Документы для открытия счета
Подборка наиболее важных документов по запросу Документы для открытия счета (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Важнейшая практика по ст. 333.41 НК РФОтсрочку уплаты госпошлины предоставят, если представленные документы подтверждают открытие счетов в банках, у которых на момент обращения в суд отозваны лицензии >>>
Позиции судов по спорным вопросам. Арбитражный процесс: Предъявление исполнительного листа в казначейство
(КонсультантПлюс, 2026)Действующим законодательством не предусмотрено положений, обязывающих орган, в который предъявлен пакет документов, перенаправлять данный пакет документов по месту открытия лицевого счета должнику в другой орган, в том числе и подведомственный, в связи с чем обжалуемые действия Федерального казначейства не содержат признаков неправомерности...
(КонсультантПлюс, 2026)Действующим законодательством не предусмотрено положений, обязывающих орган, в который предъявлен пакет документов, перенаправлять данный пакет документов по месту открытия лицевого счета должнику в другой орган, в том числе и подведомственный, в связи с чем обжалуемые действия Федерального казначейства не содержат признаков неправомерности...
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Готовое решение: Как организации или ИП открыть расчетный счет в банке
(КонсультантПлюс, 2026)2.1. Какие документы нужны для открытия расчетного счета юридическому лицу
(КонсультантПлюс, 2026)2.1. Какие документы нужны для открытия расчетного счета юридическому лицу
Ситуация: Как физическому лицу открыть текущий счет в банке?
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Для открытия текущего счета по общему правилу необходимо обратиться в банк лично или через представителя. Личное присутствие в банке не требуется, в частности, если клиент - физическое лицо был идентифицирован банком в установленном порядке. При личном обращении в банк могут потребоваться соответствующее заявление, а также следующие документы (абз. 3, 7 п. 5 ст. 7 Закона N 115-ФЗ; п. п. 1.3, 1.7, 5.1 Инструкции):
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Для открытия текущего счета по общему правилу необходимо обратиться в банк лично или через представителя. Личное присутствие в банке не требуется, в частности, если клиент - физическое лицо был идентифицирован банком в установленном порядке. При личном обращении в банк могут потребоваться соответствующее заявление, а также следующие документы (абз. 3, 7 п. 5 ст. 7 Закона N 115-ФЗ; п. п. 1.3, 1.7, 5.1 Инструкции):
Нормативные акты
Инструкция Банка России от 30.06.2021 N 204-И
(ред. от 27.12.2024)
"Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"
(Зарегистрировано в Минюсте России 18.08.2021 N 64669)Глава 3. Документы, представляемые (получаемые) для открытия счетов
(ред. от 27.12.2024)
"Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"
(Зарегистрировано в Минюсте России 18.08.2021 N 64669)Глава 3. Документы, представляемые (получаемые) для открытия счетов
Формы
Статья: Что изменилось при открытии расчетного счета для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, с 1 апреля 2022 года
(Катвицкая М.Ю.)
("Право и экономика", 2022, N 11)Напомним, что для открытия расчетного счета юридическим лицам необходимо было представить в банк заявление на открытие счета; уставные документы юридического лица, свидетельство о государственной регистрации юридического лица, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, выписки из Единого государственного реестра юридических лиц; карточка с образцами подписей и печатью, заверенная у нотариуса; согласие на тарифы расчетно-кассового обслуживания, установленные банком; документы, удостоверяющие личность руководителя и соответствующих уполномоченных лиц; если подает документы на открытие счета не руководитель организации, тогда представителю необходимо иметь доверенность на открытие счета и документ, удостоверяющий личность уполномоченного организацией представителя.
(Катвицкая М.Ю.)
("Право и экономика", 2022, N 11)Напомним, что для открытия расчетного счета юридическим лицам необходимо было представить в банк заявление на открытие счета; уставные документы юридического лица, свидетельство о государственной регистрации юридического лица, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, выписки из Единого государственного реестра юридических лиц; карточка с образцами подписей и печатью, заверенная у нотариуса; согласие на тарифы расчетно-кассового обслуживания, установленные банком; документы, удостоверяющие личность руководителя и соответствующих уполномоченных лиц; если подает документы на открытие счета не руководитель организации, тогда представителю необходимо иметь доверенность на открытие счета и документ, удостоверяющий личность уполномоченного организацией представителя.
Статья: Кто платит за ошибки персонала?
(Митрахович А.)
