Обзор изменений Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Редакция от 07.04.2020

Редакция подготовлена на основе изменений, внесенных Федеральным законом от 07.04.2020 N 116-ФЗ. См. справку к редакции.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца третьего части первой статьи 5

старая редакция новая редакция

профессиональные участники профессиональные участники

рынка ценных бумаг; рынка ценных бумаг (за исключением

профессиональных участников рынка

ценных бумаг, осуществляющих

деятельность исключительно по

инвестиционному консультированию);

Изменение абзаца первого подпункта 1 пункта 1 статьи 7

старая редакция новая редакция

1) до приема на обслуживание 1) до приема на обслуживание

идентифицировать клиента, идентифицировать клиента,

представителя клиента и (или) представителя клиента и (или)

выгодоприобретателя, за выгодоприобретателя, за

исключением случаев, установленных исключением случаев, установленных

пунктами 1.1, 1.2, 1.4, 1.4-1, пунктами 1.1, 1.2, 1.4, 1.4-1,

1.4-2 и 1.4-4 настоящей статьи, 1.4-2, 1.4-4 - 1.4-6 настоящей

установив следующие сведения: статьи, установив следующие

сведения:

Изменение абзаца второго подпункта 3 пункта 1 статьи 7

старая редакция новая редакция

Негосударственный пенсионный Негосударственный пенсионный

фонд обновляет информацию о фонд обновляет информацию о

клиентах, представителях клиентов, клиентах, представителях клиентов,

выгодоприобретателях и выгодоприобретателях и

бенефициарных владельцах не реже бенефициарных владельцах не реже

одного раза в три года, а в случае одного раза в три года, а в случае

возникновения сомнений в возникновения сомнений в

достоверности и точности ранее достоверности и точности ранее

полученной информации - в течение полученной информации - в течение

семи рабочих дней, следующих за семи рабочих дней, следующих за

днем возникновения таких сомнений; днем возникновения таких сомнений.

Дополнение подпункта 3 пункта 1 статьи 7 абзацем. См. текст новой

редакции

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий

деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг на основании

лицензии на осуществление деятельности по ведению реестра, обновляет

информацию о клиентах, которым открыты лицевые счета в реестре

владельцев ценных бумаг, представителях клиентов, выгодоприобретателях и

бенефициарных владельцах не реже одного раза в три года, а в случае

возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной

информации - в течение семи рабочих дней, следующих за днем

возникновения таких сомнений;

Изменение подпункта 6 пункта 1 статьи 7

старая редакция новая редакция

6) применять меры по 6) применять меры по

замораживанию (блокированию) замораживанию (блокированию)

денежных средств или иного денежных средств или иного

имущества, за исключением случаев, имущества, за исключением случаев,

установленных пунктами 2.4 и 2.5 установленных пунктами 2.4 и 2.5

статьи 6 настоящего Федерального статьи 6 настоящего Федерального

закона, незамедлительно, но не закона, незамедлительно, но не

позднее одного рабочего дня со дня позднее одного рабочего дня со дня

размещения в сети Интернет на размещения в сети Интернет на

официальном сайте уполномоченного официальном сайте уполномоченного

органа информации о включении органа информации о включении

организации или физического лица в организации или физического лица в

перечень организаций и физических перечень организаций и физических

лиц, в отношении которых имеются лиц, в отношении которых имеются

сведения об их причастности к сведения об их причастности к

экстремистской деятельности или экстремистской деятельности или

терроризму, либо со дня размещения терроризму, либо со дня размещения

в сети Интернет на официальном в сети Интернет на официальном

сайте уполномоченного органа сайте уполномоченного органа

решения о применении мер по решения о применении мер по

замораживанию (блокированию) замораживанию (блокированию)

