Факторинг крупная сделка

Подборка наиболее важных документов по запросу Факторинг крупная сделка (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Статьи, комментарии, ответы на вопросы

Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)
Банк рассматривает возможность заключения сделки агентского факторинга с крупными торговыми площадками (маркетплейсами). Схема агентского факторинга предполагает заключение договора с дебитором (маркетплейсом), согласно которому банк наделяется возможностью профинансировать кредиторскую задолженность дебитора перед его поставщиками. С учетом специфики заключаемого договора оценка кредитного риска осуществляется непосредственно в отношении контрагента-маркетплейса.
Вопрос: О вопросах, связанных с оценкой риска по операциям факторинга, оценкой финансового положения заемщиков в целях формирования кредитной организацией резервов на возможные потери по ссудам.
(Письмо Банка России от 27.10.2021 N 41-1-3-1/929)
Еще одним стандартным способом решения вопроса трудностей применения Положения N 590-П, рассчитанного на оценку классических ссуд (с ежемесячным обслуживанием долга и уплатой процентов), к факторинговым сделкам является создание дочерней факторинговой компании, что реализовано крупнейшими банковскими группами. Вместе с тем данный вариант не подходит региональным банкам, в том числе из-за того, что их небольшой капитал не позволяет принимать большой риск на одну факторинговую компанию. Кроме того, это дополнительные административные расходы, притом что риски в конечном итоге все равно несут кредитные организации, в связи с чем региональные банки предлагают уточнить текущие подходы Положения N 590-П для оптимизации возможности осуществления операций факторинга с баланса кредитных организаций.

Нормативные акты

"Описание структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС, описание кодов признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), и требования к технологическим электронным документам, направление которых регламентировано Особенностями представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденными приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 февраля 2022 г. N 18"
(утв. Росфинмониторингом)
(вместе со "Справочником кодов видов документов, удостоверяющих личность или подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации", "Справочником кодов видов организаций, индивидуальных предпринимателей, лиц, являющихся субъектами федерального закона N 115-ФЗ", "Справочником кодов видов документов, являющихся основанием/подтверждением совершения операции (сделки)", "Справочником кодов видов операций, информация о которых представляется в Росфинмониторинг", "Справочником кодов видов признаков необычных операций (сделок), информация о которых представляется в Росфинмониторинг", "Справочником кодов драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий", "Справочником кодов видов участников операций (сделок)")
3911