Редакция от 29.12.2017

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца четвертого статьи 4

старая редакция новая редакция

запрет на информирование запрет на информирование

клиентов и иных лиц о принимаемых клиентов и иных лиц о принимаемых

мерах противодействия легализации мерах противодействия легализации

(отмыванию) доходов, полученных (отмыванию) доходов, полученных

преступным путем, и финансированию преступным путем, и финансированию

терроризма, за исключением терроризма, за исключением

информирования клиентов о принятых информирования клиентов о принятых

мерах по замораживанию мерах по замораживанию

(блокированию) денежных средств (блокированию) денежных средств

или иного имущества, о или иного имущества, о

приостановлении операции, об приостановлении операции, а также

отказе в выполнении распоряжения об отказе в выполнении

клиента о совершении операций, об распоряжения клиента о совершении

отказе от заключения договора операций, об отказе от заключения

банковского счета (вклада), о договора банковского счета

необходимости предоставления (вклада), о расторжении договора

документов по основаниям, банковского счета (вклада) и их

предусмотренным настоящим причинах, о необходимости

Федеральным законом; предоставления документов по

основаниям, предусмотренным

настоящим Федеральным законом;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение пункта 5.2 статьи 7 абзацем. См. текст новой редакции

Отказ от заключения договора банковского счета (вклада) и расторжение

договора банковского счета (вклада) по основаниям, изложенным в абзацах

втором и третьем настоящего пункта, не являются основаниями для

возникновения гражданско-правовой ответственности кредитной организации

за совершение соответствующих действий.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение пункта 13 статьи 7 абзацами. См. текст новой редакции

При устранении указанных в пункте 11 настоящей статьи оснований, в

соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от

проведения операции, сведения о котором были представлены в

уполномоченный орган, организации, осуществляющие операции с денежными

средствами или иным имуществом, обязаны представить в уполномоченный

орган сведения о таком устранении в срок не позднее рабочего дня,

следующего за днем устранения соответствующего основания, в порядке,

установленном Правительством Российской Федерации, а кредитные

организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые

организации (за исключением страховых медицинских организаций,

осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного

медицинского страхования), страховые брокеры, управляющие компании

инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных

пенсионных фондов, кредитные потребительские кооперативы, в том числе

сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы,

микрофинансовые организации, общества взаимного страхования,

негосударственные пенсионные фонды, ломбарды в порядке, установленном

Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным

органом.

В случае, если в связи с решением об отказе от проведения операции, в

отношении которого впоследствии были устранены основания его принятия,

кредитной организацией был расторгнут договор банковского счета (вклада)

с клиентом в соответствии с абзацем третьим пункта 5.2 настоящей статьи,

такая кредитная организация одновременно со сведениями, указанными в

абзаце втором настоящего пункта, также обязана представить в

уполномоченный орган сведения об отсутствии оснований для расторжения

указанного договора банковского счета (вклада) в порядке, установленном

Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным

органом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение пункта 13.1 статьи 7 абзацем. См. текст новой редакции

При устранении указанного в абзаце втором пункта 5.2 настоящей статьи

основания, в соответствии с которым ранее было принято решение об отказе

от заключения договора банковского счета (вклада), сведения о котором

были представлены в уполномоченный орган, кредитные организации обязаны

представить в уполномоченный орган сведения о таком устранении в срок не

позднее рабочего дня, следующего за днем устранения соответствующего

основания, в порядке, установленном Центральным банком Российской

Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 13.3 статьи 7

старая редакция новая редакция

13.3. Центральный банк 13.3. Центральный банк

Российской Федерации доводит Российской Федерации доводит

полученную от уполномоченного полученную от уполномоченного

органа в соответствии с пунктом органа в соответствии с пунктом

13.2 настоящей статьи информацию 13.2 настоящей статьи информацию

до сведения кредитных организаций, до сведения кредитных организаций,

профессиональных участников рынка профессиональных участников рынка

ценных бумаг, страховых ценных бумаг, страховых

организаций (за исключением организаций (за исключением

страховых медицинских организаций, страховых медицинских организаций,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно в сфере исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования), страховых брокеров, страхования), страховых брокеров,

управляющих компаний управляющих компаний

инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, паевых

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов и

негосударственных пенсионных негосударственных пенсионных

фондов, кредитных потребительских фондов, кредитных потребительских

кооперативов, в том числе кооперативов, в том числе

сельскохозяйственных кредитных сельскохозяйственных кредитных

потребительских кооперативов, потребительских кооперативов,

микрофинансовых организаций, микрофинансовых организаций,

обществ взаимного страхования, обществ взаимного страхования,

негосударственных пенсионных негосударственных пенсионных

фондов, ломбардов в порядке, фондов, ломбардов в порядке, сроки

установленном Центральным банком и объеме, установленные

Российской Федерации по Центральным банком Российской

согласованию с уполномоченным Федерации по согласованию с

органом. Указанные организации уполномоченным органом. Указанные

учитывают эту информацию при организации учитывают эту

определении степени (уровня) риска информацию при определении степени

совершения клиентом операций в (уровня) риска совершения клиентом

целях легализации (отмывания) операций в целях легализации

доходов, полученных преступным (отмывания) доходов, полученных

путем, или финансирования преступным путем, или

терроризма, а также при принятии финансирования терроризма.

