Доверенность банковская тайна
Подборка наиболее важных документов по запросу Доверенность банковская тайна (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Определение Шестого кассационного суда общей юрисдикции от 25.04.2023 N 88-9204/2023
Категория спора: Банковский счет.
Требования клиента: 1) О взыскании штрафа; 2) О взыскании денежных средств; 3) О взыскании компенсации морального вреда.
Обстоятельства: Истец собственноручно внес наличные денежные средства через банкомат, находящийся в банке, и одобрил операции по зачислению данных денежных средств на указанные им счета, при этом, собственного счета, открытого на его имя, истец в банке не имел; у банка отсутствовали правовые основания для списания денежных средств со счетов других клиентов банка по заявлению истца об отмене перечисления денежных средств.
Решение: 1) Отказано; 2) Отказано; 3) Отказано.11 января 2022 года ПАО "Росбанк" ответило истцу в письме N, что Банк не имеет законных оснований для рассмотрения по существу его заявления, а также предоставления запрашиваемой информации по причине непредставления в Банк надлежащим образом оформленной доверенности, содержащей полномочия на осуществление вышеуказанных действий от имени З. Информация о банковских счетах, вкладах, операциях по счету и сведения о клиенте относятся к банковской тайне. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом. Государственным органам и их должным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и в порядке, которые предусмотрены законом.
Категория спора: Банковский счет.
Требования клиента: 1) О взыскании штрафа; 2) О взыскании денежных средств; 3) О взыскании компенсации морального вреда.
Обстоятельства: Истец собственноручно внес наличные денежные средства через банкомат, находящийся в банке, и одобрил операции по зачислению данных денежных средств на указанные им счета, при этом, собственного счета, открытого на его имя, истец в банке не имел; у банка отсутствовали правовые основания для списания денежных средств со счетов других клиентов банка по заявлению истца об отмене перечисления денежных средств.
Решение: 1) Отказано; 2) Отказано; 3) Отказано.11 января 2022 года ПАО "Росбанк" ответило истцу в письме N, что Банк не имеет законных оснований для рассмотрения по существу его заявления, а также предоставления запрашиваемой информации по причине непредставления в Банк надлежащим образом оформленной доверенности, содержащей полномочия на осуществление вышеуказанных действий от имени З. Информация о банковских счетах, вкладах, операциях по счету и сведения о клиенте относятся к банковской тайне. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом. Государственным органам и их должным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и в порядке, которые предусмотрены законом.
Апелляционное определение Ивановского областного суда от 03.05.2023 N 33-1053/2023
Категория спора: Кредит.
Требования займодавца: 1) О взыскании основного долга по кредитному договору; 2) О взыскании процентов за пользование кредитом.
Обстоятельства: Истец указал, что ответчиком платежи по кредитному договору производились с нарушением сроков их внесения и размеров, обязательных к погашению, в результате чего образовалась задолженность.
Решение: 1) Удовлетворено; 2) Удовлетворено.Доводы жалобы о том, что положенная судом в основу принятого решения копия выписки по счету получена с существенным нарушением закона, поскольку материалы дела не содержат доказательств наличия у представителя истца права получать, хранить и распространять сведения, содержащие банковскую тайну, не могут быть признаны состоятельными, поскольку полномочия участвовавших при рассмотрении дела представителей истца подтверждаются надлежащим образом оформленными доверенностями, копии которых, заверенные наделенными соответствующими полномочиями представителями, приобщены к материалам дела.
Категория спора: Кредит.
Требования займодавца: 1) О взыскании основного долга по кредитному договору; 2) О взыскании процентов за пользование кредитом.
Обстоятельства: Истец указал, что ответчиком платежи по кредитному договору производились с нарушением сроков их внесения и размеров, обязательных к погашению, в результате чего образовалась задолженность.
Решение: 1) Удовлетворено; 2) Удовлетворено.Доводы жалобы о том, что положенная судом в основу принятого решения копия выписки по счету получена с существенным нарушением закона, поскольку материалы дела не содержат доказательств наличия у представителя истца права получать, хранить и распространять сведения, содержащие банковскую тайну, не могут быть признаны состоятельными, поскольку полномочия участвовавших при рассмотрении дела представителей истца подтверждаются надлежащим образом оформленными доверенностями, копии которых, заверенные наделенными соответствующими полномочиями представителями, приобщены к материалам дела.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: Каков порядок предоставления банком выписки по счету клиенту-организации?