денежных средств или иного денежных средств или иного

имущества, принадлежащих имущества, принадлежащих

организации или физическому лицу, организации или физическому лицу,

в отношении которых имеются в отношении которых имеются

достаточные основания подозревать достаточные основания подозревать

их причастность к террористической их причастность к террористической

деятельности (в том числе к деятельности (в том числе к

финансированию терроризма) при финансированию терроризма) при

отсутствии оснований для включения отсутствии оснований для включения

в указанный перечень, в указанный перечень,

незамедлительно проинформировав о незамедлительно проинформировав о

принятых мерах уполномоченный принятых мерах уполномоченный

орган в порядке, установленном орган в порядке, установленном

Правительством Российской Правительством Российской

Федерации, а для кредитных Федерации, а для кредитных

организаций, профессиональных организаций, профессиональных

участников рынка ценных бумаг, участников рынка ценных бумаг (за

операторов инвестиционных исключением профессиональных

платформ, страховых организаций участников рынка ценных бумаг,

(за исключением страховых осуществляющих деятельность

медицинских организаций, исключительно по инвестиционному

осуществляющих деятельность консультированию), операторов

исключительно в сфере инвестиционных платформ, страховых

обязательного медицинского организаций (за исключением

страхования), страховых брокеров, страховых медицинских организаций,

управляющих компаний осуществляющих деятельность

инвестиционных фондов, паевых исключительно в сфере

инвестиционных фондов и обязательного медицинского

негосударственных пенсионных страхования), страховых брокеров,

фондов, кредитных потребительских управляющих компаний

кооперативов, в том числе инвестиционных фондов, паевых

сельскохозяйственных кредитных инвестиционных фондов и

потребительских кооперативов, негосударственных пенсионных

микрофинансовых организаций, фондов, кредитных потребительских

обществ взаимного страхования, кооперативов, в том числе

негосударственных пенсионных сельскохозяйственных кредитных

фондов, ломбардов в порядке, потребительских кооперативов,

установленном Центральным банком микрофинансовых организаций,

Российской Федерации по обществ взаимного страхования,

согласованию с уполномоченным негосударственных пенсионных

органом; фондов, ломбардов в порядке,

установленном Центральным банком

Российской Федерации по

согласованию с уполномоченным

органом;

Изменение подпункта 7 пункта 1 статьи 7

старая редакция новая редакция

7) не реже чем один раз в три 7) не реже чем один раз в три

месяца проверять наличие среди месяца проверять наличие среди

своих клиентов организаций и своих клиентов организаций и

физических лиц, в отношении физических лиц, в отношении

которых применены либо должны которых применены либо должны

применяться меры по замораживанию применяться меры по замораживанию

(блокированию) денежных средств (блокированию) денежных средств

или иного имущества, и или иного имущества, и

информировать о результатах такой информировать о результатах такой

проверки уполномоченный орган в проверки уполномоченный орган в

порядке, установленном порядке, установленном

Правительством Российской Правительством Российской

Федерации, а для кредитных Федерации, а для кредитных

организаций, профессиональных организаций, профессиональных

участников рынка ценных бумаг, участников рынка ценных бумаг (за

операторов инвестиционных исключением профессиональных

платформ, страховых организаций участников рынка ценных бумаг,

(за исключением страховых осуществляющих деятельность

медицинских организаций, исключительно по инвестиционному

осуществляющих деятельность консультированию), операторов

исключительно в сфере инвестиционных платформ, страховых

обязательного медицинского организаций (за исключением

страхования), страховых брокеров, страховых медицинских организаций,

управляющих компаний осуществляющих деятельность

инвестиционных фондов, паевых исключительно в сфере

инвестиционных фондов и обязательного медицинского

негосударственных пенсионных страхования), страховых брокеров,

фондов, кредитных потребительских управляющих компаний

кооперативов, в том числе инвестиционных фондов, паевых

сельскохозяйственных кредитных инвестиционных фондов и

потребительских кооперативов, негосударственных пенсионных

микрофинансовых организаций, фондов, кредитных потребительских

обществ взаимного страхования, кооперативов, в том числе

негосударственных пенсионных сельскохозяйственных кредитных

фондов, ломбардов в порядке, потребительских кооперативов,

установленном Центральным банком микрофинансовых организаций,

Российской Федерации по обществ взаимного страхования,

согласованию с уполномоченным негосударственных пенсионных

органом. фондов, ломбардов в порядке,

установленном Центральным банком

Российской Федерации по

согласованию с уполномоченным

органом.

Дополнение статьи 7 пунктом 1.4-6. См. текст новой редакции

1.4-6. В случае, если открытие лицевого счета в реестре владельцев

ценных бумаг не обусловлено принятием от лица, которому открывается

такой лицевой счет, заявления или иного документа, являющегося

основанием для открытия указанного лицевого счета, идентификация или

упрощенная идентификация соответственно клиента и клиента - физического

лица, которым открываются лицевые счета в реестре владельцев ценных

бумаг, а также идентификация представителя клиента, выгодоприобретателя

и бенефициарного владельца не проводится. В установленном настоящим

пунктом случае идентификация или упрощенная идентификация должна быть

проведена после открытия лицевого счета в реестре владельцев ценных

бумаг до проведения по указанному лицевому счету первой операции с

ценными бумагами на основании распоряжения клиента, которому открыт

указанный лицевой счет.

