Редакция от 16.12.2019 (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2020)

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение части первой статьи 5 новым абзацем четвертым. См. текст

новой редакции

операторы инвестиционных платформ;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение подпункта 6 пункта 1 статьи 7

старая редакция новая редакция

6) применять меры по 6) применять меры по

замораживанию (блокированию) замораживанию (блокированию)

денежных средств или иного денежных средств или иного

имущества, за исключением случаев, имущества, за исключением случаев,

установленных пунктами 2.4 и 2.5 установленных пунктами 2.4 и 2.5

статьи 6 настоящего Федерального статьи 6 настоящего Федерального

закона, незамедлительно, но не закона, незамедлительно, но не

позднее одного рабочего дня со дня позднее одного рабочего дня со дня

размещения в сети Интернет на размещения в сети Интернет на

официальном сайте уполномоченного официальном сайте уполномоченного

органа информации о включении органа информации о включении

организации или физического лица в организации или физического лица в

перечень организаций и физических перечень организаций и физических

лиц, в отношении которых имеются лиц, в отношении которых имеются

сведения об их причастности к сведения об их причастности к

экстремистской деятельности или экстремистской деятельности или

терроризму, либо со дня размещения терроризму, либо со дня размещения

в сети Интернет на официальном в сети Интернет на официальном

сайте уполномоченного органа сайте уполномоченного органа

решения о применении мер по решения о применении мер по

замораживанию (блокированию) замораживанию (блокированию)

денежных средств или иного денежных средств или иного

имущества, принадлежащих имущества, принадлежащих

организации или физическому лицу, организации или физическому лицу,

в отношении которых имеются в отношении которых имеются

достаточные основания подозревать достаточные основания подозревать

их причастность к террористической их причастность к террористической

деятельности (в том числе к деятельности (в том числе к

финансированию терроризма) при финансированию терроризма) при

отсутствии оснований для включения отсутствии оснований для включения

в указанный перечень, в указанный перечень,

незамедлительно проинформировав о незамедлительно проинформировав о

принятых мерах уполномоченный принятых мерах уполномоченный

орган в порядке, установленном орган в порядке, установленном

Правительством Российской Правительством Российской

Федерации, а для кредитных Федерации, а для кредитных

организаций, профессиональных организаций, профессиональных

участников рынка ценных бумаг, участников рынка ценных бумаг,

страховых организаций (за операторов инвестиционных

исключением страховых медицинских платформ, страховых организаций

организаций, осуществляющих (за исключением страховых

деятельность исключительно в сфере медицинских организаций,

обязательного медицинского осуществляющих деятельность

страхования), страховых брокеров, исключительно в сфере

управляющих компаний обязательного медицинского

инвестиционных фондов, паевых страхования), страховых брокеров,

инвестиционных фондов и управляющих компаний

негосударственных пенсионных инвестиционных фондов, паевых

фондов, кредитных потребительских инвестиционных фондов и

кооперативов, в том числе негосударственных пенсионных

сельскохозяйственных кредитных фондов, кредитных потребительских

потребительских кооперативов, кооперативов, в том числе

микрофинансовых организаций, сельскохозяйственных кредитных

обществ взаимного страхования, потребительских кооперативов,

негосударственных пенсионных микрофинансовых организаций,

фондов, ломбардов в порядке, обществ взаимного страхования,

установленном Центральным банком негосударственных пенсионных

Российской Федерации по фондов, ломбардов в порядке,

согласованию с уполномоченным установленном Центральным банком

органом; Российской Федерации по

согласованию с уполномоченным

органом;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение подпункта 7 пункта 1 статьи 7

старая редакция новая редакция

7) не реже чем один раз в три 7) не реже чем один раз в три

месяца проверять наличие среди месяца проверять наличие среди

своих клиентов организаций и своих клиентов организаций и

физических лиц, в отношении физических лиц, в отношении

которых применены либо должны которых применены либо должны

применяться меры по замораживанию применяться меры по замораживанию

(блокированию) денежных средств (блокированию) денежных средств

или иного имущества, и или иного имущества, и

информировать о результатах такой информировать о результатах такой

проверки уполномоченный орган в проверки уполномоченный орган в

порядке, установленном порядке, установленном

Правительством Российской Правительством Российской

Федерации, а для кредитных Федерации, а для кредитных

организаций, профессиональных организаций, профессиональных

участников рынка ценных бумаг, участников рынка ценных бумаг,

страховых организаций (за операторов инвестиционных

исключением страховых медицинских платформ, страховых организаций

организаций, осуществляющих (за исключением страховых

деятельность исключительно в сфере медицинских организаций,

обязательного медицинского осуществляющих деятельность

страхования), страховых брокеров, исключительно в сфере

управляющих компаний обязательного медицинского

инвестиционных фондов, паевых страхования), страховых брокеров,

инвестиционных фондов и управляющих компаний

негосударственных пенсионных инвестиционных фондов, паевых

фондов, кредитных потребительских инвестиционных фондов и

кооперативов, в том числе негосударственных пенсионных

сельскохозяйственных кредитных фондов, кредитных потребительских

потребительских кооперативов, кооперативов, в том числе

микрофинансовых организаций, сельскохозяйственных кредитных

обществ взаимного страхования, потребительских кооперативов,

негосударственных пенсионных микрофинансовых организаций,

фондов, ломбардов в порядке, обществ взаимного страхования,

установленном Центральным банком негосударственных пенсионных

Российской Федерации по фондов, ломбардов в порядке,

согласованию с уполномоченным установленном Центральным банком

органом. Российской Федерации по

согласованию с уполномоченным

органом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.5-1 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.5-1. Профессиональные 1.5-1. Профессиональные