("Трудовое право", 2024, N 10)Из решения по делу следует, что сотрудник банка при открытии счета компании не проверила оригиналы документов директора юридического лица, подписание документов на открытие счета проходило в личном автомобиле, вне помещения банка. Так, по вине работника ответчика по поддельным копиям документов был незаконно открыт расчетный счет, куда были перечислены средства истца в размере 224 062,50 руб. В итоге денежные средства не поступили на действительный счет компании, а были сняты с поддельного.
(Митрахович А.)
("Трудовое право", 2024, N 10)Из решения по делу следует, что сотрудник банка при открытии счета компании не проверила оригиналы документов директора юридического лица, подписание документов на открытие счета проходило в личном автомобиле, вне помещения банка. Так, по вине работника ответчика по поддельным копиям документов был незаконно открыт расчетный счет, куда были перечислены средства истца в размере 224 062,50 руб. В итоге денежные средства не поступили на действительный счет компании, а были сняты с поддельного.
Готовое решение: Как открыть брокерский счет на территории РФ
(КонсультантПлюс, 2026)3. Какие документы и сведения необходимо представить для открытия специального брокерского счета
(КонсультантПлюс, 2026)3. Какие документы и сведения необходимо представить для открытия специального брокерского счета
"Правовое регулирование публичного финансового контроля"
(Антропцева И.О.)
("Статут", 2024)Бюджетный мониторинг в системе казначейских платежей начал применяться с момента введения системы казначейских платежей в соответствии со ст. 242.13-1 БК РФ. Субъектом бюджетного мониторинга в системе казначейских платежей является Федеральное казначейство и его территориальные органы. Объектом контроля являются участники казначейского сопровождения лицевых счетов, осуществляющие операции в системе казначейских платежей. Данный мониторинг включает две стадии: на первой стадии происходит проверка лиц, открывающих счета, такие лица должны быть участниками бюджетного процесса, бюджетными и автономными учреждениями, получателями средств из бюджета, участниками казначейского сопровождения, включенных в реестр участников бюджетного процесса, юридических лиц, не являющихся участниками бюджетного процесса, на основании представления ими пакета документов, необходимых для открытия счета. Информация, которая проверяется Федеральным казначейством, определена в п. 6 ст. 242.13-1 БК РФ, т.е. лицо должно быть действующим, исполнительные органы не дисквалифицированы, организация не включена в реестр организаций, причастных к экстремистской деятельности, зарегистрирована на территории офшорных зон. Второй стадией является осуществление мониторинга при проведении операций по счетам в случае выявления признаков финансовых правонарушений <1>.
(Антропцева И.О.)
("Статут", 2024)Бюджетный мониторинг в системе казначейских платежей начал применяться с момента введения системы казначейских платежей в соответствии со ст. 242.13-1 БК РФ. Субъектом бюджетного мониторинга в системе казначейских платежей является Федеральное казначейство и его территориальные органы. Объектом контроля являются участники казначейского сопровождения лицевых счетов, осуществляющие операции в системе казначейских платежей. Данный мониторинг включает две стадии: на первой стадии происходит проверка лиц, открывающих счета, такие лица должны быть участниками бюджетного процесса, бюджетными и автономными учреждениями, получателями средств из бюджета, участниками казначейского сопровождения, включенных в реестр участников бюджетного процесса, юридических лиц, не являющихся участниками бюджетного процесса, на основании представления ими пакета документов, необходимых для открытия счета. Информация, которая проверяется Федеральным казначейством, определена в п. 6 ст. 242.13-1 БК РФ, т.е. лицо должно быть действующим, исполнительные органы не дисквалифицированы, организация не включена в реестр организаций, причастных к экстремистской деятельности, зарегистрирована на территории офшорных зон. Второй стадией является осуществление мониторинга при проведении операций по счетам в случае выявления признаков финансовых правонарушений <1>.
Ситуация: Как открыть счет (вклад) в банке на имя несовершеннолетнего?
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Документы, необходимые для открытия счета на имя несовершеннолетнего
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Документы, необходимые для открытия счета на имя несовершеннолетнего
Готовое решение: Какие контрольные мероприятия инспекторы могут проводить вне рамок налоговых проверок
(КонсультантПлюс, 2026)документы по открытию, ведению и закрытию счета клиента (договор на открытие счета, заявление и т.д.);
(КонсультантПлюс, 2026)документы по открытию, ведению и закрытию счета клиента (договор на открытие счета, заявление и т.д.);
Вопрос: ООО представило в банк заявление об открытии расчетного счета и необходимые для этого документы. Вправе ли банк открыть обществу расчетный счет при условии, что бенефициарный владелец ООО включен в реестр иностранных агентов?
