Редакция от 08.08.2024 (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2024)

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 3 частью четвертой. См. текст новой редакции

Для целей настоящего Федерального закона к купле-продаже драгоценных

металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных

металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий также относятся

осуществляемые в соответствии с Федеральным законом от 26 марта 1998

года N 41-ФЗ "О драгоценных металлах и драгоценных камнях" скупка у

физических лиц ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и

(или) драгоценных камней, лома таких изделий и заготовка лома и отходов

драгоценных металлов и продукции (изделий), содержащей драгоценные

металлы.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца четвертого части первой статьи 4

старая редакция новая редакция

запрет на информирование запрет на информирование

клиентов и иных лиц о принимаемых клиентов и иных лиц о принимаемых

мерах противодействия легализации мерах противодействия легализации

(отмыванию) доходов, полученных (отмыванию) доходов, полученных

преступным путем, финансированию преступным путем, финансированию

терроризма и финансированию терроризма и финансированию

распространения оружия массового распространения оружия массового

уничтожения, за исключением уничтожения, за исключением

информирования клиентов о принятых информирования клиентов о принятых

мерах по замораживанию мерах по замораживанию

(блокированию) денежных средств (блокированию) денежных средств

или иного имущества и об отмене или иного имущества и об отмене

данных мер, о приостановлении данных мер, о приостановлении

операции, а также об отказе операции, а также об отказе

клиенту в приеме на обслуживание, клиенту в приеме на обслуживание,

об отказе в совершении операции, об отказе в совершении операции,

об отказе от заключения договора об отказе от заключения договора

банковского счета (вклада), о банковского счета (вклада), о

расторжении договора банковского расторжении договора банковского

счета (вклада), о применении мер, счета (вклада), о применении мер,

предусмотренных пунктом 5 статьи предусмотренных пунктом 5 статьи

7.7 настоящего Федерального 7.7 настоящего Федерального

закона, и их причинах, о закона, и их причинах, о

необходимости предоставления необходимости предоставления

документов по основаниям, документов по основаниям,

предусмотренным настоящим предусмотренным настоящим

Федеральным законом, об отнесении Федеральным законом, об отнесении

Центральным банком Российской Центральным банком Российской

Федерации клиентов кредитных Федерации клиентов кредитных

организаций - юридических лиц организаций - юридических лиц

(индивидуальных предпринимателей), (индивидуальных предпринимателей),

зарегистрированных в соответствии зарегистрированных в соответствии

с законодательством Российской с законодательством Российской

Федерации, к группе высокой Федерации, к группе высокой

степени (уровня) риска совершения степени (уровня) риска совершения

подозрительных операций; подозрительных операций.

Предусмотренный настоящим абзацем

запрет применяется также в

отношении информирования

иностранных организаций,

осуществляющих в соответствии с

законодательством Российской

Федерации деятельность на

территории Российской Федерации

через филиалы, своими филиалами,

которые являются в соответствии со

статьей 5 настоящего Федерального

закона организациями,

осуществляющими операции с

денежными средствами или иным

имуществом;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца второго части первой статьи 5

старая редакция новая редакция

кредитные организации; кредитные организации, а также

филиалы иностранных банков, через

которые иностранные банки

осуществляют деятельность на

территории Российской Федерации

(далее - филиалы иностранных

банков);

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца восьмого части первой статьи 5

старая редакция новая редакция

организации, осуществляющие организации, осуществляющие

скупку, куплю-продажу драгоценных куплю-продажу драгоценных металлов

металлов и драгоценных камней, и драгоценных камней, ювелирных и

ювелирных изделий из них и лома других изделий из драгоценных

таких изделий, за исключением металлов и (или) драгоценных

религиозных организаций, музеев и камней, лома таких изделий, за

организаций, использующих исключением религиозных

драгоценные металлы, их химические организаций, музеев и организаций,

соединения, драгоценные камни в использующих драгоценные металлы,

медицинских, их химические соединения,

научно-исследовательских целях драгоценные камни в медицинских,

либо в составе инструментов, научно-исследовательских целях

приборов, оборудования и изделий либо в составе инструментов,

производственно-технического приборов, оборудования и изделий

назначения; производственно-технического

назначения;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части второй статьи 5

старая редакция новая редакция

Права и обязанности, Права и обязанности,

возложенные настоящим Федеральным возложенные настоящим Федеральным

законом на организации, законом на организации,

осуществляющие операции с осуществляющие операции с

денежными средствами или иным денежными средствами или иным

имуществом, распространяются на имуществом, распространяются на

индивидуальных предпринимателей, индивидуальных предпринимателей,

являющихся страховыми брокерами, являющихся страховыми брокерами,

индивидуальных предпринимателей, индивидуальных предпринимателей,

осуществляющих скупку, осуществляющих куплю-продажу

куплю-продажу драгоценных металлов драгоценных металлов и драгоценных

и драгоценных камней, ювелирных камней, ювелирных и других изделий

изделий из них и лома таких из драгоценных металлов и (или)

изделий, и индивидуальных драгоценных камней, лома таких

предпринимателей, оказывающих изделий, и индивидуальных

посреднические услуги при предпринимателей, оказывающих

осуществлении сделок купли-продажи посреднические услуги при

недвижимого имущества. осуществлении сделок купли-продажи

недвижимого имущества.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца второго подпункта 4 пункта 1 статьи 6

старая редакция новая редакция

помещение драгоценных металлов, помещение драгоценных металлов,

драгоценных камней, ювелирных драгоценных камней, ювелирных и

изделий из них и лома таких других изделий из драгоценных

изделий или иных ценностей в металлов и (или) драгоценных

ломбард; камней, лома таких изделий или

иных ценностей в ломбард;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Абзац шестой подпункта 4 пункта 1 статьи 6 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

скупка, купля-продажа купля-продажа драгоценных

драгоценных металлов и драгоценных металлов и драгоценных камней,

камней, ювелирных изделий из них и ювелирных и других изделий из

лома таких изделий; драгоценных металлов и (или)

драгоценных камней, лома таких

изделий;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца десятого подпункта 4 пункта 1 статьи 6

старая редакция новая редакция

предоставление юридическими предоставление юридическими

лицами, не являющимися кредитными лицами, не являющимися кредитными

организациями, беспроцентных организациями, филиалами

займов физическим лицам и (или) иностранных банков, беспроцентных

другим юридическим лицам, а также займов физическим лицам и (или)

получение такого займа; другим юридическим лицам, а также

получение такого займа;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца второго пункта 1.3-1 статьи 6

старая редакция новая редакция

Указанный в абзаце первом Указанный в абзаце первом

настоящего пункта перечень настоящего пункта перечень

относится к информации относится к информации

ограниченного доступа и доводится ограниченного доступа и доводится

до кредитных организаций через их до кредитных организаций, филиалов

личные кабинеты, указанные в иностранных банков через их личные

статье 3 настоящего Федерального кабинеты, указанные в статье 3

закона, в соответствии с порядком, настоящего Федерального закона, в

определенным уполномоченным соответствии с порядком,

органом по согласованию с определенным уполномоченным

Центральным банком Российской органом по согласованию с

Федерации. Центральным банком Российской

Федерации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца второго пункта 1.5 статьи 6

старая редакция новая редакция

Указанный в абзаце первом Указанный в абзаце первом

настоящего пункта перечень настоящего пункта перечень

относится к информации относится к информации

ограниченного доступа и доводится ограниченного доступа и доводится

до кредитных организаций через их до кредитных организаций, филиалов

личные кабинеты, указанные в иностранных банков через их личные

статье 3 настоящего Федерального кабинеты, указанные в статье 3

закона, в соответствии с порядком, настоящего Федерального закона, в

определенным уполномоченным соответствии с порядком,

органом по согласованию с определенным уполномоченным

Центральным банком Российской органом по согласованию с

Федерации. Центральным банком Российской

Федерации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Абзац первый пункта 1.9 статьи 6 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

1.9. Операция с денежными 1.9. Операция с денежными

средствами или иным имуществом средствами или иным имуществом

подлежит обязательному контролю в подлежит обязательному контролю в

случае ее определения случае ее определения

уполномоченным органом или уполномоченным органом или

уполномоченным органом по уполномоченным органом по

согласованию с Центральным банком согласованию с Центральным банком

Российской Федерации при условии, Российской Федерации при условии,

что сведения о такой операции что сведения о такой операции

будут подлежать представлению в будут подлежать представлению в

уполномоченный орган кредитными уполномоченный орган

организациями, профессиональными организациями, осуществляющими

участниками рынка ценных бумаг (за операции с денежными средствами

исключением профессиональных или иным имуществом, указанными в

участников рынка ценных бумаг, статье 5 настоящего Федерального

осуществляющих деятельность закона, регулирование, контроль и

исключительно по инвестиционному надзор в сфере деятельности

консультированию), операторами которых в соответствии с

инвестиционных платформ, законодательством Российской

страховыми организациями (за Федерации осуществляет Центральный

исключением страховых медицинских банк Российской Федерации.

организаций, осуществляющих

деятельность исключительно в сфере

обязательного медицинского

страхования), иностранными

страховыми организациями,

страховыми брокерами, управляющими

компаниями инвестиционных фондов,

паевых инвестиционных фондов и

негосударственных пенсионных

фондов, кредитными

потребительскими кооперативами, в

том числе сельскохозяйственными

кредитными потребительскими

кооперативами, микрофинансовыми

организациями, обществами

взаимного страхования,

негосударственными пенсионными

фондами, ломбардами, операторами

финансовых платформ, операторами

информационных систем, в которых

осуществляется выпуск цифровых

финансовых активов, и операторами

обмена цифровых финансовых

активов.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение пункта 4 статьи 6 подпунктом 1.1. См. текст новой редакции

1.1) филиалы иностранных банков - в отношении операций, указанных в

подпунктах 1 - 3 и абзаце десятом подпункта 4 пункта 1, пунктах 1.1,

1.2, 1.3-1, 1.5, 1.6, 1.8-1, 1.9 и 2 настоящей статьи, пункте 6 статьи

7.4 и пункте 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Подпункт 8 пункта 4 статьи 6 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

8) организации, осуществляющие 8) организации, осуществляющие

скупку, куплю-продажу драгоценных куплю-продажу драгоценных металлов

металлов и драгоценных камней, и драгоценных камней, ювелирных и

ювелирных изделий из них и лома других изделий из драгоценных

таких изделий, - в отношении металлов и (или) драгоценных

операций, указанных в подпункте 2 камней, лома таких изделий, - в

и абзацах шестом, десятом отношении операций, указанных в

подпункта 4 пункта 1, пунктах 1.2, подпункте 2 и абзацах шестом и

1.9, 2 настоящей статьи, пункте 6 десятом подпункта 4 пункта 1,

статьи 7.4 и пункте 1 статьи 7.5 пунктах 1.2, 1.9, 2 настоящей

настоящего Федерального закона; статьи, пункте 6 статьи 7.4 и

пункте 1 статьи 7.5 настоящего

Федерального закона;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца второго подпункта 3.1 пункта 1 статьи 7

старая редакция новая редакция

Кредитная организация обязана Кредитная организация, филиал

относить каждого клиента к одной иностранного банка обязаны

из трех групп риска совершения относить каждого клиента к одной

подозрительных операций в из трех групп риска совершения

зависимости от следующих степеней подозрительных операций в

(уровней) риска совершения им зависимости от следующих степеней

подозрительных операций: (уровней) риска совершения им

подозрительных операций:

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца шестого подпункта 3.1 пункта 1 статьи 7

старая редакция новая редакция

Порядок организации и порядок Порядок организации и порядок

осуществления внутреннего контроля осуществления внутреннего контроля

кредитными организациями с учетом кредитными организациями,

степени (уровня) риска совершения филиалами иностранных банков с

клиентами подозрительных операций учетом степени (уровня) риска

устанавливаются кредитными совершения клиентами

организациями в правилах подозрительных операций

внутреннего контроля, устанавливаются кредитными

разрабатываемых в соответствии с организациями, филиалами

пунктом 2 настоящей статьи; иностранных банков в правилах

внутреннего контроля,

разрабатываемых в соответствии с

пунктом 2 настоящей статьи;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого подпункта 5 пункта 1 статьи 7

старая редакция новая редакция

5) предоставлять в 5) предоставлять в

уполномоченный орган по его уполномоченный орган по его

запросу имеющуюся у организации, запросу имеющуюся у организации,

осуществляющей операции с осуществляющей операции с

денежными средствами или иным денежными средствами или иным

имуществом, информацию об имуществом, информацию об

операциях клиентов и о операциях клиентов и о

бенефициарных владельцах клиентов, бенефициарных владельцах клиентов,

сведения о выгодоприобретателях, сведения о выгодоприобретателях,

указанные в абзаце втором пункта указанные в абзаце втором пункта

1.4-8 настоящей статьи, объем, 1.4-8 настоящей статьи, объем,

характер и порядок предоставления характер и порядок предоставления

которых определяются в порядке, которых определяются в порядке,

установленном Правительством установленном Правительством

Российской Федерации, а кредитные Российской Федерации, а кредитные

организации также предоставлять организации, филиалы иностранных

информацию о движении средств по банков также предоставлять

счетам (вкладам) своих клиентов в информацию о движении средств по

порядке, установленном Центральным счетам (вкладам) своих клиентов в

банком Российской Федерации по порядке, установленном Центральным

согласованию с уполномоченным банком Российской Федерации по

органом. Порядок направления согласованию с уполномоченным

уполномоченным органом запросов органом. Порядок направления

определяется Правительством уполномоченным органом запросов

Российской Федерации. определяется Правительством

Российской Федерации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Подпункт 6 пункта 1 статьи 7 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

6) применять меры по 6) применять меры по

замораживанию (блокированию) замораживанию (блокированию)

денежных средств или иного денежных средств или иного

имущества, за исключением случаев, имущества, за исключением случаев,

установленных пунктом 2.4 статьи 6 установленных пунктом 2.4 статьи 6

настоящего Федерального закона, настоящего Федерального закона,

незамедлительно, но не позднее незамедлительно, но не позднее

одного рабочего дня со дня одного рабочего дня со дня

размещения в сети Интернет на размещения в сети Интернет на

официальном сайте уполномоченного официальном сайте уполномоченного

органа информации о включении органа информации о включении

организации или физического лица в организации или физического лица в

перечень организаций и физических перечень организаций и физических

лиц, в отношении которых имеются лиц, в отношении которых имеются

сведения об их причастности к сведения об их причастности к

экстремистской деятельности или экстремистской деятельности или

терроризму, проинформировав о терроризму, проинформировав о

принятых мерах уполномоченный принятых мерах уполномоченный

орган незамедлительно, но не орган незамедлительно, но не

позднее одного рабочего дня, позднее одного рабочего дня,

следующего за днем применения следующего за днем применения

указанных мер по замораживанию указанных мер по замораживанию

(блокированию), в порядке, (блокированию), в порядке,

установленном Правительством установленном Правительством

Российской Федерации, а для Российской Федерации, а для

кредитных организаций, организаций, осуществляющих

профессиональных участников рынка операции с денежными средствами

ценных бумаг (за исключением или иным имуществом, указанных в

профессиональных участников рынка статье 5 настоящего Федерального

ценных бумаг, осуществляющих закона, регулирование, контроль и

деятельность исключительно по надзор в сфере деятельности

инвестиционному консультированию), которых в соответствии с

операторов инвестиционных законодательством Российской

платформ, страховых организаций Федерации осуществляет Центральный

(за исключением страховых банк Российской Федерации, - в

медицинских организаций, порядке, установленном Центральным

осуществляющих деятельность банком Российской Федерации по

исключительно в сфере согласованию с уполномоченным

обязательного медицинского органом.

