Хранение документов в электронном виде в банке
Подборка наиболее важных документов по запросу Хранение документов в электронном виде в банке (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Определение Второго кассационного суда общей юрисдикции от 23.01.2024 N 88-300/2024-(88-34000/2023) (УИД 77RS0016-02-2023-006068-39)
Категория спора: Кредит.
Требования заемщика: 1) О взыскании неосновательного обогащения; 2) О признании договора незаключенным; 3) О взыскании процентов; 4) О взыскании компенсации морального вреда; 5) Об обязании закрыть кредит, аннулировать проценты, пени, удалить записи из бюро кредитных историй о просроченной задолженности.
Обстоятельства: Истец указал, что кредитный договор между сторонами не заключался, денежные средства, по ошибке выданные банком истцу, он вернул, уплатив проценты.
Решение: Отказано.
Процессуальные вопросы: 1) О возмещении расходов на оплату услуг представителя - отказано; 2) О возмещении расходов по уплате государственной пошлины - отказано; 3) О возмещении расходов на оплату услуг нотариуса - отказано.Согласно п. 17.4 ДКБО подтверждением верификации и аутентификации клиента, исполнения банком поручений клиента являются аудиозаписи и электронные документы (электронные журналы, электронные протоколы и т.д.), хранящиеся в банке. Аудиозапись и электронные документы (электронные журналы, электронные протоколы и т.п.) предоставляются банком в качестве подтверждающих документов при рассмотрении спорных ситуаций, в том числе в суде.
Категория спора: Кредит.
Требования заемщика: 1) О взыскании неосновательного обогащения; 2) О признании договора незаключенным; 3) О взыскании процентов; 4) О взыскании компенсации морального вреда; 5) Об обязании закрыть кредит, аннулировать проценты, пени, удалить записи из бюро кредитных историй о просроченной задолженности.
Обстоятельства: Истец указал, что кредитный договор между сторонами не заключался, денежные средства, по ошибке выданные банком истцу, он вернул, уплатив проценты.
Решение: Отказано.
Процессуальные вопросы: 1) О возмещении расходов на оплату услуг представителя - отказано; 2) О возмещении расходов по уплате государственной пошлины - отказано; 3) О возмещении расходов на оплату услуг нотариуса - отказано.Согласно п. 17.4 ДКБО подтверждением верификации и аутентификации клиента, исполнения банком поручений клиента являются аудиозаписи и электронные документы (электронные журналы, электронные протоколы и т.д.), хранящиеся в банке. Аудиозапись и электронные документы (электронные журналы, электронные протоколы и т.п.) предоставляются банком в качестве подтверждающих документов при рассмотрении спорных ситуаций, в том числе в суде.
Апелляционное определение Московского городского суда от 24.10.2023 по делу N 33-41706/2023
Категория спора: Кредит.
Требования заемщика: 1) О взыскании неосновательного обогащения; 2) О признании договора незаключенным; 3) О взыскании процентов; 4) О взыскании компенсации морального вреда.
Обстоятельства: Истец указал, что ответчик по ошибке без его согласия открыл на его имя потребительский кредит без заключения кредитного договора, без согласия истца дважды перевел денежные средства с ошибочного кредитного счета своему партнеру и незаконно требует указанные денежные средства как часть кредита с истца.
Решение: 1) Отказано; 2) Отказано; 3) Отказано; 4) Отказано.
Процессуальные вопросы: О возмещении судебных издержек - отказано.Согласно п. 17.4 ДКБО подтверждением верификации и аутентификации клиента, исполнения банком поручений клиента являются аудиозаписи и электронные документы (электронные журналы, электронные протоколы и т.д.), хранящиеся в банке. Аудиозапись и электронные документы (электронные журналы, электронные протоколы и т.п.) предоставляются банком в качестве подтверждающих документов при рассмотрении спорных ситуаций, в том числе в суде.
Категория спора: Кредит.
Требования заемщика: 1) О взыскании неосновательного обогащения; 2) О признании договора незаключенным; 3) О взыскании процентов; 4) О взыскании компенсации морального вреда.
Обстоятельства: Истец указал, что ответчик по ошибке без его согласия открыл на его имя потребительский кредит без заключения кредитного договора, без согласия истца дважды перевел денежные средства с ошибочного кредитного счета своему партнеру и незаконно требует указанные денежные средства как часть кредита с истца.
Решение: 1) Отказано; 2) Отказано; 3) Отказано; 4) Отказано.
Процессуальные вопросы: О возмещении судебных издержек - отказано.Согласно п. 17.4 ДКБО подтверждением верификации и аутентификации клиента, исполнения банком поручений клиента являются аудиозаписи и электронные документы (электронные журналы, электронные протоколы и т.д.), хранящиеся в банке. Аудиозапись и электронные документы (электронные журналы, электронные протоколы и т.п.) предоставляются банком в качестве подтверждающих документов при рассмотрении спорных ситуаций, в том числе в суде.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: Банк организует хранение документов в электронном виде. Должны ли выводиться на печать и храниться на бумажном носителе ОСВ, ежедневный баланс, ОФР, ведомость оборотов по СПОД?
(Консультация эксперта, 2022)Вопрос: Банк организует хранение документов в электронном виде. Должны ли выводиться на печать и храниться на бумажном носителе ОСВ, ежедневный баланс, ОФР, ведомость оборотов по СПОД?
(Консультация эксперта, 2022)Вопрос: Банк организует хранение документов в электронном виде. Должны ли выводиться на печать и храниться на бумажном носителе ОСВ, ежедневный баланс, ОФР, ведомость оборотов по СПОД?
Статья: Учет и хранение документов дня. Реализация требований Указания N 2346-У и перспектива его переиздания
(Двойнишников В., Герман К., Лапшин Д.)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2023, N 9)<1> Указание Банка России от 25.11.2009 N 2346-У "О хранении в кредитной организации в электронном виде отдельных документов, связанных с оформлением бухгалтерских, расчетных и кассовых операций при организации работ по ведению бухгалтерского учета".
(Двойнишников В., Герман К., Лапшин Д.)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2023, N 9)<1> Указание Банка России от 25.11.2009 N 2346-У "О хранении в кредитной организации в электронном виде отдельных документов, связанных с оформлением бухгалтерских, расчетных и кассовых операций при организации работ по ведению бухгалтерского учета".
Нормативные акты
Указание Банка России от 25.11.2009 N 2346-У
(ред. от 19.05.2020)
"О хранении в кредитной организации в электронном виде отдельных документов, связанных с оформлением бухгалтерских, расчетных и кассовых операций при организации работ по ведению бухгалтерского учета"
(Зарегистрировано в Минюсте России 25.12.2009 N 15828)Зарегистрировано в Минюсте России 25 декабря 2009 г. N 15828
(ред. от 19.05.2020)
"О хранении в кредитной организации в электронном виде отдельных документов, связанных с оформлением бухгалтерских, расчетных и кассовых операций при организации работ по ведению бухгалтерского учета"
(Зарегистрировано в Минюсте России 25.12.2009 N 15828)Зарегистрировано в Минюсте России 25 декабря 2009 г. N 15828