2. Правовое регулирование банковской деятельности

Тема 1. Правовое регулирование банковской деятельности по законодательству РФ

Нормативные акты Центрального банка РФ, устанавливающие порядок открытия кредитных организаций. Лицензия на осуществление банковских операций и виды лицензий. Условия и документы, необходимые для получения лицензий. Виды нормативных актов, регулирующих деятельность кредитных организаций.

Особенности деятельности на территории РФ зарубежных банков, их филиалов и представительств, а также кредитных организаций с иностранными инвестициями.

Основания для отзыва Центральным банком Российской Федерации лицензии на совершение банковских операций. Прекращение деятельности кредитной организации. Условия и порядок признания банкротства кредитной организации.

Тема 2. Организационно-правовые формы кредитных организаций

Понятие кредитной организации и виды кредитных организаций.

Организационно-правовые формы кредитных организаций.

Филиал, представительство, дочернее предприятие.

Управление кредитной организацией: органы управления кредитной организацией, их полномочия.

Правовое регулирование надзора за деятельностью кредитной организации.

Тема 3. Основы гражданского права, регулирующего деятельность кредитных организаций

Понятие и виды сделок. Основания и последствия признания сделки недействительной.

Понятие договора. Существенные условия договора. Стороны договора, третьи лица. Дополнительные соглашения.

Договорный характер взаимоотношений кредитной организации и клиента. Банковская тайна.

Договор банковского счета; поручения владельцев счетов.

Договор займа, кредитный договор, договор вклада (депозитный договор).

Договор поручения, понятие представительства.

Договор комиссии.

Договор лизинга.

Договор о трасте.

Понятие и виды обязательств. Способы обеспечения обязательства. Ответственность сторон за невыполнение договорных обязательств.

Уступка прав требования и перевод долга.

Тема 4. Особенности правового регулирования кредитных отношений

Существенные условия кредитного договора.

Способы обеспечения обязательств по кредитным договорам:

- гарантия (поручительство), порядок оформления, ответственность гаранта (поручителя);

- залог, порядок оформления, особенность взыскания.

Тема 5. Правовое регулирование расчетов

Нормативные акты Банка России, регулирующие порядок расчетов.

Понятие порядка и форм расчетов; виды форм расчетов.

Ответственность кредитных организаций за нарушение правил расчетов.

Правовое регулирование расчетов по корреспондентским счетам.

Договор о корреспондентских счетах; существенные условия; порядок заключения.

Порядок безакцептного списания средств со счета в кредитных организациях; нормативное регулирование безакцептного списания; основания безакцептного списания.

Расчеты платежными поручениями и платежными требованиями - поручениями.

Расчеты чеками. Расчеты по аккредитивам.

Тема 6. Правовое регулирование валютных операций

Законодательство, регулирующее порядок проведения валютных операций кредитными организациями.

Органы и агенты валютного контроля.

Виды валютных операций. Ответственность кредитных организаций за нарушения валютного законодательства.

Тема 7. Основы процессуального права

Законодательство РФ, регулирующее порядок рассмотрения исков в судах и арбитражных судах РФ.

Понятие искового заявления.

Способы обеспечения гражданского иска.

Порядок исполнения решений суда на взыскание средств со счетов в кредитных организациях.