Редакция от 29.12.2020

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 3 частью третьей. См. текст новой редакции

Для целей настоящего Федерального закона цифровая валюта признается

имуществом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение части первой статьи 5 абзацем. См. текст новой редакции

операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск

цифровых финансовых активов, и операторы обмена цифровых финансовых

активов.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение пункта 1 статьи 6 подпунктом 5. См. текст новой редакции

5) операции с цифровыми финансовыми активами.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение подпункта 6 пункта 1 статьи 7

старая редакция новая редакция

6) применять меры по 6) применять меры по

замораживанию (блокированию) замораживанию (блокированию)

денежных средств или иного денежных средств или иного

имущества, за исключением случаев, имущества, за исключением случаев,

установленных пунктами 2.4 и 2.5 установленных пунктами 2.4 и 2.5

статьи 6 настоящего Федерального статьи 6 настоящего Федерального

закона, незамедлительно, но не закона, незамедлительно, но не

позднее одного рабочего дня со дня позднее одного рабочего дня со дня

размещения в сети Интернет на размещения в сети Интернет на

официальном сайте уполномоченного официальном сайте уполномоченного

органа информации о включении органа информации о включении

организации или физического лица в организации или физического лица в

перечень организаций и физических перечень организаций и физических

лиц, в отношении которых имеются лиц, в отношении которых имеются

сведения об их причастности к сведения об их причастности к

экстремистской деятельности или экстремистской деятельности или

терроризму, либо со дня размещения терроризму, либо со дня размещения

в сети Интернет на официальном в сети Интернет на официальном

сайте уполномоченного органа сайте уполномоченного органа

решения о применении мер по решения о применении мер по

замораживанию (блокированию) замораживанию (блокированию)

денежных средств или иного денежных средств или иного

имущества, принадлежащих имущества, принадлежащих

организации или физическому лицу, организации или физическому лицу,

в отношении которых имеются в отношении которых имеются

достаточные основания подозревать достаточные основания подозревать

их причастность к террористической их причастность к террористической

деятельности (в том числе к деятельности (в том числе к

финансированию терроризма) при финансированию терроризма) при

отсутствии оснований для включения отсутствии оснований для включения

в указанный перечень, в указанный перечень,

незамедлительно проинформировав о незамедлительно проинформировав о

принятых мерах уполномоченный принятых мерах уполномоченный

орган в порядке, установленном орган в порядке, установленном

Правительством Российской Правительством Российской

Федерации, а для кредитных Федерации, а для кредитных

организаций, профессиональных организаций, профессиональных

участников рынка ценных бумаг (за участников рынка ценных бумаг (за

исключением профессиональных исключением профессиональных

участников рынка ценных бумаг, участников рынка ценных бумаг,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно по инвестиционному исключительно по инвестиционному

консультированию), операторов консультированию), операторов

инвестиционных платформ, страховых инвестиционных платформ, страховых

организаций (за исключением организаций (за исключением

страховых медицинских организаций, страховых медицинских организаций,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно в сфере исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования), страховых брокеров, страхования), страховых брокеров,

управляющих компаний управляющих компаний

инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, паевых

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов и

негосударственных пенсионных негосударственных пенсионных

фондов, кредитных потребительских фондов, кредитных потребительских

кооперативов, в том числе кооперативов, в том числе

сельскохозяйственных кредитных сельскохозяйственных кредитных

потребительских кооперативов, потребительских кооперативов,

микрофинансовых организаций, микрофинансовых организаций,

обществ взаимного страхования, обществ взаимного страхования,

негосударственных пенсионных негосударственных пенсионных

фондов, ломбардов, операторов фондов, ломбардов, операторов

финансовых платформ в порядке, финансовых платформ, операторов

установленном Центральным банком информационных систем, в которых

Российской Федерации по осуществляется выпуск цифровых

согласованию с уполномоченным финансовых активов, операторов

органом; обмена цифровых финансовых активов

в порядке, установленном

Центральным банком Российской

Федерации по согласованию с

уполномоченным органом;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение подпункта 7 пункта 1 статьи 7

старая редакция новая редакция

7) не реже чем один раз в три 7) не реже чем один раз в три

месяца проверять наличие среди месяца проверять наличие среди

своих клиентов организаций и своих клиентов организаций и

физических лиц, в отношении физических лиц, в отношении

которых применены либо должны которых применены либо должны

применяться меры по замораживанию применяться меры по замораживанию

(блокированию) денежных средств (блокированию) денежных средств

или иного имущества, и или иного имущества, и

информировать о результатах такой информировать о результатах такой

проверки уполномоченный орган в проверки уполномоченный орган в

порядке, установленном порядке, установленном

Правительством Российской Правительством Российской

Федерации, а для кредитных Федерации, а для кредитных

организаций, профессиональных организаций, профессиональных

участников рынка ценных бумаг (за участников рынка ценных бумаг (за

исключением профессиональных исключением профессиональных

участников рынка ценных бумаг, участников рынка ценных бумаг,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно по инвестиционному исключительно по инвестиционному

консультированию), операторов консультированию), операторов

инвестиционных платформ, страховых инвестиционных платформ, страховых

организаций (за исключением организаций (за исключением

страховых медицинских организаций, страховых медицинских организаций,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно в сфере исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования), страховых брокеров, страхования), страховых брокеров,