участники рынка ценных бумаг, участники рынка ценных бумаг,

управляющие компании операторы инвестиционных платформ,

инвестиционных фондов, паевых управляющие компании

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов, паевых

негосударственных пенсионных инвестиционных фондов и

фондов, страховые организации (за негосударственных пенсионных

исключением страховых медицинских фондов, страховые организации (за

организаций, осуществляющих исключением страховых медицинских

деятельность исключительно в сфере организаций, осуществляющих

обязательного медицинского деятельность исключительно в сфере

страхования) вправе на основании обязательного медицинского

договора поручать кредитной страхования) вправе на основании

организации проведение договора поручать кредитной

идентификации или упрощенной организации проведение

идентификации клиента - идентификации или упрощенной

физического лица, а также идентификации клиента -

идентификации представителя физического лица, а также

клиента, выгодоприобретателя и идентификации представителя

бенефициарного владельца. клиента, выгодоприобретателя и

бенефициарного владельца.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.8 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.8. В случае несоблюдения 1.8. В случае несоблюдения

установленных требований по установленных требований по

идентификации или упрощенной идентификации или упрощенной

идентификации лицо, которому в идентификации лицо, которому в

соответствии с пунктами 1.5 - соответствии с пунктами 1.5 -

1.5-2, 1.5-6 настоящей статьи было 1.5-2, 1.5-6 настоящей статьи было

поручено проведение идентификации поручено проведение идентификации

или упрощенной идентификации, или упрощенной идентификации,

несет ответственность в несет ответственность в

соответствии с договором, соответствии с договором,

заключенным с кредитной заключенным с кредитной

организацией, микрофинансовой организацией, микрофинансовой

компанией, профессиональным компанией, профессиональным

участником рынка ценных бумаг, участником рынка ценных бумаг,

управляющей компанией оператором инвестиционной

инвестиционного фонда, паевого платформы, управляющей компанией

инвестиционного фонда и инвестиционного фонда, паевого

негосударственного пенсионного инвестиционного фонда и

фонда, со страховой организацией негосударственного пенсионного

(за исключением страховой фонда, со страховой организацией

медицинской организации, (за исключением страховой

осуществляющей деятельность медицинской организации,

исключительно в сфере осуществляющей деятельность

обязательного медицинского исключительно в сфере

страхования), организатором обязательного медицинского

азартных игр в букмекерской страхования), организатором

конторе или тотализаторе, включая азартных игр в букмекерской

взыскание неустойки (штрафа, конторе или тотализаторе, включая

пеней). Несоблюдение установленных взыскание неустойки (штрафа,

требований по идентификации или пеней). Несоблюдение установленных

упрощенной идентификации также требований по идентификации или

может являться основанием для упрощенной идентификации также

одностороннего отказа от может являться основанием для

исполнения договора кредитной одностороннего отказа от

организацией, микрофинансовой исполнения договора кредитной

компанией, профессиональным организацией, микрофинансовой

участником рынка ценных бумаг, компанией, профессиональным

управляющей компанией участником рынка ценных бумаг,

инвестиционного фонда, паевого оператором инвестиционной

инвестиционного фонда и платформы, управляющей компанией

негосударственного пенсионного инвестиционного фонда, паевого

фонда, страховой организацией (за инвестиционного фонда и

исключением страховой медицинской негосударственного пенсионного

организации, осуществляющей фонда, страховой организацией (за

деятельность исключительно в сфере исключением страховой медицинской

обязательного медицинского организации, осуществляющей

страхования), организатором деятельность исключительно в сфере

азартных игр в букмекерской обязательного медицинского

конторе или тотализаторе с лицом, страхования), организатором

которому поручено проведение азартных игр в букмекерской

идентификации или упрощенной конторе или тотализаторе с лицом,

идентификации. Несоблюдение которому поручено проведение

банковским платежным агентом идентификации или упрощенной

требований к идентификации или идентификации. Несоблюдение

упрощенной идентификации является банковским платежным агентом

основанием для одностороннего требований к идентификации или

отказа кредитной организации от упрощенной идентификации является

исполнения договора с таким основанием для одностороннего

банковским платежным агентом. отказа кредитной организации от

исполнения договора с таким

банковским платежным агентом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.9 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.9. Лицо, которому поручено 1.9. Лицо, которому поручено