(Консультация эксперта, 2024)Порядок предоставления выписок по счету и их дубликатов устанавливается в договоре банковского счета. Правом на получение указанных документов обладает единоличный исполнительный орган организации, а также иные лица, действующие от ее имени по доверенности.
(Консультация эксперта, 2024)Порядок предоставления выписок по счету и их дубликатов устанавливается в договоре банковского счета. Правом на получение указанных документов обладает единоличный исполнительный орган организации, а также иные лица, действующие от ее имени по доверенности.
Статья: Разглашение персональных данных: за что можно уволить работника
(Дячук М.)
("Кадровая служба и управление персоналом предприятия", 2022, N 3)Судебная практика. Седьмой кассационный суд общей юрисдикции в Определении от 28.11.2019 по делу N 2-2665/2019 встал на сторону работодателя и отказал сотруднику в восстановлении на работе. Работник был уволен на основании подп. "в" п. 6 ч. 1 ст. 81 ТК РФ в связи с однократным грубым нарушением работником трудовых обязанностей - разглашением охраняемой законом тайны (государственной, коммерческой, служебной и иной), ставшей известной работнику в связи с исполнением им трудовых обязанностей. Основанием для увольнения стали нарушения, допущенные работником по открытию, обслуживанию и закрытию счета клиента банка при участии лица, не имеющего доверенности на совершение действий от имени клиента, получение им конфиденциальной информации о движении средств по счету, контроль и распоряжение средствами на счете.
(Дячук М.)
("Кадровая служба и управление персоналом предприятия", 2022, N 3)Судебная практика. Седьмой кассационный суд общей юрисдикции в Определении от 28.11.2019 по делу N 2-2665/2019 встал на сторону работодателя и отказал сотруднику в восстановлении на работе. Работник был уволен на основании подп. "в" п. 6 ч. 1 ст. 81 ТК РФ в связи с однократным грубым нарушением работником трудовых обязанностей - разглашением охраняемой законом тайны (государственной, коммерческой, служебной и иной), ставшей известной работнику в связи с исполнением им трудовых обязанностей. Основанием для увольнения стали нарушения, допущенные работником по открытию, обслуживанию и закрытию счета клиента банка при участии лица, не имеющего доверенности на совершение действий от имени клиента, получение им конфиденциальной информации о движении средств по счету, контроль и распоряжение средствами на счете.
Нормативные акты
Федеральный закон от 29.12.2022 N 572-ФЗ
"Об осуществлении идентификации и (или) аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных, о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации"г) лицо не привлекалось в течение пяти лет, предшествующих дню подачи заявления, к уголовной ответственности в соответствии со статьями 183 и 283 Уголовного кодекса Российской Федерации за незаконные получение и разглашение сведений, составляющих государственную, коммерческую, налоговую или банковскую тайну;
"Об осуществлении идентификации и (или) аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных, о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации"г) лицо не привлекалось в течение пяти лет, предшествующих дню подачи заявления, к уголовной ответственности в соответствии со статьями 183 и 283 Уголовного кодекса Российской Федерации за незаконные получение и разглашение сведений, составляющих государственную, коммерческую, налоговую или банковскую тайну;
Справочная информация: "Правовой календарь на IV квартал 2024 года"
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)В ходе ознакомления с материалами таможенной проверки документы, содержащие не подлежащие разглашению таможенным органом сведения, составляющие государственную тайну, коммерческую, налоговую, банковскую тайну третьих лиц и иную охраняемую законом тайну (секреты), а также персональные данные физических лиц, предоставляются для ознакомления по ходатайству проверяемого лица (его представителя) в виде заверенной таможенным органом выписки только в случае, если в таких документах содержатся сведения, подтверждающие факты нарушений проверяемым лицом международных договоров и актов в сфере таможенного регулирования или законодательства РФ о таможенном регулировании, выявленные в ходе таможенной проверки. При этом предоставляемая выписка должна содержать:
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)В ходе ознакомления с материалами таможенной проверки документы, содержащие не подлежащие разглашению таможенным органом сведения, составляющие государственную тайну, коммерческую, налоговую, банковскую тайну третьих лиц и иную охраняемую законом тайну (секреты), а также персональные данные физических лиц, предоставляются для ознакомления по ходатайству проверяемого лица (его представителя) в виде заверенной таможенным органом выписки только в случае, если в таких документах содержатся сведения, подтверждающие факты нарушений проверяемым лицом международных договоров и актов в сфере таможенного регулирования или законодательства РФ о таможенном регулировании, выявленные в ходе таможенной проверки. При этом предоставляемая выписка должна содержать: