Редакция от 05.05.2014 (с изм. и доп., вступ. в силу с 16.05.2014)

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 3 абзацами. См. текст новой редакции

упрощенная идентификация клиента - физического лица (далее также -

упрощенная идентификация) - осуществляемая в случаях, установленных

настоящим Федеральным законом, совокупность мероприятий по установлению

в отношении клиента - физического лица фамилии, имени, отчества (если

иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера

документа, удостоверяющего личность, и подтверждению достоверности этих

сведений одним из следующих способов:

с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом

заверенных копий документов;

с использованием информации из информационных систем органов

государственной власти, Пенсионного фонда Российской Федерации,

Федерального фонда обязательного медицинского страхования и (или)

государственной информационной системы, определенной Правительством

Российской Федерации;

с использованием единой системы идентификации и аутентификации при

использовании усиленной квалифицированной электронной подписи или

простой электронной подписи при условии, что при выдаче ключа простой

электронной подписи личность физического лица установлена при личном

приеме.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 1.2 статьи 6 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

1.2. Операция по получению 1.2. Операция по получению

некоммерческой организацией некоммерческой организацией

денежных средств и (или) иного денежных средств и (или) иного

имущества от иностранных имущества от иностранных

государств, международных и государств, международных и

иностранных организаций, иностранных организаций,

иностранных граждан и лиц без иностранных граждан и лиц без

гражданства подлежит гражданства, а равно по

обязательному контролю, если расходованию денежных средств и

сумма, на которую совершается (или) иного имущества указанной

данная операция, равна или организацией подлежит

превышает 200 000 рублей либо обязательному контролю, если

равна сумме в иностранной валюте, сумма, на которую совершается

эквивалентной 200 000 рублей, или данная операция, равна или

превышает ее. превышает 100 000 рублей либо

равна сумме в иностранной валюте,

эквивалентной 100 000 рублей, или

превышает ее.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца второго подпункта 1 пункта 1 статьи 7

старая редакция новая редакция

в отношении физических лиц - в отношении физических лиц -

фамилию, имя, а также отчество фамилию, имя, а также отчество

(если иное не вытекает из закона (если иное не вытекает из закона

или национального обычая), или национального обычая),

гражданство, дату рождения, гражданство, дату рождения,

реквизиты документа, реквизиты документа,

удостоверяющего личность, данные удостоверяющего личность, данные

миграционной карты, документа, миграционной карты, документа,

подтверждающего право подтверждающего право

иностранного гражданина или лица иностранного гражданина или лица

без гражданства на пребывание без гражданства на пребывание

(проживание) в Российской (проживание) в Российской

Федерации, адрес места жительства Федерации, адрес места жительства

(регистрации) или места (регистрации) или места

пребывания, идентификационный пребывания, идентификационный

номер налогоплательщика (при его номер налогоплательщика (при его

наличии); наличии), а в случаях,

предусмотренных пунктами 1.11 и

1.12 настоящей статьи, фамилию,

имя, а также отчество (если иное

не вытекает из закона или

национального обычая), серию и

номер документа, удостоверяющего

личность, а также иную

информацию, позволяющую

подтвердить указанные сведения;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 1.4 статьи 7 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

1.4. Идентификация клиента - 1.4. Идентификация клиента -

физического лица, представителя физического лица, представителя

клиента, выгодоприобретателя и клиента, выгодоприобретателя и

бенефициарного владельца не бенефициарного владельца, а также

проводится при осуществлении упрощенная идентификация клиента

кредитными организациями, в том - физического лица не проводится

числе с привлечением банковских при осуществлении кредитными

платежных агентов, перевода организациями, в том числе с

денежных средств без открытия привлечением банковских платежных

банковского счета, в том числе агентов, перевода денежных

электронных денежных средств, средств без открытия банковского

если сумма перевода не превышает счета, в том числе электронных

15 000 рублей либо сумму в денежных средств, в пользу

иностранной валюте, эквивалентную юридических лиц и индивидуальных

15 000 рублей, за исключением предпринимателей в целях оплаты

случая, если у работников реализуемых товаров, выполняемых

кредитной организации, банковских работ, оказываемых услуг,

платежных агентов возникают использования результатов

подозрения, что указанная интеллектуальной деятельности или

операция осуществляется в целях средств индивидуализации, в

легализации (отмывания) доходов, пользу органов государственной

полученных преступным путем, или власти и органов местного

финансирования терроризма. самоуправления, учреждений,

находящихся в их ведении,

получающих денежные средства

плательщика в рамках выполнения

ими функций, установленных

законодательством Российской

Федерации, а также при

предоставлении клиентом -

физическим лицом кредитной

организации денежных средств в

целях увеличения остатка

электронных денежных средств,

если сумма денежных средств не

превышает 15 000 рублей либо

сумму в иностранной валюте,

эквивалентную 15 000 рублей, за

исключением случаев, если

получателем переводимых денежных

средств является физическое лицо,

некоммерческая организация (кроме

религиозных и благотворительных

организаций, зарегистрированных в

установленном порядке) либо

организация, созданная за

пределами территории Российской

Федерации, а также если у

работников кредитной организации,

банковских платежных агентов

возникают подозрения, что

указанная операция осуществляется

в целях легализации (отмывания)