проведение идентификации или проведение идентификации или

упрощенной идентификации в упрощенной идентификации в

соответствии с пунктами 1.5 - соответствии с пунктами 1.5 -

1.5-2, 1.5-6 настоящей статьи, 1.5-2, 1.5-6 настоящей статьи,

должно передавать кредитной должно передавать кредитной

организации, микрофинансовой организации, микрофинансовой

компании, профессиональному компании, профессиональному

участнику рынка ценных бумаг, участнику рынка ценных бумаг,

управляющей компании оператору инвестиционной

инвестиционного фонда, паевого платформы, управляющей компании

инвестиционного фонда и инвестиционного фонда, паевого

негосударственного пенсионного инвестиционного фонда и

фонда, страховой организации (за негосударственного пенсионного

исключением страховой медицинской фонда, страховой организации (за

организации, осуществляющей исключением страховой медицинской

деятельность исключительно в сфере организации, осуществляющей

обязательного медицинского деятельность исключительно в сфере

страхования), организатору обязательного медицинского

азартных игр в букмекерской страхования), организатору

конторе или тотализаторе в полном азартных игр в букмекерской

объеме сведения, полученные при конторе или тотализаторе в полном

проведении идентификации или объеме сведения, полученные при

упрощенной идентификации, в проведении идентификации или

порядке, предусмотренном упрощенной идентификации, в

договором, незамедлительно, но не порядке, предусмотренном

позднее трех рабочих дней со дня договором, незамедлительно, но не

получения лицом, которое проводило позднее трех рабочих дней со дня

идентификацию или упрощенную получения лицом, которое проводило

идентификацию, таких сведений. идентификацию или упрощенную

идентификацию, таких сведений.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.10 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.10. Кредитная организация, 1.10. Кредитная организация,

микрофинансовая компания, микрофинансовая компания,

профессиональный участник рынка профессиональный участник рынка

ценных бумаг, управляющая компания ценных бумаг, оператор

инвестиционного фонда, паевого инвестиционной платформы,

инвестиционного фонда и управляющая компания

негосударственного пенсионного инвестиционного фонда, паевого

фонда, страховая организация (за инвестиционного фонда и

исключением страховой медицинской негосударственного пенсионного

организации, осуществляющей фонда, страховая организация (за

деятельность исключительно в сфере исключением страховой медицинской

обязательного медицинского организации, осуществляющей

страхования) обязаны сообщать деятельность исключительно в сфере

Банку России в установленном им обязательного медицинского

порядке информацию о лицах, страхования) обязаны сообщать

которым поручено проведение Банку России в установленном им

идентификации или упрощенной порядке информацию о лицах,

идентификации. которым поручено проведение

идентификации или упрощенной

идентификации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 1.11 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.11. Упрощенная идентификация 1.11. Упрощенная идентификация

клиента - физического лица может клиента - физического лица может

быть проведена при осуществлении быть проведена при осуществлении

перевода денежных средств по перевода денежных средств по

поручению клиента - физического поручению клиента - физического

лица без открытия банковского лица без открытия банковского

счета, в том числе электронных счета, в том числе электронных

денежных средств, а также при денежных средств, а также при

предоставлении клиенту - предоставлении клиенту -

физическому лицу электронного физическому лицу электронного

средства платежа, при средства платежа, при

осуществлении операции по покупке осуществлении операции по покупке

или продаже наличной иностранной или продаже наличной иностранной

валюты на сумму, не превышающую валюты на сумму, не превышающую

100 000 рублей либо не превышающую 100 000 рублей либо не превышающую

сумму в иностранной валюте, сумму в иностранной валюте,

эквивалентную 100 000 рублей, при эквивалентную 100 000 рублей, при

приеме интерактивной ставки и приеме интерактивной ставки и

выплате выигрыша физическому лицу, выплате выигрыша физическому лицу,

от которого принята интерактивная от которого принята интерактивная

ставка, на сумму, не превышающую ставка, на сумму, не превышающую

максимальную сумму, установленную максимальную сумму, установленную

для остатков электронных денежных для остатков электронных денежных

средств в соответствии с частью средств в соответствии с частью

5.1 статьи 10 Федерального закона 5.1 статьи 10 Федерального закона

от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О

национальной платежной системе", национальной платежной системе",

при заключении договора при заключении договора

потребительского кредита (займа) с потребительского кредита (займа) с

учетом особенностей, установленных учетом особенностей, установленных

пунктом 1.12-1 настоящей статьи, пунктом 1.12-1 настоящей статьи,

при заключении договора при заключении договора

страхования с учетом особенностей, страхования с учетом особенностей,

установленных пунктом 1.12-2 установленных пунктом 1.12-2

настоящей статьи, при заключении настоящей статьи, при заключении

договоров с негосударственными договоров с негосударственными

пенсионными фондами, при пенсионными фондами, при

заключении договора о брокерском заключении договора о брокерском

обслуживании, договора обслуживании, договора

доверительного управления ценными доверительного управления ценными

бумагами, депозитарного договора и бумагами, депозитарного договора и

при приобретении инвестиционных при приобретении инвестиционных

паев паевых инвестиционных фондов паев паевых инвестиционных фондов,

при условии, что все расчеты при заключении договоров об

осуществляются исключительно в оказании услуг по содействию в

безналичной форме по счетам, инвестировании, предусматривающих

открытым в российской кредитной инвестирование с использованием

организации. инвестиционной платформы на сумму,

не превышающую 100 000 рублей, при

условии, что все расчеты

осуществляются исключительно в

безналичной форме по счетам,

открытым в российской кредитной

организации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение подпункта 2 пункта 1.12 статьи 7