(Консультация эксперта, 2025)Вопрос: ООО представило в банк заявление об открытии расчетного счета и необходимые для этого документы. Вправе ли банк открыть обществу расчетный счет при условии, что бенефициарный владелец ООО включен в реестр иностранных агентов?
(Консультация эксперта, 2025)Вопрос: ООО представило в банк заявление об открытии расчетного счета и необходимые для этого документы. Вправе ли банк открыть обществу расчетный счет при условии, что бенефициарный владелец ООО включен в реестр иностранных агентов?
"Казначейские платежи. Казначейское сопровождение. Бюджетный мониторинг: научно-практическое пособие"
(под ред. Н.А. Поветкиной, Р.Е. Артюхина, А.Ю. Демидова)
("Проспект", 2025)На основании соответствующего решения государственного (муниципального) заказчика, головного исполнителя (исполнителя) Федеральное казначейство осуществляет открытие лицевого счета или возвращает юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю, физическому лицу - производителю товаров, работ, услуг предоставленные в соответствии с порядком открытия лицевых счетов документы.
(под ред. Н.А. Поветкиной, Р.Е. Артюхина, А.Ю. Демидова)
("Проспект", 2025)На основании соответствующего решения государственного (муниципального) заказчика, головного исполнителя (исполнителя) Федеральное казначейство осуществляет открытие лицевого счета или возвращает юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю, физическому лицу - производителю товаров, работ, услуг предоставленные в соответствии с порядком открытия лицевых счетов документы.
Статья: Новые правила Банка России по открытию, ведению и закрытию банковских счетов
(Филиал партнерства с ограниченной ответственностью Брайан Кейв Лейтон Пейзнер (Раша) ЛЛП в г. Москве, Коммерческая практика)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)3. Закреплено, что документы (копии документов) для открытия банковского счета могут предоставляться в электронном виде. Порядок их получения и подтверждения их достоверности должны быть определены в банковских правилах.
(Филиал партнерства с ограниченной ответственностью Брайан Кейв Лейтон Пейзнер (Раша) ЛЛП в г. Москве, Коммерческая практика)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)3. Закреплено, что документы (копии документов) для открытия банковского счета могут предоставляться в электронном виде. Порядок их получения и подтверждения их достоверности должны быть определены в банковских правилах.
"Жилищный кодекс Российской Федерации: постатейный научно-практический комментарий: учебное пособие"
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Гришаев С.П.)
("Проспект", 2024)Как отмечено в Письме Минстроя России от 7 июля 2014 г. N 12315-АЧ/04 "Об отдельных вопросах, возникающих в связи с реализацией законодательства Российской Федерации по вопросам организации капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах" (вместе с Информацией по актуальным вопросам функционирования региональных систем капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах и деятельности региональных операторов), "прямой обязанности банка проверить соответствие владельца специального счета требованиям статьи 175 Жилищным кодексом не установлено. Вместе с тем банк обязан проверить документы, представленные для открытия специального счета и предусмотренные статьей 176 Жилищного кодекса. К числу таких документов часть 1 статьи 176 Жилищного кодекса относит решение общего собрания собственников помещений в МКД, оформленное протоколом и принятое в соответствии с пунктом 1.1 части 2 статьи 44 Жилищного кодекса, а также иные документы, предусмотренные банковскими правилами.
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Гришаев С.П.)
("Проспект", 2024)Как отмечено в Письме Минстроя России от 7 июля 2014 г. N 12315-АЧ/04 "Об отдельных вопросах, возникающих в связи с реализацией законодательства Российской Федерации по вопросам организации капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах" (вместе с Информацией по актуальным вопросам функционирования региональных систем капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах и деятельности региональных операторов), "прямой обязанности банка проверить соответствие владельца специального счета требованиям статьи 175 Жилищным кодексом не установлено. Вместе с тем банк обязан проверить документы, представленные для открытия специального счета и предусмотренные статьей 176 Жилищного кодекса. К числу таких документов часть 1 статьи 176 Жилищного кодекса относит решение общего собрания собственников помещений в МКД, оформленное протоколом и принятое в соответствии с пунктом 1.1 части 2 статьи 44 Жилищного кодекса, а также иные документы, предусмотренные банковскими правилами.