доходов, полученных преступным

путем, или финансирования

терроризма. При осуществлении

кредитными организациями, в том

числе с привлечением банковских

платежных агентов, перевода

денежных средств без открытия

банковского счета, в том числе

электронных денежных средств, в

целях оплаты товаров (работ,

услуг), включенных в перечень

товаров (работ, услуг),

определенный Правительством

Российской Федерации, в оплату

которых платежный агент не вправе

принимать платежи физических лиц,

идентификация клиента -

физического лица проводится

независимо от суммы перевода.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 1.5 статьи 7 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

1.5. Кредитная организация 1.5. Кредитная организация

вправе поручать на основании вправе поручать на основании

договора другой кредитной договора, в том числе

организации, организации многостороннего (включая правила

федеральной почтовой связи, платежной системы), другой

банковскому платежному агенту кредитной организации,

проведение идентификации клиента организации федеральной почтовой

- физического лица, представителя связи, банковскому платежному

клиента, выгодоприобретателя и агенту, оператору связи, имеющему

бенефициарного владельца в целях право самостоятельно оказывать

осуществления перевода денежных услуги подвижной радиотелефонной

средств без открытия банковского связи, удостоверяющему центру,

счета, в том числе электронных аккредитованному в порядке,

денежных средств. установленном Федеральным законом

от 6 апреля 2011 года N 63-ФЗ "Об

электронной подписи", проведение

идентификации или упрощенной

идентификации клиента -

физического лица в целях

осуществления перевода денежных

средств без открытия банковского

счета, в том числе электронных

денежных средств, а также

предоставления указанному клиенту

- физическому лицу электронного

средства платежа.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.6 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.6. В случае, указанном в 1.6. В случае, указанном в

пункте 1.5 настоящей статьи, пункте 1.5 настоящей статьи,

кредитная организация, поручившая кредитная организация, поручившая

проведение идентификации, несет проведение идентификации или

ответственность за соблюдение упрощенной идентификации, несет

требований по идентификации, ответственность за соблюдение

установленных настоящим требований по идентификации или

Федеральным законом и принятыми в упрощенной идентификации,

соответствии с ним нормативными установленных настоящим

правовыми актами. Федеральным законом и принятыми в

соответствии с ним нормативными

правовыми актами.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 1.7 статьи 7 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

1.7. Кредитные организации, 1.7. Кредитные организации,

организации федеральной почтовой организации федеральной почтовой

связи, которым поручено связи, операторы связи, имеющие

проведение идентификации, несут право самостоятельно оказывать

ответственность за несоблюдение услуги подвижной радиотелефонной

установленных требований по связи, удостоверяющий центр,

идентификации в соответствии с аккредитованный в порядке,

настоящим Федеральным законом. установленном Федеральным законом

Банковские платежные агенты несут от 6 апреля 2011 года N 63-ФЗ "Об

ответственность за несоблюдение электронной подписи", которым

установленных требований по поручено проведение идентификации

идентификации в соответствии с или упрощенной идентификации,

договором, заключенным с несут ответственность за

кредитной организацией. несоблюдение установленных

требований по идентификации или

упрощенной идентификации в

соответствии с настоящим

Федеральным законом и иными

федеральными законами. Банковские

платежные агенты несут

ответственность за несоблюдение

установленных требований по

идентификации или упрощенной

идентификации в соответствии с

договором, заключенным с

кредитной организацией.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.8 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.8. В случае несоблюдения 1.8. В случае несоблюдения

установленных требований по установленных требований по

идентификации лицо, которому в идентификации или упрощенной

соответствии с пунктом 1.5 идентификации лицо, которому в

настоящей статьи кредитная соответствии с пунктом 1.5

организация поручила проведение настоящей статьи кредитная

идентификации, несет организация поручила проведение

ответственность в соответствии с идентификации или упрощенной

договором, заключенным с идентификации, несет

кредитной организацией, включая ответственность в соответствии с

взыскание неустойки (штрафа, договором, заключенным с

пеней). Несоблюдение кредитной организацией, включая

установленных требований по взыскание неустойки (штрафа,

идентификации также может пеней). Несоблюдение

являться основанием для установленных требований по

одностороннего отказа от идентификации или упрощенной

исполнения договора кредитной идентификации также может

организации с указанным лицом. являться основанием для

одностороннего отказа от

исполнения договора кредитной

организации с указанным лицом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.9 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.9. Лица, которым кредитной 1.9. Лица, которым кредитной

