Редакция от 27.07.2010 (с изм. и доп., вступ. в силу с 24.01.2011)

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 2 частью второй. См. текст новой редакции

Действие настоящего Федерального закона распространяется на филиалы

и представительства, а также на дочерние организации организаций,

осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом,

расположенные за пределами Российской Федерации, если это не

противоречит законодательству государства их места нахождения.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 3 абзацами. См. текст новой редакции

организация внутреннего контроля - совокупность принимаемых

организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным

имуществом, мер, включающих разработку и согласование правил внутреннего

контроля и программ его осуществления, назначение специальных

должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил и

реализацию указанных программ;

осуществление внутреннего контроля - реализация организациями,

осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом,

правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также

выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их

представителей, выгодоприобретателей, по документальному фиксированию

сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по

хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров;

клиент - физическое или юридическое лицо, находящееся на

обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами

или иным имуществом;

выгодоприобретатель - лицо, к выгоде которого действует клиент, в

том числе на основании агентского договора, договоров поручения,

комиссии и доверительного управления, при проведении операций с

денежными средствами и иным имуществом;

идентификация - совокупность мероприятий по установлению

определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их

представителях, выгодоприобретателях, по подтверждению достоверности

этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим

образом заверенных копий;

фиксирование сведений (информации) - получение и закрепление

сведений (информации) на бумажных и (или) иных носителях информации в

целях реализации настоящего Федерального закона.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Абзац второй статьи 4 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

обязательные процедуры организация и осуществление

внутреннего контроля; внутреннего контроля;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца четвертого статьи 4

старая редакция новая редакция

запрет на информирование запрет на информирование

клиентов и иных лиц о принимаемых клиентов и иных лиц о принимаемых

мерах противодействия легализации мерах противодействия легализации

(отмыванию) доходов, полученных (отмыванию) доходов, полученных

преступным путем, и преступным путем, и

финансированию терроризма; финансированию терроризма, за

исключением информирования

клиентов о приостановлении

операции, об отказе в выполнении

распоряжения клиента о совершении

операций, об отказе от заключения

договора банковского счета

(вклада), о необходимости

предоставления документов по

основаниям, предусмотренным

настоящим Федеральным законом;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Подпункт 2 пункта 1 статьи 6 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

2) зачисление или перевод на 2) зачисление или перевод на

счет денежных средств, счет денежных средств,

предоставление или получение предоставление или получение

кредита (займа), операции с кредита (займа), операции с

ценными бумагами в случае, если ценными бумагами в случае, если

хотя бы одной из сторон является хотя бы одной из сторон является

физическое или юридическое лицо, физическое или юридическое лицо,

имеющее соответственно имеющее соответственно

регистрацию, место жительства или регистрацию, место жительства или

место нахождения в государстве место нахождения в государстве

(на территории), которое (на территории), которое

(которая) не участвует в (которая) не выполняет

международном сотрудничестве в рекомендации Группы разработки

сфере противодействия легализации финансовых мер борьбы с

(отмыванию) доходов, полученных отмыванием денег (ФАТФ), либо

преступным путем, и если указанные операции

финансированию терроризма, либо проводятся с использованием счета

одной из сторон является лицо, в банке, зарегистрированном в

владеющее счетом в банке, указанном государстве (на

зарегистрированном в указанном указанной территории). Перечень

государстве (на указанной таких государств (территорий)

территории). Перечень таких определяется в порядке,

государств (территорий) устанавливаемом Правительством

определяется в порядке, Российской Федерации с учетом

устанавливаемом Правительством документов, издаваемых Группой

Российской Федерации на основе разработки финансовых мер борьбы

перечней, утвержденных с отмыванием денег (ФАТФ), и

международными организациями, подлежит опубликованию;

занимающимися противодействием

легализации (отмыванию) доходов,

полученных преступным путем, и

финансированию терроризма, и

подлежит опубликованию;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого подпункта 1 пункта 1 статьи 7

старая редакция новая редакция

1) идентифицировать лицо, 1) идентифицировать клиента,

находящееся на обслуживании в представителя клиента и (или)

организации, осуществляющей выгодоприобретателя, за

операции с денежными средствами исключением случаев,

или иным имуществом (клиента), за установленных пунктами 1.1 и 1.2

исключением случаев, настоящей статьи, и установить

установленных пунктами 1.1 и 1.2 следующие сведения:

настоящей статьи, и установить

следующие сведения:

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца второго подпункта 1 пункта 1 статьи 7

старая редакция новая редакция

в отношении физических лиц - в отношении физических лиц -

фамилию, имя, а также отчество фамилию, имя, а также отчество

(если иное не вытекает из закона (если иное не вытекает из закона

или национального обычая), или национального обычая),

гражданство, реквизиты документа, гражданство, дату рождения,

удостоверяющего личность, данные реквизиты документа,

миграционной карты, документа, удостоверяющего личность, данные

подтверждающего право миграционной карты, документа,

иностранного гражданина или лица подтверждающего право

без гражданства на пребывание иностранного гражданина или лица

(проживание) в Российской без гражданства на пребывание

Федерации, адрес места жительства (проживание) в Российской

(регистрации) или места Федерации, адрес места жительства

пребывания, идентификационный (регистрации) или места

номер налогоплательщика (при его пребывания, идентификационный

наличии); номер налогоплательщика (при его

наличии);

