Редакция от 21.07.2014 (с изм. и доп., вступ. в силу с 21.10.2014)

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Абзац девятый части первой статьи 5 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

организации, осуществляющие управляющие компании

управление инвестиционными инвестиционных фондов, паевых

фондами или негосударственными инвестиционных фондов и

пенсионными фондами; негосударственных пенсионных

фондов;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение подпункта 6 пункта 1 статьи 7

старая редакция новая редакция

6) применять меры по 6) применять меры по

замораживанию (блокированию) замораживанию (блокированию)

денежных средств или иного денежных средств или иного

имущества, за исключением имущества, за исключением

случаев, установленных пунктом случаев, установленных пунктом

2.4 статьи 6 настоящего 2.4 статьи 6 настоящего

Федерального закона, Федерального закона,

незамедлительно, но не позднее незамедлительно, но не позднее

одного рабочего дня со дня одного рабочего дня со дня

размещения в сети Интернет на размещения в сети Интернет на

официальном сайте уполномоченного официальном сайте уполномоченного

органа информации о включении органа информации о включении

организации или физического лица организации или физического лица

в перечень организаций и в перечень организаций и

физических лиц, в отношении физических лиц, в отношении

которых имеются сведения об их которых имеются сведения об их

причастности к экстремистской причастности к экстремистской

деятельности или терроризму, либо деятельности или терроризму, либо

со дня размещения в сети Интернет со дня размещения в сети Интернет

на официальном сайте на официальном сайте

уполномоченного органа решения о уполномоченного органа решения о

применении мер по замораживанию применении мер по замораживанию

(блокированию) денежных средств (блокированию) денежных средств

или иного имущества, или иного имущества,

принадлежащих организации или принадлежащих организации или

физическому лицу, в отношении физическому лицу, в отношении

которых имеются достаточные которых имеются достаточные

основания подозревать их основания подозревать их

причастность к террористической причастность к террористической

деятельности (в том числе к деятельности (в том числе к

финансированию терроризма) при финансированию терроризма) при

отсутствии оснований для отсутствии оснований для

включения в указанный перечень, включения в указанный перечень,

незамедлительно проинформировав о незамедлительно проинформировав о

принятых мерах уполномоченный принятых мерах уполномоченный

орган в порядке, установленном орган в порядке, установленном

Правительством Российской Правительством Российской

Федерации, а для кредитных Федерации, а для кредитных

организаций в порядке, организаций, профессиональных

установленном Центральным банком участников рынка ценных бумаг,

Российской Федерации; страховых организаций (за

исключением страховых медицинских

организаций, осуществляющих

деятельность исключительно в

сфере обязательного медицинского

страхования), страховых брокеров,

управляющих компаний

инвестиционных фондов, паевых

инвестиционных фондов и

негосударственных пенсионных

фондов, кредитных потребительских

кооперативов, в том числе

сельскохозяйственных кредитных

потребительских кооперативов,

микрофинансовых организаций,

обществ взаимного страхования,

негосударственных пенсионных

фондов, ломбардов в порядке,

установленном Центральным банком

Российской Федерации по

согласованию с уполномоченным

органом;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение подпункта 7 пункта 1 статьи 7