старая редакция новая редакция

2) посредством направления 2) посредством направления

клиентом - физическим лицом клиентом - физическим лицом

кредитной организации, кредитной организации,

негосударственному пенсионному негосударственному пенсионному

фонду, профессиональному участнику фонду, профессиональному участнику

рынка ценных бумаг, управляющей рынка ценных бумаг, оператору

компании инвестиционного фонда, инвестиционной платформы,

паевого инвестиционного фонда или управляющей компании

негосударственного пенсионного инвестиционного фонда, паевого

фонда, страховой организации (за инвестиционного фонда или

исключением страховой медицинской негосударственного пенсионного

организации, осуществляющей фонда, страховой организации (за

деятельность исключительно в сфере исключением страховой медицинской

обязательного медицинского организации, осуществляющей

страхования), в том числе в деятельность исключительно в сфере

электронном виде, следующих обязательного медицинского

сведений о себе: фамилии, имени, страхования), в том числе в

отчества (если иное не вытекает из электронном виде, следующих

закона или национального обычая), сведений о себе: фамилии, имени,

серии и номера документа, отчества (если иное не вытекает из

удостоверяющего личность, закона или национального обычая),

страхового номера индивидуального серии и номера документа,

лицевого счета застрахованного удостоверяющего личность,

лица в системе страхового номера индивидуального

персонифицированного учета лицевого счета застрахованного

Пенсионного фонда Российской лица в системе

Федерации, и (или) персонифицированного учета

идентификационного номера Пенсионного фонда Российской

налогоплательщика, и (или) номера Федерации, и (или)

полиса обязательного медицинского идентификационного номера

страхования застрахованного лица, налогоплательщика, и (или) номера

а также абонентского номера полиса обязательного медицинского

клиента - физического лица, страхования застрахованного лица,

пользующегося услугами подвижной а также абонентского номера

радиотелефонной связи; клиента - физического лица,

пользующегося услугами подвижной

радиотелефонной связи;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.13 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.13. В случае получения, в том 1.13. В случае получения, в том

числе с использованием единой числе с использованием единой

системы межведомственного системы межведомственного

электронного взаимодействия, из электронного взаимодействия, из

информационных систем органов информационных систем органов

государственной власти, государственной власти,

Пенсионного фонда Российской Пенсионного фонда Российской

Федерации, Федерального фонда Федерации, Федерального фонда

обязательного медицинского обязательного медицинского

страхования и (или) страхования и (или)

государственной информационной государственной информационной

системы, определенной системы, определенной

Правительством Российской Правительством Российской

Федерации, подтверждения Федерации, подтверждения

совпадения сведений, указанных в совпадения сведений, указанных в

подпункте 2 пункта 1.12 настоящей подпункте 2 пункта 1.12 настоящей

статьи, со сведениями в указанных статьи, со сведениями в указанных

информационных системах, а также информационных системах, а также

при подтверждении клиентом - при подтверждении клиентом -

физическим лицом получения на физическим лицом получения на

указанный им абонентский номер указанный им абонентский номер

подвижной радиотелефонной связи подвижной радиотелефонной связи

информации, обеспечивающей информации, обеспечивающей

прохождение упрощенной прохождение упрощенной

идентификации (включая возможность идентификации (включая возможность

использования электронного использования электронного

средства платежа), клиент - средства платежа), клиент -

физическое лицо считается физическое лицо считается

прошедшим процедуру упрощенной прошедшим процедуру упрощенной

идентификации в целях идентификации в целях

осуществления перевода денежных осуществления перевода денежных

средств без открытия банковского средств без открытия банковского

счета, в том числе электронных счета, в том числе электронных

денежных средств, приема денежных средств, приема

интерактивной ставки или выплаты интерактивной ставки или выплаты

выигрыша, а также предоставления выигрыша, а также предоставления

указанному клиенту - физическому указанному клиенту - физическому

лицу электронного средства лицу электронного средства

платежа, предоставления клиенту платежа, предоставления клиенту

потребительского кредита (займа) с потребительского кредита (займа) с

учетом особенностей, установленных учетом особенностей, установленных

пунктом 1.12-1 настоящей статьи, пунктом 1.12-1 настоящей статьи,

заключения договора с заключения договора с

негосударственным пенсионным негосударственным пенсионным

фондом, заключения договора фондом, заключения договора

доверительного управления ценными доверительного управления ценными

бумагами, депозитарного договора, бумагами, депозитарного договора,

договора о брокерском договора о брокерском

обслуживании, заключения договора обслуживании, заключения договора

страхования с учетом особенностей, с оператором инвестиционной

установленных пунктом 1.12-2 платформы для оказания услуг по

настоящей статьи, а также для содействию в инвестировании,

приобретения инвестиционных паев заключения договора страхования с

паевых инвестиционных фондов. учетом особенностей, установленных

пунктом 1.12-2 настоящей статьи, а

также для приобретения

инвестиционных паев паевых

инвестиционных фондов.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца одиннадцатого пункта 2 статьи 7

