Редакция от 02.07.2021 (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2021)

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца четвертого статьи 4

старая редакция новая редакция

запрет на информирование запрет на информирование

клиентов и иных лиц о принимаемых клиентов и иных лиц о принимаемых

мерах противодействия легализации мерах противодействия легализации

(отмыванию) доходов, полученных (отмыванию) доходов, полученных

преступным путем, финансированию преступным путем, финансированию

терроризма и финансированию терроризма и финансированию

распространения оружия массового распространения оружия массового

уничтожения, за исключением уничтожения, за исключением

информирования клиентов о принятых информирования клиентов о принятых

мерах по замораживанию мерах по замораживанию

(блокированию) денежных средств (блокированию) денежных средств

или иного имущества, о или иного имущества, о

приостановлении операции, а также приостановлении операции, а также

об отказе в выполнении об отказе клиенту в приеме на

распоряжения клиента о совершении обслуживание, об отказе в

операций, об отказе от заключения выполнении распоряжения клиента о

договора банковского счета совершении операций, об отказе от

(вклада), о расторжении договора заключения договора банковского

банковского счета (вклада) и их счета (вклада), о расторжении

причинах, о необходимости договора банковского счета

предоставления документов по (вклада) и их причинах, о

основаниям, предусмотренным необходимости предоставления

настоящим Федеральным законом; документов по основаниям,

предусмотренным настоящим

Федеральным законом;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение пункта 2 статьи 7 новым абзацем десятым. См. текст

новой редакции

решение клиента об отказе от установления отношений с организацией,

осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или

о прекращении отношений с такой организацией, если у работников такой

организации возникают обоснованные подозрения, что указанное решение

принимается клиентом в связи с осуществлением организацией внутреннего

контроля;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктом 2.2. См. текст новой редакции

2.2. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или

иным имуществом, в случае непроведения в соответствии с требованиями,

установленными настоящим Федеральным законом и принимаемыми на его

основе нормативными правовыми актами Российской Федерации и нормативными

актами Банка России, идентификации клиента, представителя клиента,

выгодоприобретателя и бенефициарного владельца или в предусмотренных

настоящим Федеральным законом случаях упрощенной идентификации клиента -

физического лица, неустановления информации, указанной в подпункте 1.1

пункта 1 настоящей статьи, обязаны отказать клиенту в приеме на

обслуживание. Кредитные организации руководствуются положениями

настоящего абзаца в том числе при заключении с клиентом договора

банковского счета (вклада).

Предусмотренный абзацем первым настоящего пункта отказ в приеме на

обслуживание не распространяется на случаи, если в соответствии с

настоящим Федеральным законом и принимаемыми на его основе нормативными

правовыми актами Российской Федерации и нормативными актами Банка России

идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и

бенефициарного владельца или упрощенная идентификация клиента -

физического лица не проводится либо информация, указанная в подпункте

1.1 пункта 1 настоящей статьи, не устанавливается.

Отказ в приеме клиента на обслуживание в соответствии с абзацем

первым настоящего пункта не является основанием для возникновения

гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции

с денежными средствами или иным имуществом, за совершение

соответствующих действий.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Абзац пятый пункта 5 статьи 7 - исключен. См. текст старой редакции

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 13 статьи 7

старая редакция новая редакция

13. Организации, осуществляющие 13. Организации, осуществляющие

операции с денежными средствами операции с денежными средствами

или иным имуществом, обязаны или иным имуществом, обязаны

документально фиксировать и документально фиксировать и

представлять в уполномоченный представлять в уполномоченный

орган сведения обо всех случаях орган сведения обо всех случаях

отказа от проведения операций по отказа от проведения операций по

основаниям, указанным в пункте 11 основанию, указанному в пункте 11

настоящей статьи, в срок не настоящей статьи, в срок не

позднее рабочего дня, следующего позднее рабочего дня, следующего

за днем принятия решения об отказе за днем принятия решения об отказе

от проведения операции, в порядке, от проведения операции, в порядке,

установленном Правительством установленном Правительством

Российской Федерации, а кредитные Российской Федерации, а кредитные

организации, профессиональные организации, профессиональные

участники рынка ценных бумаг (за участники рынка ценных бумаг (за

исключением профессиональных исключением профессиональных

участников рынка ценных бумаг, участников рынка ценных бумаг,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно по инвестиционному исключительно по инвестиционному

консультированию), операторы консультированию), операторы

инвестиционных платформ, страховые инвестиционных платформ, страховые

организации (за исключением организации (за исключением

страховых медицинских организаций, страховых медицинских организаций,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно в сфере исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования), страховые брокеры, страхования), страховые брокеры,

управляющие компании управляющие компании

инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, паевых

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов и

негосударственных пенсионных негосударственных пенсионных

фондов, кредитные потребительские фондов, кредитные потребительские

кооперативы, в том числе кооперативы, в том числе

сельскохозяйственные кредитные сельскохозяйственные кредитные

потребительские кооперативы, потребительские кооперативы,

микрофинансовые организации, микрофинансовые организации,

общества взаимного страхования, общества взаимного страхования,

негосударственные пенсионные негосударственные пенсионные

фонды, ломбарды, операторы фонды, ломбарды, операторы

финансовых платформ, операторы финансовых платформ, операторы

информационных систем, в которых информационных систем, в которых

осуществляется выпуск цифровых осуществляется выпуск цифровых

финансовых активов, операторы финансовых активов, операторы

обмена цифровых финансовых активов обмена цифровых финансовых активов

- в порядке, установленном - в порядке, установленном

Центральным банком Российской Центральным банком Российской

Федерации по согласованию с Федерации по согласованию с

уполномоченным органом. уполномоченным органом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца второго пункта 13 статьи 7