решений в соответствии с пунктом

5.2 настоящей статьи.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктами 13.4 - 13.6. См. текст новой редакции

13.4. В случае принятия организацией, осуществляющей операции с

денежными средствами или иным имуществом, решения об отказе от

проведения операции, предусмотренного пунктом 11 настоящей статьи, а в

случае, если данная организация является кредитной организацией, - также

решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада),

предусмотренного абзацем вторым пункта 5.2 настоящей статьи, клиент с

учетом полученной от указанной организации, осуществляющей операции с

денежными средствами или иным имуществом, информации о причинах принятия

соответствующего решения вправе представить в эту организацию документы

и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе

от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского

счета (вклада).

Организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным

имуществом, обязана рассмотреть представленные клиентом документы и

(или) сведения и в срок не позднее десяти рабочих дней со дня их

представления сообщить клиенту об устранении оснований, в соответствии с

которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции или

об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) либо о

невозможности устранения соответствующих оснований исходя из документов

и (или) сведений, представленных клиентом.

13.5. В случае получения от кредитной организации, профессионального

участника рынка ценных бумаг, страховой организации (за исключением

страховой медицинской организации, осуществляющей деятельность

исключительно в сфере обязательного медицинского страхования),

страхового брокера, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых

инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитного

потребительского кооператива, в том числе сельскохозяйственного

кредитного потребительского кооператива, микрофинансовой организации,

общества взаимного страхования, негосударственного пенсионного фонда,

ломбарда (далее для целей настоящего пункта - финансовая организация)

сообщения о невозможности устранения оснований, в соответствии с

которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции или

об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), исходя из

документов и (или) сведений, представленных клиентом в соответствии с

пунктом 13.4 настоящей статьи, клиент указанной финансовой организации

(далее для целей настоящего пункта - заявитель) вправе обратиться с

заявлением и указанными документами и (или) сведениями в

межведомственную комиссию, созданную при Центральном банке Российской

Федерации.

Требования к заявлению, состав межведомственной комиссии, порядок и

сроки рассмотрения межведомственной комиссией заявления и документов и

(или) сведений, представленных заявителем, и порядок принятия решения по

результатам такого рассмотрения устанавливаются Центральным банком

Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. При этом

общий срок рассмотрения межведомственной комиссией заявления и

документов и (или) сведений, представленных заявителем, не может

превышать двадцать рабочих дней со дня обращения заявителя.

13.6. До рассмотрения по существу заявления и документов и (или)

сведений, представленных заявителем, межведомственная комиссия обязана

предварительно запросить соответствующую финансовую организацию, а

финансовая организация обязана представить в сроки, установленные

межведомственной комиссией в запросе, мотивированное обоснование

принятого решения об отказе от проведения операции или об отказе от

заключения договора банковского счета (вклада), а также мотивированное

обоснование о невозможности устранения оснований, в соответствии с

которыми было принято данное решение, исходя из документов и (или)

сведений, представленных заявителем в соответствии с пунктом 13.4

настоящей статьи. При этом устанавливаемый межведомственной комиссией

срок исполнения финансовой организацией требования о представлении

обозначенных мотивированных обоснований не может быть менее трех рабочих

дней.

По результатам рассмотрения заявления и документов и (или) сведений,

представленных заявителем, а также мотивированных обоснований

соответствующей финансовой организации межведомственная комиссия

принимает решение об отсутствии оснований, в соответствии с которыми

указанной финансовой организацией ранее было принято решение об отказе

от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского

счета (вклада) либо решение об отсутствии оснований для пересмотра

решения, принятого финансовой организацией, исходя из документов и (или)

сведений, представленных заявителем. Межведомственная комиссия сообщает

о принятом решении заявителю и соответствующей финансовой организации,

для которой оно является обязательным, не позднее трех рабочих дней со

дня его принятия в порядке, установленном Центральным банком Российской

Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

После получения финансовой организацией решения межведомственной

комиссии об отсутствии оснований, в соответствии с которыми указанной

финансовой организацией ранее было принято решение об отказе от

проведения операции или об отказе от заключения договора банковского

счета (вклада), такая финансовая организация обязана представить в

уполномоченный орган сведения согласно абзацам второму и третьему пункта

13 или абзацу второму пункта 13.1 настоящей статьи, а в случае обращения

заявителя не вправе отказать заявителю в проведении операции или в

заключении договора банковского счета (вклада) соответственно.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────