старая редакция новая редакция

Правила внутреннего контроля Правила внутреннего контроля

разрабатываются с учетом разрабатываются с учетом

требований, утверждаемых требований, утверждаемых

Правительством Российской Правительством Российской

Федерации, а для кредитных Федерации, а для кредитных

организаций, профессиональных организаций, профессиональных

участников рынка ценных бумаг, участников рынка ценных бумаг,

страховых организаций (за операторов инвестиционных

исключением страховых медицинских платформ, страховых организаций

организаций, осуществляющих (за исключением страховых

деятельность исключительно в сфере медицинских организаций,

обязательного медицинского осуществляющих деятельность

страхования), страховых брокеров, исключительно в сфере

управляющих компаний обязательного медицинского

инвестиционных фондов, паевых страхования), страховых брокеров,

инвестиционных фондов и управляющих компаний

негосударственных пенсионных инвестиционных фондов, паевых

фондов, кредитных потребительских инвестиционных фондов и

кооперативов, в том числе негосударственных пенсионных

сельскохозяйственных кредитных фондов, кредитных потребительских

потребительских кооперативов, кооперативов, в том числе

микрофинансовых организаций, сельскохозяйственных кредитных

обществ взаимного страхования, потребительских кооперативов,

негосударственных пенсионных микрофинансовых организаций,

фондов, ломбардов - Центральным обществ взаимного страхования,

банком Российской Федерации по негосударственных пенсионных

согласованию с уполномоченным фондов, ломбардов - Центральным

органом, и утверждаются банком Российской Федерации по

руководителем организации. согласованию с уполномоченным

органом, и утверждаются

руководителем организации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца двенадцатого пункта 2 статьи 7

старая редакция новая редакция

Квалификационные требования к Квалификационные требования к

специальным должностным лицам, специальным должностным лицам,

ответственным за реализацию правил ответственным за реализацию правил

внутреннего контроля, целевых внутреннего контроля, целевых

правил внутреннего контроля, а правил внутреннего контроля, а

также требования к подготовке и также требования к подготовке и

обучению кадров, идентификации обучению кадров, идентификации

клиентов, представителей клиента клиентов, представителей клиента

(в том числе идентификации (в том числе идентификации

единоличного исполнительного единоличного исполнительного

органа как представителя клиента), органа как представителя клиента),

выгодоприобретателей и выгодоприобретателей и

бенефициарных владельцев бенефициарных владельцев

определяются в соответствии с определяются в соответствии с

порядком, устанавливаемым порядком, устанавливаемым

Правительством Российской Правительством Российской

Федерации, для кредитных Федерации, для кредитных

организаций, профессиональных организаций, профессиональных

участников рынка ценных бумаг, участников рынка ценных бумаг,

страховых организаций (за операторов инвестиционных

исключением страховых медицинских платформ, страховых организаций

организаций, осуществляющих (за исключением страховых

деятельность исключительно в сфере медицинских организаций,

обязательного медицинского осуществляющих деятельность

страхования), страховых брокеров, исключительно в сфере

управляющих компаний обязательного медицинского

инвестиционных фондов, паевых страхования), страховых брокеров,

инвестиционных фондов и управляющих компаний

негосударственных пенсионных инвестиционных фондов, паевых

фондов, кредитных потребительских инвестиционных фондов и

кооперативов, в том числе негосударственных пенсионных

сельскохозяйственных кредитных фондов, кредитных потребительских

потребительских кооперативов, кооперативов, в том числе

микрофинансовых организаций, сельскохозяйственных кредитных

обществ взаимного страхования, потребительских кооперативов,

негосударственных пенсионных микрофинансовых организаций,

фондов, ломбардов Центральным обществ взаимного страхования,

банком Российской Федерации по негосударственных пенсионных

согласованию с уполномоченным фондов, ломбардов Центральным

органом. Квалификационные банком Российской Федерации по

требования к специальным согласованию с уполномоченным

должностным лицам не могут органом. Квалификационные

содержать ограничения по замещению требования к специальным

данных должностей для лиц, должностным лицам не могут

привлекавшихся к административной содержать ограничения по замещению

ответственности за неисполнение данных должностей для лиц,

требований законодательства о привлекавшихся к административной

противодействии легализации ответственности за неисполнение

(отмыванию) доходов, полученных требований законодательства о

преступным путем, финансированию противодействии легализации

терроризма и финансированию (отмыванию) доходов, полученных

распространения оружия массового преступным путем, финансированию

уничтожения, не предусматривающей терроризма и финансированию

дисквалификации таких лиц. распространения оружия массового

Требования к идентификации могут уничтожения, не предусматривающей

различаться в зависимости от дисквалификации таких лиц.