старая редакция новая редакция

7) не реже чем один раз в три 7) не реже чем один раз в три

месяца проверять наличие среди месяца проверять наличие среди

своих клиентов организаций и своих клиентов организаций и

физических лиц, в отношении физических лиц, в отношении

которых применены либо должны которых применены либо должны

применяться меры по замораживанию применяться меры по замораживанию

(блокированию) денежных средств (блокированию) денежных средств

или иного имущества, и или иного имущества, и

информировать о результатах такой информировать о результатах такой

проверки уполномоченный орган в проверки уполномоченный орган в

порядке, установленном порядке, установленном

Правительством Российской Правительством Российской

Федерации, а для кредитных Федерации, а для кредитных

организаций в порядке, организаций, профессиональных

установленном Центральным банком участников рынка ценных бумаг,

Российской Федерации. страховых организаций (за

исключением страховых медицинских

организаций, осуществляющих

деятельность исключительно в

сфере обязательного медицинского

страхования), страховых брокеров,

управляющих компаний

инвестиционных фондов, паевых

инвестиционных фондов и

негосударственных пенсионных

фондов, кредитных потребительских

кооперативов, в том числе

сельскохозяйственных кредитных

потребительских кооперативов,

микрофинансовых организаций,

обществ взаимного страхования,

негосударственных пенсионных

фондов, ломбардов в порядке,

установленном Центральным банком

Российской Федерации по

согласованию с уполномоченным

органом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.4 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.4. Идентификация клиента - 1.4. Идентификация клиента -

физического лица, представителя физического лица, представителя

клиента, выгодоприобретателя и клиента, выгодоприобретателя и

бенефициарного владельца, а также бенефициарного владельца, а также

упрощенная идентификация клиента упрощенная идентификация клиента

- физического лица не проводится - физического лица не проводится

при осуществлении кредитными при осуществлении кредитными

организациями, в том числе с организациями, в том числе с

привлечением банковских платежных привлечением банковских платежных

агентов, перевода денежных агентов, перевода денежных

средств без открытия банковского средств без открытия банковского

счета, в том числе электронных счета, в том числе электронных

денежных средств, в пользу денежных средств, в пользу

юридических лиц и индивидуальных юридических лиц и индивидуальных

предпринимателей в целях оплаты предпринимателей в целях оплаты

реализуемых товаров, выполняемых реализуемых товаров, выполняемых

работ, оказываемых услуг, работ, оказываемых услуг,

использования результатов использования результатов

интеллектуальной деятельности или интеллектуальной деятельности или

средств индивидуализации, в средств индивидуализации, в

пользу органов государственной пользу органов государственной

власти и органов местного власти и органов местного

самоуправления, учреждений, самоуправления, учреждений,

находящихся в их ведении, находящихся в их ведении,

получающих денежные средства получающих денежные средства

плательщика в рамках выполнения плательщика в рамках выполнения

ими функций, установленных ими функций, установленных

законодательством Российской законодательством Российской

Федерации, а также при Федерации, а также при

предоставлении клиентом - предоставлении клиентом -

физическим лицом кредитной физическим лицом кредитной

организации денежных средств в организации денежных средств в

целях увеличения остатка целях увеличения остатка

электронных денежных средств, электронных денежных средств,

если сумма денежных средств не если сумма денежных средств не

превышает 15 000 рублей либо превышает 15 000 рублей либо

сумму в иностранной валюте, сумму в иностранной валюте,

эквивалентную 15 000 рублей, за эквивалентную 15 000 рублей, за

исключением случаев, если исключением случаев, если

получателем переводимых денежных получателем переводимых денежных

средств является физическое лицо, средств является физическое лицо,

некоммерческая организация (кроме некоммерческая организация (кроме

религиозных и благотворительных религиозных и благотворительных

организаций, зарегистрированных в организаций, зарегистрированных в

установленном порядке) либо установленном порядке,

организация, созданная за товариществ собственников

пределами территории Российской недвижимости (жилья), жилищных,

Федерации, а также если у жилищно-строительных кооперативов

работников кредитной организации, или иных специализированных

банковских платежных агентов потребительских кооперативов,

возникают подозрения, что региональных операторов,

указанная операция осуществляется созданных в организационно-

в целях легализации (отмывания) правовой форме фонда в

доходов, полученных преступным соответствии с Жилищным кодексом

путем, или финансирования Российской Федерации) либо

терроризма. При осуществлении организация, созданная за

кредитными организациями, в том пределами территории Российской

числе с привлечением банковских Федерации, а также если у

платежных агентов, перевода работников кредитной организации,

денежных средств без открытия банковских платежных агентов

банковского счета, в том числе возникают подозрения, что

электронных денежных средств, в указанная операция осуществляется

целях оплаты товаров (работ, в целях легализации (отмывания)

