Редакция от 21.12.2021 (с изм. и доп., вступ. в силу с 22.03.2022)

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца десятого части первой статьи 3

старая редакция новая редакция

осуществление внутреннего осуществление внутреннего

контроля - реализация контроля - реализация

организациями, осуществляющими организациями, осуществляющими

операции с денежными средствами операции с денежными средствами

или иным имуществом, правил или иным имуществом, правил

внутреннего контроля, включающая в внутреннего контроля, включающая в

себя в том числе выполнение себя в том числе выполнение

требований законодательства по требований законодательства по

идентификации клиентов, их идентификации клиентов, их

представителей, представителей,

выгодоприобретателей, выгодоприобретателей,

бенефициарных владельцев, по бенефициарных владельцев, по

проведению в установленных проведению в установленных

настоящим Федеральным законом настоящим Федеральным законом

случаях упрощенной идентификации случаях упрощенной идентификации

клиентов - физических лиц, клиентов - физических лиц,

установлению информации, указанной установлению информации, указанной

в подпункте 1.1 пункта 1 статьи 7 в подпункте 1.1 пункта 1 статьи 7

настоящего Федерального закона, по настоящего Федерального закона, по

документальному фиксированию оценке степени (уровня) риска

сведений (информации) и их совершения клиентами

представлению в уполномоченный подозрительных операций и

орган, по хранению документов и отнесению клиентов к группам риска

информации, по подготовке и совершения подозрительных

обучению кадров, а также в операций, по документальному

установленных настоящим фиксированию сведений (информации)

Федеральным законом случаях и их представлению в

целевых правил внутреннего уполномоченный орган, по хранению

контроля; документов и информации, по

подготовке и обучению кадров, а

также в установленных настоящим

Федеральным законом случаях

целевых правил внутреннего

контроля;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение части первой статьи 3 абзацем. См. текст новой редакции

подозрительные операции - операции с денежными средствами или иным

имуществом, предположительно совершаемые в целях легализации (отмывания)

доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение подпункта 1.1 пункта 1 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.1) при приеме на обслуживание 1.1) при приеме на обслуживание

и обслуживании клиентов, в том и обслуживании клиентов, в том

числе иностранных структур без числе иностранных структур без

образования юридического лица, образования юридического лица,

получать информацию о целях получать информацию о целях

установления и предполагаемом установления и предполагаемом

характере их деловых отношений с характере их деловых отношений с

данной организацией, данной организацией,

осуществляющей операции с осуществляющей операции с

денежными средствами и иным денежными средствами и иным

имуществом, на регулярной основе имуществом, на регулярной основе

принимать обоснованные и доступные принимать обоснованные и доступные

в сложившихся обстоятельствах меры в сложившихся обстоятельствах меры

по определению целей по определению целей

финансово-хозяйственной финансово-хозяйственной

деятельности, финансового деятельности, финансового

положения и деловой репутации положения и деловой репутации

клиентов, а также вправе принимать клиентов, а также вправе принимать

обоснованные и доступные в обоснованные и доступные в

сложившихся обстоятельствах меры сложившихся обстоятельствах меры

по определению источников по определению источников

происхождения денежных средств и происхождения денежных средств и

(или) иного имущества клиентов. (или) иного имущества клиентов.

Характер и объем указанных мер Характер и объем указанных мер

определяются с учетом степени определяются с учетом степени

(уровня) риска совершения (уровня) риска совершения

клиентами операций в целях клиентами подозрительных операций;

легализации (отмывания) доходов,

полученных преступным путем, или

финансирования терроризма;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение пункта 1 статьи 7 подпунктами 3.1 - 3.2. См. текст новой

редакции

3.1) при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов оценивать

степень (уровень) риска совершения ими подозрительных операций, в том

числе с учетом результатов национальной оценки рисков, характера и видов

их деятельности, характера используемых ими продуктов (услуг),

предоставляемых организацией, осуществляющей операции с денежными

средствами или иным имуществом, и относить каждого клиента к группе

риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени

(уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций.

