Диспутный счет
Подборка наиболее важных документов по запросу Диспутный счет (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Апелляционное определение Челябинского областного суда от 15.02.2024 N 11-2715/2024 (УИД 74RS0029-01-2023-001296-17)
Категория спора: Неосновательное обогащение.
Требования: 1) О взыскании неосновательного обогащения в виде ошибочно перечисленных денежных средств; 2) О взыскании процентов.
Обстоятельства: Истец указал, что им ошибочно в пользу ответчика были перечислены денежные средства, а также то, что какого-либо встречного предоставления со стороны ответчика истцу не имелось.
Решение: 1) Отказано; 2) Отказано.Данные обстоятельства подтверждаются представленными в материалы дела выпиской по счету дебетовой карты М., чеком по операции СберБанк от 03 августа 2022 года, детальной информацией по заявке оплаты по QR-коду СБП и выпиской по счету, представленных ПАО "Сбербанк" в ответ на запрос суда, ответом АО "Альфа-Банк" на заявление, подробной информацией об исходной операции диспутной платформы "НСПК Диспут Плюс", кассовым чеком N от 03 августа 2022 года, выпиской по счету ИП К. из АО "Альфа-Банк", расходными накладными от 03 августа 2022 года, чеком об оплате СБП от 03 августа 2022 года из банковского терминала. Кроме того как следует из расходных накладных от 03 августа 2022 г. на сумму 241 733 руб. оплаченный истцом товар получен.
Категория спора: Неосновательное обогащение.
Требования: 1) О взыскании неосновательного обогащения в виде ошибочно перечисленных денежных средств; 2) О взыскании процентов.
Обстоятельства: Истец указал, что им ошибочно в пользу ответчика были перечислены денежные средства, а также то, что какого-либо встречного предоставления со стороны ответчика истцу не имелось.
Решение: 1) Отказано; 2) Отказано.Данные обстоятельства подтверждаются представленными в материалы дела выпиской по счету дебетовой карты М., чеком по операции СберБанк от 03 августа 2022 года, детальной информацией по заявке оплаты по QR-коду СБП и выпиской по счету, представленных ПАО "Сбербанк" в ответ на запрос суда, ответом АО "Альфа-Банк" на заявление, подробной информацией об исходной операции диспутной платформы "НСПК Диспут Плюс", кассовым чеком N от 03 августа 2022 года, выпиской по счету ИП К. из АО "Альфа-Банк", расходными накладными от 03 августа 2022 года, чеком об оплате СБП от 03 августа 2022 года из банковского терминала. Кроме того как следует из расходных накладных от 03 августа 2022 г. на сумму 241 733 руб. оплаченный истцом товар получен.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
"Анализ типовых ошибок в работе бухгалтерии кредитных организаций"
(Борзова Н.Е., Григораш О.С., Казакевич Е.С., Кашанова О.Ю., Строганова Е.А., Тинкельман С.Б., Фурзикова М.В.)
("Регламент", 2007)Кт 30232 "Незавершенные расчеты по операциям, совершаемым с использованием платежных карт" лицевой счет "Расчеты по диспутным операциям".
(Борзова Н.Е., Григораш О.С., Казакевич Е.С., Кашанова О.Ю., Строганова Е.А., Тинкельман С.Б., Фурзикова М.В.)
("Регламент", 2007)Кт 30232 "Незавершенные расчеты по операциям, совершаемым с использованием платежных карт" лицевой счет "Расчеты по диспутным операциям".
Вопрос: Об отдельных вопросах, связанных с применением Указа Президента РФ от 27.05.2022 N 322.
(Письмо Банка России от 12.09.2022 N 010-31-2/8580)В соответствии с п. 6 Указа N 322 специальный счет типа "О" открывается уполномоченным банком без личного присутствия правообладателя или его представителя. При этом идентификация нового клиента - правообладателя, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца в соответствии с требованиями Закона N 115-ФЗ <1> (далее - идентификация) и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России проводится на основании доступных в сложившихся обстоятельствах документов и сведений об этих лицах не позднее 45 дней после дня открытия на имя правообладателя специального счета типа "О".
(Письмо Банка России от 12.09.2022 N 010-31-2/8580)В соответствии с п. 6 Указа N 322 специальный счет типа "О" открывается уполномоченным банком без личного присутствия правообладателя или его представителя. При этом идентификация нового клиента - правообладателя, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца в соответствии с требованиями Закона N 115-ФЗ <1> (далее - идентификация) и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России проводится на основании доступных в сложившихся обстоятельствах документов и сведений об этих лицах не позднее 45 дней после дня открытия на имя правообладателя специального счета типа "О".