управляющих компаний управляющих компаний

инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, паевых

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов и

негосударственных пенсионных негосударственных пенсионных

фондов, кредитных потребительских фондов, кредитных потребительских

кооперативов, в том числе кооперативов, в том числе

сельскохозяйственных кредитных сельскохозяйственных кредитных

потребительских кооперативов, потребительских кооперативов,

микрофинансовых организаций, микрофинансовых организаций,

обществ взаимного страхования, обществ взаимного страхования,

негосударственных пенсионных негосударственных пенсионных

фондов, ломбардов, операторов фондов, ломбардов, операторов

финансовых платформ в порядке, финансовых платформ, операторов

установленном Центральным банком информационных систем, в которых

Российской Федерации по осуществляется выпуск цифровых

согласованию с уполномоченным финансовых активов, операторов

органом. обмена цифровых финансовых активов

в порядке, установленном

Центральным банком Российской

Федерации по согласованию с

уполномоченным органом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 1.5-1 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.5-1. Профессиональные 1.5-1. Профессиональные

участники рынка ценных бумаг (за участники рынка ценных бумаг (за

исключением профессиональных исключением профессиональных

участников рынка ценных бумаг, участников рынка ценных бумаг,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно по инвестиционному исключительно по инвестиционному

консультированию), операторы консультированию), операторы

инвестиционных платформ, инвестиционных платформ,

управляющие компании управляющие компании

инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, паевых

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов и

негосударственных пенсионных негосударственных пенсионных

фондов, страховые организации (за фондов, операторы информационных

исключением страховых медицинских систем, в которых осуществляется

организаций, осуществляющих выпуск цифровых финансовых

деятельность исключительно в сфере активов, операторы обмена цифровых

обязательного медицинского финансовых активов, страховые

страхования) вправе на основании организации (за исключением

договора поручать кредитной страховых медицинских организаций,

организации проведение осуществляющих деятельность

идентификации или упрощенной исключительно в сфере

идентификации клиента - обязательного медицинского

физического лица, а также страхования) вправе на основании

идентификации представителя договора поручать кредитной

клиента, выгодоприобретателя и организации проведение

бенефициарного владельца. идентификации или упрощенной

идентификации клиента -

физического лица, а также

идентификации представителя

клиента, выгодоприобретателя и

бенефициарного владельца.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение пункта 1.5-2 статьи 7 абзацами. См. текст новой редакции

Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск

цифровых финансовых активов, вправе поручать на основании договора

оператору иной информационной системы (при условии, если он относится к

лицам, имеющим право осуществлять депозитарную деятельность или

деятельность организатора торговли), в которой осуществляется выпуск

цифровых финансовых активов, а также оператору обмена цифровых

финансовых активов проведение идентификации клиента, представителя

клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца при осуществлении

деятельности, предусмотренной Федеральным законом "О цифровых финансовых

активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные

законодательные акты Российской Федерации", в случае, если данные

операторы относятся к кредитным организациям и (или) профессиональным

участникам рынка ценных бумаг.

Оператор обмена цифровых финансовых активов вправе поручать на

основании договора оператору информационной системы (при условии, если

он относится к лицам, имеющим право осуществлять депозитарную

деятельность или деятельность организатора торговли), в которой

осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, а также иному

оператору обмена цифровых финансовых активов проведение идентификации

клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного

владельца при осуществлении деятельности, предусмотренной Федеральным

законом "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении

изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", в

случае, если данные операторы относятся к кредитным организациям и (или)

профессиональным участникам рынка ценных бумаг.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.7 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.7. Кредитные организации, 1.7. Кредитные организации,

операторы лотерей, организации операторы лотерей, организации

федеральной почтовой связи, федеральной почтовой связи,

операторы связи, имеющие право операторы связи, имеющие право

самостоятельно оказывать услуги самостоятельно оказывать услуги

подвижной радиотелефонной связи, подвижной радиотелефонной связи,

удостоверяющий центр, удостоверяющий центр,

аккредитованный в порядке, аккредитованный в порядке,

установленном Федеральным законом установленном Федеральным законом

от 6 апреля 2011 года N 63-ФЗ "Об от 6 апреля 2011 года N 63-ФЗ "Об

электронной подписи", операторы электронной подписи", операторы

финансовых платформ, которым финансовых платформ, операторы

поручено проведение идентификации информационных систем, в которых

или упрощенной идентификации, осуществляется выпуск цифровых

несут ответственность за финансовых активов, операторы

несоблюдение установленных обмена цифровых финансовых

требований по идентификации или активов, которым поручено

упрощенной идентификации в проведение идентификации или

соответствии с настоящим упрощенной идентификации, несут

Федеральным законом и иными ответственность за несоблюдение

федеральными законами. Банковские установленных требований по

платежные агенты несут идентификации или упрощенной

ответственность за несоблюдение идентификации в соответствии с

установленных требований по настоящим Федеральным законом и

идентификации или упрощенной иными федеральными законами.

идентификации в соответствии с Банковские платежные агенты несут

договором, заключенным с кредитной ответственность за несоблюдение

организацией. установленных требований по

идентификации или упрощенной

идентификации в соответствии с

договором, заключенным с кредитной

организацией.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.8 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.8. В случае несоблюдения 1.8. В случае несоблюдения

установленных требований по установленных требований по

идентификации или упрощенной идентификации или упрощенной

идентификации лицо, которому в идентификации лицо, которому в

соответствии с пунктами 1.5 - соответствии с пунктами 1.5 -

1.5-2, 1.5-6 - 1.5-8 настоящей 1.5-2, 1.5-6 - 1.5-8 настоящей

статьи было поручено проведение статьи было поручено проведение

идентификации или упрощенной идентификации или упрощенной

идентификации, несет идентификации, несет

ответственность в соответствии с ответственность в соответствии с

договором, заключенным с кредитной договором, заключенным с кредитной

организацией, микрофинансовой организацией, микрофинансовой

организацией, профессиональным организацией, профессиональным

участником рынка ценных бумаг (за участником рынка ценных бумаг (за

исключением профессионального исключением профессионального

участника рынка ценных бумаг, участника рынка ценных бумаг,

осуществляющего деятельность осуществляющего деятельность

исключительно по инвестиционному исключительно по инвестиционному

консультированию), оператором консультированию), оператором

инвестиционной платформы, инвестиционной платформы,

управляющей компанией управляющей компанией

инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда, паевого

инвестиционного фонда и инвестиционного фонда и

негосударственного пенсионного негосударственного пенсионного

фонда, оператором финансовой фонда, оператором финансовой

платформы, оператором лотереи, со платформы, оператором

страховой организацией (за информационной системы, в которой

исключением страховой медицинской осуществляется выпуск цифровых

организации, осуществляющей финансовых активов, оператором

деятельность исключительно в сфере обмена цифровых финансовых

обязательного медицинского активов, оператором лотереи, со

страхования), организатором страховой организацией (за

азартных игр в букмекерской исключением страховой медицинской

конторе или тотализаторе, включая организации, осуществляющей

взыскание неустойки (штрафа, деятельность исключительно в сфере

пеней). Несоблюдение установленных обязательного медицинского

требований по идентификации или страхования), организатором

упрощенной идентификации также азартных игр в букмекерской

может являться основанием для конторе или тотализаторе, включая

одностороннего отказа от взыскание неустойки (штрафа,

исполнения договора кредитной пеней). Несоблюдение установленных

организацией, микрофинансовой требований по идентификации или

организацией, профессиональным упрощенной идентификации также

участником рынка ценных бумаг (за может являться основанием для

исключением профессионального одностороннего отказа от

участника рынка ценных бумаг, исполнения договора кредитной

осуществляющего деятельность организацией, микрофинансовой

исключительно по инвестиционному организацией, профессиональным

консультированию), оператором участником рынка ценных бумаг (за

инвестиционной платформы, исключением профессионального

управляющей компанией участника рынка ценных бумаг,

инвестиционного фонда, паевого осуществляющего деятельность

инвестиционного фонда и исключительно по инвестиционному

негосударственного пенсионного консультированию), оператором

фонда, оператором финансовой инвестиционной платформы,

платформы, оператором лотереи, управляющей компанией

страховой организацией (за инвестиционного фонда, паевого

исключением страховой медицинской инвестиционного фонда и

организации, осуществляющей негосударственного пенсионного

деятельность исключительно в сфере фонда, оператором финансовой

обязательного медицинского платформы, оператором

страхования), организатором информационной системы, в которой

азартных игр в букмекерской осуществляется выпуск цифровых

конторе или тотализаторе с лицом, финансовых активов, оператором

которому поручено проведение обмена цифровых финансовых

идентификации или упрощенной активов, оператором лотереи,

идентификации. Несоблюдение страховой организацией (за

банковским платежным агентом исключением страховой медицинской

требований к идентификации или организации, осуществляющей

упрощенной идентификации является деятельность исключительно в сфере

основанием для одностороннего обязательного медицинского

отказа кредитной организации от страхования), организатором

исполнения договора с таким азартных игр в букмекерской

банковским платежным агентом. конторе или тотализаторе с лицом,

которому поручено проведение

идентификации или упрощенной

идентификации. Несоблюдение

банковским платежным агентом

требований к идентификации или

упрощенной идентификации является

основанием для одностороннего

отказа кредитной организации от

исполнения договора с таким

банковским платежным агентом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.9 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.9. Лицо, которому поручено 1.9. Лицо, которому поручено

проведение идентификации или проведение идентификации или

упрощенной идентификации в упрощенной идентификации в

соответствии с пунктами 1.5 - соответствии с пунктами 1.5 -

1.5-2, 1.5-6 - 1.5-8 настоящей 1.5-2, 1.5-6 - 1.5-8 настоящей

статьи, должно передавать статьи, должно передавать

кредитной организации, кредитной организации,

микрофинансовой организации, микрофинансовой организации,

профессиональному участнику рынка профессиональному участнику рынка

ценных бумаг (за исключением ценных бумаг (за исключением

профессионального участника рынка профессионального участника рынка

ценных бумаг, осуществляющего ценных бумаг, осуществляющего

деятельность исключительно по деятельность исключительно по

инвестиционному консультированию), инвестиционному консультированию),

оператору инвестиционной оператору инвестиционной

платформы, управляющей компании платформы, управляющей компании

инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда, паевого

инвестиционного фонда и инвестиционного фонда и

негосударственного пенсионного негосударственного пенсионного

фонда, оператору финансовой фонда, оператору финансовой

платформы, оператору лотереи, платформы, оператору

страховой организации (за информационной системы, в которой

исключением страховой медицинской осуществляется выпуск цифровых

организации, осуществляющей финансовых активов, оператору

деятельность исключительно в сфере обмена цифровых финансовых

обязательного медицинского активов, оператору лотереи,

страхования), организатору страховой организации (за

азартных игр в букмекерской исключением страховой медицинской

конторе или тотализаторе в полном организации, осуществляющей

объеме сведения, полученные при деятельность исключительно в сфере

проведении идентификации или обязательного медицинского

упрощенной идентификации, в страхования), организатору

порядке, предусмотренном азартных игр в букмекерской

договором, незамедлительно, но не конторе или тотализаторе в полном

позднее трех рабочих дней со дня объеме сведения, полученные при

получения лицом, которое проводило проведении идентификации или

идентификацию или упрощенную упрощенной идентификации, в

идентификацию, таких сведений. порядке, предусмотренном

договором, незамедлительно, но не

позднее трех рабочих дней со дня

получения лицом, которое проводило

идентификацию или упрощенную

идентификацию, таких сведений.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.10 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.10. Кредитная организация, 1.10. Кредитная организация,