Кредитная организация обязана относить каждого клиента к одной из

трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от

следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных

операций:

низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

Порядок организации и порядок осуществления внутреннего контроля

кредитными организациями с учетом степени (уровня) риска совершения

клиентами подозрительных операций устанавливаются кредитными

организациями в правилах внутреннего контроля, разрабатываемых в

соответствии с пунктом 2 настоящей статьи;

3.2) принимать в соответствии с правилами внутреннего контроля меры

по снижению выявленных в соответствии с подпунктом 3.1 настоящего пункта

рисков совершения клиентами подозрительных операций;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца тринадцатого пункта 2 статьи 7

старая редакция новая редакция

Квалификационные требования к Квалификационные требования к

специальным должностным лицам, специальным должностным лицам,

ответственным за реализацию правил ответственным за реализацию правил

внутреннего контроля, целевых внутреннего контроля, целевых

правил внутреннего контроля, а правил внутреннего контроля, а

также требования к подготовке и также требования к подготовке и

обучению кадров, идентификации обучению кадров, идентификации

клиентов, представителей клиента клиентов, представителей клиента

(в том числе идентификации (в том числе идентификации

единоличного исполнительного единоличного исполнительного

органа как представителя клиента), органа как представителя клиента),

выгодоприобретателей и выгодоприобретателей и

бенефициарных владельцев бенефициарных владельцев

определяются в соответствии с определяются в соответствии с

порядком, устанавливаемым порядком, устанавливаемым

Правительством Российской Правительством Российской

Федерации, для кредитных Федерации, для кредитных

организаций, профессиональных организаций, профессиональных

участников рынка ценных бумаг (за участников рынка ценных бумаг (за

исключением профессиональных исключением профессиональных

участников рынка ценных бумаг, участников рынка ценных бумаг,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно по инвестиционному исключительно по инвестиционному

консультированию), операторов консультированию), операторов

инвестиционных платформ, страховых инвестиционных платформ, страховых

организаций (за исключением организаций (за исключением

страховых медицинских организаций, страховых медицинских организаций,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно в сфере исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования), иностранных страхования), иностранных

страховых организаций, страховых страховых организаций, страховых

брокеров, управляющих компаний брокеров, управляющих компаний

инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, паевых

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов и

негосударственных пенсионных негосударственных пенсионных

фондов, кредитных потребительских фондов, кредитных потребительских

кооперативов, в том числе кооперативов, в том числе

сельскохозяйственных кредитных сельскохозяйственных кредитных

потребительских кооперативов, потребительских кооперативов,

микрофинансовых организаций, микрофинансовых организаций,

обществ взаимного страхования, обществ взаимного страхования,

негосударственных пенсионных негосударственных пенсионных

фондов, ломбардов, операторов фондов, ломбардов, операторов

финансовых платформ, операторов финансовых платформ, операторов

информационных систем, в которых информационных систем, в которых

осуществляется выпуск цифровых осуществляется выпуск цифровых

финансовых активов, операторов финансовых активов, операторов

обмена цифровых финансовых активов обмена цифровых финансовых активов

Центральным банком Российской Центральным банком Российской

Федерации по согласованию с Федерации по согласованию с

уполномоченным органом. уполномоченным органом.

Квалификационные требования к Квалификационные требования к

специальным должностным лицам не специальным должностным лицам не

могут содержать ограничения по могут содержать ограничения по

замещению данных должностей для замещению данных должностей для

лиц, привлекавшихся к лиц, привлекавшихся к

административной ответственности административной ответственности

за неисполнение требований за неисполнение требований

законодательства о противодействии законодательства о противодействии

легализации (отмыванию) доходов, легализации (отмыванию) доходов,

полученных преступным путем, и полученных преступным путем, и

финансированию терроризма, не финансированию терроризма, не

предусматривающей дисквалификации предусматривающей дисквалификации

таких лиц. Требования к таких лиц. Требования к

идентификации могут различаться в идентификации могут различаться в

зависимости от степени (уровня) зависимости от степени (уровня)

риска совершения клиентом операций риска совершения клиентом

в целях легализации (отмывания) подозрительных операций.

