Хищение с кредитной карты потерпевший
Подборка наиболее важных документов по запросу Хищение с кредитной карты потерпевший (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Определение Восьмого кассационного суда общей юрисдикции от 12.03.2024 N 88-5801/2024 (УИД 24RS0013-01-2022-004922-48)
Категория спора: Кредит.
Требования заемщика: О признании задолженности отсутствующей.
Обстоятельства: Истица указала, что денежные средства она не получала, банк лишился денежных средств в результате действий мошенников.
Решение: Отказано.Судом апелляционной инстанции правомерно отклонены доводы истца о неполучении денежных средств, поскольку само по себе это обстоятельство не может служить основанием для удовлетворения иска, а возбуждение уголовного дела в отношении неустановленных лиц, похитивших денежные средства, признание АО "Тинькофф банк" потерпевшим, не свидетельствуют о незаконности действий Банка при осуществлении транзакций но кредитной карте.
Категория спора: Кредит.
Требования заемщика: О признании задолженности отсутствующей.
Обстоятельства: Истица указала, что денежные средства она не получала, банк лишился денежных средств в результате действий мошенников.
Решение: Отказано.Судом апелляционной инстанции правомерно отклонены доводы истца о неполучении денежных средств, поскольку само по себе это обстоятельство не может служить основанием для удовлетворения иска, а возбуждение уголовного дела в отношении неустановленных лиц, похитивших денежные средства, признание АО "Тинькофф банк" потерпевшим, не свидетельствуют о незаконности действий Банка при осуществлении транзакций но кредитной карте.
Кассационное определение Второго кассационного суда общей юрисдикции от 04.04.2024 N 77-1003/2024 (УИД 57RS0023-01-2022-003205-61)
Приговор: По п. "г" ч. 3 ст. 158 УК РФ (кража).
Определение: Приговор оставлен без изменения.Выводы суда об умысле осужденного на <данные изъяты> хищение чужого имущества с банковского счета ФИО8 и отсутствии при этом признаков преступления, предусмотренного ст. 159.3 УК РФ, достаточно мотивированы в приговоре, которые основаны на исследованных в судебном заседании доказательствах, с учетом доводов осужденного о его заболевании и отсутствии времени на возвращение банковской карты потерпевшему либо в кредитное учреждение; оснований не согласиться с указанными выводами не имеется.
Приговор: По п. "г" ч. 3 ст. 158 УК РФ (кража).
Определение: Приговор оставлен без изменения.Выводы суда об умысле осужденного на <данные изъяты> хищение чужого имущества с банковского счета ФИО8 и отсутствии при этом признаков преступления, предусмотренного ст. 159.3 УК РФ, достаточно мотивированы в приговоре, которые основаны на исследованных в судебном заседании доказательствах, с учетом доводов осужденного о его заболевании и отсутствии времени на возвращение банковской карты потерпевшему либо в кредитное учреждение; оснований не согласиться с указанными выводами не имеется.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Хищение безналичных средств: новые ориентиры для правоприменителя в определении места и времени совершения преступления
(Скрипченко Н.Ю.)
("Банковское право", 2024, N 1)Практическая востребованность норм, предусматривающих ответственность за хищения с банковского счета, вскрыла отсутствие единообразия в квалификации объективно схожих деяний, определив принятие в 2021 г. Пленумом Верховного Суда Российской Федерации актов, ориентирующих правоприменителя по вопросам разграничения смежных составов и определения места совершения хищений электронных денежных средств, увязав его с местом нахождения кредитной организации, обслуживающей карту потерпевшего. Реализация нового подхода повлекла перекос в нагрузке правоохранительных органов, определив изменение в 2022 г. позиции Пленума, "перенесшего" место совершения кражи на место "изъятия денежных средств", а место совершения мошенничества - на "место совершения лицом действий". Новые ориентиры позволяют децентрализовать дистанционные хищения от кредитных организаций, решая организационные вопросы, но могут повлечь дестабилизацию практики определения момента окончания рассматриваемых видов хищений и таят угрозу ущемления прав потерпевших.
