Группа банковских счетов
Подборка наиболее важных документов по запросу Группа банковских счетов (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2022 год: Статья 172 "Незаконная банковская деятельность" УК РФ"Датой начала совершения преступления, предусмотренного п. п. "а, б" ч. 2 ст. 172 УК РФ суд первой инстанции обоснованно признал ДД.ММ.ГГГГ, с момента создания Е.М. организованной группы и вопреки доводам кассационной жалобы стороной защиты сведений о более позднем вхождении И. в состав организованной группы, не представлено. Таким образом, преступление Ивановским Н.О, совершено в период условно-досрочного освобождения, в связи с чем действия осужденного И. исходя из фактических обстоятельств дела правильно квалифицированы судом первой инстанции по п. "б" ч. 2 ст. 173.1, п. "а, б" ч. 2 ст. 172 УК РФ. Оснований для иной квалификации не имеется, поскольку И. согласно установленным судом первой инстанции фактическим обстоятельствам дела привлекал лиц для регистрации фирм и открытии банковских счетов, осуществлял перевозку участников организованной группы и подконтрольных лиц с целью сбора и доставки наличных денежных средств в подконтрольный банк, организовывал и контролировал действия "подконтрольной" группы лиц по своевременному снятию, доставки наличных денежных средств со счетом в "черную" кассу и документальному оформлению перечислений денежных средств."
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Исполнение обязательства при возложении его на третье лицо и в группе банковских счетов: сравнительная характеристика
(Ибадова Л.Т.)
("Актуальные проблемы российского права", 2023, N 3)"Актуальные проблемы российского права", 2023, N 3
(Ибадова Л.Т.)
("Актуальные проблемы российского права", 2023, N 3)"Актуальные проблемы российского права", 2023, N 3
Статья: Правовые особенности банковских счетов и вкладов в драгоценных металлах
(Матьянова (Губенко) Е.С.)
("Финансовое право", 2021, N 3)В теории банковского права в качестве квалификационного критерия банковских счетов используется правовой режим банковского счета <1>. Данный критерий позволяет выделить две группы банковских счетов: банковские счета с общим правовым режимом и банковские счета со специальным правовым режимом. Понятие правовой режим банковского счета определено Л.Г. Ефимовой. С ее точки зрения, под правовым режимом банковского счета следует понимать установленный законом, банковскими правилами или договором порядок открытия и закрытия счета, перечень расчетных и кассовых операций, которые разрешено совершать по банковскому счету соответствующего вида, а также порядок их совершения <2>.
(Матьянова (Губенко) Е.С.)
("Финансовое право", 2021, N 3)В теории банковского права в качестве квалификационного критерия банковских счетов используется правовой режим банковского счета <1>. Данный критерий позволяет выделить две группы банковских счетов: банковские счета с общим правовым режимом и банковские счета со специальным правовым режимом. Понятие правовой режим банковского счета определено Л.Г. Ефимовой. С ее точки зрения, под правовым режимом банковского счета следует понимать установленный законом, банковскими правилами или договором порядок открытия и закрытия счета, перечень расчетных и кассовых операций, которые разрешено совершать по банковскому счету соответствующего вида, а также порядок их совершения <2>.
Нормативные акты
"Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 26.01.1996 N 14-ФЗ
(ред. от 13.12.2024)3. Банк исполняет распоряжение о списании денежных средств при недостаточности денежных средств на банковском счете, если этот счет включен в соответствии с договором банковского счета в группу банковских счетов, в том числе принадлежащих разным лицам, и на всех банковских счетах, включенных в указанную группу, достаточно денежных средств для исполнения распоряжения клиента. При этом такое списание не является кредитованием счета.
(ред. от 13.12.2024)3. Банк исполняет распоряжение о списании денежных средств при недостаточности денежных средств на банковском счете, если этот счет включен в соответствии с договором банковского счета в группу банковских счетов, в том числе принадлежащих разным лицам, и на всех банковских счетах, включенных в указанную группу, достаточно денежных средств для исполнения распоряжения клиента. При этом такое списание не является кредитованием счета.
Положение Банка России от 24.09.2020 N 732-П
(ред. от 09.12.2024)
"О платежной системе Банка России"
(вместе с "Порядком досудебного разрешения споров с участниками платежной системы Банка России, операционным центром, платежным клиринговым центром другой платежной системы по вопросам, связанным с предоставлением операционных услуг, услуг платежного клиринга, расчетных услуг в рамках платежной системы Банка России", "Порядком взаимодействия в рамках платежной системы Банка России в спорных и чрезвычайных ситуациях, включая информирование Банком России, операционным центром, платежным клиринговым центром другой платежной системы, участниками платежной системы Банка России о событиях, вызвавших операционные сбои, об их причинах и последствиях", "Условиями формирования пула ликвидности, перевода денежных средств с использованием пула ликвидности, расформирования пула ликвидности", "Процедурами удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений на бумажном носителе", "Условиями взаимодействия платежной системы Банка России с клиринговой организацией, действующей в соответствии с Федеральным законом от 7 февраля 2011 года N 7-ФЗ "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте")
(Зарегистрировано в Минюсте России 10.11.2020 N 60810)просьба об установлении ограниченного режима функционирования путем включения счета с ограниченным режимом функционирования в состав группы банковских счетов кредитной организации - преемника, денежные средства на которых объединены в пул ликвидности, либо путем осуществления по счету с ограниченным режимом функционирования только операций по зачислению денежных средств на основании распоряжений, составленных другими участниками платежной системы, и их переводу подразделением Банка России на другой корреспондентский счет кредитной организации (субсчет ее филиала) или корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации - преемника (далее - другой корреспондентский счет (субсчет) с указанием реквизитов счета.
(ред. от 09.12.2024)
"О платежной системе Банка России"
(вместе с "Порядком досудебного разрешения споров с участниками платежной системы Банка России, операционным центром, платежным клиринговым центром другой платежной системы по вопросам, связанным с предоставлением операционных услуг, услуг платежного клиринга, расчетных услуг в рамках платежной системы Банка России", "Порядком взаимодействия в рамках платежной системы Банка России в спорных и чрезвычайных ситуациях, включая информирование Банком России, операционным центром, платежным клиринговым центром другой платежной системы, участниками платежной системы Банка России о событиях, вызвавших операционные сбои, об их причинах и последствиях", "Условиями формирования пула ликвидности, перевода денежных средств с использованием пула ликвидности, расформирования пула ликвидности", "Процедурами удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений на бумажном носителе", "Условиями взаимодействия платежной системы Банка России с клиринговой организацией, действующей в соответствии с Федеральным законом от 7 февраля 2011 года N 7-ФЗ "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте")
(Зарегистрировано в Минюсте России 10.11.2020 N 60810)просьба об установлении ограниченного режима функционирования путем включения счета с ограниченным режимом функционирования в состав группы банковских счетов кредитной организации - преемника, денежные средства на которых объединены в пул ликвидности, либо путем осуществления по счету с ограниченным режимом функционирования только операций по зачислению денежных средств на основании распоряжений, составленных другими участниками платежной системы, и их переводу подразделением Банка России на другой корреспондентский счет кредитной организации (субсчет ее филиала) или корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации - преемника (далее - другой корреспондентский счет (субсчет) с указанием реквизитов счета.