Автоматизированная банковская система
Подборка наиболее важных документов по запросу Автоматизированная банковская система (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Перспективы и риски спора в суде общей юрисдикции: Споры, связанные со страхованием банковских вкладов: Агентство хочет признать спорные приходно-расходные операции по счетам Вкладчика недействительными, применить последствия недействительности этих сделок и взыскать необоснованно выплаченное возмещение по вкладу (страховое возмещение)
(КонсультантПлюс, 2024)факт осуществления спорных расходно-кассовых операций по счету Вкладчика в момент неплатежеспособности Банка (предписаниями Центрального банка РФ об ограничении на проведение спорных банковских операций, общеизвестной информацией в сети Интернет о неплатежеспособности Банка, сведениями из автоматизированной банковской системы Банка и т.п.)
(КонсультантПлюс, 2024)факт осуществления спорных расходно-кассовых операций по счету Вкладчика в момент неплатежеспособности Банка (предписаниями Центрального банка РФ об ограничении на проведение спорных банковских операций, общеизвестной информацией в сети Интернет о неплатежеспособности Банка, сведениями из автоматизированной банковской системы Банка и т.п.)
Подборка судебных решений за 2023 год: Статья 135.1 "Непредставление банком, кредитной организацией, у которой отозвана лицензия на осуществление банковских операций, справок (выписок) по операциям и счетам (счету инвестиционного товарищества) в налоговый орган" НК РФ
(АО "Центр экономических экспертиз "Налоги и финансовое право")Как указал суд, признавая позицию банка необоснованной, форма выписки по операциям на счете утверждена приказом ФНС России и предусматривает указание в т.ч. идентификационной информации, используемой для адресации устройства, с использованием которого осуществлен доступ к автоматизированной системе, с целью осуществления банковских операций.
(АО "Центр экономических экспертиз "Налоги и финансовое право")Как указал суд, признавая позицию банка необоснованной, форма выписки по операциям на счете утверждена приказом ФНС России и предусматривает указание в т.ч. идентификационной информации, используемой для адресации устройства, с использованием которого осуществлен доступ к автоматизированной системе, с целью осуществления банковских операций.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: О порядке расчета ПСК с учетом принятых Федеральным законом N 359-ФЗ изменений
("Официальный сайт Банка России", 2024)Корректно ли расхождение между значением ПСК в подписанной с клиентом КОД и зафиксированным в автоматизированной банковской системе на момент выдачи потребительского кредита (займа)?
("Официальный сайт Банка России", 2024)Корректно ли расхождение между значением ПСК в подписанной с клиентом КОД и зафиксированным в автоматизированной банковской системе на момент выдачи потребительского кредита (займа)?
"Квалификация хищений, совершаемых с использованием информационных технологий: монография"
(Ушаков Р.М.)
("Юстицинформ", 2023)Изъятие денежных средств как составляющая способа совершения соответствующих хищений может быть осуществлено посредством перевода денежных средств с применением различного рода форм безналичных расчетов в личном кабинете потерпевшего в автоматизированной банковской системе по дистанционному банковскому обслуживанию <121>; безналичных перечислений на лицевые счета электронных кошельков платежных систем, приобретению криптовалюты на электронных обменных площадках <122>, получения наличных денежных средств из банкоматов через использование специальных аппаратно-программных средств преодоления защиты информации, которым отдаются соответствующие служебные команды в информационную систему банкомата на выдачу наличных денежных средств; оплаты товаров, работ или услуг в точках розничной торговли с применением технологий дистанционного банковского обслуживания, для чего используются соответствующие приложения и сервисы или POS-терминалы <123>.
(Ушаков Р.М.)
("Юстицинформ", 2023)Изъятие денежных средств как составляющая способа совершения соответствующих хищений может быть осуществлено посредством перевода денежных средств с применением различного рода форм безналичных расчетов в личном кабинете потерпевшего в автоматизированной банковской системе по дистанционному банковскому обслуживанию <121>; безналичных перечислений на лицевые счета электронных кошельков платежных систем, приобретению криптовалюты на электронных обменных площадках <122>, получения наличных денежных средств из банкоматов через использование специальных аппаратно-программных средств преодоления защиты информации, которым отдаются соответствующие служебные команды в информационную систему банкомата на выдачу наличных денежных средств; оплаты товаров, работ или услуг в точках розничной торговли с применением технологий дистанционного банковского обслуживания, для чего используются соответствующие приложения и сервисы или POS-терминалы <123>.
Нормативные акты
Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ
(ред. от 08.08.2024)
"О страховании вкладов в банках Российской Федерации"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 21.09.2024)4) вести ежедневный учет обязательств банка перед вкладчиками и необходимых для определения размера возмещения по вкладам встречных требований банка к вкладчику, обеспечивающий готовность банка сформировать при наступлении страхового случая, а также на любой день по требованию Банка России (в течение пяти рабочих дней со дня поступления в банк указанного требования) реестр обязательств банка перед вкладчиками в порядке и по форме, которые устанавливаются Банком России по предложению Агентства. Отражение информации о денежных средствах вкладчиков в формируемых банком, в том числе с использованием автоматизированных банковских систем, базах данных банка должно обеспечивать возможность определения на любой день подлежащих страхованию денежных средств и не подлежащих страхованию в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона денежных средств, учитываемых на одних и тех же балансовых счетах, возможность определения на любой день наличия и размеров вкладов, размещенных в банке с использованием финансовой платформы, а также возможность определения на любой день размеров остатков денежных средств на совместных счетах, причитающихся каждому из владельцев совместного счета исходя из его доли в правах на денежные средства, находящиеся на таком счете;
(ред. от 08.08.2024)
"О страховании вкладов в банках Российской Федерации"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 21.09.2024)4) вести ежедневный учет обязательств банка перед вкладчиками и необходимых для определения размера возмещения по вкладам встречных требований банка к вкладчику, обеспечивающий готовность банка сформировать при наступлении страхового случая, а также на любой день по требованию Банка России (в течение пяти рабочих дней со дня поступления в банк указанного требования) реестр обязательств банка перед вкладчиками в порядке и по форме, которые устанавливаются Банком России по предложению Агентства. Отражение информации о денежных средствах вкладчиков в формируемых банком, в том числе с использованием автоматизированных банковских систем, базах данных банка должно обеспечивать возможность определения на любой день подлежащих страхованию денежных средств и не подлежащих страхованию в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона денежных средств, учитываемых на одних и тех же балансовых счетах, возможность определения на любой день наличия и размеров вкладов, размещенных в банке с использованием финансовой платформы, а также возможность определения на любой день размеров остатков денежных средств на совместных счетах, причитающихся каждому из владельцев совместного счета исходя из его доли в правах на денежные средства, находящиеся на таком счете;