Редакция от 18.03.2023

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого подпункта 1 пункта 1 статьи 7

старая редакция новая редакция

1) до приема на обслуживание 1) до приема на обслуживание

идентифицировать клиента, идентифицировать клиента,

представителя клиента и (или) представителя клиента и (или)

выгодоприобретателя, за выгодоприобретателя, за

исключением случаев, установленных исключением случаев, установленных

пунктами 1.1, 1.1-1, 1.2, 1.4, пунктами 1.1, 1.1-1, 1.2, 1.4,

1.4-1, 1.4-2, 1.4-4 - 1.4-6 1.4-1, 1.4-2, 1.4-4 - 1.4-7

настоящей статьи, установив настоящей статьи, установив

следующие сведения: следующие сведения:

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 1.4 статьи 7 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

1.4. Идентификация клиента - 1.4. Идентификация клиента -

физического лица, представителя физического лица, представителя

клиента, выгодоприобретателя и клиента, выгодоприобретателя и

бенефициарного владельца, а также бенефициарного владельца,

упрощенная идентификация клиента - упрощенная идентификация клиента -

физического лица не проводится при физического лица не проводятся при

осуществлении кредитными осуществлении кредитными

организациями, в том числе с организациями, в том числе с

привлечением банковских платежных привлечением банковских платежных

агентов, перевода денежных средств агентов, перевода денежных средств

без открытия банковского счета, в без открытия банковского счета, в

том числе электронных денежных том числе электронных денежных

средств, в пользу юридических лиц средств, в пользу юридических лиц

и индивидуальных предпринимателей и индивидуальных предпринимателей

в целях оплаты реализуемых в целях оплаты реализуемых

товаров, выполняемых работ, товаров, выполняемых работ,

оказываемых услуг, использования оказываемых услуг, использования

результатов интеллектуальной результатов интеллектуальной

деятельности или средств деятельности или средств

индивидуализации, в пользу органов индивидуализации, в пользу органов

государственной власти и органов государственной власти и органов

местного самоуправления, местного самоуправления,

учреждений, находящихся в их учреждений, находящихся в их

ведении, получающих денежные ведении, получающих денежные

средства плательщика в рамках средства плательщика в рамках

выполнения ими функций, выполнения ими функций,

установленных законодательством установленных законодательством

Российской Федерации, а также при Российской Федерации, при

предоставлении клиентом - предоставлении клиентом -

физическим лицом кредитной физическим лицом кредитной

организации денежных средств в организации денежных средств в

целях увеличения остатка целях увеличения остатка

электронных денежных средств, если электронных денежных средств, если

сумма денежных средств не сумма денежных средств не

превышает 15 000 рублей либо сумму превышает 15 000 рублей либо сумму

в иностранной валюте, в иностранной валюте,

эквивалентную 15 000 рублей, за эквивалентную 15 000 рублей, за

исключением случаев, если исключением случаев, если у

получателем переводимых денежных работников кредитной организации,

средств является физическое лицо, банковских платежных агентов

некоммерческая организация (кроме возникают подозрения, что

религиозных и благотворительных указанная операция осуществляется

организаций, зарегистрированных в в целях легализации (отмывания)

установленном порядке, товариществ доходов, полученных преступным

собственников недвижимости путем, или финансирования

(жилья), жилищных, терроризма, а также если

жилищно-строительных кооперативов получателем переводимых денежных

или иных специализированных средств является:

потребительских кооперативов, физическое лицо;

региональных операторов, созданных некоммерческая организация

в организационно-правовой форме (кроме религиозных и

фонда в соответствии с Жилищным благотворительных организаций,

кодексом Российской Федерации) зарегистрированных в установленном

либо организация, созданная за порядке, товариществ собственников

пределами территории Российской недвижимости (жилья), жилищных,

Федерации, а также если у жилищно-строительных кооперативов

работников кредитной организации, или иных специализированных

банковских платежных агентов потребительских кооперативов,

возникают подозрения, что региональных операторов, созданных

указанная операция осуществляется в организационно-правовой форме

в целях легализации (отмывания) фонда в соответствии с Жилищным

доходов, полученных преступным кодексом Российской Федерации);

путем, или финансирования организация, созданная за

терроризма. При осуществлении пределами территории Российской

кредитными организациями, в том Федерации (за исключением случаев

числе с привлечением банковских осуществления кредитными

платежных агентов, перевода организациями перевода денежных

денежных средств без открытия средств за счет остатка

банковского счета, в том числе электронных денежных средств

электронных денежных средств, в клиента - физического лица в

целях оплаты товаров (работ, пользу организации, созданной за

услуг), включенных в перечень пределами территории Российской

товаров (работ, услуг), Федерации, в целях оплаты

определенный Правительством реализуемых товаров, выполняемых

Российской Федерации, в оплату работ, оказываемых услуг,

которых платежный агент не вправе использования результатов

принимать платежи физических лиц, интеллектуальной деятельности).