доходов, полученных преступным

путем, или финансирования

терроризма.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца второго пункта 5.2 статьи 7

старая редакция новая редакция

отказаться от заключения отказаться от заключения

договора банковского счета договора банковского счета

(вклада) с клиентом (за (вклада) с клиентом (за

исключением клиента - физического исключением клиента - физического

лица) в соответствии с правилами лица, а также клиента -

внутреннего контроля кредитной юридического лица (индивидуального

организации в случае наличия предпринимателя), который отнесен

подозрений о том, что целью кредитной организацией к группе

заключения такого договора низкой степени (уровня) риска

является совершение операций в совершения подозрительных операций

целях легализации (отмывания) в соответствии с правилами

доходов, полученных преступным внутреннего контроля такой

путем, или финансирования кредитной организации) в

терроризма; соответствии с правилами

внутреннего контроля кредитной

организации в случае наличия

подозрений о том, что целью

заключения такого договора

является совершение операций в

целях легализации (отмывания)

доходов, полученных преступным

путем, или финансирования

терроризма;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца третьего пункта 5.2 статьи 7

старая редакция новая редакция

расторгнуть договор банковского расторгнуть договор банковского

счета (вклада) с клиентом в случае счета (вклада) с клиентом (за

принятия в течение календарного исключением клиента - физического

года двух и более решений об лица, а также клиента -

отказе в выполнении распоряжения юридического лица (индивидуального

клиента о совершении операции на предпринимателя), который отнесен

основании пункта 11 настоящей кредитной организацией к группе

статьи. низкой степени (уровня) риска

совершения подозрительных операций

в соответствии с правилами

внутреннего контроля такой

кредитной организации) в случае

принятия в течение календарного

года двух и более решений об

отказе в совершении операции на

основании распоряжения клиента в

случае, предусмотренном пунктом 11

настоящей статьи.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктом 5.14. См. текст новой редакции

5.14. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или

иным имуществом, до предоставления новых услуг и (или)

программно-технических средств, обеспечивающих возможность совершения

клиентами операций с денежными средствами или иным имуществом, обязаны

оценивать возможность использования таких услуг и (или)

программно-технических средств в целях легализации (отмывания) доходов,

полученных преступным путем, и финансирования терроризма и по

результатам этой оценки принимать меры, направленные на снижение

(минимизацию) данной возможности.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 10 статьи 7

старая редакция новая редакция

10. Организации, осуществляющие 10. Организации, осуществляющие

операции с денежными средствами операции с денежными средствами

или иным имуществом, или иным имуществом,

приостанавливают соответствующую приостанавливают соответствующую

операцию, за исключением операций операцию, за исключением операций

по зачислению денежных средств, по зачислению денежных средств,

поступивших на счет физического поступивших на счет физического

или юридического лица, на пять или юридического лица, на пять

рабочих дней со дня, когда рабочих дней со дня, когда такая

распоряжение клиента о ее операция должна быть проведена, в

осуществлении должно быть случае, если хотя бы одной из

выполнено, в случае, если хотя бы сторон является:

одной из сторон является:

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца пятого пункта 10 статьи 7

старая редакция новая редакция

При неполучении в течение При неполучении в течение

срока, на который была срока, на который была

приостановлена операция, приостановлена операция,

постановления уполномоченного постановления уполномоченного

органа о приостановлении органа о приостановлении

соответствующей операции на соответствующей операции на

дополнительный срок на основании дополнительный срок на основании

части третьей статьи 8 настоящего части третьей статьи 8 настоящего

Федерального закона организации, Федерального закона организации,

указанные в абзаце первом указанные в абзаце первом

настоящего пункта, осуществляют настоящего пункта, осуществляют

операцию с денежными средствами операцию с денежными средствами

или иным имуществом по или иным имуществом, если в

распоряжению клиента, если в соответствии с законодательством

соответствии с законодательством Российской Федерации не принято

Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее

иное решение, ограничивающее осуществление такой операции.