микрофинансовая организация, микрофинансовая организация,

профессиональный участник рынка профессиональный участник рынка

ценных бумаг (за исключением ценных бумаг (за исключением

профессионального участника рынка профессионального участника рынка

ценных бумаг, осуществляющего ценных бумаг, осуществляющего

деятельность исключительно по деятельность исключительно по

инвестиционному консультированию), инвестиционному консультированию),

оператор инвестиционной платформы, оператор инвестиционной платформы,

управляющая компания управляющая компания

инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда, паевого

инвестиционного фонда и инвестиционного фонда и

негосударственного пенсионного негосударственного пенсионного

фонда, оператор финансовой фонда, оператор финансовой

платформы, страховая организация платформы, оператор информационной

(за исключением страховой системы, в которой осуществляется

медицинской организации, выпуск цифровых финансовых

осуществляющей деятельность активов, оператор обмена цифровых

исключительно в сфере финансовых активов, страховая

обязательного медицинского организация (за исключением

страхования) обязаны сообщать страховой медицинской организации,

Банку России в установленном им осуществляющей деятельность

порядке информацию о лицах, исключительно в сфере

которым поручено проведение обязательного медицинского

идентификации или упрощенной страхования) обязаны сообщать

идентификации. Банку России в установленном им

порядке информацию о лицах,

которым поручено проведение

идентификации или упрощенной

идентификации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 1.14 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.14. Кредитные организации, 1.14. Кредитные организации,

профессиональные участники рынка профессиональные участники рынка

ценных бумаг, управляющие компании ценных бумаг, управляющие компании

инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, паевых

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов и

негосударственных пенсионных негосударственных пенсионных

фондов вправе не проводить фондов, операторы информационных

идентификацию выгодоприобретателя, систем, в которых осуществляется

если клиент является: выпуск цифровых финансовых

активов, операторы обмена цифровых

финансовых активов вправе не

проводить идентификацию

выгодоприобретателя, если клиент

является:

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца шестого пункта 1.14 статьи 7

старая редакция новая редакция

Настоящий пункт не применяется Настоящий пункт не применяется

в случае, если у кредитной в случае, если у кредитной

организации или профессионального организации или профессионального

участника рынка ценных бумаг либо участника рынка ценных бумаг либо

у управляющей компании у управляющей компании

инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда, паевого

инвестиционного фонда и инвестиционного фонда и

негосударственного пенсионного негосударственного пенсионного

фонда в отношении клиента, фонда, оператора информационной

указанного в настоящем пункте, или системы, в которой осуществляется

в отношении операции с денежными выпуск цифровых финансовых

средствами или иным имуществом активов, оператора обмена цифровых

этого клиента возникают подозрения финансовых активов в отношении

в том, что они связаны с клиента, указанного в настоящем

легализацией (отмыванием) доходов, пункте, или в отношении операции с

полученных преступным путем, или денежными средствами или иным

финансированием терроризма. имуществом этого клиента возникают

подозрения в том, что они связаны

с легализацией (отмыванием)

доходов, полученных преступным

путем, или финансированием

терроризма.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца одиннадцатого пункта 2 статьи 7

старая редакция новая редакция

Правила внутреннего контроля Правила внутреннего контроля

разрабатываются с учетом разрабатываются с учетом

требований, утверждаемых требований, утверждаемых

Правительством Российской Правительством Российской

Федерации, а для кредитных Федерации, а для кредитных

организаций, профессиональных организаций, профессиональных

участников рынка ценных бумаг (за участников рынка ценных бумаг (за

исключением профессиональных исключением профессиональных

участников рынка ценных бумаг, участников рынка ценных бумаг,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно по инвестиционному исключительно по инвестиционному

консультированию), операторов консультированию), операторов

инвестиционных платформ, страховых инвестиционных платформ, страховых

организаций (за исключением организаций (за исключением

страховых медицинских организаций, страховых медицинских организаций,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно в сфере исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования), страховых брокеров, страхования), страховых брокеров,

управляющих компаний управляющих компаний

инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, паевых

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов и

негосударственных пенсионных негосударственных пенсионных

фондов, кредитных потребительских фондов, кредитных потребительских

кооперативов, в том числе кооперативов, в том числе

сельскохозяйственных кредитных сельскохозяйственных кредитных

потребительских кооперативов, потребительских кооперативов,

микрофинансовых организаций, микрофинансовых организаций,

обществ взаимного страхования, обществ взаимного страхования,

негосударственных пенсионных негосударственных пенсионных

фондов, ломбардов, операторов фондов, ломбардов, операторов

финансовых платформ - Центральным финансовых платформ, операторов

банком Российской Федерации по информационных систем, в которых

согласованию с уполномоченным осуществляется выпуск цифровых

органом, и утверждаются финансовых активов, операторов

руководителем организации. обмена цифровых финансовых активов

- Центральным банком Российской

Федерации по согласованию с

уполномоченным органом, и

утверждаются руководителем

организации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца двенадцатого пункта 2 статьи 7

старая редакция новая редакция

Квалификационные требования к Квалификационные требования к

специальным должностным лицам, специальным должностным лицам,

ответственным за реализацию правил ответственным за реализацию правил

внутреннего контроля, целевых внутреннего контроля, целевых

правил внутреннего контроля, а правил внутреннего контроля, а

также требования к подготовке и также требования к подготовке и

обучению кадров, идентификации обучению кадров, идентификации

клиентов, представителей клиента клиентов, представителей клиента

(в том числе идентификации (в том числе идентификации

единоличного исполнительного единоличного исполнительного

органа как представителя клиента), органа как представителя клиента),

выгодоприобретателей и выгодоприобретателей и

бенефициарных владельцев бенефициарных владельцев

определяются в соответствии с определяются в соответствии с

порядком, устанавливаемым порядком, устанавливаемым

Правительством Российской Правительством Российской

Федерации, для кредитных Федерации, для кредитных

организаций, профессиональных организаций, профессиональных

участников рынка ценных бумаг (за участников рынка ценных бумаг (за

исключением профессиональных исключением профессиональных

участников рынка ценных бумаг, участников рынка ценных бумаг,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно по инвестиционному исключительно по инвестиционному

консультированию), операторов консультированию), операторов

инвестиционных платформ, страховых инвестиционных платформ, страховых

организаций (за исключением организаций (за исключением

страховых медицинских организаций, страховых медицинских организаций,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно в сфере исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования), страховых брокеров, страхования), страховых брокеров,

управляющих компаний управляющих компаний

инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, паевых

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов и

негосударственных пенсионных негосударственных пенсионных

фондов, кредитных потребительских фондов, кредитных потребительских

кооперативов, в том числе кооперативов, в том числе

сельскохозяйственных кредитных сельскохозяйственных кредитных

потребительских кооперативов, потребительских кооперативов,

микрофинансовых организаций, микрофинансовых организаций,

обществ взаимного страхования, обществ взаимного страхования,

негосударственных пенсионных негосударственных пенсионных

фондов, ломбардов, операторов фондов, ломбардов, операторов

финансовых платформ Центральным финансовых платформ, операторов

банком Российской Федерации по информационных систем, в которых

согласованию с уполномоченным осуществляется выпуск цифровых

органом. Квалификационные финансовых активов, операторов

требования к специальным обмена цифровых финансовых активов

должностным лицам не могут Центральным банком Российской

содержать ограничения по замещению Федерации по согласованию с

данных должностей для лиц, уполномоченным органом.

привлекавшихся к административной Квалификационные требования к

ответственности за неисполнение специальным должностным лицам не

требований законодательства о могут содержать ограничения по

противодействии легализации замещению данных должностей для

(отмыванию) доходов, полученных лиц, привлекавшихся к

преступным путем, и финансированию административной ответственности

терроризма, не предусматривающей за неисполнение требований

дисквалификации таких лиц. законодательства о противодействии

Требования к идентификации могут легализации (отмыванию) доходов,

различаться в зависимости от полученных преступным путем, и

степени (уровня) риска совершения финансированию терроризма, не

клиентом операций в целях предусматривающей дисквалификации

легализации (отмывания) доходов, таких лиц. Требования к

полученных преступным путем, или идентификации могут различаться в

финансирования терроризма. зависимости от степени (уровня)

риска совершения клиентом операций

в целях легализации (отмывания)

доходов, полученных преступным

путем, или финансирования

терроризма.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца седьмого пункта 5 статьи 7

старая редакция новая редакция

При этом предусмотренный При этом предусмотренный

настоящим пунктом запрет на настоящим пунктом запрет на

открытие кредитной организацией открытие кредитной организацией

счета (вклада) клиента без личного счета (вклада) клиента без личного

присутствия открывающего счет присутствия открывающего счет

(вклад) физического лица или (вклад) физического лица или

представителя клиента не представителя клиента не

применяется в случае, если данный применяется в случае, если данный

клиент ранее был идентифицирован клиент был идентифицирован этой же

этой же кредитной организацией при кредитной организацией при личном

личном присутствии физического присутствии физического лица либо

лица либо при личном присутствии при личном присутствии

представителя клиента, а также в представителя клиента, а также в

случае, предусмотренном абзацем случае, предусмотренном абзацем

восьмым настоящего пункта, и восьмым настоящего пункта, и

находится на обслуживании в находится на обслуживании в

кредитной организации, в которой кредитной организации, в которой

открывается счет (вклад), а также открывается счет (вклад), а также

в отношении его с учетом в отношении его с учетом

периодичности, установленной периодичности, установленной

подпунктом 3 пункта 1 настоящей подпунктом 3 пункта 1 настоящей

статьи, обновляется информация, за статьи, обновляется информация, за

исключением случаев возникновения исключением случаев возникновения

у кредитной организации в у кредитной организации в

отношении данного клиента или его отношении данного клиента или его

представителя либо в отношении представителя либо в отношении

операции с денежными средствами операции с денежными средствами

данного клиента подозрений в том, данного клиента подозрений в том,

что они связаны с легализацией что они связаны с легализацией

(отмыванием) доходов, полученных (отмыванием) доходов, полученных

преступным путем, или преступным путем, или

финансированием терроризма. финансированием терроризма.

