Редакция от 22.07.2024

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.1 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.1. Идентификация клиента - 1.1. Идентификация клиента -

физического лица, представителя физического лица, представителя

клиента, выгодоприобретателя и клиента, выгодоприобретателя и

бенефициарного владельца не бенефициарного владельца не

проводится при осуществлении проводится при осуществлении

организациями, осуществляющими организациями, осуществляющими

операции с денежными средствами операции с денежными средствами

или иным имуществом, операций по или иным имуществом, операций по

приему от клиентов - физических приему от клиентов - физических

лиц платежей, если их сумма не лиц платежей, если их сумма не

превышает 15 000 рублей либо сумму превышает 15 000 рублей либо сумму

в иностранной валюте, в иностранной валюте,

эквивалентную 15 000 рублей (за эквивалентную 15 000 рублей, а при

исключением случая, когда у осуществлении операций по приему

работников организации, от клиентов - физических лиц

осуществляющей операции с платежей по уплате (перечислению)

денежными средствами или иным налога, авансовых платежей по

имуществом, возникают подозрения, налогам в бюджетную систему

что данная операция осуществляется Российской Федерации, платы за

в целях легализации (отмывания) жилое помещение и коммунальные

доходов, полученных преступным услуги, в том числе пеней за

путем, или финансирования несвоевременное и (или) неполное

терроризма). внесение платы за жилое помещение

и коммунальные услуги, если сумма

данных платежей не превышает 60

000 рублей (за исключением случая,

когда у работников организации,

осуществляющей операции с

денежными средствами или иным

имуществом, возникают подозрения,

что данная операция осуществляется

в целях легализации (отмывания)

доходов, полученных преступным

путем, или финансирования

терроризма).

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 1.4 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.4. Идентификация клиента - 1.4. Идентификация клиента -

физического лица, представителя физического лица, представителя

клиента, выгодоприобретателя и клиента, выгодоприобретателя и

бенефициарного владельца, бенефициарного владельца,

упрощенная идентификация клиента - упрощенная идентификация клиента -

физического лица не проводятся при физического лица не проводятся при

осуществлении кредитными осуществлении кредитными

организациями, в том числе с организациями, в том числе с

привлечением банковских платежных привлечением банковских платежных

агентов, перевода денежных средств агентов, перевода денежных средств

без открытия банковского счета, в без открытия банковского счета, в

том числе электронных денежных том числе электронных денежных

средств, в пользу юридических лиц средств, в пользу юридических лиц

и индивидуальных предпринимателей и индивидуальных предпринимателей

в целях оплаты реализуемых в целях оплаты реализуемых

товаров, выполняемых работ, товаров, выполняемых работ,

оказываемых услуг, использования оказываемых услуг, использования

результатов интеллектуальной результатов интеллектуальной

деятельности или средств деятельности или средств

индивидуализации, в пользу органов индивидуализации, в пользу органов

государственной власти и органов государственной власти и органов

местного самоуправления, местного самоуправления,

учреждений, находящихся в их учреждений, находящихся в их

ведении, получающих денежные ведении, получающих денежные

средства плательщика в рамках средства плательщика в рамках

выполнения ими функций, выполнения ими функций,

установленных законодательством установленных законодательством

Российской Федерации, при Российской Федерации, при

предоставлении клиентом - предоставлении клиентом -

физическим лицом кредитной физическим лицом кредитной

организации денежных средств в организации денежных средств в

целях увеличения остатка целях увеличения остатка

электронных денежных средств, если электронных денежных средств, если

сумма денежных средств не сумма денежных средств не

превышает 15 000 рублей либо сумму превышает 15 000 рублей либо сумму

в иностранной валюте, в иностранной валюте,

эквивалентную 15 000 рублей, за эквивалентную 15 000 рублей, а при

исключением случаев, если у осуществлении перевода денежных

работников кредитной организации, средств без открытия банковского

банковских платежных агентов счета (за исключением перевода

возникают подозрения, что электронных денежных средств) в

указанная операция осуществляется целях уплаты (перечисления)

в целях легализации (отмывания) налога, авансовых платежей по

доходов, полученных преступным налогам в бюджетную систему

путем, или финансирования Российской Федерации, внесения

терроризма, а также если платы за жилое помещение и

получателем переводимых денежных коммунальные услуги, в том числе

средств является: пеней за несвоевременное и (или)

неполное внесение платы за жилое

помещение и коммунальные услуги,

если сумма данного перевода не

превышает 60 000 рублей, за

исключением случаев, если у

работников кредитной организации,

банковских платежных агентов

возникают подозрения, что

указанная операция осуществляется

в целях легализации (отмывания)

доходов, полученных преступным

путем, или финансирования

терроризма, а также если

получателем переводимых денежных

средств является:

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.4-7 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.4-7. Идентификация клиента - 1.4-7. Идентификация клиента -

физического лица, представителя физического лица, представителя

клиента, выгодоприобретателя и клиента, выгодоприобретателя и

бенефициарного владельца, а также бенефициарного владельца, а также

упрощенная идентификация клиента - упрощенная идентификация клиента -

физического лица не проводится при физического лица не проводится при

осуществлении организациями осуществлении организациями

федеральной почтовой связи федеральной почтовой связи

почтовых переводов денежных почтовых переводов денежных

средств в пользу юридических лиц и средств в пользу юридических лиц и

индивидуальных предпринимателей в индивидуальных предпринимателей в

целях оплаты реализуемых товаров, целях оплаты реализуемых товаров,

выполняемых работ, оказываемых выполняемых работ, оказываемых

услуг, использования результатов услуг, использования результатов

интеллектуальной деятельности или интеллектуальной деятельности или

средств индивидуализации, с средств индивидуализации, с

которыми организациями федеральной которыми организациями федеральной

почтовой связи заключен договор о почтовой связи заключен договор о

приеме почтовых переводов от приеме почтовых переводов от

физических лиц, а также в пользу физических лиц, а также в пользу

органов государственной власти и органов государственной власти и

органов местного самоуправления, органов местного самоуправления,

учреждений, находящихся в их учреждений, находящихся в их

ведении, получающих денежные ведении, получающих денежные

средства плательщика в рамках средства плательщика в рамках

выполнения ими функций, выполнения ими функций,

установленных законодательством установленных законодательством

Российской Федерации, если сумма Российской Федерации, если сумма

денежных средств по почтовому денежных средств по почтовому

переводу не превышает 15 000 переводу не превышает 15 000

рублей, за исключением случаев, рублей, а при осуществлении

если у работников организации почтовых переводов денежных

федеральной почтовой связи средств от клиентов - физических

возникают подозрения, что данная лиц в целях уплаты (перечисления)

операция осуществляется в целях налога, авансовых платежей по

легализации (отмывания) доходов, налогам в бюджетную систему

полученных преступным путем, или Российской Федерации, внесения

финансирования терроризма. платы за жилое помещение и

коммунальные услуги, в том числе

пеней за несвоевременное и (или)

неполное внесение платы за жилое

помещение и коммунальные услуги,

если сумма денежных средств по

такому почтовому переводу не

превышает 60 000 рублей, за

исключением случаев, если у

работников организации федеральной

почтовой связи возникают

подозрения, что данная операция

осуществляется в целях легализации

(отмывания) доходов, полученных

преступным путем, или

финансирования терроризма.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Абзац второй пункта 1.5-2 статьи 7 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

Оператор информационной Оператор информационной

системы, в которой осуществляется системы, в которой осуществляется

выпуск цифровых финансовых выпуск цифровых финансовых

активов, вправе поручать на активов, вправе поручать на

основании договора оператору иной основании договора иному оператору

информационной системы (при информационной системы, в которой

условии, если он относится к осуществляется выпуск цифровых

лицам, имеющим право осуществлять финансовых активов, оператору

депозитарную деятельность или обмена цифровых финансовых

деятельность организатора активов, оператору инвестиционной

торговли), в которой платформы, а также

осуществляется выпуск цифровых профессиональному участнику рынка

финансовых активов, а также ценных бумаг (за исключением

оператору обмена цифровых профессионального участника рынка

финансовых активов проведение ценных бумаг, осуществляющего

идентификации клиента, деятельность исключительно по

представителя клиента, инвестиционному консультированию)

выгодоприобретателя, проведение идентификации клиента,

бенефициарного владельца, представителя клиента,

обновление информации о клиентах, выгодоприобретателя,

представителях клиентов, бенефициарного владельца,

выгодоприобретателях, обновление информации о клиентах,

бенефициарных владельцах при представителях клиентов,

осуществлении деятельности, выгодоприобретателях,

предусмотренной Федеральным бенефициарных владельцах при

законом "О цифровых финансовых осуществлении деятельности,

активах, цифровой валюте и о предусмотренной Федеральным

внесении изменений в отдельные законом от 31 июля 2020 года N

законодательные акты Российской 259-ФЗ "О цифровых финансовых

Федерации", в случае, если данные активах, цифровой валюте и о

операторы относятся к кредитным внесении изменений в отдельные

организациям и (или) законодательные акты Российской

профессиональным участникам рынка Федерации".

ценных бумаг.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Абзац третий пункта 1.5-2 статьи 7 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

Оператор обмена цифровых Оператор обмена цифровых

финансовых активов вправе поручать финансовых активов вправе поручать

на основании договора оператору на основании договора оператору

информационной системы (при информационной системы, в которой

условии, если он относится к осуществляется выпуск цифровых

лицам, имеющим право осуществлять финансовых активов, иному

депозитарную деятельность или оператору обмена цифровых

деятельность организатора финансовых активов, оператору

торговли), в которой инвестиционной платформы, а также

осуществляется выпуск цифровых профессиональному участнику рынка

финансовых активов, а также иному ценных бумаг (за исключением

оператору обмена цифровых профессионального участника рынка

финансовых активов проведение ценных бумаг, осуществляющего

идентификации клиента, деятельность исключительно по

представителя клиента, инвестиционному консультированию)

выгодоприобретателя, проведение идентификации клиента,

бенефициарного владельца, представителя клиента,

обновление информации о клиентах, выгодоприобретателя,

представителях клиентов, бенефициарного владельца,

выгодоприобретателях, обновление информации о клиентах,

бенефициарных владельцах при представителях клиентов,

осуществлении деятельности, выгодоприобретателях,

предусмотренной Федеральным бенефициарных владельцах при

законом "О цифровых финансовых осуществлении деятельности,

активах, цифровой валюте и о предусмотренной Федеральным

внесении изменений в отдельные законом от 31 июля 2020 года N

законодательные акты Российской 259-ФЗ "О цифровых финансовых

Федерации", в случае, если данные активах, цифровой валюте и о

операторы относятся к кредитным внесении изменений в отдельные

организациям и (или) законодательные акты Российской

профессиональным участникам рынка Федерации".

ценных бумаг.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца второго пункта 13.5 статьи 7

старая редакция новая редакция

В состав предусмотренной В состав предусмотренной

абзацем первым настоящего пункта абзацем первым настоящего пункта

межведомственной комиссии входят межведомственной комиссии входят

представители Центрального банка представители Центрального банка

Российской Федерации и Российской Федерации и

уполномоченного органа. уполномоченного органа.

Рассмотрение межведомственной Рассмотрение межведомственной

комиссией заявлений, комиссией заявлений,

предусмотренных пунктом 1 статьи предусмотренных пунктами 1 и 1.2

7.8 настоящего Федерального статьи 7.8 настоящего Федерального

закона, осуществляется в закона, осуществляется в

соответствии с многосторонним соответствии с многосторонним

соглашением о взаимодействии, соглашением о взаимодействии,

указанным в абзаце третьем указанным в абзаце третьем

настоящего пункта, с участием настоящего пункта, с участием

представителей федерального органа представителей федерального органа

исполнительной власти, исполнительной власти,

осуществляющего функции по осуществляющего функции по

контролю и надзору в области контролю и надзору в области

таможенного дела, и таможенного дела, и

Уполномоченного при Президенте Уполномоченного при Президенте

Российской Федерации по защите Российской Федерации по защите

прав предпринимателей. прав предпринимателей.

Общероссийские общественные Общероссийские общественные

организации, союзы и ассоциации организации, союзы и ассоциации

кредитных организаций вправе кредитных организаций вправе

участвовать в рассмотрении участвовать в рассмотрении

межведомственной комиссией межведомственной комиссией

заявлений, предусмотренных пунктом заявлений, предусмотренных

1 статьи 7.8 настоящего пунктами 1 и 1.2 статьи 7.8

Федерального закона, путем настоящего Федерального закона,

присоединения к многостороннему путем присоединения к

соглашению о взаимодействии, многостороннему соглашению о

указанному в абзаце третьем взаимодействии, указанному в

настоящего пункта, в порядке, абзаце третьем настоящего пункта,

установленном таким многосторонним в порядке, установленном таким

соглашением. многосторонним соглашением.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца третьего пункта 13.5 статьи 7

старая редакция новая редакция

Требования к заявлениям, Требования к заявлениям,

предусмотренным абзацем первым предусмотренным абзацем первым

настоящего пункта и пунктом 1 настоящего пункта и пунктами 1 и

статьи 7.8 настоящего Федерального 1.2 статьи 7.8 настоящего

закона, порядок и сроки Федерального закона, порядок и

рассмотрения межведомственной сроки рассмотрения

комиссией заявления и документов и межведомственной комиссией

(или) сведений, представленных указанных заявлений и прилагаемых

заявителем, и порядок принятия к ним документов и (или) сведений

решения по результатам такого и порядок принятия решения по

рассмотрения устанавливаются результатам такого рассмотрения

Центральным банком Российской устанавливаются Центральным банком

Федерации по согласованию с Российской Федерации по

уполномоченным органом. При этом согласованию с уполномоченным

общий срок рассмотрения органом. При этом общий срок

межведомственной комиссией рассмотрения межведомственной

заявлений, предусмотренных абзацем комиссией заявлений,

первым настоящего пункта и пунктом предусмотренных абзацем первым

1 статьи 7.8 настоящего настоящего пункта и пунктами 1 и

Федерального закона, документов и 1.2 статьи 7.8 настоящего

(или) сведений, представленных Федерального закона, и прилагаемых

заявителем, не может превышать к ним документов и (или) сведений

двадцать рабочих дней со дня не может превышать двадцать

обращения заявителя. Порядок рабочих дней со дня обращения

информационного взаимодействия заявителя. Порядок информационного

Центрального банка Российской взаимодействия Центрального банка

Федерации, уполномоченного органа, Российской Федерации,

федерального органа исполнительной уполномоченного органа,

власти, осуществляющего функции по федерального органа исполнительной

контролю и надзору в области власти, осуществляющего функции по

таможенного дела, и контролю и надзору в области

Уполномоченного при Президенте таможенного дела, и

Российской Федерации по защите Уполномоченного при Президенте

прав предпринимателей при Российской Федерации по защите

рассмотрении межведомственной прав предпринимателей при

комиссией заявлений, рассмотрении межведомственной

предусмотренных пунктом 1 статьи комиссией заявлений,

7.8 настоящего Федерального предусмотренных пунктами 1 и 1.2

закона, документов и (или) статьи 7.8 настоящего Федерального

сведений, представленных закона, и прилагаемых к ним

заявителем, устанавливается документов и (или) сведений

заключенным между ними устанавливается заключенным между

многосторонним соглашением о ними многосторонним соглашением о

взаимодействии, которое взаимодействии, которое

Центральный банк Российской Центральный банк Российской

Федерации размещает на своем Федерации размещает на своем

официальном сайте в сети Интернет. официальном сайте в сети Интернет.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца второго пункта 13.6 статьи 7

старая редакция новая редакция

По результатам рассмотрения По результатам рассмотрения

заявления и документов и (или) заявления и документов и (или)

сведений, представленных сведений, представленных

заявителем, а также мотивированных заявителем, а также мотивированных

обоснований соответствующей обоснований соответствующей

финансовой организации финансовой организации

межведомственная комиссия межведомственная комиссия

принимает решение об отсутствии принимает решение об отсутствии

оснований, в соответствии с оснований, в соответствии с

которыми указанной финансовой которыми указанной финансовой

организацией ранее было принято организацией ранее было принято

решение об отказе в совершении решение об отказе в совершении

операции или об отказе от операции или об отказе от

заключения договора банковского заключения договора банковского

счета (вклада) либо решение об счета (вклада) либо решение об

отсутствии оснований для отсутствии оснований для

пересмотра решения, принятого пересмотра решения, принятого

финансовой организацией, исходя из финансовой организацией, исходя из

документов и (или) сведений, документов и (или) сведений,

представленных заявителем. представленных заявителем.

Межведомственная комиссия сообщает Межведомственная комиссия сообщает

о принятом решении заявителю и о принятом решении заявителю и

соответствующей финансовой соответствующей финансовой

организации, для которой оно организации, для которой оно

является обязательным, не позднее является обязательным, либо

трех рабочих дней со дня его заявителю по заявлению о

принятия в порядке, установленном пересмотре решения Центрального

Центральным банком Российской банка Российской Федерации в

Федерации по согласованию с случае, предусмотренном абзацем

уполномоченным органом. первым пункта 2 статьи 7.8

настоящего Федерального закона, не

позднее трех рабочих дней со дня

его принятия в порядке,

установленном Центральным банком

Российской Федерации по

согласованию с уполномоченным

органом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Подпункт 5 пункта 12 статьи 7.2 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

5) переводы денежных средств по 5) переводы денежных средств по

поручению физических лиц без поручению физических лиц без

открытия банковских счетов, открытия банковских счетов,

осуществляемые кредитными осуществляемые кредитными

организациями на сумму, не организациями без проведения

превышающую 15 000 рублей либо идентификации, упрощенной

сумму в иностранной валюте, идентификации в соответствии с

эквивалентную 15 000 рублей; пунктом 1.4 статьи 7 настоящего

Федерального закона;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Подпункт 6 пункта 12 статьи 7.2 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

6) почтовые переводы денежных 6) почтовые переводы денежных

средств, осуществляемые по средств по поручению физических

поручению физических лиц на сумму, лиц, осуществляемые организациями

не превышающую 15 000 рублей. федеральной почтовой связи без

проведения идентификации,

упрощенной идентификации в

соответствии с пунктом 1.4-7

статьи 7 настоящего Федерального

закона.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Наименование статьи 7.8 - изложено в новой редакции

старая редакция новая редакция

Статья 7.8. Права и обязанности Статья 7.8. Права и обязанности

кредитных организаций, юридических Центрального банка Российской

лиц (индивидуальных Федерации, кредитных организаций,

предпринимателей) при пересмотре юридических лиц (индивидуальных

оснований для применения мер в предпринимателей) при пересмотре

связи с отнесением юридических лиц высокой степени (уровня) риска

(индивидуальных предпринимателей) совершения подозрительных операций

к группе высокой степени (уровня) и оснований для применения мер в

риска совершения подозрительных связи с отнесением Центральным

операций банком Российской Федерации

юридических лиц (индивидуальных

предпринимателей) к группе высокой

степени (уровня) риска совершения

подозрительных операций

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Абзац первый пункта 1 статьи 7.8 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