осуществление такой операции.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 11 статьи 7

старая редакция новая редакция

11. Организации, осуществляющие 11. Организации, осуществляющие

операции с денежными средствами операции с денежными средствами

или иным имуществом, вправе или иным имуществом, если иное не

отказать в выполнении распоряжения предусмотрено настоящим

клиента о совершении операции в Федеральным законом, вправе

случае, если в результате отказать в совершении операции, в

реализации правил внутреннего том числе в совершении операции на

контроля у работников организации, основании распоряжения клиента,

осуществляющей операции с при условии, что в результате

денежными средствами или иным реализации правил внутреннего

имуществом, возникают подозрения, контроля у работников организации,

что операция совершается в целях осуществляющей операции с

легализации (отмывания) доходов, денежными средствами или иным

полученных преступным путем, или имуществом, возникают подозрения,

финансирования терроризма. что операция совершается в целях

легализации (отмывания) доходов,

полученных преступным путем, или

финансирования терроризма.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца второго пункта 11 статьи 7

старая редакция новая редакция

Решение об отказе в выполнении Решение об отказе в совершении

распоряжения клиента о совершении операции в соответствии с абзацем

операции в соответствии с абзацем первым настоящего пункта

первым настоящего пункта принимается руководителем

принимается руководителем организации, осуществляющей

организации, осуществляющей операции с денежными средствами

операции с денежными средствами или иным имуществом, или

или иным имуществом, или специально уполномоченными им

специально уполномоченными им лицами.

лицами.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктом 11.1. См. текст новой редакции

11.1. Кредитная организация отказывает в совершении операции с

денежными средствами в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным

законом, до момента наступления безотзывности перевода денежных средств,

предусмотренной Федеральным законом от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О

национальной платежной системе".

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 12 статьи 7

старая редакция новая редакция

12. Применение мер по 12. Применение мер по

замораживанию (блокированию) замораживанию (блокированию)

денежных средств или иного денежных средств или иного

имущества в соответствии с имущества в соответствии с

подпунктом 6 пункта 1 настоящей подпунктом 6 пункта 1 настоящей

статьи и пунктом 5 статьи 7.5 статьи и пунктом 5 статьи 7.5

настоящего Федерального закона, настоящего Федерального закона,

приостановление операций в приостановление операций в

соответствии с пунктом 10 соответствии с пунктом 10

настоящей статьи и пунктом 8 настоящей статьи и пунктом 8

статьи 7.5 настоящего Федерального статьи 7.5 настоящего Федерального

закона, отказ от выполнения закона, отказ от совершения

операций в соответствии с пунктом операций в соответствии с пунктом

11 настоящей статьи не являются 11 настоящей статьи не являются

основаниями для возникновения основаниями для возникновения

гражданско-правовой гражданско-правовой

ответственности организаций, ответственности организаций,

осуществляющих операции с осуществляющих операции с

денежными средствами или иным денежными средствами или иным

имуществом, за нарушение условий имуществом, за нарушение условий

соответствующих договоров. соответствующих договоров.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 13.3 статьи 7

старая редакция новая редакция

13.3. Центральный банк 13.3. Центральный банк

Российской Федерации доводит Российской Федерации доводит

полученную от уполномоченного полученную от уполномоченного

органа в соответствии с пунктом органа в соответствии с пунктом

13.2 настоящей статьи информацию 13.2 настоящей статьи информацию

до сведения кредитных организаций, до сведения кредитных организаций,

профессиональных участников рынка профессиональных участников рынка

ценных бумаг (за исключением ценных бумаг (за исключением

профессиональных участников рынка профессиональных участников рынка

ценных бумаг, осуществляющих ценных бумаг, осуществляющих

деятельность исключительно по деятельность исключительно по

инвестиционному консультированию), инвестиционному консультированию),

операторов инвестиционных операторов инвестиционных

платформ, страховых организаций платформ, страховых организаций

(за исключением страховых (за исключением страховых

медицинских организаций, медицинских организаций,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно в сфере исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования), иностранных страхования), иностранных