Предусмотренный настоящим пунктом Предусмотренный настоящим пунктом

запрет на открытие кредитной запрет на открытие кредитной

организацией счета (вклада) организацией счета (вклада)

клиента без личного присутствия клиента без личного присутствия

открывающего счет (вклад) открывающего счет (вклад)

физического лица или его физического лица или его

представителя также не применяется представителя также не применяется

в случае, если клиент - физическое в случае, если клиент - физическое

лицо ранее был идентифицирован в лицо был идентифицирован в

порядке, предусмотренном пунктом порядке, предусмотренном пунктом

5.8 настоящей статьи, этой же 5.8 настоящей статьи, этой же

кредитной организацией, а также в кредитной организацией, а также в

случае, если такой клиент - случае, если такой клиент -

физическое лицо ранее был физическое лицо был

идентифицирован при его личном идентифицирован при его личном

присутствии оператором финансовой присутствии оператором финансовой

платформы либо был идентифицирован платформы либо был идентифицирован

при его личном присутствии банком, при его личном присутствии банком,

которому в соответствии с абзацем которому в соответствии с абзацем

первым пункта 1.5-8 настоящей первым пункта 1.5-8 настоящей

статьи было поручено проведение статьи было поручено проведение

идентификации, находится на идентификации, находится на

обслуживании у оператора обслуживании у оператора

финансовой платформы и в отношении финансовой платформы и в отношении

его с учетом периодичности, его с учетом периодичности,

установленной подпунктом 3 пункта установленной подпунктом 3 пункта

1 настоящей статьи, обновляется 1 настоящей статьи, обновляется

информация, за исключением случаев информация, за исключением случаев

возникновения у кредитной возникновения у кредитной

организации в отношении данного организации в отношении данного

клиента или его представителя либо клиента или его представителя либо

в отношении операции с денежными в отношении операции с денежными

средствами данного клиента средствами данного клиента

подозрений в том, что они связаны подозрений в том, что они связаны

с легализацией (отмыванием) с легализацией (отмыванием)

доходов, полученных преступным доходов, полученных преступным

путем, или финансированием путем, или финансированием

терроризма. терроризма.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца восьмого пункта 5 статьи 7

старая редакция новая редакция

Кредитная организация вправе Кредитная организация вправе

открыть банковский счет клиенту - открыть банковский счет клиенту -

юридическому лицу, созданному в юридическому лицу, созданному в

соответствии с законодательством соответствии с законодательством

Российской Федерации, без личного Российской Федерации, без личного

присутствия его представителя в присутствия его представителя в

случае, если такой представитель, случае, если такой представитель,

имеющий право без доверенности имеющий право без доверенности

действовать от имени юридического действовать от имени юридического

лица и являющийся физическим лица и являющийся физическим

лицом, был ранее идентифицирован лицом, был идентифицирован при

при личном присутствии кредитной личном присутствии кредитной

организацией, в которой организацией, в которой

открывается счет, и находится на открывается счет, и находится на

обслуживании в данной кредитной обслуживании в данной кредитной

организации, а также в отношении организации, а также в отношении

его с учетом периодичности, его с учетом периодичности,

установленной подпунктом 3 пункта установленной подпунктом 3 пункта

1 настоящей статьи, обновляется 1 настоящей статьи, обновляется

информация. информация. Кредитная организация

вправе открыть банковский счет

(вклад) клиенту - юридическому

лицу, созданному в соответствии с

законодательством Российской

Федерации, без личного присутствия

его представителя также в случае,

если представитель клиента -

юридического лица, имеющий право

без доверенности действовать от

имени юридического лица и

являющийся физическим лицом, был

идентифицирован этой же кредитной

организацией в порядке,

установленном пунктом 5.8

настоящей статьи.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца десятого пункта 5 статьи 7

старая редакция новая редакция

Кредитной организации Кредитной организации

запрещается открывать банковский запрещается открывать банковский

счет юридическому лицу без личного счет (вклад) юридическому лицу без

присутствия его представителя в личного присутствия его

случае наличия у кредитной представителя в соответствии с

организации подозрений в том, что первым предложением абзаца

открытие такого банковского счета восьмого настоящего пункта в

осуществляется в целях легализации случае наличия у кредитной

(отмывания) доходов, полученных организации подозрений в том, что

преступным путем, или открытие такого банковского счета

финансирования терроризма, либо в (вклада) осуществляется в целях

случае, если данное юридическое легализации (отмывания) доходов,

лицо и (или) лицо, имеющее право полученных преступным путем, или

действовать от имени данного финансирования терроризма, либо в

юридического лица, и (или) его случае, если данное юридическое

бенефициарный владелец (один из лицо и (или) лицо, имеющее право

его бенефициарных владельцев), и действовать от имени данного

(или) его участник (один из его юридического лица, и (или) его

участников), за исключением бенефициарный владелец (один из

акционера, являющийся юридическим его бенефициарных владельцев), и

лицом и владеющий более 25 (или) его участник (один из его

процентами в капитале юридического участников), за исключением

лица, которому открывается акционера, являющийся юридическим

банковский счет, являются: лицом и владеющий более 25

процентами в капитале юридического

лица, которому открывается

банковский счет (вклад), являются:

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца третьего пункта 5.4 статьи 7