страхования), иностранных Организации, осуществляющие

страховых организаций, страховых операции с денежными средствами

брокеров, управляющих компаний или иным имуществом, обязаны также

инвестиционных фондов, паевых применять меры по замораживанию

инвестиционных фондов и (блокированию) денежных средств

негосударственных пенсионных или иного имущества, за

фондов, кредитных потребительских исключением случаев, установленных

кооперативов, в том числе пунктами 4 и 5 статьи 7.4

сельскохозяйственных кредитных настоящего Федерального закона,

потребительских кооперативов, незамедлительно, но не позднее

микрофинансовых организаций, одного рабочего дня со дня

обществ взаимного страхования, размещения в сети Интернет на

негосударственных пенсионных официальном сайте уполномоченного

фондов, ломбардов, операторов органа принятого межведомственным

финансовых платформ, операторов координационным органом,

информационных систем, в которых осуществляющим функции по

осуществляется выпуск цифровых противодействию финансированию

финансовых активов, операторов терроризма, решения о

обмена цифровых финансовых активов замораживании (блокировании)

- в порядке, установленном денежных средств или иного

Центральным банком Российской имущества, проинформировав о

Федерации по согласованию с принятых мерах уполномоченный

уполномоченным органом. орган незамедлительно, но не

Организации, осуществляющие позднее одного рабочего дня,

операции с денежными средствами следующего за днем применения

или иным имуществом, обязаны также указанных мер по замораживанию

применять меры по замораживанию (блокированию), в порядке,

(блокированию) денежных средств установленном Правительством

или иного имущества, за Российской Федерации, а для

исключением случаев, установленных организаций, осуществляющих

пунктами 4 и 5 статьи 7.4 операции с денежными средствами

настоящего Федерального закона, или иным имуществом, указанных в

незамедлительно, но не позднее статье 5 настоящего Федерального

одного рабочего дня со дня закона, регулирование, контроль и

размещения в сети Интернет на надзор в сфере деятельности

официальном сайте уполномоченного которых в соответствии с

органа принятого межведомственным законодательством Российской

координационным органом, Федерации осуществляет Центральный

осуществляющим функции по банк Российской Федерации, - в

противодействию финансированию порядке, установленном Центральным

терроризма, решения о банком Российской Федерации по

замораживании (блокировании) согласованию с уполномоченным

денежных средств или иного органом;

имущества, проинформировав о

принятых мерах уполномоченный

орган незамедлительно, но не

позднее одного рабочего дня,

следующего за днем применения

указанных мер по замораживанию

(блокированию), в порядке,

установленном Правительством

Российской Федерации, а для

кредитных организаций,

профессиональных участников рынка

ценных бумаг (за исключением

профессиональных участников рынка

ценных бумаг, осуществляющих

деятельность исключительно по

инвестиционному консультированию),

операторов инвестиционных

платформ, страховых организаций

(за исключением страховых

медицинских организаций,

осуществляющих деятельность

исключительно в сфере

обязательного медицинского

страхования), иностранных

страховых организаций, страховых

брокеров, управляющих компаний

инвестиционных фондов, паевых

инвестиционных фондов и

негосударственных пенсионных

фондов, кредитных потребительских

кооперативов, в том числе

сельскохозяйственных кредитных

потребительских кооперативов,

микрофинансовых организаций,

обществ взаимного страхования,

негосударственных пенсионных

фондов, ломбардов, операторов

финансовых платформ, операторов

информационных систем, в которых

осуществляется выпуск цифровых

финансовых активов, операторов

обмена цифровых финансовых активов

- в порядке, установленном

Центральным банком Российской

Федерации по согласованию с

уполномоченным органом;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Подпункт 7 пункта 1 статьи 7 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

7) не реже чем один раз в три 7) не реже чем один раз в три

месяца проверять наличие среди месяца проверять наличие среди

своих клиентов организаций и своих клиентов организаций и

физических лиц, в отношении физических лиц, в отношении

которых применены либо должны которых применены либо должны

применяться меры по замораживанию применяться меры по замораживанию

(блокированию) денежных средств (блокированию) денежных средств

или иного имущества в соответствии или иного имущества в соответствии

с подпунктом 6 настоящего пункта, с подпунктом 6 настоящего пункта,

и информировать о результатах и информировать о результатах

такой проверки уполномоченный такой проверки уполномоченный

орган в порядке, установленном орган в порядке, установленном

Правительством Российской Правительством Российской

Федерации, а для кредитных Федерации, а для организаций,

организаций, профессиональных осуществляющих операции с

участников рынка ценных бумаг (за денежными средствами или иным

исключением профессиональных имуществом, указанных в статье 5

участников рынка ценных бумаг, настоящего Федерального закона,

осуществляющих деятельность регулирование, контроль и надзор в

исключительно по инвестиционному сфере деятельности которых в

консультированию), операторов соответствии с законодательством

инвестиционных платформ, страховых Российской Федерации осуществляет

организаций (за исключением Центральный банк Российской

страховых медицинских организаций, Федерации, - в порядке,

осуществляющих деятельность установленном Центральным банком

исключительно в сфере Российской Федерации по

обязательного медицинского согласованию с уполномоченным

страхования), иностранных органом.