страховых организаций, страховых страховых организаций, страховых

брокеров, управляющих компаний брокеров, управляющих компаний

инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, паевых

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов и

негосударственных пенсионных негосударственных пенсионных

фондов, кредитных потребительских фондов, кредитных потребительских

кооперативов, в том числе кооперативов, в том числе

сельскохозяйственных кредитных сельскохозяйственных кредитных

потребительских кооперативов, потребительских кооперативов,

микрофинансовых организаций, микрофинансовых организаций,

обществ взаимного страхования, обществ взаимного страхования,

негосударственных пенсионных негосударственных пенсионных

фондов, ломбардов, операторов фондов, ломбардов, операторов

финансовых платформ, операторов финансовых платформ, операторов

информационных систем, в которых информационных систем, в которых

осуществляется выпуск цифровых осуществляется выпуск цифровых

финансовых активов, операторов финансовых активов, операторов

обмена цифровых финансовых активов обмена цифровых финансовых активов

в порядке, сроки и объеме, в порядке, сроки и объеме,

установленные Центральным банком установленные Центральным банком

Российской Федерации по Российской Федерации по

согласованию с уполномоченным согласованию с уполномоченным

органом. Указанные организации органом. Указанные организации

учитывают эту информацию при учитывают эту информацию при

определении степени (уровня) риска оценке степени (уровня) риска

совершения клиентом операций в совершения клиентом подозрительных

целях легализации (отмывания) операций.

доходов, полученных преступным

путем, или финансирования

терроризма.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца второго пункта 13.3 статьи 7

старая редакция новая редакция

Информация, полученная от Информация, полученная от

Центрального банка Российской Центрального банка Российской

Федерации по основанию, Федерации по основанию,

изложенному в абзаце первом изложенному в абзаце первом

настоящего пункта, не может настоящего пункта, не может

использоваться указанными в абзаце использоваться указанными в абзаце

первом настоящего пункта первом настоящего пункта

организациями в качестве организациями в качестве

единственного основания при единственного основания при оценке

определении степени (уровня) риска степени (уровня) риска совершения

совершения клиентом операций в клиентом подозрительных операций.

целях легализации (отмывания)

доходов, полученных преступным

путем, или финансирования

терроризма.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 13.5 статьи 7

старая редакция новая редакция

13.5. В случае получения от 13.5. В случае получения от

кредитной организации, кредитной организации,

профессионального участника рынка профессионального участника рынка

ценных бумаг (за исключением ценных бумаг (за исключением

профессионального участника рынка профессионального участника рынка

ценных бумаг, осуществляющего ценных бумаг, осуществляющего

деятельность исключительно по деятельность исключительно по

инвестиционному консультированию), инвестиционному консультированию),

оператора инвестиционной оператора инвестиционной

платформы, страховой организации платформы, страховой организации

(за исключением страховой (за исключением страховой

медицинской организации, медицинской организации,

осуществляющей деятельность осуществляющей деятельность

исключительно в сфере исключительно в сфере

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования), иностранной страхования), иностранной