идентификация или упрощенная При осуществлении кредитными

идентификация клиента - организациями, в том числе с

физического лица проводится привлечением банковских платежных

независимо от суммы перевода с агентов, перевода денежных средств

учетом положений пункта 1.11 без открытия банковского счета, в

настоящей статьи. том числе электронных денежных

средств, в целях оплаты товаров

(работ, услуг), включенных в

определенный Правительством

Российской Федерации перечень

товаров (работ, услуг), в оплату

которых платежный агент не вправе

принимать платежи физических лиц,

идентификация или упрощенная

идентификация клиента -

физического лица проводится

независимо от суммы перевода с

учетом положений пункта 1.11

настоящей статьи.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктом 1.4-7. См. текст новой редакции

1.4-7. Идентификация клиента - физического лица, представителя

клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также

упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводится при

осуществлении организациями федеральной почтовой связи почтовых

переводов денежных средств в пользу юридических лиц и индивидуальных

предпринимателей в целях оплаты реализуемых товаров, выполняемых работ,

оказываемых услуг, использования результатов интеллектуальной

деятельности или средств индивидуализации, с которыми организациями

федеральной почтовой связи заключен договор о приеме почтовых переводов

от физических лиц, а также в пользу органов государственной власти и

органов местного самоуправления, учреждений, находящихся в их ведении,

получающих денежные средства плательщика в рамках выполнения ими

функций, установленных законодательством Российской Федерации, если

сумма денежных средств по почтовому переводу не превышает 15 000 рублей,

за исключением случаев, если у работников организации федеральной

почтовой связи возникают подозрения, что данная операция осуществляется

в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем,

или финансирования терроризма.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 1.11 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.11. Упрощенная идентификация 1.11. Упрощенная идентификация

клиента - физического лица может клиента - физического лица может

быть проведена при осуществлении быть проведена при осуществлении

перевода денежных средств по перевода денежных средств по

поручению клиента - физического поручению клиента - физического

лица без открытия банковского лица без открытия банковского

счета, в том числе электронных счета, в том числе электронных

денежных средств, а также при денежных средств, а также при

предоставлении клиенту - предоставлении клиенту -

физическому лицу электронного физическому лицу электронного

средства платежа, при средства платежа, при

осуществлении операции по размену осуществлении операции по размену

банкнот или монеты одного номинала банкнот или монеты одного номинала

на банкноты или монету другого на банкноты или монету другого

номинала либо операции по замене номинала либо операции по замене

поврежденных банкнот или монеты, поврежденных банкнот или монеты,

не имеющих признаков подделки, на не имеющих признаков подделки, на

неповрежденные банкноты или монету неповрежденные банкноты или монету

на сумму, не превышающую 100 000 на сумму, не превышающую 100 000

рублей либо не превышающую сумму в рублей либо не превышающую сумму в

иностранной валюте, эквивалентную иностранной валюте, эквивалентную

100 000 рублей, при осуществлении 100 000 рублей, при осуществлении

и получении почтового перевода и получении почтового перевода

денежных средств на сумму, не денежных средств на сумму, не

превышающую 15 000 рублей, при превышающую 15 000 рублей, с

осуществлении операции по покупке учетом особенностей, установленных

или продаже наличной иностранной пунктом 1.12-4 настоящей статьи,

валюты на сумму, не превышающую при осуществлении операции по

100 000 рублей либо не превышающую покупке или продаже наличной

сумму в иностранной валюте, иностранной валюты на сумму, не

эквивалентную 100 000 рублей, при превышающую 100 000 рублей либо не

приеме интерактивной ставки и превышающую сумму в иностранной

выплате выигрыша физическому лицу, валюте, эквивалентную 100 000

от которого принята интерактивная рублей, при приеме интерактивной

ставка, на сумму, не превышающую ставки и выплате выигрыша

максимальную сумму, установленную физическому лицу, от которого

для остатков электронных денежных принята интерактивная ставка, на

средств в соответствии с частью сумму, не превышающую максимальную

5.1 статьи 10 Федерального закона сумму, установленную для остатков

от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О электронных денежных средств в

национальной платежной системе", соответствии с частью 5.1 статьи

при заключении договора 10 Федерального закона от 27 июня

потребительского кредита (займа) с 2011 года N 161-ФЗ "О национальной

учетом особенностей, установленных платежной системе", при заключении

пунктом 1.12-1 настоящей статьи, договора потребительского кредита

при заключении договора (займа) с учетом особенностей,

страхования с учетом особенностей, установленных пунктом 1.12-1

установленных пунктом 1.12-2 настоящей статьи, при заключении

настоящей статьи, при выплате, договора страхования с учетом

передаче или предоставлении особенностей, установленных

участнику лотереи выигрыша по пунктом 1.12-2 настоящей статьи,

договору об участии в лотерее с при выплате, передаче или

учетом особенностей, установленных предоставлении участнику лотереи

пунктом 1.12-3 настоящей статьи, выигрыша по договору об участии в

при заключении договоров с лотерее с учетом особенностей,

негосударственными пенсионными установленных пунктом 1.12-3

фондами, при заключении договора о настоящей статьи, при заключении

брокерском обслуживании, договора договоров с негосударственными

доверительного управления ценными пенсионными фондами, при

бумагами, договора об заключении договора о брокерском

инвестиционном консультировании, обслуживании, договора

при открытии лицевого счета в доверительного управления ценными

реестре владельцев ценных бумаг, бумагами, договора об

при ведении лицевого счета в инвестиционном консультировании,

реестре владельцев ценных бумаг в при открытии лицевого счета в

случае, установленном пунктом реестре владельцев ценных бумаг,

1.4-6 настоящей статьи, при ведении лицевого счета в

депозитарного договора, при реестре владельцев ценных бумаг в

внесении регистратором записей по случае, установленном пунктом

учету прав на бездокументарные 1.4-6 настоящей статьи,

ценные бумаги в реестре их депозитарного договора, при

владельцев по основаниям, внесении регистратором записей по

вытекающим из сделок, совершенных учету прав на бездокументарные

с использованием финансовой ценные бумаги в реестре их

платформы в соответствии с владельцев по основаниям,

Федеральным законом "О совершении вытекающим из сделок, совершенных

финансовых сделок с использованием с использованием финансовой

финансовой платформы", при платформы в соответствии с

заключении с оператором финансовой Федеральным законом "О совершении

платформы договора об оказании финансовых сделок с использованием

услуг оператора финансовой финансовой платформы", при

платформы в соответствии с заключении с оператором финансовой

Федеральным законом "О совершении платформы договора об оказании

финансовых сделок с использованием услуг оператора финансовой

финансовой платформы" в целях платформы в соответствии с

совершения с использованием Федеральным законом "О совершении

финансовой платформы сделок, для финансовых сделок с использованием

которых настоящим Федеральным финансовой платформы" в целях

законом предусмотрена упрощенная совершения с использованием

идентификация, при приобретении финансовой платформы сделок, для

инвестиционных паев паевых которых настоящим Федеральным

инвестиционных фондов, при законом предусмотрена упрощенная

заключении договоров об оказании идентификация, при приобретении

услуг по содействию в инвестиционных паев паевых

инвестировании, предусматривающих инвестиционных фондов, при

инвестирование с использованием заключении договоров об оказании

инвестиционной платформы на сумму, услуг по содействию в

не превышающую 100 000 рублей, при инвестировании, предусматривающих

условии, что все расчеты инвестирование с использованием

осуществляются исключительно в инвестиционной платформы на сумму,

безналичной форме по счетам, не превышающую 100 000 рублей, при

открытым в российской кредитной условии, что все расчеты

организации. осуществляются исключительно в

безналичной форме по счетам,

открытым в российской кредитной

организации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктом 1.12-4. См. текст новой редакции

1.12-4. Положения пунктов 1.11 и 1.12 настоящей статьи применяются

при осуществлении почтового перевода денежных средств, за исключением

случаев, при которых в соответствии с пунктом 1.4-7 настоящей статьи

упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводится.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────