(Скрипченко Н.Ю.)
("Банковское право", 2024, N 1)Практическая востребованность норм, предусматривающих ответственность за хищения с банковского счета, вскрыла отсутствие единообразия в квалификации объективно схожих деяний, определив принятие в 2021 г. Пленумом Верховного Суда Российской Федерации актов, ориентирующих правоприменителя по вопросам разграничения смежных составов и определения места совершения хищений электронных денежных средств, увязав его с местом нахождения кредитной организации, обслуживающей карту потерпевшего. Реализация нового подхода повлекла перекос в нагрузке правоохранительных органов, определив изменение в 2022 г. позиции Пленума, "перенесшего" место совершения кражи на место "изъятия денежных средств", а место совершения мошенничества - на "место совершения лицом действий". Новые ориентиры позволяют децентрализовать дистанционные хищения от кредитных организаций, решая организационные вопросы, но могут повлечь дестабилизацию практики определения момента окончания рассматриваемых видов хищений и таят угрозу ущемления прав потерпевших.
Статья: Начало преступления
(Борбат А.В., Борков В.Н., Булатов Б.Б.)
("Российский следователь", 2024, N 10)Верное определение начала совершения преступления может повлиять на решение вопроса о множественности посягательств. Как две кражи были квалифицированы действия виновного, похитившего кошелек потерпевшего, в котором находились денежные средства, банковские карты и пароли от них. "По мнению осужденного, в данном случае началом преступления является завладение им банковскими картами потерпевшего, а окончанием преступления - снятие им с помощью банковских карт денежных средств с банковских счетов потерпевшего. Заявляет, что все его действия относятся к одному предмету доказывания". Кассационный суд указал, что виновный "...сначала похитил... кошелек с находящимися в нем наличными денежными средствами в сумме 3 700 рублей. Только после окончания этого преступления С. обнаружил в кошельке потерпевшего кредитные банковские карты... с записанными на листке бумаги пин-кодами этих карт, и лишь тогда у него возник умысел на хищение денежных средств с банковских счетов... с использованием вышеуказанных карт. Впоследствии, используя кредитные банковские карты... С. похитил с банковских счетов... денежные средства в общей сумме 268 050 рублей. То есть в данном случае С. совершены в другое время, в другом месте иные преступные действия с вновь возникшим умыслом" <10>. В приведенном примере действиями, направленными на незаконное изъятие денежных средств, следует считать использование чужой платежной карты для снятия наличных денег, оплаты товаров или перевода денежных средств на другой счет <11>.
(Борбат А.В., Борков В.Н., Булатов Б.Б.)
("Российский следователь", 2024, N 10)Верное определение начала совершения преступления может повлиять на решение вопроса о множественности посягательств. Как две кражи были квалифицированы действия виновного, похитившего кошелек потерпевшего, в котором находились денежные средства, банковские карты и пароли от них. "По мнению осужденного, в данном случае началом преступления является завладение им банковскими картами потерпевшего, а окончанием преступления - снятие им с помощью банковских карт денежных средств с банковских счетов потерпевшего. Заявляет, что все его действия относятся к одному предмету доказывания". Кассационный суд указал, что виновный "...сначала похитил... кошелек с находящимися в нем наличными денежными средствами в сумме 3 700 рублей. Только после окончания этого преступления С. обнаружил в кошельке потерпевшего кредитные банковские карты... с записанными на листке бумаги пин-кодами этих карт, и лишь тогда у него возник умысел на хищение денежных средств с банковских счетов... с использованием вышеуказанных карт. Впоследствии, используя кредитные банковские карты... С. похитил с банковских счетов... денежные средства в общей сумме 268 050 рублей. То есть в данном случае С. совершены в другое время, в другом месте иные преступные действия с вновь возникшим умыслом" <10>. В приведенном примере действиями, направленными на незаконное изъятие денежных средств, следует считать использование чужой платежной карты для снятия наличных денег, оплаты товаров или перевода денежных средств на другой счет <11>.