услуг), включенных в перечень доходов, полученных преступным

товаров (работ, услуг), путем, или финансирования

определенный Правительством терроризма. При осуществлении

Российской Федерации, в оплату кредитными организациями, в том

которых платежный агент не вправе числе с привлечением банковских

принимать платежи физических лиц, платежных агентов, перевода

идентификация клиента - денежных средств без открытия

физического лица проводится банковского счета, в том числе

независимо от суммы перевода. электронных денежных средств, в

целях оплаты товаров (работ,

услуг), включенных в перечень

товаров (работ, услуг),

определенный Правительством

Российской Федерации, в оплату

которых платежный агент не вправе

принимать платежи физических лиц,

идентификация клиента -

физического лица проводится

независимо от суммы перевода.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктом 1.5-1. См. текст новой редакции

1.5-1. Профессиональные участники рынка ценных бумаг, управляющие

компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и

негосударственных пенсионных фондов вправе на основании договора

поручать кредитной организации проведение идентификации клиента -

физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и

бенефициарного владельца.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.6 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.6. В случае, указанном в 1.6. В случае, указанном в

пункте 1.5 настоящей статьи, пунктах 1.5 и 1.5-1 настоящей

кредитная организация, поручившая статьи, организация, поручившая

проведение идентификации или проведение идентификации или

упрощенной идентификации, несет упрощенной идентификации, несет

ответственность за соблюдение ответственность за соблюдение

требований по идентификации или требований по идентификации или

упрощенной идентификации, упрощенной идентификации,

установленных настоящим установленных настоящим

Федеральным законом и принятыми в Федеральным законом и принятыми в

соответствии с ним нормативными соответствии с ним нормативными

правовыми актами. правовыми актами.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 1.8 статьи 7 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

1.8. В случае несоблюдения 1.8. В случае несоблюдения

установленных требований по установленных требований по

идентификации или упрощенной идентификации или упрощенной

идентификации лицо, которому в идентификации лицо, которому в

соответствии с пунктом 1.5 соответствии с пунктами 1.5 и

настоящей статьи кредитная 1.5-1 настоящей статьи было

организация поручила проведение поручено проведение идентификации

идентификации или упрощенной или упрощенной идентификации,

идентификации, несет несет ответственность в

ответственность в соответствии с соответствии с договором,

договором, заключенным с заключенным с кредитной

кредитной организацией, включая организацией, профессиональным

взыскание неустойки (штрафа, участником рынка ценных бумаг,

пеней). Несоблюдение управляющей компанией

установленных требований по инвестиционного фонда, паевого

идентификации или упрощенной инвестиционного фонда и

идентификации также может негосударственного пенсионного

являться основанием для фонда, включая взыскание

одностороннего отказа от неустойки (штрафа, пеней).

исполнения договора кредитной Несоблюдение установленных

организации с указанным лицом. требований по идентификации или

упрощенной идентификации также

может являться основанием для

одностороннего отказа от

исполнения договора кредитной

организацией, профессиональным

участником рынка ценных бумаг,

управляющей компанией

инвестиционного фонда, паевого

инвестиционного фонда и

негосударственного пенсионного

фонда с лицом, которому поручено

проведение идентификации или

упрощенной идентификации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 1.9 статьи 7 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

1.9. Лица, которым кредитной 1.9. Лица, которым поручено

организацией поручено проведение проведение идентификации или

идентификации или упрощенной упрощенной идентификации в

идентификации в соответствии с соответствии с пунктами 1.5 и

пунктом 1.5 настоящей статьи, 1.5-1 настоящей статьи, должны

должны передавать кредитной передавать кредитной организации,

организации в полном объеме профессиональному участнику рынка

сведения, полученные при ценных бумаг, управляющей

проведении идентификации или компании инвестиционного фонда,

упрощенной идентификации, в паевого инвестиционного фонда и

порядке, предусмотренном негосударственного пенсионного

договором, в течение срока, фонда в полном объеме сведения,

устанавливаемого Банком России по полученные при проведении

согласованию с уполномоченным идентификации или упрощенной

органом. идентификации, в порядке,

предусмотренном договором,

незамедлительно, но не позднее

трех рабочих дней со дня

получения лицом, которое

проводило идентификацию, таких

сведений.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 1.10 статьи 7 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