степени (уровня) риска совершения Требования к идентификации могут

клиентом операций в целях различаться в зависимости от

легализации (отмывания) доходов, степени (уровня) риска совершения

полученных преступным путем, или клиентом операций в целях

финансирования терроризма. легализации (отмывания) доходов,

полученных преступным путем, или

финансирования терроризма.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 7 статьи 7

старая редакция новая редакция

7. Порядок представления 7. Порядок представления

информации в уполномоченный орган информации в уполномоченный орган

устанавливается Правительством устанавливается Правительством

Российской Федерации, а в Российской Федерации, а в

отношении кредитных организаций, отношении кредитных организаций,

профессиональных участников рынка профессиональных участников рынка

ценных бумаг, страховых ценных бумаг, операторов

организаций (за исключением инвестиционных платформ, страховых

страховых медицинских организаций, организаций (за исключением

осуществляющих деятельность страховых медицинских организаций,

исключительно в сфере осуществляющих деятельность

обязательного медицинского исключительно в сфере

страхования), страховых брокеров, обязательного медицинского

управляющих компаний страхования), страховых брокеров,

инвестиционных фондов, паевых управляющих компаний

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов, паевых

негосударственных пенсионных инвестиционных фондов и

фондов, кредитных потребительских негосударственных пенсионных

кооперативов, в том числе фондов, кредитных потребительских

сельскохозяйственных кредитных кооперативов, в том числе

потребительских кооперативов, сельскохозяйственных кредитных

микрофинансовых организаций, потребительских кооперативов,

обществ взаимного страхования, микрофинансовых организаций,

негосударственных пенсионных обществ взаимного страхования,

фондов, ломбардов - Центральным негосударственных пенсионных

банком Российской Федерации по фондов, ломбардов - Центральным

согласованию с уполномоченным банком Российской Федерации по

органом. согласованию с уполномоченным

органом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 13 статьи 7

старая редакция новая редакция

13. Организации, осуществляющие 13. Организации, осуществляющие

операции с денежными средствами операции с денежными средствами

или иным имуществом, обязаны или иным имуществом, обязаны

документально фиксировать и документально фиксировать и

представлять в уполномоченный представлять в уполномоченный

орган сведения обо всех случаях орган сведения обо всех случаях

отказа от проведения операций по отказа от проведения операций по

основаниям, указанным в пункте 11 основаниям, указанным в пункте 11

настоящей статьи, в срок не настоящей статьи, в срок не

позднее рабочего дня, следующего позднее рабочего дня, следующего

за днем принятия решения об отказе за днем принятия решения об отказе

от проведения операции, в порядке, от проведения операции, в порядке,

установленном Правительством установленном Правительством

Российской Федерации, а кредитные Российской Федерации, а кредитные

организации, профессиональные организации, профессиональные

участники рынка ценных бумаг, участники рынка ценных бумаг,

страховые организации (за операторы инвестиционных платформ,

исключением страховых медицинских страховые организации (за

организаций, осуществляющих исключением страховых медицинских

деятельность исключительно в сфере организаций, осуществляющих

обязательного медицинского деятельность исключительно в сфере

страхования), страховые брокеры, обязательного медицинского

управляющие компании страхования), страховые брокеры,

инвестиционных фондов, паевых управляющие компании

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов, паевых

негосударственных пенсионных инвестиционных фондов и

фондов, кредитные потребительские негосударственных пенсионных

кооперативы, в том числе фондов, кредитные потребительские

сельскохозяйственные кредитные кооперативы, в том числе

потребительские кооперативы, сельскохозяйственные кредитные

микрофинансовые организации, потребительские кооперативы,

общества взаимного страхования, микрофинансовые организации,

негосударственные пенсионные общества взаимного страхования,

фонды, ломбарды - в порядке, негосударственные пенсионные

установленном Центральным банком фонды, ломбарды - в порядке,

Российской Федерации по установленном Центральным банком

согласованию с уполномоченным Российской Федерации по

органом. согласованию с уполномоченным

органом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца второго пункта 13 статьи 7