Изменение пункта 1.5-1 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.5-1. Профессиональные 1.5-1. Профессиональные

участники рынка ценных бумаг, участники рынка ценных бумаг (за

операторы инвестиционных платформ, исключением профессиональных

управляющие компании участников рынка ценных бумаг,

инвестиционных фондов, паевых осуществляющих деятельность

инвестиционных фондов и исключительно по инвестиционному

негосударственных пенсионных консультированию), операторы

фондов, страховые организации (за инвестиционных платформ,

исключением страховых медицинских управляющие компании

организаций, осуществляющих инвестиционных фондов, паевых

деятельность исключительно в сфере инвестиционных фондов и

обязательного медицинского негосударственных пенсионных

страхования) вправе на основании фондов, страховые организации (за

договора поручать кредитной исключением страховых медицинских

организации проведение организаций, осуществляющих

идентификации или упрощенной деятельность исключительно в сфере

идентификации клиента - обязательного медицинского

физического лица, а также страхования) вправе на основании

идентификации представителя договора поручать кредитной

клиента, выгодоприобретателя и организации проведение

бенефициарного владельца. идентификации или упрощенной

идентификации клиента -

физического лица, а также

идентификации представителя

клиента, выгодоприобретателя и

бенефициарного владельца.

Дополнение пункта 1.5-1 статьи 7 абзацем. См. текст новой редакции

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий

деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг на основании

лицензии на осуществление деятельности по ведению реестра, вправе на

основании договора поручать иному профессиональному участнику рынка

ценных бумаг, осуществляющему функции трансфер-агента, проведение

идентификации или упрощенной идентификации соответственно клиента и

клиента - физического лица, которым открываются лицевые счета в реестре

владельцев ценных бумаг или в случае, установленном пунктом 1.4-6

настоящей статьи, открыты лицевые счета в реестре владельцев ценных

бумаг, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя

и бенефициарного владельца.

Изменение пункта 1.8 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.8. В случае несоблюдения 1.8. В случае несоблюдения

установленных требований по установленных требований по

идентификации или упрощенной идентификации или упрощенной

идентификации лицо, которому в идентификации лицо, которому в

соответствии с пунктами 1.5 - соответствии с пунктами 1.5 -

1.5-2, 1.5-6, 1.5-7 настоящей 1.5-2, 1.5-6, 1.5-7 настоящей

статьи было поручено проведение статьи было поручено проведение

идентификации или упрощенной идентификации или упрощенной

идентификации, несет идентификации, несет

ответственность в соответствии с ответственность в соответствии с

договором, заключенным с кредитной договором, заключенным с кредитной

организацией, микрофинансовой организацией, микрофинансовой

организацией, профессиональным организацией, профессиональным

участником рынка ценных бумаг, участником рынка ценных бумаг (за

оператором инвестиционной исключением профессионального

платформы, управляющей компанией участника рынка ценных бумаг,

инвестиционного фонда, паевого осуществляющего деятельность

инвестиционного фонда и исключительно по инвестиционному

негосударственного пенсионного консультированию), оператором

фонда, оператором лотереи, со инвестиционной платформы,

страховой организацией (за управляющей компанией

исключением страховой медицинской инвестиционного фонда, паевого

организации, осуществляющей инвестиционного фонда и

деятельность исключительно в сфере негосударственного пенсионного

обязательного медицинского фонда, оператором лотереи, со

страхования), организатором страховой организацией (за

азартных игр в букмекерской исключением страховой медицинской

конторе или тотализаторе, включая организации, осуществляющей

взыскание неустойки (штрафа, деятельность исключительно в сфере

пеней). Несоблюдение установленных обязательного медицинского

требований по идентификации или страхования), организатором

упрощенной идентификации также азартных игр в букмекерской

может являться основанием для конторе или тотализаторе, включая

одностороннего отказа от взыскание неустойки (штрафа,

исполнения договора кредитной пеней). Несоблюдение установленных

организацией, микрофинансовой требований по идентификации или

организацией, профессиональным упрощенной идентификации также

участником рынка ценных бумаг, может являться основанием для

оператором инвестиционной одностороннего отказа от

платформы, управляющей компанией исполнения договора кредитной

инвестиционного фонда, паевого организацией, микрофинансовой

инвестиционного фонда и организацией, профессиональным

негосударственного пенсионного участником рынка ценных бумаг (за

фонда, оператором лотереи, исключением профессионального

страховой организацией (за участника рынка ценных бумаг,

исключением страховой медицинской осуществляющего деятельность

организации, осуществляющей исключительно по инвестиционному

деятельность исключительно в сфере консультированию), оператором

обязательного медицинского инвестиционной платформы,

страхования), организатором управляющей компанией

азартных игр в букмекерской инвестиционного фонда, паевого

конторе или тотализаторе с лицом, инвестиционного фонда и

которому поручено проведение негосударственного пенсионного

идентификации или упрощенной фонда, оператором лотереи,

идентификации. Несоблюдение страховой организацией (за

банковским платежным агентом исключением страховой медицинской

требований к идентификации или организации, осуществляющей

упрощенной идентификации является деятельность исключительно в сфере

основанием для одностороннего обязательного медицинского

отказа кредитной организации от страхования), организатором

исполнения договора с таким азартных игр в букмекерской

банковским платежным агентом. конторе или тотализаторе с лицом,

которому поручено проведение

идентификации или упрощенной

идентификации. Несоблюдение

банковским платежным агентом

требований к идентификации или

упрощенной идентификации является

основанием для одностороннего

отказа кредитной организации от

исполнения договора с таким

банковским платежным агентом.