организацией поручено проведение организацией поручено проведение

идентификации в соответствии с идентификации или упрощенной

пунктом 1.5 настоящей статьи, идентификации в соответствии с

должны передавать кредитной пунктом 1.5 настоящей статьи,

организации в полном объеме должны передавать кредитной

сведения, полученные при организации в полном объеме

проведении идентификации, в сведения, полученные при

порядке, предусмотренном проведении идентификации или

договором, в течение срока, упрощенной идентификации, в

устанавливаемого Банком России по порядке, предусмотренном

согласованию с уполномоченным договором, в течение срока,

органом. устанавливаемого Банком России по

согласованию с уполномоченным

органом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.10 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.10. Кредитная организация 1.10. Кредитная организация

обязана сообщать Банку России в обязана сообщать Банку России в

установленном им порядке установленном им порядке

информацию о лицах, которым информацию о лицах, которым

кредитной организацией поручено кредитной организацией поручено

проведение идентификации. проведение идентификации или

упрощенной идентификации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктами 1.11 - 1.13. См. текст новой редакции

1.11. Упрощенная идентификация клиента - физического лица может быть

проведена при осуществлении перевода денежных средств по поручению

клиента - физического лица без открытия банковского счета, в том числе

электронных денежных средств, а также при предоставлении клиенту -

физическому лицу электронного средства платежа.

Упрощенная идентификация клиента - физического лица проводится только

при одновременном наличии следующих условий:

операция не подлежит обязательному контролю в соответствии со статьей

6 настоящего Федерального закона и в отношении клиента - физического

лица отсутствуют полученные в установленном в соответствии с настоящим

Федеральным законом порядке сведения о его причастности к экстремистской

деятельности или терроризму;

у работников организации, осуществляющей операции с денежными

средствами или иным имуществом, отсутствуют подозрения в том, что целью

клиента - физического лица является совершение операций в целях

легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или

финансирования терроризма;

операция не имеет запутанного или необычного характера,

свидетельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или

очевидной законной цели, и совершение указанной операции не дает

оснований полагать, что целью ее осуществления является уклонение от

процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным

законом.

В случае возникновения сомнений в достоверности сведений,

представленных клиентом - физическим лицом в рамках проведения

упрощенной идентификации, а равно в случае возникновения подозрений в

том, что операция осуществляется в целях легализации (отмывания)

доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма,

организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным

имуществом, обязана провести идентификацию указанного клиента в порядке,

определенном пунктом 1 настоящей статьи.

1.12. При предоставлении клиенту - физическому лицу электронного

средства платежа упрощенная идентификация клиента - физического лица

проводится одним из следующих способов:

1) посредством личного представления клиентом - физическим лицом

оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий

документов;

2) посредством направления клиентом - физическим лицом кредитной

организации, в том числе в электронном виде, следующих сведений о себе:

фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или

национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего

личность, страхового номера индивидуального лицевого счета

застрахованного лица в системе персонифицированного учета Пенсионного

фонда Российской Федерации, и (или) идентификационного номера

налогоплательщика, и (или) номера полиса обязательного медицинского

страхования застрахованного лица, а также абонентского номера клиента -

физического лица, пользующегося услугами подвижной радиотелефонной

связи;

3) посредством прохождения клиентом - физическим лицом авторизации в

единой системе идентификации и аутентификации при использовании

усиленной квалифицированной электронной подписи или простой электронной

подписи при условии, что при выдаче ключа простой электронной подписи

личность физического лица установлена при личном приеме, с указанием

следующих сведений о себе: фамилии, имени, отчества (если иное не

вытекает из закона или национального обычая), страхового номера

индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе

персонифицированного учета Пенсионного фонда Российской Федерации.

1.13. В случае получения, в том числе с использованием единой системы

межведомственного электронного взаимодействия, из информационных систем

органов государственной власти, Пенсионного фонда Российской Федерации,

Федерального фонда обязательного медицинского страхования и (или)

государственной информационной системы, определенной Правительством

Российской Федерации, подтверждения совпадения сведений, указанных в

подпункте 2 пункта 1.12 настоящей статьи, со сведениями в указанных

информационных системах, а также при подтверждении клиентом - физическим

лицом получения на указанный им абонентский номер подвижной

радиотелефонной связи информации, обеспечивающей использование

электронного средства платежа, клиент - физическое лицо считается

прошедшим процедуру упрощенной идентификации в целях осуществления

перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе

электронных денежных средств, а также предоставления указанному клиенту

- физическому лицу электронного средства платежа.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────