Досье заемщика
Подборка наиболее важных документов по запросу Досье заемщика (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Путеводитель по корпоративным спорам. Вопросы судебной практики: Совет директоров (наблюдательный совет) и исполнительные органы акционерного обществаУполномоченными представителями банка не были приняты во внимание сведения об участниках/акционерах заемщиков, которые возможно получить путем обращения к справочно-информационной системой СПАРК (общество с ограниченной ответственностью "Интерфакс-АКИ"). По данным торгового реестра Кипра, председатель Совета директоров Банка Гительсон А.В. контролировал деятельность заемщиков открытого акционерного общества "Векон" и общества с ограниченной ответственностью "Логистика" через принадлежащие ему оффшорные организации, зарегистрированные в Республике Кипр. Схема "подконтрольных" заемщиков и соответствующие выписки представлены в материалы дела. Вместе с тем в досье заемщиков отсутствует информация об их фактических владельцах, что свидетельствует об игнорировании указанного существенного факта при определении кредитных рисков по ссуде.
Статья: Меры поддержки финансового сектора
("Официальный сайт Банка России", 2023)В рамках применения п. 3.1.5 Положения Банка России от 28.06.2017 N 590-П рекомендуем фиксировать и помещать в досье заемщика информацию и документальное подтверждение о мерах, принимаемых кредитной организацией для получения актуальной информации о финансовом положении заемщика-эмитента, и полученных результатах.
("Официальный сайт Банка России", 2023)В рамках применения п. 3.1.5 Положения Банка России от 28.06.2017 N 590-П рекомендуем фиксировать и помещать в досье заемщика информацию и документальное подтверждение о мерах, принимаемых кредитной организацией для получения актуальной информации о финансовом положении заемщика-эмитента, и полученных результатах.
Нормативные акты
"Обзор судебной практики Верховного суда Российской Федерации N 4 (2021)"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 16.02.2022)Как установили суды при рассмотрении дела, согласно кредитным досье спорных заемщиков до заключения кредитных договоров профильными структурными подразделениями банка в отношении их проводилась проверка на предмет действительности нахождения компаний по указанному заемщикам адресу, оценивалось финансовое состояние заемщиков, получены профессиональные суждения, сведения о заключении обеспечительных сделок с заемщиками и т.д. Заявка на предоставление кредита проходила согласование и одобрение в структурных подразделениях банка: дирекции кредитования, управлении экономической безопасности, отделе проектного финансирования.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 16.02.2022)Как установили суды при рассмотрении дела, согласно кредитным досье спорных заемщиков до заключения кредитных договоров профильными структурными подразделениями банка в отношении их проводилась проверка на предмет действительности нахождения компаний по указанному заемщикам адресу, оценивалось финансовое состояние заемщиков, получены профессиональные суждения, сведения о заключении обеспечительных сделок с заемщиками и т.д. Заявка на предоставление кредита проходила согласование и одобрение в структурных подразделениях банка: дирекции кредитования, управлении экономической безопасности, отделе проектного финансирования.
"Требования к составу и форматам предоставления информации в электронном виде из кредитного досье"
(утв. Банком России)РАЗДЕЛ 1. ЭЛЕКТРОННОЕ ДОСЬЕ ЗАЕМЩИКОВ - ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ
(утв. Банком России)РАЗДЕЛ 1. ЭЛЕКТРОННОЕ ДОСЬЕ ЗАЕМЩИКОВ - ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