страховой организации, страхового страховой организации, страхового

брокера, управляющей компании брокера, управляющей компании

инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, паевых

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов и

негосударственных пенсионных негосударственных пенсионных

фондов, кредитного фондов, кредитного

потребительского кооператива, в потребительского кооператива, в

том числе сельскохозяйственного том числе сельскохозяйственного

кредитного потребительского кредитного потребительского

кооператива, микрофинансовой кооператива, микрофинансовой

организации, общества взаимного организации, общества взаимного

страхования, негосударственного страхования, негосударственного

пенсионного фонда, ломбарда, пенсионного фонда, ломбарда,

оператора финансовой платформы, оператора финансовой платформы,

оператора информационной системы, оператора информационной системы,

в которой осуществляется выпуск в которой осуществляется выпуск

цифровых финансовых активов, цифровых финансовых активов,

оператора обмена цифровых оператора обмена цифровых

финансовых активов (далее для финансовых активов (далее для

целей настоящего пункта - целей настоящего пункта -

финансовая организация) сообщения финансовая организация) сообщения

о невозможности устранения о невозможности устранения

оснований, в соответствии с оснований, в соответствии с

которыми ранее было принято которыми ранее было принято

решение об отказе от проведения решение об отказе в совершении

операции или об отказе от операции или об отказе от

заключения договора банковского заключения договора банковского

счета (вклада), исходя из счета (вклада), исходя из

документов и (или) сведений, документов и (или) сведений,

представленных клиентом в представленных клиентом в

соответствии с пунктом 13.4 соответствии с пунктом 13.4

настоящей статьи, клиент указанной настоящей статьи, клиент указанной

финансовой организации (далее для финансовой организации (далее для

целей настоящего пункта - целей настоящего пункта -

заявитель) вправе обратиться с заявитель) вправе обратиться с

заявлением и указанными заявлением и указанными

документами и (или) сведениями в документами и (или) сведениями в

межведомственную комиссию, межведомственную комиссию,

созданную при Центральном банке созданную при Центральном банке

Российской Федерации. Российской Федерации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 13.6 статьи 7

старая редакция новая редакция

13.6. До рассмотрения по 13.6. До рассмотрения по

существу заявления и документов и существу заявления и документов и

(или) сведений, представленных (или) сведений, представленных

заявителем, межведомственная заявителем, межведомственная

комиссия обязана предварительно комиссия обязана предварительно

запросить соответствующую запросить соответствующую

финансовую организацию, а финансовую организацию, а

финансовая организация обязана финансовая организация обязана

представить в сроки, установленные представить в сроки, установленные

межведомственной комиссией в межведомственной комиссией в

запросе, мотивированное запросе, мотивированное

обоснование принятого решения об обоснование принятого решения об

отказе от проведения операции или отказе в совершении операции или

об отказе от заключения договора об отказе от заключения договора

банковского счета (вклада), а банковского счета (вклада), а

также мотивированное обоснование о также мотивированное обоснование о

невозможности устранения невозможности устранения

оснований, в соответствии с оснований, в соответствии с

которыми было принято данное которыми было принято данное

решение, исходя из документов и решение, исходя из документов и

(или) сведений, представленных (или) сведений, представленных

заявителем в соответствии с заявителем в соответствии с

пунктом 13.4 настоящей статьи. При пунктом 13.4 настоящей статьи. При

этом устанавливаемый этом устанавливаемый

межведомственной комиссией срок межведомственной комиссией срок

исполнения финансовой организацией исполнения финансовой организацией

требования о представлении требования о представлении

обозначенных мотивированных обозначенных мотивированных

обоснований не может быть менее обоснований не может быть менее

трех рабочих дней. трех рабочих дней.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца второго пункта 13.6 статьи 7

старая редакция новая редакция

По результатам рассмотрения По результатам рассмотрения

заявления и документов и (или) заявления и документов и (или)

сведений, представленных сведений, представленных

заявителем, а также мотивированных заявителем, а также мотивированных

обоснований соответствующей обоснований соответствующей

финансовой организации финансовой организации

межведомственная комиссия межведомственная комиссия

принимает решение об отсутствии принимает решение об отсутствии

оснований, в соответствии с оснований, в соответствии с

которыми указанной финансовой которыми указанной финансовой

организацией ранее было принято организацией ранее было принято

решение об отказе от проведения решение об отказе в совершении

операции или об отказе от операции или об отказе от

заключения договора банковского заключения договора банковского

счета (вклада) либо решение об счета (вклада) либо решение об

отсутствии оснований для отсутствии оснований для

пересмотра решения, принятого пересмотра решения, принятого

финансовой организацией, исходя из финансовой организацией, исходя из

документов и (или) сведений, документов и (или) сведений,

представленных заявителем. представленных заявителем.