Изменение пункта 1.9 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.9. Лицо, которому поручено 1.9. Лицо, которому поручено

проведение идентификации или проведение идентификации или

упрощенной идентификации в упрощенной идентификации в

соответствии с пунктами 1.5 - соответствии с пунктами 1.5 -

1.5-2, 1.5-6, 1.5-7 настоящей 1.5-2, 1.5-6, 1.5-7 настоящей

статьи, должно передавать статьи, должно передавать

кредитной организации, кредитной организации,

микрофинансовой организации, микрофинансовой организации,

профессиональному участнику рынка профессиональному участнику рынка

ценных бумаг, оператору ценных бумаг (за исключением

инвестиционной платформы, профессионального участника рынка

управляющей компании ценных бумаг, осуществляющего

инвестиционного фонда, паевого деятельность исключительно по

инвестиционного фонда и инвестиционному консультированию),

негосударственного пенсионного оператору инвестиционной

фонда, оператору лотереи, платформы, управляющей компании

страховой организации (за инвестиционного фонда, паевого

исключением страховой медицинской инвестиционного фонда и

организации, осуществляющей негосударственного пенсионного

деятельность исключительно в сфере фонда, оператору лотереи,

обязательного медицинского страховой организации (за

страхования), организатору исключением страховой медицинской

азартных игр в букмекерской организации, осуществляющей

конторе или тотализаторе в полном деятельность исключительно в сфере

объеме сведения, полученные при обязательного медицинского

проведении идентификации или страхования), организатору

упрощенной идентификации, в азартных игр в букмекерской

порядке, предусмотренном конторе или тотализаторе в полном

договором, незамедлительно, но не объеме сведения, полученные при

позднее трех рабочих дней со дня проведении идентификации или

получения лицом, которое проводило упрощенной идентификации, в

идентификацию или упрощенную порядке, предусмотренном

идентификацию, таких сведений. договором, незамедлительно, но не

позднее трех рабочих дней со дня

получения лицом, которое проводило

идентификацию или упрощенную

идентификацию, таких сведений.

Изменение пункта 1.10 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.10. Кредитная организация, 1.10. Кредитная организация,

микрофинансовая организация, микрофинансовая организация,

профессиональный участник рынка профессиональный участник рынка

ценных бумаг, оператор ценных бумаг (за исключением

инвестиционной платформы, профессионального участника рынка

управляющая компания ценных бумаг, осуществляющего

инвестиционного фонда, паевого деятельность исключительно по

инвестиционного фонда и инвестиционному консультированию),

негосударственного пенсионного оператор инвестиционной платформы,

фонда, страховая организация (за управляющая компания

исключением страховой медицинской инвестиционного фонда, паевого

организации, осуществляющей инвестиционного фонда и

деятельность исключительно в сфере негосударственного пенсионного

обязательного медицинского фонда, страховая организация (за

страхования) обязаны сообщать исключением страховой медицинской

Банку России в установленном им организации, осуществляющей

порядке информацию о лицах, деятельность исключительно в сфере

которым поручено проведение обязательного медицинского

идентификации или упрощенной страхования) обязаны сообщать

идентификации. Банку России в установленном им

порядке информацию о лицах,

которым поручено проведение

идентификации или упрощенной

идентификации.

Изменение абзаца первого пункта 1.11 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.11. Упрощенная идентификация 1.11. Упрощенная идентификация

