Блокировка счета росфинмониторинг
Подборка наиболее важных документов по запросу Блокировка счета росфинмониторинг (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 20.06.2024 N 15АП-8081/2024 по делу N А32-37791/2023
Требование: О признании незаконными действий банка по наложению ограничений на работу дистанционного банковского обслуживания, обязании снять ограничения.
Решение: Требование удовлетворено.В нарушение статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, банк не представил в суд доказательства, что операции клиента были признаны подозрительными в рамках Закона N 115-ФЗ; доказательств наличия решения уполномоченного органа о блокировке счета или решения суда. При этом описанный банком анализ деятельности истца фактически подменяет собой меры, принимаемые уполномоченными субъектами - контрольными органами ФНС и Росфинмониторинга, правоохранительными органами, что недопустимо, поскольку банку указанные функции не переданы.
Требование: О признании незаконными действий банка по наложению ограничений на работу дистанционного банковского обслуживания, обязании снять ограничения.
Решение: Требование удовлетворено.В нарушение статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, банк не представил в суд доказательства, что операции клиента были признаны подозрительными в рамках Закона N 115-ФЗ; доказательств наличия решения уполномоченного органа о блокировке счета или решения суда. При этом описанный банком анализ деятельности истца фактически подменяет собой меры, принимаемые уполномоченными субъектами - контрольными органами ФНС и Росфинмониторинга, правоохранительными органами, что недопустимо, поскольку банку указанные функции не переданы.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Комментарий к Информации Росфинмониторинга от 15.09.2021 "Вниманию лиц, которым финансовыми организациями было отказано в проведении операции, заключении договора банковского счета (вклада) и (или) с ними расторгнут договор банковского счета (вклада) в соответствии с требованиями пунктов 5.2 и 11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(Соловьева А.А.)
("Строительство: акты и комментарии для бухгалтера", 2021, N 10)Вопрос: Уполномочен ли Росфинмониторинг приостанавливать операции по счетам?
(Соловьева А.А.)
("Строительство: акты и комментарии для бухгалтера", 2021, N 10)Вопрос: Уполномочен ли Росфинмониторинг приостанавливать операции по счетам?
Статья: С 1 декабря 2022 г. для бухгалтеров и аудиторов изменились правила передачи информации в Росфинмониторинг
(Иноземцева М.)
("ЭЖ-Бухгалтер", 2022, N 50)- если в отношении клиентов организаций и физических лиц Росфинмониторингом было принято решение о блокировании счетов (имущества).
(Иноземцева М.)
("ЭЖ-Бухгалтер", 2022, N 50)- если в отношении клиентов организаций и физических лиц Росфинмониторингом было принято решение о блокировании счетов (имущества).
Нормативные акты
"Обзор по отдельным вопросам судебной практики, связанным с принятием судами мер противодействия незаконным финансовым операциям"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 08.07.2020)По информации, представленной территориальным подразделением Росфинмониторинга, коммерческие организации, спор между которыми был рассмотрен третейским судом, созданы незадолго до заключения договора поставки, имеют минимальный размер уставного капитала, по месту регистрации не располагаются. Сведения о среднесписочной численности сотрудников и налоговая отчетность ими в налоговые органы не сдавались, в отношении организаций принимались решения о приостановлении операций по счетам в банках.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 08.07.2020)По информации, представленной территориальным подразделением Росфинмониторинга, коммерческие организации, спор между которыми был рассмотрен третейским судом, созданы незадолго до заключения договора поставки, имеют минимальный размер уставного капитала, по месту регистрации не располагаются. Сведения о среднесписочной численности сотрудников и налоговая отчетность ими в налоговые органы не сдавались, в отношении организаций принимались решения о приостановлении операций по счетам в банках.