страховых организаций, страховых

брокеров, управляющих компаний

инвестиционных фондов, паевых

инвестиционных фондов и

негосударственных пенсионных

фондов, кредитных потребительских

кооперативов, в том числе

сельскохозяйственных кредитных

потребительских кооперативов,

микрофинансовых организаций,

обществ взаимного страхования,

негосударственных пенсионных

фондов, ломбардов, операторов

финансовых платформ, операторов

информационных систем, в которых

осуществляется выпуск цифровых

финансовых активов, операторов

обмена цифровых финансовых активов

в порядке, установленном

Центральным банком Российской

Федерации по согласованию с

уполномоченным органом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 1.4 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.4. Идентификация клиента - 1.4. Идентификация клиента -

физического лица, представителя физического лица, представителя

клиента, выгодоприобретателя и клиента, выгодоприобретателя и

бенефициарного владельца, бенефициарного владельца,

упрощенная идентификация клиента - упрощенная идентификация клиента -

физического лица не проводятся при физического лица не проводятся при

осуществлении кредитными осуществлении кредитными

организациями, в том числе с организациями, в том числе с

привлечением банковских платежных привлечением банковских платежных

агентов, перевода денежных средств агентов, филиалами иностранных

без открытия банковского счета, в банков перевода денежных средств

том числе электронных денежных без открытия банковского счета, в

средств, в пользу юридических лиц том числе электронных денежных

и индивидуальных предпринимателей средств, в пользу юридических лиц

в целях оплаты реализуемых и индивидуальных предпринимателей

товаров, выполняемых работ, в целях оплаты реализуемых

оказываемых услуг, использования товаров, выполняемых работ,

результатов интеллектуальной оказываемых услуг, использования

деятельности или средств результатов интеллектуальной

индивидуализации, в пользу органов деятельности или средств

государственной власти и органов индивидуализации, в пользу органов

местного самоуправления, государственной власти и органов

учреждений, находящихся в их местного самоуправления,

ведении, получающих денежные учреждений, находящихся в их

средства плательщика в рамках ведении, получающих денежные

выполнения ими функций, средства плательщика в рамках

установленных законодательством выполнения ими функций,

Российской Федерации, при установленных законодательством

предоставлении клиентом - Российской Федерации, при

физическим лицом кредитной предоставлении клиентом -

организации денежных средств в физическим лицом кредитной

целях увеличения остатка организации, филиалу иностранного

электронных денежных средств, если банка денежных средств в целях

сумма денежных средств не увеличения остатка электронных

превышает 15 000 рублей либо сумму денежных средств, если сумма

в иностранной валюте, денежных средств не превышает 15

эквивалентную 15 000 рублей, а при 000 рублей либо сумму в

осуществлении перевода денежных иностранной валюте, эквивалентную

средств без открытия банковского 15 000 рублей, а при осуществлении

счета (за исключением перевода перевода денежных средств без

электронных денежных средств) в открытия банковского счета (за

целях уплаты (перечисления) исключением перевода электронных

налога, авансовых платежей по денежных средств) в целях уплаты

налогам в бюджетную систему (перечисления) налога, авансовых

Российской Федерации, внесения платежей по налогам в бюджетную

платы за жилое помещение и систему Российской Федерации,

коммунальные услуги, в том числе внесения платы за жилое помещение

пеней за несвоевременное и (или) и коммунальные услуги, в том числе

неполное внесение платы за жилое пеней за несвоевременное и (или)

помещение и коммунальные услуги, неполное внесение платы за жилое

если сумма данного перевода не помещение и коммунальные услуги,

превышает 60 000 рублей, за если сумма данного перевода не

исключением случаев, если у превышает 60 000 рублей, за

работников кредитной организации, исключением случаев, если у

банковских платежных агентов работников кредитной организации,

возникают подозрения, что филиала иностранного банка,

указанная операция осуществляется банковских платежных агентов

в целях легализации (отмывания) возникают подозрения, что

доходов, полученных преступным указанная операция осуществляется

путем, или финансирования в целях легализации (отмывания)

терроризма, а также если доходов, полученных преступным

получателем переводимых денежных путем, или финансирования

средств является: терроризма, а также если

получателем переводимых денежных

средств является:

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца четвертого пункта 1.4 статьи 7

старая редакция новая редакция

организация, созданная за организация, созданная за

пределами территории Российской пределами территории Российской

Федерации (за исключением случаев Федерации (за исключением случаев

осуществления кредитными осуществления кредитными

организациями перевода денежных организациями, филиалами

средств за счет остатка иностранных банков перевода

электронных денежных средств денежных средств за счет остатка

клиента - физического лица в электронных денежных средств

пользу организации, созданной за клиента - физического лица в

пределами территории Российской пользу организации, созданной за

Федерации, в целях оплаты пределами территории Российской

реализуемых товаров, выполняемых Федерации, в целях оплаты

работ, оказываемых услуг, реализуемых товаров, выполняемых

использования результатов работ, оказываемых услуг,

интеллектуальной деятельности). использования результатов

интеллектуальной деятельности).

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца пятого пункта 1.4 статьи 7

старая редакция новая редакция

При осуществлении кредитными При осуществлении кредитными

организациями, в том числе с организациями, в том числе с

привлечением банковских платежных привлечением банковских платежных

агентов, перевода денежных средств агентов, филиалами иностранных

без открытия банковского счета, в банков перевода денежных средств

том числе электронных денежных без открытия банковского счета, в

средств, в целях оплаты товаров том числе электронных денежных

(работ, услуг), включенных в средств, в целях оплаты товаров

определенный Правительством (работ, услуг), включенных в

Российской Федерации перечень определенный Правительством

товаров (работ, услуг), в оплату Российской Федерации перечень

которых платежный агент не вправе товаров (работ, услуг), в оплату

принимать платежи физических лиц, которых платежный агент не вправе

идентификация или упрощенная принимать платежи физических лиц,

идентификация клиента - идентификация или упрощенная

физического лица проводится идентификация клиента -

независимо от суммы перевода с физического лица проводится

учетом положений пункта 1.11 независимо от суммы перевода с

настоящей статьи. учетом положений пункта 1.11

настоящей статьи.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 1.5-9 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.5-9. Кредитная организация, 1.5-9. Кредитная организация,