1.10. Кредитная организация 1.10. Кредитная организация,

обязана сообщать Банку России в профессиональный участник рынка

установленном им порядке ценных бумаг, управляющая

информацию о лицах, которым компания инвестиционного фонда,

кредитной организацией поручено паевого инвестиционного фонда и

проведение идентификации или негосударственного пенсионного

упрощенной идентификации. фонда обязаны сообщать Банку

России в установленном им порядке

информацию о лицах, которым

поручено проведение идентификации

или упрощенной идентификации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктом 1.14. См. текст новой редакции

1.14. Кредитные организации, профессиональные участники рынка ценных

бумаг, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных

фондов и негосударственных пенсионных фондов вправе не проводить

идентификацию выгодоприобретателя, если клиент является:

кредитной организацией;

профессиональным участником рынка ценных бумаг;

управляющей компанией инвестиционного фонда или негосударственного

пенсионного фонда.

Настоящий пункт не применяется в случае, если у кредитной организации

или профессионального участника рынка ценных бумаг либо у управляющей

компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и

негосударственного пенсионного фонда в отношении клиента, указанного в

настоящем пункте, или в отношении операции с денежными средствами или

иным имуществом этого клиента возникают подозрения в том, что они

связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным

путем, или финансированием терроризма.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца одиннадцатого пункта 2 статьи 7

старая редакция новая редакция

Правила внутреннего контроля Правила внутреннего контроля

разрабатываются с учетом разрабатываются с учетом

требований, утверждаемых требований, утверждаемых

Правительством Российской Правительством Российской

Федерации, а для кредитных Федерации, а для кредитных

организаций - Центральным банком организаций, профессиональных

Российской Федерации по участников рынка ценных бумаг,

согласованию с уполномоченным страховых организаций (за

органом, и утверждаются исключением страховых медицинских

руководителем организации. организаций, осуществляющих

деятельность исключительно в

сфере обязательного медицинского

страхования), страховых брокеров,

управляющих компаний

инвестиционных фондов, паевых

инвестиционных фондов и

негосударственных пенсионных

фондов, кредитных потребительских

кооперативов, в том числе

сельскохозяйственных кредитных

потребительских кооперативов,

микрофинансовых организаций,

обществ взаимного страхования,

негосударственных пенсионных

фондов, ломбардов - Центральным

банком Российской Федерации по

согласованию с уполномоченным

органом, и утверждаются

руководителем организации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца двенадцатого пункта 2 статьи 7