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Подпункт 2 статьи 7 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

2) предпринимать обоснованные 2) предпринимать обоснованные

и доступные в сложившихся и доступные в сложившихся

обстоятельствах меры по обстоятельствах меры по

установлению и идентификации идентификации

выгодоприобретателей, за выгодоприобретателей, за

исключением случаев, исключением случаев,

установленных пунктами 1.1 и 1.2 установленных пунктами 1.1 и 1.2

настоящей статьи; настоящей статьи, в том числе по

установлению в отношении них

сведений, предусмотренных

подпунктом 1 пункта 1 настоящей

статьи;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение пункта 5 статьи 7 абзацем. См. текст новой редакции

заключать договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае

непредставления клиентом, представителем клиента документов, необходимых

для идентификации клиента, представителя клиента в случаях,

установленных настоящим Федеральным законом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктом 5.3. См. текст новой редакции

5.3. В случае, если государство (территория), в котором (на которой)

расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации

организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным

имуществом, препятствует реализации указанными филиалами,

представительствами и дочерними организациями настоящего Федерального

закона либо его отдельных положений, организации, осуществляющие

операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны направлять

в уполномоченный орган, а также в надзорный орган в соответствующей

сфере деятельности сведения об указанных фактах.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктом 5.4. См. текст новой редакции

5.4. При проведении идентификации клиента, представителя клиента,

выгодоприобретателя, обновлении информации о них организации,

осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом,

вправе требовать представления клиентом, представителем клиента и

получать от клиента, представителя клиента документы, удостоверяющие

личность, учредительные документы, документы о государственной

регистрации юридического лица (индивидуального предпринимателя).

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктом 5.5. См. текст новой редакции

5.5. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или

иным имуществом, обязаны уделять повышенное внимание любым операциям с

денежными средствами или иным имуществом, осуществляемым физическими или

юридическими лицами, указанными в подпункте 2 пункта 1 статьи 6

настоящего Федерального закона, либо с их участием, либо от их имени или

в их интересах, а равно с использованием банковского счета, указанного в

подпункте 2 пункта 1 статьи 6 настоящего Федерального закона.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 6 статьи 7 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

6. Работники организаций, 6. Организации,

представляющих соответствующую представляющие соответствующую

информацию в уполномоченный информацию в уполномоченный

орган, не вправе информировать об орган, а также руководители и

этом клиентов этих организаций работники организаций,

или иных лиц. представляющих соответствующую

информацию в уполномоченный

орган, не вправе информировать об

этом клиентов этих организаций

или иных лиц.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 8 статьи 7 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

8. Представление в 8. Представление в

уполномоченный орган работниками уполномоченный орган

организаций, осуществляющих организациями, осуществляющими

операции с денежными средствами операции с денежными средствами

или иным имуществом, сведений и или иным имуществом, их

документов в отношении операций и руководителями и работниками

в целях и порядке, которые сведений и документов в отношении

предусмотрены настоящим операций и в целях и порядке,

Федеральным законом, не является которые предусмотрены настоящим

нарушением служебной, банковской, Федеральным законом, не является

налоговой, коммерческой тайны и нарушением служебной, банковской,

тайны связи (в части информации о налоговой, коммерческой тайны и

почтовых переводах денежных тайны связи (в части информации о

средств). почтовых переводах денежных

средств).

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 9 статьи 7

старая редакция новая редакция

9. Контроль за исполнением 9. Контроль за исполнением

физическими и юридическими лицами физическими и юридическими лицами

настоящего Федерального закона в настоящего Федерального закона в

части фиксирования, хранения и части фиксирования, хранения и

представления информации об представления информации об

операциях, подлежащих операциях, подлежащих

обязательному контролю, а также обязательному контролю, а также

за организацией внутреннего за организацией и осуществлением

контроля осуществляется внутреннего контроля

соответствующими надзорными осуществляется соответствующими

органами в соответствии с их надзорными органами в

компетенцией и в порядке, соответствии с их компетенцией и

установленном законодательством в порядке, установленном

Российской Федерации, а также законодательством Российской

уполномоченным органом в случае Федерации, а также уполномоченным

отсутствия надзорных органов в органом в случае отсутствия

сфере деятельности отдельных надзорных органов в сфере

организаций, осуществляющих деятельности отдельных

операции с денежными средствами организаций, осуществляющих

или иным имуществом. операции с денежными средствами

или иным имуществом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7.2 пунктом 1.1. См. текст новой редакции

1.1. В случае, если банк, в котором открыт банковский счет

получателя, либо банк, который обслуживает получателя при осуществлении

в его пользу перевода денежных средств без открытия банковского счета,

либо банк, который участвует в осуществлении перевода денежных средств,

является иностранным банком, информация о плательщике - физическом лице,

индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в

установленном законодательством Российской Федерации порядке частной

практикой, должна включать фамилию, имя, отчество (если иное не вытекает

из закона или национального обычая) и адрес места жительства

(регистрации) или места пребывания, а информация о плательщике -

юридическом лице должна включать его наименование и адрес места

нахождения.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────