1. В случае получения 1. В случае получения

юридическим лицом (индивидуальным юридическим лицом (индивидуальным

предпринимателем), предпринимателем),

зарегистрированным в соответствии зарегистрированным в соответствии

с законодательством Российской с законодательством Российской

Федерации, указанной в абзаце Федерации (далее для целей

первом пункта 8 статьи 7.7 настоящей статьи - заявитель),

настоящего Федерального закона указанной в абзаце первом пункта 8

информации о применении к нему статьи 7.7 настоящего Федерального

мер, предусмотренных пунктом 5 закона информации о применении к

статьи 7.7 настоящего Федерального нему мер, предусмотренных пунктом

закона, и об отнесении Центральным 5 статьи 7.7 настоящего

банком Российской Федерации такого Федерального закона, заявитель

юридического лица (индивидуального вправе обратиться с заявлением об

предпринимателя) к группе высокой отсутствии оснований для

степени (уровня) риска совершения применения к нему мер,

подозрительных операций такое предусмотренных пунктом 5 статьи

юридическое лицо (индивидуальный 7.7 настоящего Федерального

предприниматель) (далее для целей закона, с приложением при

настоящей статьи - заявитель) необходимости документов и (или)

вправе обратиться с заявлением об сведений (далее - заявление об

отсутствии оснований для отсутствии оснований) в указанную

применения к заявителю мер, в пункте 13.5 статьи 7 настоящего

предусмотренных пунктом 5 статьи Федерального закона

7.7 настоящего Федерального межведомственную комиссию.

закона, с приложением при

необходимости пояснений,

документов и (или) сведений (далее

- заявление об отсутствии

оснований) в указанную в пункте

13.5 статьи 7 настоящего

Федерального закона

межведомственную комиссию.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7.8 пунктами 1.1 - 1.2. См. текст новой редакции

1.1. В случае получения заявителем в соответствии с частью шестой

статьи 9.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О

Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" информации об

отнесении его Центральным банком Российской Федерации к группе высокой

степени (уровня) риска совершения подозрительных операций заявитель при

условии, что к нему не применены меры, предусмотренные пунктом 5 статьи

7.7 настоящего Федерального закона, вправе обратиться с заявлением о

пересмотре высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных

операций с приложением при необходимости документов и (или) сведений

(далее - заявление о пересмотре высокой степени (уровня) риска) в

Центральный банк Российской Федерации.

Центральный банк Российской Федерации вправе установить требования к

заявлению о пересмотре высокой степени (уровня) риска и порядок его

рассмотрения Центральным банком Российской Федерации.

Центральный банк Российской Федерации обязан рассмотреть заявление о

пересмотре высокой степени (уровня) риска, принять решение о наличии или

об отсутствии оснований для изменения Центральным банком Российской

Федерации заявителю высокой степени (уровня) риска совершения

подозрительных операций и сообщить заявителю о принятом решении в срок

не позднее пятнадцати рабочих дней со дня получения Центральным банком

Российской Федерации заявления о пересмотре высокой степени (уровня)

риска.

Центральный банк Российской Федерации в случае принятия решения о

наличии оснований для изменения заявителю высокой степени (уровня) риска

совершения подозрительных операций не позднее одного рабочего дня,

следующего за днем принятия такого решения, изменяет заявителю степень

(уровень) риска совершения подозрительных операций.

1.2. Заявитель, к которому не применены меры, предусмотренные пунктом

5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, вправе обратиться с

заявлением о пересмотре решения Центрального банка Российской Федерации

об отсутствии оснований для изменения заявителю высокой степени (уровня)

риска совершения подозрительных операций с приложением при необходимости

документов и (или) сведений (далее - заявление о пересмотре решения

Центрального банка Российской Федерации) в указанную в пункте 13.5

статьи 7 настоящего Федерального закона межведомственную комиссию в

течение шести месяцев со дня, следующего за днем получения заявителем

такого решения.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Абзац первый пункта 2 статьи 7.8 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

2. По результатам рассмотрения 2. По результатам рассмотрения

заявления об отсутствии оснований заявления об отсутствии оснований

межведомственная комиссия межведомственная комиссия

принимает решение об отсутствии принимает решение об отсутствии

оснований для применения к оснований для применения к

заявителю мер, предусмотренных заявителю мер, предусмотренных

пунктом 5 статьи 7.7 настоящего пунктом 5 статьи 7.7 настоящего

Федерального закона, или о наличии Федерального закона, или о наличии

таких оснований. Межведомственная таких оснований, а по результатам

комиссия сообщает о принятом рассмотрения заявления о

решении заявителю и кредитной пересмотре решения Центрального

организации в соответствии с банка Российской Федерации -

абзацем вторым пункта 13.6 статьи решение о наличии или об

7 настоящего Федерального закона. отсутствии оснований для изменения

Центральным банком Российской

Федерации заявителю высокой

степени (уровня) риска совершения

подозрительных операций.