старая редакция новая редакция

Квалификационные требования к Квалификационные требования к

специальным должностным лицам, специальным должностным лицам,

ответственным за реализацию ответственным за реализацию

правил внутреннего контроля, а правил внутреннего контроля, а

также требования к подготовке и также требования к подготовке и

обучению кадров, идентификации обучению кадров, идентификации

клиентов, выгодоприобретателей клиентов, представителей клиента

определяются в соответствии с (в том числе идентификации

порядком, устанавливаемым единоличного исполнительного

Правительством Российской органа как представителя

Федерации, для кредитных клиента), выгодоприобретателей и

организаций Центральным банком бенефициарных владельцев

Российской Федерации по определяются в соответствии с

согласованию с уполномоченным порядком, устанавливаемым

органом. Квалификационные Правительством Российской

требования к специальным Федерации, для кредитных

должностным лицам не могут организаций, профессиональных

содержать ограничения по участников рынка ценных бумаг,

замещению данных должностей для страховых организаций (за

лиц, привлекавшихся к исключением страховых медицинских

административной ответственности организаций, осуществляющих

за неисполнение требований деятельность исключительно в

законодательства о сфере обязательного медицинского

противодействии легализации страхования), страховых брокеров,

(отмыванию) доходов, полученных управляющих компаний

преступным путем, и инвестиционных фондов, паевых

финансированию терроризма, не инвестиционных фондов и

предусматривающей дисквалификации негосударственных пенсионных

таких лиц. Требования к фондов, кредитных потребительских

идентификации могут различаться в кооперативов, в том числе

зависимости от степени (уровня) сельскохозяйственных кредитных

риска совершения клиентом потребительских кооперативов,

операций в целях легализации микрофинансовых организаций,

(отмывания) доходов, полученных обществ взаимного страхования,

преступным путем, или негосударственных пенсионных

финансирования терроризма. фондов, ломбардов Центральным

банком Российской Федерации по

согласованию с уполномоченным

органом. Квалификационные

требования к специальным

должностным лицам не могут

содержать ограничения по

замещению данных должностей для

лиц, привлекавшихся к

административной ответственности

за неисполнение требований

законодательства о

противодействии легализации

(отмыванию) доходов, полученных

преступным путем, и

финансированию терроризма, не

предусматривающей дисквалификации

таких лиц. Требования к

идентификации могут различаться в

зависимости от степени (уровня)

риска совершения клиентом

операций в целях легализации

(отмывания) доходов, полученных

преступным путем, или

финансирования терроризма.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение пункта 2 статьи 7 абзацем. См. текст новой редакции

Специальным должностным лицом, ответственным за реализацию правил

внутреннего контроля, не может быть лицо, имеющее неснятую или

непогашенную судимость за преступления в сфере экономики или

преступления против государственной власти.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 7 статьи 7

старая редакция новая редакция

7. Порядок представления 7. Порядок представления

информации в уполномоченный орган информации в уполномоченный орган

устанавливается Правительством устанавливается Правительством

Российской Федерации, а в Российской Федерации, а в

отношении кредитных организаций - отношении кредитных организаций,

Центральным банком Российской профессиональных участников рынка

Федерации по согласованию с ценных бумаг, страховых

уполномоченным органом. организаций (за исключением

страховых медицинских

организаций, осуществляющих

деятельность исключительно в

сфере обязательного медицинского

страхования), страховых брокеров,

управляющих компаний

инвестиционных фондов, паевых

инвестиционных фондов и

негосударственных пенсионных

фондов, кредитных потребительских

кооперативов, в том числе

сельскохозяйственных кредитных

потребительских кооперативов,

микрофинансовых организаций,

обществ взаимного страхования,

негосударственных пенсионных

фондов, ломбардов - Центральным

банком Российской Федерации по

согласованию с уполномоченным

органом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 13 статьи 7 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

13. Кредитные организации 13. Кредитные организации,

обязаны документально фиксировать профессиональные участники рынка

и представлять в уполномоченный ценных бумаг, страховые

орган сведения обо всех случаях организации (за исключением

отказа по основаниям, указанным в страховых медицинских

настоящей статье, от заключения организаций, осуществляющих

договоров с клиентами и (или) деятельность исключительно в

выполнения распоряжений клиентов сфере обязательного медицинского

о совершении операций, а также страхования), страховые брокеры,

обо всех случаях расторжения управляющие компании

договоров с клиентами по инвестиционных фондов, паевых

инициативе кредитной организации инвестиционных фондов и

в срок не позднее рабочего дня, негосударственных пенсионных

следующего за днем совершения фондов, кредитные потребительские

указанных действий, в порядке, кооперативы, в том числе

установленном для кредитных сельскохозяйственные кредитные

организаций Центральным банком потребительские кооперативы,

Российской Федерации по микрофинансовые организации,

согласованию с уполномоченным общества взаимного страхования,

органом. негосударственные пенсионные

фонды, ломбарды обязаны

документально фиксировать и

представлять в уполномоченный

орган сведения обо всех случаях

отказа по основаниям, указанным в

настоящей статье, от проведения

операций, а кредитные организации

- и (или) от заключения договоров

с клиентами и (или) выполнения

распоряжений клиентов о

совершении операций, а также обо

всех случаях расторжения

договоров с клиентами по

инициативе кредитной организации

в срок не позднее рабочего дня,

следующего за днем совершения

указанных действий, в порядке,

установленном Центральным банком

Российской Федерации по

согласованию с уполномоченным

органом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────