Банк отказывает в закрытии счета
Подборка наиболее важных документов по запросу Банк отказывает в закрытии счета (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Перечень позиций высших судов к ст. 15 ГК РФ "Возмещение убытков"1.1.12.6. Отказ банка исполнить исполнительный документ по причине прекращения договора банковского счета с должником может быть основанием для взыскания с банка убытков, если на момент отказа счет должника не закрыт (позиция ВС РФ) >>>
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 133 "Счета должника в ходе конкурсного производства" Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)"
(Юридическая компания "TAXOLOGY")Во исполнение п. 1 ст. 133 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 04.08.2023) "О несостоятельности (банкротстве)" конкурсный управляющий обратился в банк с заявлением о закрытии расчетного счета должника. Банк отказал управляющему в закрытии счета со ссылкой на сложившуюся судебную практику, согласно которой решение суда о признании общества банкротом и об открытии конкурсного производства не является актом, отменяющим ранее наложенные аресты на имущество. Налоговый орган также отказал конкурсному управляющему в снятии арестов со счетов общества. Суд отметил, что решение суда о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства само по себе является основанием для снятия ареста с расчетных счетов организации-должника. Однако, учитывая конкретные обстоятельства дела, конкурсный управляющий обратился в суд с заявлением о снятии ареста со счетов к налоговому органу не из-за наличия ареста, а в связи с тем, что банк отказался закрывать счет из-за ограничений, наложенных инспекцией. Таким образом, у конкурсного управляющего фактически не было иной законной возможности исполнить предписания п. 1 ст. 133 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 04.08.2023) "О несостоятельности (банкротстве)". С учетом конкретных фактических обстоятельств суд пришел к выводу, что требования конкурсного управляющего о снятии ареста со счета подлежат удовлетворению.
(Юридическая компания "TAXOLOGY")Во исполнение п. 1 ст. 133 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 04.08.2023) "О несостоятельности (банкротстве)" конкурсный управляющий обратился в банк с заявлением о закрытии расчетного счета должника. Банк отказал управляющему в закрытии счета со ссылкой на сложившуюся судебную практику, согласно которой решение суда о признании общества банкротом и об открытии конкурсного производства не является актом, отменяющим ранее наложенные аресты на имущество. Налоговый орган также отказал конкурсному управляющему в снятии арестов со счетов общества. Суд отметил, что решение суда о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства само по себе является основанием для снятия ареста с расчетных счетов организации-должника. Однако, учитывая конкретные обстоятельства дела, конкурсный управляющий обратился в суд с заявлением о снятии ареста со счетов к налоговому органу не из-за наличия ареста, а в связи с тем, что банк отказался закрывать счет из-за ограничений, наложенных инспекцией. Таким образом, у конкурсного управляющего фактически не было иной законной возможности исполнить предписания п. 1 ст. 133 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 04.08.2023) "О несостоятельности (банкротстве)". С учетом конкретных фактических обстоятельств суд пришел к выводу, что требования конкурсного управляющего о снятии ареста со счета подлежат удовлетворению.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Путеводитель по судебной практике. Банковский счет4.1. Вывод из судебной практики: Банк вправе отказать клиенту в закрытии счета в связи с расторжением договора банковского счета по его заявлению при наличии обеспечительных мер, наложенных судебным приставом-исполнителем в отношении этого счета.
Вопрос: Банк, в котором у ООО открыт счет, при реализации правил внутреннего контроля признал операцию ООО по переводу денежных средств сомнительной и ограничил операции по счету. В дальнейшем банк отказал обществу в закрытии счета и перечислении средств на счет учредителя. Правомерны ли действия банка?
(Консультация эксперта, 2022)Вопрос: Банк, в котором у ООО открыт счет, при реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, признал операцию ООО по переводу денежных средств сомнительной и ограничил операции по счету. В дальнейшем банк, ссылаясь на п. 11 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ, отказал клиенту в выполнении распоряжения о закрытии счета и перечислении средств на счет учредителя в связи с подозрением в намерении общества вывести остаток денежных средств на счет физического лица с дальнейшим обналичиванием. Правомерны ли действия банка?
(Консультация эксперта, 2022)Вопрос: Банк, в котором у ООО открыт счет, при реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, признал операцию ООО по переводу денежных средств сомнительной и ограничил операции по счету. В дальнейшем банк, ссылаясь на п. 11 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ, отказал клиенту в выполнении распоряжения о закрытии счета и перечислении средств на счет учредителя в связи с подозрением в намерении общества вывести остаток денежных средств на счет физического лица с дальнейшим обналичиванием. Правомерны ли действия банка?