страховой брокер, организация филиал иностранного банка,

федеральной почтовой связи, страховой брокер, организация

общество взаимного страхования, федеральной почтовой связи,

негосударственный пенсионный фонд общество взаимного страхования,

вправе поручать на основании негосударственный пенсионный фонд

договора, в том числе вправе поручать на основании

многостороннего, кредитной договора, в том числе

организации проведение многостороннего, кредитной

идентификации клиента, упрощенной организации проведение

идентификации клиента - идентификации клиента, упрощенной

физического лица, идентификации идентификации клиента -

представителя клиента, физического лица, идентификации

выгодоприобретателя, представителя клиента,

бенефициарного владельца, а также выгодоприобретателя,

обновление информации о клиентах, бенефициарного владельца, а также

представителях клиентов, обновление информации о клиентах,

выгодоприобретателях, представителях клиентов,

бенефициарных владельцах. выгодоприобретателях,

бенефициарных владельцах.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.5-10 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.5-10. Лизинговая компания, 1.5-10. Лизинговая компания,

организация, осуществляющая организация, осуществляющая

скупку, куплю-продажу драгоценных куплю-продажу драгоценных металлов

металлов и драгоценных камней, и драгоценных камней, ювелирных и

ювелирных изделий из них и лома других изделий из драгоценных

таких изделий (за исключением металлов и (или) драгоценных

религиозных организаций, музеев и камней, лома таких изделий (за

организаций, использующих исключением религиозных

драгоценные металлы, их химические организаций, музеев и организаций,

соединения, драгоценные камни в использующих драгоценные металлы,

медицинских, их химические соединения,

научно-исследовательских целях драгоценные камни в медицинских,

либо в составе инструментов, научно-исследовательских целях

приборов, оборудования и изделий либо в составе инструментов,

производственно-технического приборов, оборудования и изделий

назначения), организация, производственно-технического

оказывающая посреднические услуги назначения), организация,

при осуществлении сделок оказывающая посреднические услуги

купли-продажи недвижимого при осуществлении сделок

имущества, оператор по приему купли-продажи недвижимого

платежей, коммерческая имущества, оператор по приему

организация, заключающая договоры платежей, коммерческая

финансирования под уступку организация, заключающая договоры

денежного требования в качестве финансирования под уступку

финансового агента, оператор денежного требования в качестве

связи, имеющий право финансового агента, оператор

самостоятельно оказывать услуги связи, имеющий право

подвижной радиотелефонной связи, самостоятельно оказывать услуги

оператор связи, занимающий подвижной радиотелефонной связи,

существенное положение в сети оператор связи, занимающий

связи общего пользования, который существенное положение в сети

имеет право самостоятельно связи общего пользования, который

оказывать услуги связи по передаче имеет право самостоятельно

данных, вправе поручать на оказывать услуги связи по передаче

основании договора, в том числе данных, вправе поручать на

многостороннего, кредитной основании договора, в том числе

организации проведение многостороннего, кредитной

идентификации клиента, организации проведение

представителя клиента, идентификации клиента,

выгодоприобретателя, представителя клиента,

бенефициарного владельца, а также выгодоприобретателя,

обновление информации о клиентах, бенефициарного владельца, а также

представителях клиентов, обновление информации о клиентах,

выгодоприобретателях, представителях клиентов,

бенефициарных владельцах. выгодоприобретателях,

бенефициарных владельцах.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 1.5-11 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.5-11. Кредитная организация, 1.5-11. Кредитная организация,

профессиональный участник рынка филиал иностранного банка,

ценных бумаг (за исключением профессиональный участник рынка

профессионального участника рынка ценных бумаг (за исключением

ценных бумаг, осуществляющего профессионального участника рынка

деятельность исключительно по ценных бумаг, осуществляющего

инвестиционному консультированию), деятельность исключительно по

оператор инвестиционной платформы, инвестиционному консультированию),

управляющая компания оператор инвестиционной платформы,

инвестиционного фонда, паевого управляющая компания

инвестиционного фонда и инвестиционного фонда, паевого

негосударственного пенсионного инвестиционного фонда и

фонда, оператор информационной негосударственного пенсионного

системы, в которой осуществляется фонда, оператор информационной

выпуск цифровых финансовых системы, в которой осуществляется

активов, вправе поручать на выпуск цифровых финансовых

основании договора иностранному активов, вправе поручать на

банку или иной иностранной основании договора иностранному

финансовой организации (далее - банку или иной иностранной

иностранная финансовая финансовой организации (далее -

организация) проведение иностранная финансовая

идентификации клиента - организация) проведение

иностранного гражданина или идентификации клиента -

иностранного юридического лица иностранного гражданина или

(далее при совместном упоминании - иностранного юридического лица

иностранный клиент), представителя (далее при совместном упоминании -

иностранного клиента, иностранный клиент), представителя

выгодоприобретателя, иностранного клиента,

бенефициарного владельца, а также выгодоприобретателя,

обновление информации об бенефициарного владельца, а также

иностранных клиентах, о обновление информации об

представителях иностранных иностранных клиентах, о

клиентов, выгодоприобретателях, представителях иностранных

бенефициарных владельцах (далее клиентов, выгодоприобретателях,

также - договор с иностранной бенефициарных владельцах (далее

финансовой организацией). также - договор с иностранной

финансовой организацией).