старая редакция новая редакция

При устранении указанных в При устранении указанных в

пункте 11 настоящей статьи пункте 11 настоящей статьи

оснований, в соответствии с оснований, в соответствии с

которыми ранее было принято которыми ранее было принято

решение об отказе от проведения решение об отказе от проведения

операции, сведения о котором были операции, сведения о котором были

представлены в уполномоченный представлены в уполномоченный

орган, организации, осуществляющие орган, организации, осуществляющие

операции с денежными средствами операции с денежными средствами

или иным имуществом, обязаны или иным имуществом, обязаны

представить в уполномоченный орган представить в уполномоченный орган

сведения о таком устранении в срок сведения о таком устранении в срок

не позднее рабочего дня, не позднее рабочего дня,

следующего за днем устранения следующего за днем устранения

соответствующего основания, в соответствующего основания, в

порядке, установленном порядке, установленном

Правительством Российской Правительством Российской

Федерации, а кредитные Федерации, а кредитные

организации, профессиональные организации, профессиональные

участники рынка ценных бумаг, участники рынка ценных бумаг,

страховые организации (за операторы инвестиционных платформ,

исключением страховых медицинских страховые организации (за

организаций, осуществляющих исключением страховых медицинских

деятельность исключительно в сфере организаций, осуществляющих

обязательного медицинского деятельность исключительно в сфере

страхования), страховые брокеры, обязательного медицинского

управляющие компании страхования), страховые брокеры,

инвестиционных фондов, паевых управляющие компании

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов, паевых

негосударственных пенсионных инвестиционных фондов и

фондов, кредитные потребительские негосударственных пенсионных

кооперативы, в том числе фондов, кредитные потребительские

сельскохозяйственные кредитные кооперативы, в том числе

потребительские кооперативы, сельскохозяйственные кредитные

микрофинансовые организации, потребительские кооперативы,

общества взаимного страхования, микрофинансовые организации,

негосударственные пенсионные общества взаимного страхования,

фонды, ломбарды в порядке, негосударственные пенсионные

установленном Центральным банком фонды, ломбарды в порядке,

Российской Федерации по установленном Центральным банком

согласованию с уполномоченным Российской Федерации по

органом. согласованию с уполномоченным

органом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 13.3 статьи 7

старая редакция новая редакция

13.3. Центральный банк 13.3. Центральный банк

Российской Федерации доводит Российской Федерации доводит

полученную от уполномоченного полученную от уполномоченного

органа в соответствии с пунктом органа в соответствии с пунктом

13.2 настоящей статьи информацию 13.2 настоящей статьи информацию

до сведения кредитных организаций, до сведения кредитных организаций,

профессиональных участников рынка профессиональных участников рынка

ценных бумаг, страховых ценных бумаг, операторов

организаций (за исключением инвестиционных платформ, страховых

страховых медицинских организаций, организаций (за исключением

осуществляющих деятельность страховых медицинских организаций,

исключительно в сфере осуществляющих деятельность

обязательного медицинского исключительно в сфере

страхования), страховых брокеров, обязательного медицинского

управляющих компаний страхования), страховых брокеров,

инвестиционных фондов, паевых управляющих компаний

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов, паевых

негосударственных пенсионных инвестиционных фондов и

фондов, кредитных потребительских негосударственных пенсионных

кооперативов, в том числе фондов, кредитных потребительских

сельскохозяйственных кредитных кооперативов, в том числе

потребительских кооперативов, сельскохозяйственных кредитных

микрофинансовых организаций, потребительских кооперативов,

обществ взаимного страхования, микрофинансовых организаций,

негосударственных пенсионных обществ взаимного страхования,

фондов, ломбардов в порядке, сроки негосударственных пенсионных

и объеме, установленные фондов, ломбардов в порядке, сроки

Центральным банком Российской и объеме, установленные

Федерации по согласованию с Центральным банком Российской

уполномоченным органом. Указанные Федерации по согласованию с

организации учитывают эту уполномоченным органом. Указанные

информацию при определении степени организации учитывают эту

(уровня) риска совершения клиентом информацию при определении степени

операций в целях легализации (уровня) риска совершения клиентом

(отмывания) доходов, полученных операций в целях легализации

преступным путем, или (отмывания) доходов, полученных

финансирования терроризма. преступным путем, или

финансирования терроризма.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 13.5 статьи 7

старая редакция новая редакция

13.5. В случае получения от 13.5. В случае получения от

кредитной организации, кредитной организации,

профессионального участника рынка профессионального участника рынка

ценных бумаг, страховой ценных бумаг, оператора

организации (за исключением инвестиционной платформы,

страховой медицинской организации, страховой организации (за

осуществляющей деятельность исключением страховой медицинской

исключительно в сфере организации, осуществляющей

обязательного медицинского деятельность исключительно в сфере

страхования), страхового брокера, обязательного медицинского

управляющей компании страхования), страхового брокера,

инвестиционных фондов, паевых управляющей компании

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов, паевых

негосударственных пенсионных инвестиционных фондов и

фондов, кредитного негосударственных пенсионных

потребительского кооператива, в фондов, кредитного

том числе сельскохозяйственного потребительского кооператива, в

кредитного потребительского том числе сельскохозяйственного

кооператива, микрофинансовой кредитного потребительского

организации, общества взаимного кооператива, микрофинансовой

страхования, негосударственного организации, общества взаимного

пенсионного фонда, ломбарда (далее страхования, негосударственного

для целей настоящего пункта - пенсионного фонда, ломбарда (далее

финансовая организация) сообщения для целей настоящего пункта -

о невозможности устранения финансовая организация) сообщения

оснований, в соответствии с о невозможности устранения

которыми ранее было принято оснований, в соответствии с

решение об отказе от проведения которыми ранее было принято

операции или об отказе от решение об отказе от проведения

заключения договора банковского операции или об отказе от

счета (вклада), исходя из заключения договора банковского

документов и (или) сведений, счета (вклада), исходя из

представленных клиентом в документов и (или) сведений,

соответствии с пунктом 13.4 представленных клиентом в

настоящей статьи, клиент указанной соответствии с пунктом 13.4

финансовой организации (далее для настоящей статьи, клиент указанной

целей настоящего пункта - финансовой организации (далее для

заявитель) вправе обратиться с целей настоящего пункта -

заявлением и указанными заявитель) вправе обратиться с

документами и (или) сведениями в заявлением и указанными

межведомственную комиссию, документами и (или) сведениями в

созданную при Центральном банке межведомственную комиссию,

Российской Федерации. созданную при Центральном банке

Российской Федерации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 5 статьи 7.5