клиента - физического лица может клиента - физического лица может

быть проведена при осуществлении быть проведена при осуществлении

перевода денежных средств по перевода денежных средств по

поручению клиента - физического поручению клиента - физического

лица без открытия банковского лица без открытия банковского

счета, в том числе электронных счета, в том числе электронных

денежных средств, а также при денежных средств, а также при

предоставлении клиенту - предоставлении клиенту -

физическому лицу электронного физическому лицу электронного

средства платежа, при средства платежа, при

осуществлении и получении осуществлении и получении

почтового перевода денежных почтового перевода денежных

средств на сумму, не превышающую средств на сумму, не превышающую

15 000 рублей, при осуществлении 15 000 рублей, при осуществлении

операции по покупке или продаже операции по покупке или продаже

наличной иностранной валюты на наличной иностранной валюты на

сумму, не превышающую 100 000 сумму, не превышающую 100 000

рублей либо не превышающую сумму в рублей либо не превышающую сумму в

иностранной валюте, эквивалентную иностранной валюте, эквивалентную

100 000 рублей, при приеме 100 000 рублей, при приеме

интерактивной ставки и выплате интерактивной ставки и выплате

выигрыша физическому лицу, от выигрыша физическому лицу, от

которого принята интерактивная которого принята интерактивная

ставка, на сумму, не превышающую ставка, на сумму, не превышающую

максимальную сумму, установленную максимальную сумму, установленную

для остатков электронных денежных для остатков электронных денежных

средств в соответствии с частью средств в соответствии с частью

5.1 статьи 10 Федерального закона 5.1 статьи 10 Федерального закона

от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О

национальной платежной системе", национальной платежной системе",

при заключении договора при заключении договора

потребительского кредита (займа) с потребительского кредита (займа) с

учетом особенностей, установленных учетом особенностей, установленных

пунктом 1.12-1 настоящей статьи, пунктом 1.12-1 настоящей статьи,

при заключении договора при заключении договора

страхования с учетом особенностей, страхования с учетом особенностей,

установленных пунктом 1.12-2 установленных пунктом 1.12-2

настоящей статьи, при выплате, настоящей статьи, при выплате,

передаче или предоставлении передаче или предоставлении

участнику лотереи выигрыша по участнику лотереи выигрыша по

договору об участии в лотерее с договору об участии в лотерее с

учетом особенностей, установленных учетом особенностей, установленных

пунктом 1.12-3 настоящей статьи, пунктом 1.12-3 настоящей статьи,

при заключении договоров с при заключении договоров с

негосударственными пенсионными негосударственными пенсионными

фондами, при заключении договора о фондами, при заключении договора о

брокерском обслуживании, договора брокерском обслуживании, договора

доверительного управления ценными доверительного управления ценными

бумагами, депозитарного договора и бумагами, договора об

при приобретении инвестиционных инвестиционном консультировании,

паев паевых инвестиционных фондов, при открытии лицевого счета в

при заключении договоров об реестре владельцев ценных бумаг,

оказании услуг по содействию в при ведении лицевого счета в

инвестировании, предусматривающих реестре владельцев ценных бумаг в

инвестирование с использованием случае, установленном пунктом

инвестиционной платформы на сумму, 1.4-6 настоящей статьи,

не превышающую 100 000 рублей, при депозитарного договора и при

условии, что все расчеты приобретении инвестиционных паев

осуществляются исключительно в паевых инвестиционных фондов, при

безналичной форме по счетам, заключении договоров об оказании

открытым в российской кредитной услуг по содействию в

организации. инвестировании, предусматривающих

инвестирование с использованием

инвестиционной платформы на сумму,

не превышающую 100 000 рублей, при

условии, что все расчеты

осуществляются исключительно в

безналичной форме по счетам,

открытым в российской кредитной

организации.

Изменение подпункта 2 пункта 1.12 статьи 7

старая редакция новая редакция

2) посредством направления 2) посредством направления

клиентом - физическим лицом клиентом - физическим лицом

кредитной организации, кредитной организации,

негосударственному пенсионному негосударственному пенсионному

фонду, профессиональному участнику фонду, профессиональному участнику

рынка ценных бумаг, рынка ценных бумаг (за исключением

микрофинансовой организации, профессионального участника рынка

оператору инвестиционной ценных бумаг, осуществляющего

платформы, управляющей компании деятельность исключительно по

инвестиционного фонда, паевого инвестиционному консультированию),

инвестиционного фонда или микрофинансовой организации,

негосударственного пенсионного оператору инвестиционной

фонда, оператору лотереи или платформы, управляющей компании

организации, которой оператором инвестиционного фонда, паевого

лотереи в соответствии с пунктом инвестиционного фонда или

1.5-7 настоящей статьи поручено негосударственного пенсионного

проведение упрощенной фонда, оператору лотереи или

идентификации клиента - организации, которой оператором

физического лица, страховой лотереи в соответствии с пунктом

организации (за исключением 1.5-7 настоящей статьи поручено

страховой медицинской организации, проведение упрощенной

осуществляющей деятельность идентификации клиента -

исключительно в сфере физического лица, страховой

обязательного медицинского организации (за исключением

страхования), в том числе в страховой медицинской организации,

электронном виде, следующих осуществляющей деятельность

сведений о себе: фамилии, имени, исключительно в сфере

отчества (если иное не вытекает из обязательного медицинского

закона или национального обычая), страхования), в том числе в

серии и номера документа, электронном виде, следующих

удостоверяющего личность, сведений о себе: фамилии, имени,

страхового номера индивидуального отчества (если иное не вытекает из

лицевого счета застрахованного закона или национального обычая),

лица в системе серии и номера документа,

персонифицированного учета удостоверяющего личность,

Пенсионного фонда Российской страхового номера индивидуального

Федерации, и (или) лицевого счета застрахованного

идентификационного номера лица в системе

налогоплательщика, и (или) номера персонифицированного учета

полиса обязательного медицинского Пенсионного фонда Российской

страхования застрахованного лица, Федерации, и (или)