Межведомственная комиссия сообщает

о принятом решении по заявлению об

отсутствии оснований заявителю и

кредитной организации, а по

заявлению о пересмотре решения

Центрального банка Российской

Федерации только заявителю в

соответствии с абзацем вторым

пункта 13.6 статьи 7 настоящего

Федерального закона.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца второго пункта 2 статьи 7.8

старая редакция новая редакция

Кредитная организация не Кредитная организация не

позднее одного рабочего дня, позднее одного рабочего дня,

следующего за днем получения следующего за днем получения

решения межведомственной комиссии решения межведомственной комиссии

об отсутствии оснований для об отсутствии оснований для

применения к заявителю мер, применения к заявителю мер,

предусмотренных пунктом 5 статьи предусмотренных пунктом 5 статьи

7.7 настоящего Федерального 7.7 настоящего Федерального

закона, и Центральный банк закона, обязана изменить степень

Российской Федерации не позднее (уровень) риска совершения

одного рабочего дня, следующего за подозрительных операций заявителя

днем принятия решения и прекратить применение к

межведомственной комиссии об заявителю мер, предусмотренных

отсутствии оснований для пунктом 5 статьи 7.7 настоящего

применения к заявителю мер, Федерального закона.

предусмотренных пунктом 5 статьи

7.7 настоящего Федерального

закона, обязаны изменить степень

(уровень) риска совершения

подозрительных операций заявителя,

а кредитная организация также

обязана прекратить применение к

заявителю мер, предусмотренных

пунктом 5 статьи 7.7 настоящего

Федерального закона.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение пункта 2 статьи 7.8 абзацем. См. текст новой редакции

Центральный банк Российской Федерации не позднее одного рабочего дня,

следующего за днем принятия межведомственной комиссией решения об

отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных

пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, либо о наличии

оснований для изменения Центральным банком Российской Федерации

заявителю высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных

операций, обязан изменить заявителю степень (уровень) риска совершения

подозрительных операций.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 3 статьи 7.8 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

3. Применение к заявителю мер, 3. Обжалование применения к

предусмотренных пунктом 5 статьи заявителю мер, предусмотренных

7.7 настоящего Федерального пунктом 5 статьи 7.7 настоящего

закона, может быть обжаловано в Федерального закона,

судебном порядке только после осуществляется путем обращения в

обращения заявителя в межведомственную комиссию в

межведомственную комиссию в порядке, предусмотренном пунктом 1

порядке, предусмотренном пунктом 1 настоящей статьи. Решение

настоящей статьи. межведомственной комиссии о

наличии оснований для применения к

заявителю мер, предусмотренных

пунктом 5 статьи 7.7 настоящего

Федерального закона, может быть

оспорено в судебном порядке.

Обжалование отнесения заявителя

Центральным банком Российской

Федерации к группе высокой степени

(уровня) риска совершения

подозрительных операций

осуществляется путем обращения в

Центральный банк Российской

Федерации в порядке,

предусмотренном пунктом 1.1

настоящей статьи. В случае

несогласия с решением Центрального

банка Российской Федерации об

отсутствии оснований для изменения

заявителю высокой степени (уровня)

риска совершения подозрительных

операций заявитель вправе оспорить

его в судебном порядке или

обжаловать его в межведомственную

комиссию в порядке,

предусмотренном пунктом 1.2

настоящей статьи.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 4 статьи 7.8