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 1.5-12 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.5-12. Правительство 1.5-12. Правительство

Российской Федерации по Российской Федерации по

согласованию с уполномоченным согласованию с уполномоченным

органом, федеральным органом органом, федеральным органом

исполнительной власти в области исполнительной власти в области

обеспечения безопасности и обеспечения безопасности и

Центральным банком Российской Центральным банком Российской

Федерации утверждает перечень Федерации утверждает перечень

государств (территорий), в которых государств (территорий), в которых

зарегистрированы иностранные зарегистрированы иностранные

финансовые организации, которым финансовые организации, которым

кредитные организации, кредитные организации, филиалы

профессиональные участники рынка иностранных банков,

ценных бумаг (за исключением профессиональные участники рынка

профессиональных участников рынка ценных бумаг (за исключением

ценных бумаг, осуществляющих профессиональных участников рынка

деятельность исключительно по ценных бумаг, осуществляющих

инвестиционному консультированию), деятельность исключительно по

операторы инвестиционных платформ, инвестиционному консультированию),

управляющие компании операторы инвестиционных платформ,

инвестиционных фондов, паевых управляющие компании

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов, паевых

негосударственных пенсионных инвестиционных фондов и

фондов, операторы информационных негосударственных пенсионных

систем, в которых осуществляется фондов, операторы информационных

выпуск цифровых финансовых систем, в которых осуществляется

активов, вправе поручать выпуск цифровых финансовых

проведение идентификации и (или) активов, вправе поручать

обновление информации в проведение идентификации и (или)

соответствии с пунктом 1.5-11 обновление информации в

настоящей статьи. соответствии с пунктом 1.5-11

настоящей статьи.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца третьего пункта 1.5-12 статьи 7

старая редакция новая редакция

В случае исключения из перечня В случае исключения из перечня

государств (территорий), государств (территорий),

предусмотренного абзацем первым предусмотренного абзацем первым

настоящего пункта, государства настоящего пункта, государства

(территории), в котором (на (территории), в котором (на

территории которого) территории которого)

зарегистрирована иностранная зарегистрирована иностранная

финансовая организация, с которой финансовая организация, с которой

кредитной организацией, кредитной организацией, филиалом

профессиональным участником рынка иностранного банка,

ценных бумаг (за исключением профессиональным участником рынка

профессионального участника рынка ценных бумаг (за исключением

ценных бумаг, осуществляющего профессионального участника рынка

деятельность исключительно по ценных бумаг, осуществляющего

инвестиционному консультированию), деятельность исключительно по

оператором инвестиционной инвестиционному консультированию),

платформы, управляющей компанией оператором инвестиционной

инвестиционного фонда, паевого платформы, управляющей компанией

инвестиционного фонда и инвестиционного фонда, паевого

негосударственного пенсионного инвестиционного фонда и

фонда, оператором информационной негосударственного пенсионного

системы, в которой осуществляется фонда, оператором информационной

выпуск цифровых финансовых системы, в которой осуществляется

активов, заключен договор, выпуск цифровых финансовых

предусмотренный пунктом 1.5-11 активов, заключен договор,

настоящей статьи, такая предусмотренный пунктом 1.5-11

организация, осуществляющая настоящей статьи, такая

операции с денежными средствами организация, осуществляющая

или иным имуществом, обязана операции с денежными средствами

расторгнуть данный договор не или иным имуществом, обязана

позднее десяти рабочих дней, расторгнуть данный договор не

следующих за днем опубликования позднее десяти рабочих дней,

соответствующего акта следующих за днем опубликования

Правительства Российской соответствующего акта

Федерации. Правительства Российской

Федерации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца второго пункта 1.5-13 статьи 7

старая редакция новая редакция

принять решение о запрете принять решение о запрете

кредитной организации, кредитной организации, филиалу

профессиональному участнику рынка иностранного банка,

ценных бумаг (за исключением профессиональному участнику рынка

профессионального участника рынка ценных бумаг (за исключением

ценных бумаг, осуществляющего профессионального участника рынка

деятельность исключительно по ценных бумаг, осуществляющего

инвестиционному консультированию), деятельность исключительно по

оператору инвестиционной инвестиционному консультированию),

платформы, управляющей компании оператору инвестиционной

инвестиционного фонда, паевого платформы, управляющей компании

инвестиционного фонда и инвестиционного фонда, паевого

негосударственного пенсионного инвестиционного фонда и

фонда, оператору информационной негосударственного пенсионного

системы, в которой осуществляется фонда, оператору информационной

выпуск цифровых финансовых системы, в которой осуществляется

активов, поручать одной или выпуск цифровых финансовых

нескольким иностранным финансовым активов, поручать одной или

организациям в соответствии с нескольким иностранным финансовым

пунктом 1.5-11 настоящей статьи организациям в соответствии с

проведение идентификации пунктом 1.5-11 настоящей статьи

иностранного клиента, проведение идентификации

представителя иностранного иностранного клиента,

клиента, выгодоприобретателя, представителя иностранного

бенефициарного владельца, а также клиента, выгодоприобретателя,

обновление информации об бенефициарного владельца, а также

иностранных клиентах, о обновление информации об

представителях иностранных иностранных клиентах, о

клиентов, выгодоприобретателях, представителях иностранных

бенефициарных владельцах; клиентов, выгодоприобретателях,

бенефициарных владельцах;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца третьего пункта 1.5-13 статьи 7