а также абонентского номера идентификационного номера

клиента - физического лица, налогоплательщика, и (или) номера

пользующегося услугами подвижной полиса обязательного медицинского

радиотелефонной связи; страхования застрахованного лица,

а также абонентского номера

клиента - физического лица,

пользующегося услугами подвижной

радиотелефонной связи;

Изменение пункта 1.13 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.13. В случае получения, в том 1.13. В случае получения, в том

числе с использованием единой числе с использованием единой

системы межведомственного системы межведомственного

электронного взаимодействия, из электронного взаимодействия, из

информационных систем органов информационных систем органов

государственной власти, государственной власти,

Пенсионного фонда Российской Пенсионного фонда Российской

Федерации, Федерального фонда Федерации, Федерального фонда

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования и (или) страхования и (или)

государственной информационной государственной информационной

системы, определенной системы, определенной

Правительством Российской Правительством Российской

Федерации, подтверждения Федерации, подтверждения

совпадения сведений, указанных в совпадения сведений, указанных в

подпункте 2 пункта 1.12 настоящей подпункте 2 пункта 1.12 настоящей

статьи, со сведениями в указанных статьи, со сведениями в указанных

информационных системах, а также информационных системах, а также

при подтверждении клиентом - при подтверждении клиентом -

физическим лицом получения на физическим лицом получения на

указанный им абонентский номер указанный им абонентский номер

подвижной радиотелефонной связи подвижной радиотелефонной связи

информации, обеспечивающей информации, обеспечивающей

прохождение упрощенной прохождение упрощенной

идентификации (включая возможность идентификации (включая возможность

использования электронного использования электронного

средства платежа), клиент - средства платежа), клиент -

физическое лицо считается физическое лицо считается

прошедшим процедуру упрощенной прошедшим процедуру упрощенной

идентификации в целях идентификации в целях

осуществления перевода денежных осуществления перевода денежных

средств без открытия банковского средств без открытия банковского

счета, в том числе электронных счета, в том числе электронных

денежных средств, приема денежных средств, приема

интерактивной ставки или выплаты интерактивной ставки или выплаты

выигрыша, а также предоставления выигрыша, а также предоставления

указанному клиенту - физическому указанному клиенту - физическому

лицу электронного средства лицу электронного средства

платежа, предоставления клиенту платежа, предоставления клиенту

потребительского кредита (займа) с потребительского кредита (займа) с

учетом особенностей, установленных учетом особенностей, установленных

пунктом 1.12-1 настоящей статьи, пунктом 1.12-1 настоящей статьи,

заключения договора с заключения договора с

негосударственным пенсионным негосударственным пенсионным

фондом, заключения договора фондом, заключения договора

доверительного управления ценными доверительного управления ценными

бумагами, депозитарного договора, бумагами, депозитарного договора,

договора о брокерском договора о брокерском

обслуживании, заключения договора обслуживании, договора об

с оператором инвестиционной инвестиционном консультировании,

платформы для оказания услуг по открытия лицевого счета в реестре

содействию в инвестировании, владельцев ценных бумаг, ведения

заключения договора страхования с лицевого счета в реестре

учетом особенностей, установленных владельцев ценных бумаг в случае,

пунктом 1.12-2 настоящей статьи, установленном пунктом 1.4-6

выплаты, передачи или настоящей статьи, заключения

предоставления выигрыша по договора с оператором

договору об участии в лотерее с инвестиционной платформы для

учетом особенностей, установленных оказания услуг по содействию в

пунктом 1.12-3 настоящей статьи, а инвестировании, заключения

также для приобретения договора страхования с учетом

инвестиционных паев паевых особенностей, установленных

инвестиционных фондов. пунктом 1.12-2 настоящей статьи,

выплаты, передачи или

предоставления выигрыша по

договору об участии в лотерее с

учетом особенностей, установленных

пунктом 1.12-3 настоящей статьи, а

также для приобретения

инвестиционных паев паевых

инвестиционных фондов.