старая редакция новая редакция

При устранении указанных в При устранении указанного в

пункте 11 настоящей статьи пункте 11 настоящей статьи

оснований, в соответствии с основания, в соответствии с

которыми ранее было принято которым ранее было принято решение

решение об отказе от проведения об отказе от проведения операции,

операции, сведения о котором были либо в случае отмены судом ранее

представлены в уполномоченный принятого решения об отказе от

орган, организации, осуществляющие проведения операции, сведения о

операции с денежными средствами которых были представлены в

или иным имуществом, обязаны уполномоченный орган, организации,

представить в уполномоченный орган осуществляющие операции с

сведения о таком устранении в срок денежными средствами или иным

не позднее рабочего дня, имуществом, обязаны представить в

следующего за днем устранения уполномоченный орган сведения о

соответствующего основания, в таком устранении либо такой отмене

порядке, установленном в срок не позднее рабочего дня,

Правительством Российской следующего за днем устранения

Федерации, а кредитные соответствующего основания либо

организации, профессиональные получения организацией,

участники рынка ценных бумаг (за осуществляющей операции с

исключением профессиональных денежными средствами или иным

участников рынка ценных бумаг, имуществом, вступившего в законную

осуществляющих деятельность силу соответствующего решения

исключительно по инвестиционному суда, в порядке, установленном

консультированию), операторы Правительством Российской

инвестиционных платформ, страховые Федерации, а кредитные

организации (за исключением организации, профессиональные

страховых медицинских организаций, участники рынка ценных бумаг (за

осуществляющих деятельность исключением профессиональных

исключительно в сфере участников рынка ценных бумаг,

обязательного медицинского осуществляющих деятельность

страхования), страховые брокеры, исключительно по инвестиционному

управляющие компании консультированию), операторы

инвестиционных фондов, паевых инвестиционных платформ, страховые

инвестиционных фондов и организации (за исключением

негосударственных пенсионных страховых медицинских организаций,

фондов, кредитные потребительские осуществляющих деятельность

кооперативы, в том числе исключительно в сфере

сельскохозяйственные кредитные обязательного медицинского

потребительские кооперативы, страхования), страховые брокеры,

микрофинансовые организации, управляющие компании

общества взаимного страхования, инвестиционных фондов, паевых

негосударственные пенсионные инвестиционных фондов и

фонды, ломбарды, операторы негосударственных пенсионных

финансовых платформ, операторы фондов, кредитные потребительские

информационных систем, в которых кооперативы, в том числе

осуществляется выпуск цифровых сельскохозяйственные кредитные

финансовых активов, операторы потребительские кооперативы,

обмена цифровых финансовых активов микрофинансовые организации,

в порядке, установленном общества взаимного страхования,

Центральным банком Российской негосударственные пенсионные

Федерации по согласованию с фонды, ломбарды, операторы

уполномоченным органом. финансовых платформ, операторы

информационных систем, в которых

осуществляется выпуск цифровых

финансовых активов, операторы

обмена цифровых финансовых активов

в порядке, установленном

Центральным банком Российской

Федерации по согласованию с

уполномоченным органом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца третьего пункта 13 статьи 7

старая редакция новая редакция

В случае, если в связи с В случае, если в связи с

решением об отказе от проведения решением об отказе от проведения

операции, в отношении которого операции, в отношении которого

впоследствии были устранены впоследствии было устранено

основания его принятия, кредитной основание его принятия либо судом

организацией был расторгнут принято решение о его отмене,

договор банковского счета (вклада) кредитной организацией был

с клиентом в соответствии с расторгнут договор банковского

абзацем третьим пункта 5.2 счета (вклада) с клиентом в

настоящей статьи, такая кредитная соответствии с абзацем третьим

организация одновременно со пункта 5.2 настоящей статьи, такая

сведениями, указанными в абзаце кредитная организация одновременно

втором настоящего пункта, также со сведениями, указанными в абзаце

обязана представить в втором настоящего пункта, также

уполномоченный орган сведения об обязана представить в

отсутствии оснований для уполномоченный орган сведения об

расторжения указанного договора отсутствии оснований для

банковского счета (вклада) в расторжения указанного договора

порядке, установленном Центральным банковского счета (вклада) в

банком Российской Федерации по порядке, установленном Центральным

согласованию с уполномоченным банком Российской Федерации по

органом. согласованию с уполномоченным

органом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение пункта 13.1 статьи 7 абзацем. См. текст новой редакции

В случае отмены судом ранее принятых решения об отказе от заключения

договора банковского счета (вклада), предусмотренного абзацем вторым

пункта 5.2 настоящей статьи, или решения о расторжении договора

банковского счета (вклада), предусмотренного абзацем третьим пункта 5.2

настоящей статьи, сведения о которых были представлены в уполномоченный

орган, кредитные организации обязаны представить в уполномоченный орган

сведения о такой отмене в срок не позднее рабочего дня, следующего за

днем получения кредитной организацией вступившего в законную силу

соответствующего решения суда, в порядке, установленном Центральным

банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────