старая редакция новая редакция

установить в качестве условия установить в качестве условия

использования кредитной использования кредитной

организацией, профессиональным организацией, филиалом

участником рынка ценных бумаг (за иностранного банка,

исключением профессионального профессиональным участником рынка

участника рынка ценных бумаг, ценных бумаг (за исключением

осуществляющего деятельность профессионального участника рынка

исключительно по инвестиционному ценных бумаг, осуществляющего

консультированию), оператором деятельность исключительно по

инвестиционной платформы, инвестиционному консультированию),

управляющей компанией оператором инвестиционной

инвестиционного фонда, паевого платформы, управляющей компанией

инвестиционного фонда и инвестиционного фонда, паевого

негосударственного пенсионного инвестиционного фонда и

фонда, оператором информационной негосударственного пенсионного

системы, в которой осуществляется фонда, оператором информационной

выпуск цифровых финансовых системы, в которой осуществляется

активов, документов и сведений, выпуск цифровых финансовых

полученных от иностранной активов, документов и сведений,

финансовой организации, которой в полученных от иностранной

соответствии с пунктом 1.5-11 финансовой организации, которой в

настоящей статьи было поручено соответствии с пунктом 1.5-11

проведение идентификации и (или) настоящей статьи было поручено

обновление информации, требование проведение идентификации и (или)

о личном присутствии иностранного обновление информации, требование

гражданина, представителя о личном присутствии иностранного

иностранного юридического лица при гражданина, представителя

проведении указанной иностранной иностранного юридического лица при

финансовой организацией проведении указанной иностранной

идентификации иностранного клиента финансовой организацией

и (или) обновлении информации о идентификации иностранного клиента

нем. и (или) обновлении информации о

нем.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца четвертого пункта 1.5-13 статьи 7

старая редакция новая редакция

Центральный банк Российской Центральный банк Российской

Федерации по согласованию с Федерации по согласованию с

уполномоченным органом и уполномоченным органом и

федеральным органом исполнительной федеральным органом исполнительной

власти в области обеспечения власти в области обеспечения

безопасности вправе установить в безопасности вправе установить в

отношении кредитных организаций, отношении кредитных организаций,

профессиональных участников рынка филиалов иностранных банков,

ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка

профессиональных участников рынка ценных бумаг (за исключением

ценных бумаг, осуществляющих профессиональных участников рынка

деятельность исключительно по ценных бумаг, осуществляющих

инвестиционному консультированию), деятельность исключительно по

операторов инвестиционных инвестиционному консультированию),

платформ, управляющих компаний операторов инвестиционных

инвестиционных фондов, паевых платформ, управляющих компаний

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов, паевых

негосударственных пенсионных инвестиционных фондов и

фондов, операторов информационных негосударственных пенсионных

систем, в которых осуществляется фондов, операторов информационных

выпуск цифровых финансовых систем, в которых осуществляется

активов, ограничения по операциям выпуск цифровых финансовых

и сделкам, совершаемым такими активов, ограничения по операциям

организациями с иностранными и сделкам, совершаемым такими

клиентами, в отношении которых организациями с иностранными

идентификация и (или) обновление клиентами, в отношении которых

информации были проведены в идентификация и (или) обновление

соответствии с пунктом 1.5-11 информации были проведены в

настоящей статьи. Информация об соответствии с пунктом 1.5-11

установленных ограничениях настоящей статьи. Информация об

публикуется на официальном сайте установленных ограничениях

Центрального банка Российской публикуется на официальном сайте

Федерации в сети Интернет. Центрального банка Российской

Федерации в сети Интернет.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца шестого пункта 1.5-13 статьи 7

старая редакция новая редакция

В случае получения решения В случае получения решения

Центрального банка Российской Центрального банка Российской

Федерации, указанного в абзаце Федерации, указанного в абзаце

втором настоящего пункта, втором настоящего пункта,

кредитная организация, кредитная организация, филиал

профессиональный участник рынка иностранного банка,

ценных бумаг (за исключением профессиональный участник рынка

профессионального участника рынка ценных бумаг (за исключением

ценных бумаг, осуществляющего профессионального участника рынка

деятельность исключительно по ценных бумаг, осуществляющего

инвестиционному консультированию), деятельность исключительно по

оператор инвестиционной платформы, инвестиционному консультированию),

управляющая компания оператор инвестиционной платформы,

инвестиционного фонда, паевого управляющая компания

инвестиционного фонда и инвестиционного фонда, паевого

негосударственного пенсионного инвестиционного фонда и

фонда, оператор информационной негосударственного пенсионного

системы, в которой осуществляется фонда, оператор информационной

выпуск цифровых финансовых системы, в которой осуществляется

активов, обязаны расторгнуть выпуск цифровых финансовых

договор с иностранной финансовой активов, обязаны расторгнуть

организацией не позднее десяти договор с иностранной финансовой

рабочих дней, следующих за днем организацией не позднее десяти

получения такого решения. рабочих дней, следующих за днем

получения такого решения.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца второго пункта 1.8 статьи 7

старая редакция новая редакция

Договор с иностранной Договор с иностранной

финансовой организацией должен финансовой организацией должен

содержать условие о передаче содержать условие о передаче

иностранной финансовой иностранной финансовой

организацией кредитной организацией кредитной

организации, профессиональному организации, филиалу иностранного

участнику рынка ценных бумаг (за банка, профессиональному участнику

исключением профессионального рынка ценных бумаг (за исключением

участника рынка ценных бумаг, профессионального участника рынка

осуществляющего деятельность ценных бумаг, осуществляющего

исключительно по инвестиционному деятельность исключительно по

консультированию), оператору инвестиционному консультированию),

инвестиционной платформы, оператору инвестиционной

управляющей компании платформы, управляющей компании