старая редакция новая редакция

5. Организации, осуществляющие 5. Организации, осуществляющие

операции с денежными средствами операции с денежными средствами

или иным имуществом, в дополнение или иным имуществом, в дополнение

к предусмотренным пунктом 1 статьи к предусмотренным пунктом 1 статьи

7 настоящего Федерального закона 7 настоящего Федерального закона

мерам обязаны применять меры по мерам обязаны применять меры по

замораживанию (блокированию) замораживанию (блокированию)

денежных средств или иного денежных средств или иного

имущества, за исключением случаев, имущества, за исключением случаев,

установленных пунктом 7 настоящей установленных пунктом 7 настоящей

статьи, незамедлительно, но не статьи, незамедлительно, но не

позднее одного рабочего дня со дня позднее одного рабочего дня со дня

размещения в сети Интернет на размещения в сети Интернет на

официальном сайте уполномоченного официальном сайте уполномоченного

органа информации о включении органа информации о включении

организации или физического лица в организации или физического лица в

перечень организаций и физических перечень организаций и физических

лиц, в отношении которых имеются лиц, в отношении которых имеются

сведения об их причастности к сведения об их причастности к

распространению оружия массового распространению оружия массового

уничтожения, проинформировав уничтожения, проинформировав

незамедлительно о принятых мерах незамедлительно о принятых мерах

уполномоченный орган в порядке, уполномоченный орган в порядке,

установленном Правительством установленном Правительством

Российской Федерации, а кредитные Российской Федерации, а кредитные

организации, профессиональные организации, профессиональные

участники рынка ценных бумаг, участники рынка ценных бумаг,

страховые организации (за операторы инвестиционных платформ,

исключением страховых медицинских страховые организации (за

организаций, осуществляющих исключением страховых медицинских

деятельность исключительно в сфере организаций, осуществляющих

обязательного медицинского деятельность исключительно в сфере

страхования), страховые брокеры, обязательного медицинского

управляющие компании страхования), страховые брокеры,

инвестиционных фондов, паевых управляющие компании

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов, паевых

негосударственных пенсионных инвестиционных фондов и

фондов, кредитные потребительские негосударственных пенсионных

кооперативы, в том числе фондов, кредитные потребительские

сельскохозяйственные кредитные кооперативы, в том числе

потребительские кооперативы, сельскохозяйственные кредитные

микрофинансовые организации, потребительские кооперативы,

общества взаимного страхования, микрофинансовые организации,

негосударственные пенсионные общества взаимного страхования,

фонды, ломбарды - в порядке, негосударственные пенсионные

установленном Центральным банком фонды, ломбарды - в порядке,

Российской Федерации по установленном Центральным банком

согласованию с уполномоченным Российской Федерации по

органом. согласованию с уполномоченным

органом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 6 статьи 7.5

старая редакция новая редакция

6. Организации, осуществляющие 6. Организации, осуществляющие

операции с денежными средствами операции с денежными средствами

или иным имуществом, в дополнение или иным имуществом, в дополнение

к предусмотренным пунктом 1 статьи к предусмотренным пунктом 1 статьи

7 настоящего Федерального закона 7 настоящего Федерального закона

мерам обязаны не реже чем один раз мерам обязаны не реже чем один раз

в три месяца проверять наличие в три месяца проверять наличие

среди своих клиентов организаций и среди своих клиентов организаций и

физических лиц, включенных в физических лиц, включенных в

перечень организаций и физических перечень организаций и физических

лиц, в отношении которых имеются лиц, в отношении которых имеются

сведения об их причастности к сведения об их причастности к

распространению оружия массового распространению оружия массового

уничтожения, и информировать о уничтожения, и информировать о

результатах такой проверки результатах такой проверки

уполномоченный орган в порядке, уполномоченный орган в порядке,

установленном Правительством установленном Правительством

Российской Федерации, а кредитные Российской Федерации, а кредитные

организации, профессиональные организации, профессиональные

участники рынка ценных бумаг, участники рынка ценных бумаг,

страховые организации (за операторы инвестиционных платформ,

исключением страховых медицинских страховые организации (за

организаций, осуществляющих исключением страховых медицинских

деятельность исключительно в сфере организаций, осуществляющих

обязательного медицинского деятельность исключительно в сфере

страхования), страховые брокеры, обязательного медицинского

управляющие компании страхования), страховые брокеры,

инвестиционных фондов, паевых управляющие компании

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов, паевых

негосударственных пенсионных инвестиционных фондов и

фондов, кредитные потребительские негосударственных пенсионных

кооперативы, в том числе фондов, кредитные потребительские

сельскохозяйственные кредитные кооперативы, в том числе

потребительские кооперативы, сельскохозяйственные кредитные

микрофинансовые организации, потребительские кооперативы,

общества взаимного страхования, микрофинансовые организации,

негосударственные пенсионные общества взаимного страхования,

фонды, ломбарды - в порядке, негосударственные пенсионные

установленном Центральным банком фонды, ломбарды - в порядке,

Российской Федерации по установленном Центральным банком

согласованию с уполномоченным Российской Федерации по

органом. согласованию с уполномоченным

органом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────