Зарегистрировано в Минюсте РФ 6 ноября 2009 г. N 15181

------------------------------------------------------------------

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 21 сентября 2009 г. N 2296-У

О ПОРЯДКЕ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ БАНКОМ ХОДАТАЙСТВА

О ПРЕКРАЩЕНИИ ПРАВА НА РАБОТУ С ВКЛАДАМИ НА ОСНОВАНИИ

ТРЕБОВАНИЯ БАНКА РОССИИ, НАПРАВЛЯЕМОГО В СЛУЧАЕ

НЕСООТВЕТСТВИЯ БАНКА ТРЕБОВАНИЯМ К УЧАСТИЮ В СИСТЕМЕ

СТРАХОВАНИЯ ВКЛАДОВ ИЛИ В СООТВЕТСТВИИ С ЧАСТЬЮ 3.4

СТАТЬИ 48 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О СТРАХОВАНИИ ВКЛАДОВ

ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ В БАНКАХ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ", И ПОРЯДКЕ

ПРИЗНАНИЯ УТРАТИВШЕЙ СИЛУ ЛИЦЕНЗИИ БАНКА РОССИИ

НА ПРИВЛЕЧЕНИЕ ВО ВКЛАДЫ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ФИЗИЧЕСКИХ

ЛИЦ В РУБЛЯХ, ИЛИ ЛИЦЕНЗИИ БАНКА РОССИИ НА ПРИВЛЕЧЕНИЕ

ВО ВКЛАДЫ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ В РУБЛЯХ

И ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ, ИЛИ ГЕНЕРАЛЬНОЙ ЛИЦЕНЗИИ

Банк России в соответствии со статьей 48 Федерального закона от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст. 5029; 2004, N 34, ст. 3521; 2005, N 1, ст. 23; N 43, ст. 4351; 2006, N 31, ст. 3449; 2007, N 12, ст. 1350; 2008, N 42, ст. 4699; N 52, ст. 6225) устанавливает порядок представления банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами на основании требования Банка России, направляемого в случае несоответствия банка требованиям к участию в системе страхования вкладов или в соответствии с частью 3.4 статьи 48 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации", и порядок признания утратившей силу лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях, или лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, или Генеральной лицензии (далее - разрешение Банка России).

1. Требование Банка России о представлении банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами (далее - требование Банка России) составляется в соответствии с приложением 1 к настоящему Указанию и направляется в банк территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью банка (далее - территориальное учреждение), в срок, не превышающий пяти рабочих дней со дня принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения о направлении требования Банка России.

Требование Банка России направляется заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

2. Банк на основании требования Банка России составляет в соответствии с приложением 2 к настоящему Указанию ходатайство о прекращении права на работу с вкладами (далее - ходатайство) и направляет его и первый экземпляр разрешения Банка России:

в территориальное учреждение - в случае наличия у банка лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте;

в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России (далее - Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) - в случае наличия у банка Генеральной лицензии.

Ходатайство и первый экземпляр разрешения Банка России направляются заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

3. Право банка на работу с вкладами прекращается со дня признания утратившим силу разрешения Банка России. Под днем признания утратившим силу разрешения Банка России понимается дата штампа, текст которого приведен в приложении 3 к настоящему Указанию.

4. Территориальное учреждение в течение пяти рабочих дней после дня получения ходатайства и первого экземпляра разрешения Банка России:

проставляет штамп на первом экземпляре разрешения Банка России и экземпляре разрешения Банка России, находящемся в юридическом деле банка, которое хранится в территориальном учреждении. Не позднее пяти рабочих дней после дня признания утратившим силу разрешения Банка России территориальное учреждение в установленном порядке информирует об этом территориальное подразделение федерального органа исполнительной власти, уполномоченного осуществлять государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (далее - регистрирующий орган);

вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения о признании утратившим силу разрешения Банка России;

направляет банку заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении первый экземпляр разрешения Банка России, на котором проставлен штамп, либо выдает его под расписку уполномоченному лицу банка;

направляет в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций письменное сообщение с указанием даты штампа. Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций в течение пяти рабочих дней после дня получения указанного сообщения проставляет штамп на экземпляре разрешения Банка России, находящемся в юридическом деле банка, которое хранится в Банке России. При этом дата штампа, проставляемого Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций, должна совпадать с датой штампа, проставленного территориальным учреждением.

5. Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций в течение пяти рабочих дней после дня получения от банка ходатайства и первого экземпляра Генеральной лицензии:

оформляет банку лицензию Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц). При этом запросы в структурные подразделения центрального аппарата Банка России не направляются и вопрос о замене лицензии на осуществление банковских операций на рассмотрение Комитета банковского надзора Банка России не выносится;

проставляет штамп на первом экземпляре Генеральной лицензии и экземпляре Генеральной лицензии, находящемся в юридическом деле банка, которое хранится в Банке России. При этом дата штампа должна совпадать с датой подписания лицензии Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц). Не позднее пяти рабочих дней после даты подписания лицензии Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций в установленном порядке направляет в регистрирующий орган сведения о выдаче банку лицензии Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и о признании утратившей силу Генеральной лицензии;

вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения о выдаче лицензии Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и о признании утратившей силу Генеральной лицензии;

направляет банку заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении первый экземпляр лицензии Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и первый экземпляр Генеральной лицензии, на которой проставлен штамп. Первые экземпляры указанных лицензий могут быть выданы уполномоченному лицу банка под расписку;

направляет в территориальное учреждение один экземпляр лицензии Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц).

6. Территориальное учреждение в течение трех рабочих дней после дня получения упомянутой в пункте 5 настоящего Указания лицензии Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) проставляет штамп на экземпляре Генеральной лицензии, находящемся в юридическом деле банка, которое хранится в территориальном учреждении. При этом дата штампа должна совпадать с датой подписания лицензии Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц).

7. Территориальное учреждение обязано в течение трех рабочих дней со дня направления банку требования Банка России, а также со дня получения ходатайства направить в Департамент банковского регулирования и надзора Банка России и Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций письменное сообщение об этом.

8. Настоящее Указание вступает в силу по истечении десяти дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

9. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившими силу:

Указание Банка России от 16 июля 2004 года N 1476-У "О порядке направления требования Банка России о представлении банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 19 августа 2004 года N 5985 ("Вестник Банка России" от 25 августа 2004 года N 51);

Указание Банка России от 16 июля 2004 года N 1477-У "О порядке признания утратившей силу имеющейся у банка лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях, лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте или Генеральной лицензии в случае отказа банка от участия в системе страхования вкладов или его несоответствия требованиям к участию в системе страхования вкладов", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 10 августа 2004 года N 5965 ("Вестник Банка России" от 25 августа 2004 года N 51);

Указание Банка России от 14 сентября 2005 года N 1613-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 16 июля 2004 года N 1476-У "О порядке направления требования Банка России о представлении банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 28 сентября 2005 года N 7042 ("Вестник Банка России" от 12 октября 2005 года N 54);

Указание Банка России от 22 ноября 2005 года N 1633-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 16 июля 2004 года N 1476-У "О порядке направления требования Банка России о представлении банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 6 декабря 2005 года N 7237 ("Вестник Банка России" от 15 декабря 2005 года N 67).

Председатель Центрального банка

Российской Федерации

С.М.ИГНАТЬЕВ