Изменение абзаца одиннадцатого пункта 2 статьи 7

старая редакция новая редакция

Правила внутреннего контроля Правила внутреннего контроля

разрабатываются с учетом разрабатываются с учетом

требований, утверждаемых требований, утверждаемых

Правительством Российской Правительством Российской

Федерации, а для кредитных Федерации, а для кредитных

организаций, профессиональных организаций, профессиональных

участников рынка ценных бумаг, участников рынка ценных бумаг (за

операторов инвестиционных исключением профессиональных

платформ, страховых организаций участников рынка ценных бумаг,

(за исключением страховых осуществляющих деятельность

медицинских организаций, исключительно по инвестиционному

осуществляющих деятельность консультированию), операторов

исключительно в сфере инвестиционных платформ, страховых

обязательного медицинского организаций (за исключением

страхования), страховых брокеров, страховых медицинских организаций,

управляющих компаний осуществляющих деятельность

инвестиционных фондов, паевых исключительно в сфере

инвестиционных фондов и обязательного медицинского

негосударственных пенсионных страхования), страховых брокеров,

фондов, кредитных потребительских управляющих компаний

кооперативов, в том числе инвестиционных фондов, паевых

сельскохозяйственных кредитных инвестиционных фондов и

потребительских кооперативов, негосударственных пенсионных

микрофинансовых организаций, фондов, кредитных потребительских

обществ взаимного страхования, кооперативов, в том числе

негосударственных пенсионных сельскохозяйственных кредитных

фондов, ломбардов - Центральным потребительских кооперативов,

банком Российской Федерации по микрофинансовых организаций,

согласованию с уполномоченным обществ взаимного страхования,

органом, и утверждаются негосударственных пенсионных

руководителем организации. фондов, ломбардов - Центральным

банком Российской Федерации по

согласованию с уполномоченным

органом, и утверждаются

руководителем организации.

Изменение абзаца двенадцатого пункта 2 статьи 7

старая редакция новая редакция

Квалификационные требования к Квалификационные требования к

специальным должностным лицам, специальным должностным лицам,

ответственным за реализацию правил ответственным за реализацию правил

внутреннего контроля, целевых внутреннего контроля, целевых

правил внутреннего контроля, а правил внутреннего контроля, а

также требования к подготовке и также требования к подготовке и

обучению кадров, идентификации обучению кадров, идентификации

клиентов, представителей клиента клиентов, представителей клиента

(в том числе идентификации (в том числе идентификации

единоличного исполнительного единоличного исполнительного

органа как представителя клиента), органа как представителя клиента),

выгодоприобретателей и выгодоприобретателей и

бенефициарных владельцев бенефициарных владельцев

определяются в соответствии с определяются в соответствии с

порядком, устанавливаемым порядком, устанавливаемым

Правительством Российской Правительством Российской

Федерации, для кредитных Федерации, для кредитных

организаций, профессиональных организаций, профессиональных

участников рынка ценных бумаг, участников рынка ценных бумаг (за

операторов инвестиционных исключением профессиональных

платформ, страховых организаций участников рынка ценных бумаг,

(за исключением страховых осуществляющих деятельность

медицинских организаций, исключительно по инвестиционному

осуществляющих деятельность консультированию), операторов

исключительно в сфере инвестиционных платформ, страховых

обязательного медицинского организаций (за исключением

страхования), страховых брокеров, страховых медицинских организаций,

управляющих компаний осуществляющих деятельность

инвестиционных фондов, паевых исключительно в сфере

инвестиционных фондов и обязательного медицинского

негосударственных пенсионных страхования), страховых брокеров,

фондов, кредитных потребительских управляющих компаний

кооперативов, в том числе инвестиционных фондов, паевых

сельскохозяйственных кредитных инвестиционных фондов и

потребительских кооперативов, негосударственных пенсионных

микрофинансовых организаций, фондов, кредитных потребительских

обществ взаимного страхования, кооперативов, в том числе

негосударственных пенсионных сельскохозяйственных кредитных

фондов, ломбардов Центральным потребительских кооперативов,

банком Российской Федерации по микрофинансовых организаций,

согласованию с уполномоченным обществ взаимного страхования,

органом. Квалификационные негосударственных пенсионных

требования к специальным фондов, ломбардов Центральным

должностным лицам не могут банком Российской Федерации по

содержать ограничения по замещению согласованию с уполномоченным

данных должностей для лиц, органом. Квалификационные

привлекавшихся к административной требования к специальным

ответственности за неисполнение должностным лицам не могут

требований законодательства о содержать ограничения по замещению

противодействии легализации данных должностей для лиц,

(отмыванию) доходов, полученных привлекавшихся к административной

преступным путем, и финансированию ответственности за неисполнение

терроризма, не предусматривающей требований законодательства о

дисквалификации таких лиц. противодействии легализации

Требования к идентификации могут (отмыванию) доходов, полученных

различаться в зависимости от преступным путем, и финансированию

степени (уровня) риска совершения терроризма, не предусматривающей

клиентом операций в целях дисквалификации таких лиц.

легализации (отмывания) доходов, Требования к идентификации могут

полученных преступным путем, или различаться в зависимости от

финансирования терроризма. степени (уровня) риска совершения

клиентом операций в целях

легализации (отмывания) доходов,

полученных преступным путем, или

финансирования терроризма.