старая редакция новая редакция

Для проведения идентификации Для проведения идентификации

клиента - юридического лица при клиента - юридического лица при

открытии ему банковского счета без открытии ему банковского счета без

личного присутствия его личного присутствия его

представителя в случае, представителя в случае,

установленном абзацем седьмым установленном абзацем восьмым

пункта 5 настоящей статьи, клиент пункта 5 настоящей статьи, клиент

представляет документы и сведения представляет документы и сведения

в форме электронного документа, в форме электронного документа,

подписанного его усиленной подписанного его усиленной

квалифицированной электронной квалифицированной электронной

подписью. подписью.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Абзац пятый пункта 5.4 статьи 7 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

Банки, операторы финансовых Организации, осуществляющие

платформ вправе обновлять операции с денежными средствами

информацию о клиенте - физическом или иным имуществом, вправе

лице с его согласия посредством обновлять информацию о клиенте -

единой системы идентификации и физическом лице, а также о

аутентификации. физическом лице, являющемся

представителем клиента,

выгодоприобретателем или

бенефициарным владельцем, с

использованием единой системы

идентификации и аутентификации с

их согласия.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 5.6 статьи 7

старая редакция новая редакция

5.6. Банк, соответствующий 5.6. С согласия клиента -

критериям, установленным абзацами физического лица и на

вторым - четвертым пункта 5.7 безвозмездной для него основе банк

настоящей статьи, обязан после с универсальной лицензией,

проведения идентификации при соответствующий критериям,

личном присутствии клиента - установленным абзацами вторым -

физического лица, являющегося четвертым пункта 5.7 настоящей

гражданином Российской Федерации, статьи, обязан, а банк с базовой

с его согласия и на безвозмездной лицензией, соответствующий

основе размещать или обновлять в критериям, установленным абзацами

электронной форме в единой системе вторым - четвертым пункта 5.7

идентификации и аутентификации настоящей статьи, и включенный на

сведения, необходимые для основании его заявления в перечень

регистрации в ней клиента - банков, предусмотренный абзацем

физического лица, и сведения, восьмым пункта 5.7 настоящей

предусмотренные абзацем вторым статьи, вправе после проведения

подпункта 1 пункта 1 настоящей идентификации при личном

статьи, а также в единой присутствии клиента - физического

информационной системе лица размещать или обновлять в

персональных данных, электронной форме в единой системе

обеспечивающей сбор, обработку, идентификации и аутентификации

хранение биометрических сведения, необходимые для

персональных данных, их проверку и регистрации в ней, и сведения,

передачу информации о степени их предусмотренные абзацем вторым

соответствия предоставленным подпункта 1 пункта 1 настоящей

биометрическим персональным данным статьи, а также в единой

физического лица (далее - единая информационной системе

биометрическая система), его персональных данных,

биометрические персональные обеспечивающей сбор, обработку,

данные. Оператор финансовой хранение биометрических

платформы, соответствующий персональных данных, их проверку и

критериям, установленным абзацами передачу информации о степени их

шестым и седьмым пункта 5.7 соответствия предоставленным

настоящей статьи, вправе после биометрическим персональным данным

проведения им идентификации при физического лица (далее - единая

личном присутствии клиента - биометрическая система), его

физического лица, являющегося биометрические персональные данные

гражданином Российской Федерации, в соответствии с частью 1 статьи

с его согласия и на безвозмездной 14.1 Федерального закона от 27

основе размещать или обновлять в июля 2006 года N 149-ФЗ "Об

электронной форме в единой системе информации, информационных

идентификации и аутентификации технологиях и о защите

сведения, необходимые для информации". Оператор финансовой

регистрации в ней клиента - платформы, соответствующий

физического лица, и сведения, критериям, установленным абзацами

предусмотренные абзацем вторым шестым и седьмым пункта 5.7

подпункта 1 пункта 1 настоящей настоящей статьи, вправе после

статьи. проведения им идентификации при

личном присутствии клиента -

физического лица, являющегося

гражданином Российской Федерации,

с его согласия и на безвозмездной

основе размещать или обновлять в

электронной форме в единой системе

идентификации и аутентификации

сведения, необходимые для

регистрации в ней клиента -

физического лица, и сведения,

предусмотренные абзацем вторым

подпункта 1 пункта 1 настоящей

статьи.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца второго пункта 5.6 статьи 7

старая редакция новая редакция

Порядок размещения и обновления Порядок размещения и обновления

указанных в настоящем пункте указанных в настоящем пункте

сведений, а также состав сведений, сведений, а также состав сведений,

необходимых для регистрации необходимых для регистрации

клиента - физического лица в клиента - физического лица в

единой системе идентификации и единой системе идентификации и

аутентификации, и состав сведений, аутентификации, и состав сведений,

размещаемых в единой размещаемых в единой

биометрической системе, биометрической системе,

устанавливаются в соответствии с устанавливаются в соответствии со

Федеральным законом от 27 июля статьей 14.1 Федерального закона

2006 года N 149-ФЗ "Об информации, от 27 июля 2006 года N 149-ФЗ "Об

информационных технологиях и о информации, информационных

защите информации". Надзор за технологиях и о защите

соблюдением банками и операторами информации". Надзор за соблюдением

финансовых платформ порядка банками и операторами финансовых

размещения и обновления таких платформ порядка размещения и

сведений осуществляется обновления таких сведений

Центральным банком Российской осуществляется Центральным банком

Федерации в установленном им Российской Федерации в

порядке. установленном им порядке.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение пункта 5.6 статьи 7 абзацем. См. текст новой редакции

Отказ клиента от размещения его биометрических персональных данных в

единой биометрической системе не может служить основанием для отказа ему

в обслуживании.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктом 5.6-1. См. текст новой редакции

5.6-1. Банк с универсальной лицензией, соответствующий критериям,

установленным абзацами вторым - четвертым пункта 5.7 настоящей статьи,

обязан обеспечить совершение действий, предусмотренных пунктом 5.6

настоящей статьи, в соответствии с условиями осуществления таких

действий, установленными нормативным актом Центрального банка Российской

Федерации.

