Анкета бенефициарного владельца
Подборка наиболее важных документов по запросу Анкета бенефициарного владельца (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Постановление Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 25.12.2023 N 20АП-7707/2023 по делу N А09-9699/2019
Требование: Об отмене определения об отказе в признании действий (бездействия) конкурсного управляющего незаконными, взыскании убытков.
Решение: Определение оставлено без изменения.Анкета бенефициарного владельца ООО "ЦЗ Инвест" от 02.06.2016 (раздел 2) - прилагается и справка ООО "ЦЗ Инвест" N 06/05/2016-5 от 06.05.2016, представленные в материалы настоящего обособленного спора, датированные за пределами трехлетнего срока до даты принятия заявления о признании Должника банкротом не могут свидетельствовать о наличии аффилированности между ООО "ВД Восток" и ООО "ЦЗ Инвест". Выписка в отношении Акционерного общества SNAPCORE (страна происхождения Чехия, зарегистрировано Городским судом Праги) в соответствии с которой председателем совета директоров значится Докучаев Виктор в период с 03.01.2017 г. не свидетельствует об аффилированности лиц, как и не может быть признана достаточным доказательством, так как только документы, выданные в Чехии, заверенные апостилем и имеющие заверенный нотариусом перевод, имеют в России юридическую силу аналогичную документам, выданным в Российской Федерации.
Требование: Об отмене определения об отказе в признании действий (бездействия) конкурсного управляющего незаконными, взыскании убытков.
Решение: Определение оставлено без изменения.Анкета бенефициарного владельца ООО "ЦЗ Инвест" от 02.06.2016 (раздел 2) - прилагается и справка ООО "ЦЗ Инвест" N 06/05/2016-5 от 06.05.2016, представленные в материалы настоящего обособленного спора, датированные за пределами трехлетнего срока до даты принятия заявления о признании Должника банкротом не могут свидетельствовать о наличии аффилированности между ООО "ВД Восток" и ООО "ЦЗ Инвест". Выписка в отношении Акционерного общества SNAPCORE (страна происхождения Чехия, зарегистрировано Городским судом Праги) в соответствии с которой председателем совета директоров значится Докучаев Виктор в период с 03.01.2017 г. не свидетельствует об аффилированности лиц, как и не может быть признана достаточным доказательством, так как только документы, выданные в Чехии, заверенные апостилем и имеющие заверенный нотариусом перевод, имеют в России юридическую силу аналогичную документам, выданным в Российской Федерации.
Определение Третьего кассационного суда общей юрисдикции от 23.09.2024 N 88-20454/2024 (УИД 51RS0002-01-2023-003064-17)
Категория спора: Банковский счет.
Требования клиента: 1) О взыскании компенсации морального вреда; 2) О признании действий незаконными.
Обстоятельства: Односторонний отказ в исполнении распоряжений истца о движении денежных средств по счету, а также ограничение его прав распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.
Решение: 1) Отказано; 2) Отказано.Письменным ответом от 14 августа 2023 г. на претензию N от 10 августа 2023 г., К. сообщено, что в соответствии с пунктом 3.1.1 Общих условий комплексного банковского обслуживания в рамках комплексного банковского обслуживания в ПАО "МКБ" последний вправе с целью выполнения требований Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Федерального закона от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле". Федерального закона от 27 ноября 2017 г. N 340-ФЗ "О внесении изменений в часть первую Налогового кодекса Российской Федерации в связи с реализацией международного автоматического обмена информацией и документацией по международным группам компаний". Федерального закона от 28 июня 2014 г. N 173-ФЗ "Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации", иных нормативно-правовых актов, в том числе нормативных актов Банка России, запрашивать у клиента надлежащим образом оформленные документы (в том числе, но не ограничиваясь, требовать анкеты клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца по формам, утвержденным Банком, а также форму самосертификации) и сведения (включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах), поясняющие экономическую суть проводимых клиентом операций.
Категория спора: Банковский счет.
Требования клиента: 1) О взыскании компенсации морального вреда; 2) О признании действий незаконными.
Обстоятельства: Односторонний отказ в исполнении распоряжений истца о движении денежных средств по счету, а также ограничение его прав распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.
Решение: 1) Отказано; 2) Отказано.Письменным ответом от 14 августа 2023 г. на претензию N от 10 августа 2023 г., К. сообщено, что в соответствии с пунктом 3.1.1 Общих условий комплексного банковского обслуживания в рамках комплексного банковского обслуживания в ПАО "МКБ" последний вправе с целью выполнения требований Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Федерального закона от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле". Федерального закона от 27 ноября 2017 г. N 340-ФЗ "О внесении изменений в часть первую Налогового кодекса Российской Федерации в связи с реализацией международного автоматического обмена информацией и документацией по международным группам компаний". Федерального закона от 28 июня 2014 г. N 173-ФЗ "Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации", иных нормативно-правовых актов, в том числе нормативных актов Банка России, запрашивать у клиента надлежащим образом оформленные документы (в том числе, но не ограничиваясь, требовать анкеты клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца по формам, утвержденным Банком, а также форму самосертификации) и сведения (включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах), поясняющие экономическую суть проводимых клиентом операций.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: Обязаны ли банки хранить кредитные досье на своих клиентов и каков срок хранения документов?
(Консультация эксперта, 2024)Нормативными актами Банка России регламентируются содержание и порядок ведения досье (анкеты) клиента:
(Консультация эксперта, 2024)Нормативными актами Банка России регламентируются содержание и порядок ведения досье (анкеты) клиента:
Вопрос: В каком порядке банки проводят идентификацию клиентов в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем?
(Консультация эксперта, 2024)В анкету (досье) клиента включаются следующие сведения (Приложение 3 к Положению N 499-П):
(Консультация эксперта, 2024)В анкету (досье) клиента включаются следующие сведения (Приложение 3 к Положению N 499-П):
Нормативные акты
Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209
(ред. от 04.05.2024)
"Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям"н) копии анкет (досье) клиентов кредитной организации, включая сведения о бенефициарных владельцах клиентов;
(ред. от 04.05.2024)
"Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям"н) копии анкет (досье) клиентов кредитной организации, включая сведения о бенефициарных владельцах клиентов;