старая редакция новая редакция

4. В случае необращения 4. В случае необращения

заявителя в межведомственную заявителя в межведомственную

комиссию по истечении срока, комиссию по истечении срока,

предусмотренного пунктом 1 предусмотренного пунктом 1

настоящей статьи, принятия настоящей статьи, принятия

межведомственной комиссией решения межведомственной комиссией решения

о наличии оснований для применения о наличии оснований для применения

к заявителю мер, предусмотренных к заявителю мер, предусмотренных

пунктом 5 статьи 7.7 настоящего пунктом 5 статьи 7.7 настоящего

Федерального закона, необжалования Федерального закона, неоспаривания

такого решения межведомственной такого решения межведомственной

комиссии заявителем в судебном комиссии заявителем в судебном

порядке либо вступления в законную порядке либо вступления в законную

силу судебного акта, которым в силу судебного акта, которым в

удовлетворении исковых требований удовлетворении исковых требований

заявителя отказано, заявитель заявителя отказано, заявитель

подлежит исключению из единого подлежит исключению из единого

государственного реестра государственного реестра

юридических лиц (единого юридических лиц (единого

государственного реестра государственного реестра

индивидуальных предпринимателей) индивидуальных предпринимателей)

уполномоченным Правительством уполномоченным Правительством

Российской Федерации органом, Российской Федерации органом,

осуществляющим государственную осуществляющим государственную

регистрацию юридических лиц и регистрацию юридических лиц и

индивидуальных предпринимателей, в индивидуальных предпринимателей, в

порядке, установленном Федеральным порядке, установленном Федеральным

законом от 8 августа 2001 года N законом от 8 августа 2001 года N

129-ФЗ "О государственной 129-ФЗ "О государственной

регистрации юридических лиц и регистрации юридических лиц и

индивидуальных предпринимателей". индивидуальных предпринимателей".

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца второго пункта 4 статьи 7.8

старая редакция новая редакция

Центральный банк Российской Центральный банк Российской

Федерации не позднее десяти Федерации не позднее десяти

рабочих дней, следующих за днем рабочих дней, следующих за днем

истечения срока, установленного истечения срока, установленного

пунктом 1 настоящей статьи, в пунктом 1 настоящей статьи, в

случае необращения заявителя в случае необращения заявителя в

межведомственную комиссию либо межведомственную комиссию с

десяти рабочих дней, следующих за заявлением об отсутствии оснований

днем вступления в законную силу либо десяти рабочих дней,

судебного акта, которым в следующих за днем вступления в

удовлетворении исковых требований законную силу судебного акта,

заявителя отказано, либо по которым в удовлетворении исковых

истечении 30 рабочих дней, но не требований заявителя отказано,

позднее 40 рабочих дней, следующих либо по истечении 30 рабочих дней,

за днем принятия межведомственной но не позднее 40 рабочих дней,

комиссией решения, указанного в следующих за днем принятия

абзаце первом пункта 2 настоящей межведомственной комиссией решения

статьи, в случае необжалования его о наличии оснований для применения

заявителем в судебном порядке к заявителю мер, предусмотренных

обязан направить в орган, пунктом 5 статьи 7.7 настоящего

осуществляющий государственную Федерального закона, в случае

регистрацию юридических лиц и неоспаривания его заявителем в

индивидуальных предпринимателей, судебном порядке обязан направить

имеющиеся в распоряжении в орган, осуществляющий

Центрального банка Российской государственную регистрацию

Федерации сведения и информацию о юридических лиц и индивидуальных

заявителе и его деятельности для предпринимателей, имеющиеся в

исключения указанным органом этого распоряжении Центрального банка

заявителя из единого Российской Федерации сведения и

государственного реестра информацию о заявителе и его

юридических лиц (единого деятельности для исключения

государственного реестра указанным органом этого заявителя

индивидуальных предпринимателей) в из единого государственного

порядке, установленном Федеральным реестра юридических лиц (единого

законом от 8 августа 2001 года N государственного реестра

129-ФЗ "О государственной индивидуальных предпринимателей) в

регистрации юридических лиц и порядке, установленном Федеральным

индивидуальных предпринимателей". законом от 8 августа 2001 года N

129-ФЗ "О государственной

регистрации юридических лиц и

индивидуальных предпринимателей".

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────