Банк с базовой лицензией, соответствующий критериям, установленным

абзацами вторым - четвертым пункта 5.7 настоящей статьи, вправе

совершать действия, предусмотренные пунктом 5.6 настоящей статьи, после

включения его на основании заявления в перечень банков, предусмотренный

абзацем восьмым пункта 5.7 настоящей статьи, в соответствии с условиями

осуществления таких действий, установленными нормативным актом

Центрального банка Российской Федерации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца четвертого пункта 5.7 статьи 7

старая редакция новая редакция

в отношении банка Центральным в отношении банка Центральным

банком Российской Федерации не банком Российской Федерации не

принято решение, предусмотренное принято решение, предусмотренное

пунктом 5.11 настоящей статьи. частью пятой статьи 74

Федерального закона от 10 июля

2002 года N 86-ФЗ "О Центральном

банке Российской Федерации (Банке

России)".

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца седьмого пункта 5.7 статьи 7

старая редакция новая редакция

в отношении оператора в отношении оператора

финансовой платформы Центральным финансовой платформы Центральным

банком Российской Федерации не банком Российской Федерации не

принято решение, предусмотренное принято решение, предусмотренное

пунктом 5.11 настоящей статьи. статьей 76.9-4 Федерального закона

от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О

Центральном банке Российской

Федерации (Банке России)".

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Абзац восьмой пункта 5.7 статьи 7 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

Центральный банк Российской Центральный банк Российской

Федерации ежемесячно размещает на Федерации размещает на своем

своем официальном сайте в сети официальном сайте в сети Интернет

Интернет перечень банков, перечень банков, осуществляющих

соответствующих критериям, действия, предусмотренные пунктом

установленным абзацами вторым - 5.6 настоящей статьи. В указанный

четвертым настоящего пункта, и перечень включаются банки с

операторов финансовой платформы, универсальной лицензией,

соответствующих критериям, соответствующие критериям,

установленным абзацами шестым и установленным абзацами вторым -

седьмым настоящего пункта. В четвертым настоящего пункта, а

случае несоответствия банка, также банки с базовой лицензией,

оператора финансовой платформы, соответствующие критериям,

включенных в указанный перечень, установленным абзацами вторым -

критериям, установленным настоящим четвертым настоящего пункта, и

пунктом, Центральный банк обратившиеся в Центральный банк

Российской Федерации исключает Российской Федерации с заявлением

банк, оператора финансовой об их включении в указанный

платформы из указанного перечня не перечень. Центральный банк

позднее одного рабочего дня со Российской Федерации включает банк

дня, когда банк, оператор с базовой лицензией,

финансовой платформы перестали соответствующий критериям,

соответствовать указанным установленным абзацами вторым -

критериям. четвертым настоящего пункта, в

перечень банков, предусмотренный

настоящим абзацем, не позднее пяти

рабочих дней со дня получения

заявления такого банка о его

включении в указанный перечень.

Центральный банк Российской

Федерации размещает на своем

официальном сайте в сети Интернет

перечень операторов финансовой

платформы, осуществляющих

действия, предусмотренные пунктом

5.6 настоящей статьи. В указанный

перечень включаются операторы

финансовой платформы,

соответствующие критериям,

установленным абзацами шестым и

седьмым настоящего пункта. В

случае несоответствия банка,

оператора финансовой платформы,

включенных в перечни,

предусмотренные настоящим абзацем,

критериям, установленным настоящим

пунктом, Центральный банк

Российской Федерации исключает

банк, оператора финансовой

платформы из соответствующего

перечня не позднее пяти рабочих

дней со дня, когда указанные банк,

оператор финансовой платформы

перестали соответствовать

указанным критериям.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца девятого пункта 5.7 статьи 7

старая редакция новая редакция

Банки, соответствующие Банки с универсальной

критериям, установленным абзацами лицензией, соответствующие

вторым - четвертым настоящего критериям, установленным абзацами

пункта, операторы финансовых вторым - четвертым настоящего

платформ, соответствующие пункта, банки с базовой лицензией,

критериям, установленным абзацами соответствующие критериям,

шестым и седьмым настоящего установленным абзацами вторым -

пункта, и осуществляющие четвертым настоящего пункта, и

размещение и обновление указанных включенные на основании их

в пункте 5.6 настоящей статьи заявлений в перечень банков,

сведений, обеспечивают совершение предусмотренный абзацем восьмым

действий, предусмотренных пунктом настоящего пункта, операторы

5.6 настоящей статьи, и раскрывают финансовых платформ,

информацию, связанную с их соответствующие критериям,

совершением, в соответствии с установленным абзацами шестым и

требованиями, установленными седьмым настоящего пункта, и

Центральным банком Российской осуществляющие размещение и

Федерации. обновление указанных в пункте 5.6

настоящей статьи сведений,

обеспечивают совершение действий,

предусмотренных пунктом 5.6

настоящей статьи, и раскрывают

информацию, связанную с их

совершением, в соответствии с

требованиями, установленными