Изменение пункта 7 статьи 7

старая редакция новая редакция

7. Порядок представления 7. Порядок представления

информации в уполномоченный орган информации в уполномоченный орган

устанавливается Правительством устанавливается Правительством

Российской Федерации, а в Российской Федерации, а в

отношении кредитных организаций, отношении кредитных организаций,

профессиональных участников рынка профессиональных участников рынка

ценных бумаг, операторов ценных бумаг (за исключением

инвестиционных платформ, страховых профессиональных участников рынка

организаций (за исключением ценных бумаг, осуществляющих

страховых медицинских организаций, деятельность исключительно по

осуществляющих деятельность инвестиционному консультированию),

исключительно в сфере операторов инвестиционных

обязательного медицинского платформ, страховых организаций

страхования), страховых брокеров, (за исключением страховых

управляющих компаний медицинских организаций,

инвестиционных фондов, паевых осуществляющих деятельность

инвестиционных фондов и исключительно в сфере

негосударственных пенсионных обязательного медицинского

фондов, кредитных потребительских страхования), страховых брокеров,

кооперативов, в том числе управляющих компаний

сельскохозяйственных кредитных инвестиционных фондов, паевых

потребительских кооперативов, инвестиционных фондов и

микрофинансовых организаций, негосударственных пенсионных

обществ взаимного страхования, фондов, кредитных потребительских

негосударственных пенсионных кооперативов, в том числе

фондов, ломбардов - Центральным сельскохозяйственных кредитных

банком Российской Федерации по потребительских кооперативов,

согласованию с уполномоченным микрофинансовых организаций,

органом. обществ взаимного страхования,

негосударственных пенсионных

фондов, ломбардов - Центральным

банком Российской Федерации по

согласованию с уполномоченным

органом.

Изменение абзаца первого пункта 13 статьи 7

старая редакция новая редакция

13. Организации, осуществляющие 13. Организации, осуществляющие

операции с денежными средствами операции с денежными средствами

или иным имуществом, обязаны или иным имуществом, обязаны

документально фиксировать и документально фиксировать и

представлять в уполномоченный представлять в уполномоченный

орган сведения обо всех случаях орган сведения обо всех случаях

отказа от проведения операций по отказа от проведения операций по

основаниям, указанным в пункте 11 основаниям, указанным в пункте 11

настоящей статьи, в срок не настоящей статьи, в срок не

позднее рабочего дня, следующего позднее рабочего дня, следующего

за днем принятия решения об отказе за днем принятия решения об отказе

от проведения операции, в порядке, от проведения операции, в порядке,

установленном Правительством установленном Правительством

Российской Федерации, а кредитные Российской Федерации, а кредитные

организации, профессиональные организации, профессиональные

участники рынка ценных бумаг, участники рынка ценных бумаг (за

операторы инвестиционных платформ, исключением профессиональных

страховые организации (за участников рынка ценных бумаг,

исключением страховых медицинских осуществляющих деятельность

организаций, осуществляющих исключительно по инвестиционному

деятельность исключительно в сфере консультированию), операторы

обязательного медицинского инвестиционных платформ, страховые

страхования), страховые брокеры, организации (за исключением

управляющие компании страховых медицинских организаций,

инвестиционных фондов, паевых осуществляющих деятельность

инвестиционных фондов и исключительно в сфере

негосударственных пенсионных обязательного медицинского

фондов, кредитные потребительские страхования), страховые брокеры,

кооперативы, в том числе управляющие компании

сельскохозяйственные кредитные инвестиционных фондов, паевых

потребительские кооперативы, инвестиционных фондов и

микрофинансовые организации, негосударственных пенсионных

общества взаимного страхования, фондов, кредитные потребительские

негосударственные пенсионные кооперативы, в том числе

фонды, ломбарды - в порядке, сельскохозяйственные кредитные

установленном Центральным банком потребительские кооперативы,

Российской Федерации по микрофинансовые организации,

согласованию с уполномоченным общества взаимного страхования,

органом. негосударственные пенсионные

фонды, ломбарды - в порядке,

установленном Центральным банком

Российской Федерации по

согласованию с уполномоченным

органом.

Изменение абзаца второго пункта 13 статьи 7

старая редакция новая редакция

При устранении указанных в При устранении указанных в

пункте 11 настоящей статьи пункте 11 настоящей статьи

оснований, в соответствии с оснований, в соответствии с

которыми ранее было принято которыми ранее было принято

решение об отказе от проведения решение об отказе от проведения

операции, сведения о котором были операции, сведения о котором были

представлены в уполномоченный представлены в уполномоченный

орган, организации, осуществляющие орган, организации, осуществляющие

операции с денежными средствами операции с денежными средствами

или иным имуществом, обязаны или иным имуществом, обязаны

представить в уполномоченный орган представить в уполномоченный орган

сведения о таком устранении в срок сведения о таком устранении в срок

не позднее рабочего дня, не позднее рабочего дня,

следующего за днем устранения следующего за днем устранения

соответствующего основания, в соответствующего основания, в

порядке, установленном порядке, установленном

Правительством Российской Правительством Российской

Федерации, а кредитные Федерации, а кредитные