Межведомственная комиссия сообщает Межведомственная комиссия сообщает

о принятом решении заявителю и о принятом решении заявителю и

соответствующей финансовой соответствующей финансовой

организации, для которой оно организации, для которой оно

является обязательным, не позднее является обязательным, не позднее

трех рабочих дней со дня его трех рабочих дней со дня его

принятия в порядке, установленном принятия в порядке, установленном

Центральным банком Российской Центральным банком Российской

Федерации по согласованию с Федерации по согласованию с

уполномоченным органом. уполномоченным органом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца третьего пункта 13.6 статьи 7

старая редакция новая редакция

После получения финансовой После получения финансовой

организацией решения организацией решения

межведомственной комиссии об межведомственной комиссии об

отсутствии оснований, в отсутствии оснований, в

соответствии с которыми указанной соответствии с которыми указанной

финансовой организацией ранее было финансовой организацией ранее было

принято решение об отказе от принято решение об отказе в

проведения операции или об отказе совершении операции или об отказе

от заключения договора банковского от заключения договора банковского

счета (вклада), такая финансовая счета (вклада), такая финансовая

организация обязана представить в организация обязана представить в

уполномоченный орган сведения уполномоченный орган сведения

согласно абзацам второму и согласно абзацам второму и

третьему пункта 13 или абзацу третьему пункта 13 или абзацу

второму пункта 13.1 настоящей второму пункта 13.1 настоящей

статьи, а в случае обращения статьи, а в случае обращения

заявителя не вправе отказать заявителя не вправе отказать

заявителю в проведении операции заявителю в проведении операции

или в заключении договора или в заключении договора

банковского счета (вклада) банковского счета (вклада)

соответственно. соответственно.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 1 статьи 7.1

старая редакция новая редакция

1. Требования в отношении 1. Требования в отношении

идентификации клиента, идентификации клиента,

представителя клиента и (или) представителя клиента и (или)

выгодоприобретателя, бенефициарных выгодоприобретателя, бенефициарных

владельцев, установления иной владельцев, установления иной

информации о клиенте, применения информации о клиенте, оценки

мер по замораживанию степени (уровня) риска совершения

(блокированию) денежных средств клиентом подозрительных операций и

или иного имущества, организации отнесения клиента к одной из групп

внутреннего контроля, риска совершения подозрительных

фиксирования, хранения информации, операций в зависимости от степени

приема на обслуживание и (уровня) риска совершения им

обслуживания публичных должностных подозрительных операций, принятия

лиц, установленные подпунктами 1, мер по снижению риска совершения

1.1, 2, 6 пункта 1, пунктами 2 и 4 клиентом подозрительных операций,

статьи 7, подпунктами 1, 3, 5 применения мер по замораживанию

пункта 1, пунктами 3 и 4 статьи (блокированию) денежных средств

7.3, пунктом 5 статьи 7.5 или иного имущества, организации

настоящего Федерального закона, внутреннего контроля,

распространяются на адвокатов, фиксирования, хранения информации,

нотариусов, доверительных оценки возможности использования

собственников (управляющих) новых услуг и (или)

иностранной структуры без программно-технических средств в

образования юридического лица и целях легализации (отмывания)

лиц, осуществляющих доходов, полученных преступным

предпринимательскую деятельность в путем, и финансирования терроризма

сфере оказания юридических или и по результатам этой оценки

бухгалтерских услуг, в случаях, принятия мер, направленных на

если они готовят или осуществляют снижение (минимизацию) данной

от имени или по поручению своего возможности, приема на

клиента следующие операции с обслуживание и обслуживания

денежными средствами или иным публичных должностных лиц,

имуществом: установленные подпунктами 1, 1.1,

2, 3.1, 3.2, 6 пункта 1, пунктами

2, 4 и 5.14 статьи 7, подпунктами

1, 3, 5 пункта 1, пунктами 3 и 4

статьи 7.3, пунктом 5 статьи 7.5

настоящего Федерального закона,

распространяются на адвокатов,

нотариусов, доверительных

собственников (управляющих)

иностранной структуры без

образования юридического лица и

лиц, осуществляющих

предпринимательскую деятельность в

сфере оказания юридических или

бухгалтерских услуг, в случаях,

если они готовят или осуществляют

от имени или по поручению своего

клиента следующие операции с

денежными средствами или иным

имуществом:

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 3 статьи 7.3

старая редакция новая редакция

3. В случае, если финансовым 3. В случае, если финансовым

операциям клиента - должностного операциям клиента - должностного

лица публичной международной лица публичной международной

организации либо лица, замещающего организации либо лица, замещающего

(занимающего) государственную (занимающего) государственную

должность Российской Федерации, должность Российской Федерации,

должность члена Совета директоров должность члена Совета директоров

Центрального банка Российской Центрального банка Российской

Федерации, должность федеральной Федерации, должность федеральной

государственной службы, назначение государственной службы, назначение

на которую и освобождение от на которую и освобождение от

которой осуществляются Президентом которой осуществляются Президентом

Российской Федерации или Российской Федерации или

Правительством Российской Правительством Российской

Федерации, должность в Центральном Федерации, должность в Центральном

банке Российской Федерации, банке Российской Федерации,

государственной корпорации или государственной корпорации или

иной организации, созданной иной организации, созданной

Российской Федерацией на основании Российской Федерацией на основании

федерального закона, включенную в федерального закона, включенную в

соответствующий перечень соответствующий перечень

должностей, определяемый должностей, определяемый

Президентом Российской Федерации, Президентом Российской Федерации,

организацией, осуществляющей организацией, осуществляющей

операции с денежными средствами операции с денежными средствами

или иным имуществом, присвоена или иным имуществом, присвоена

высокая степень (уровень) риска высокая степень (уровень) риска

совершения таких операций в целях совершения подозрительных

легализации (отмывания) доходов, операций, к финансовым операциям

полученных преступным путем, или такого клиента применяются

финансирования терроризма, к требования, установленные

финансовым операциям такого подпунктами 2 - 5 пункта 1

клиента применяются требования, настоящей статьи.

установленные подпунктами 2 - 5

пункта 1 настоящей статьи.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 8 статьи 7.5

старая редакция новая редакция

8. Организации, осуществляющие 8. Организации, осуществляющие

операции с денежными средствами операции с денежными средствами

или иным имуществом, или иным имуществом,

приостанавливают операцию с приостанавливают операцию с

денежными средствами или иным денежными средствами или иным

имуществом, за исключением имуществом, за исключением

операций по зачислению денежных операций по зачислению денежных

средств, поступивших на счет средств, поступивших на счет

физического или юридического лица, физического или юридического лица,

на пять рабочих дней со дня, когда на пять рабочих дней со дня, когда

распоряжение клиента о ее операция должна быть проведена, в

осуществлении должно быть случае, если хотя бы одна из

выполнено, в случае, если хотя бы сторон является юридическим лицом,

одна из сторон является прямо или косвенно находящимся в

юридическим лицом, прямо или собственности или под контролем

косвенно находящимся в организации или физического лица,

собственности или под контролем включенных в перечень организаций

организации или физического лица, и физических лиц, в отношении

включенных в перечень организаций которых имеются сведения об их

и физических лиц, в отношении причастности к распространению

которых имеются сведения об их оружия массового уничтожения, либо

причастности к распространению физическим или юридическим лицом,

оружия массового уничтожения, либо действующими от имени или по

физическим или юридическим лицом, указанию таких организации или

действующими от имени или по физического лица.

указанию таких организации или

физического лица.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца третьего пункта 8 статьи 7.5

старая редакция новая редакция

При неполучении в течение При неполучении в течение

срока, на который была срока, на который была

приостановлена операция, приостановлена операция,

постановления уполномоченного постановления уполномоченного

органа о приостановлении органа о приостановлении

соответствующей операции на соответствующей операции на

дополнительный срок на основании дополнительный срок на основании

части третьей статьи 8 настоящего части третьей статьи 8 настоящего

Федерального закона организации, Федерального закона организации,

указанные в абзаце первом указанные в абзаце первом

настоящего пункта, осуществляют настоящего пункта, осуществляют

операцию с денежными средствами операцию с денежными средствами

или иным имуществом по или иным имуществом, если в

распоряжению клиента, если в соответствии с законодательством

соответствии с законодательством Российской Федерации не принято

Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее

иное решение, ограничивающее осуществление такой операции.

осуществление такой операции.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────