Информационный ресурс банковские счета
Подборка наиболее важных документов по запросу Информационный ресурс банковские счета (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Апелляционное определение Московского городского суда от 28.09.2021 по делу N 2-386/2021, 33-38393/2021
Категория спора: Банковский вклад.
Требование вкладчика: 1) О взыскании неустойки; 2) О взыскании суммы вклада; 3) О взыскании процентов; 4) О расторжении договора; 5) О взыскании компенсации морального вреда.
Требования банка: 6) О признании договора незаключенным.
Обстоятельства: Вкладчик указал, что банк отказал в снятии денежных средств с вклада по причине отсутствия вклада. Договоры подписаны, однако представитель банка не действовал в интересах банка. Представленные доказательства не подтверждают внесение вкладчиком денежных средств.
Решение: 1) - 6) Отказано.Согласно письму УФНС по КБР, управление сообщает, что сведения об открытии или закрытии счета (вклада), в том числе, на имя фио в информационном ресурсе "Банковские и лицевые счета" отсутствуют.
Категория спора: Банковский вклад.
Требование вкладчика: 1) О взыскании неустойки; 2) О взыскании суммы вклада; 3) О взыскании процентов; 4) О расторжении договора; 5) О взыскании компенсации морального вреда.
Требования банка: 6) О признании договора незаключенным.
Обстоятельства: Вкладчик указал, что банк отказал в снятии денежных средств с вклада по причине отсутствия вклада. Договоры подписаны, однако представитель банка не действовал в интересах банка. Представленные доказательства не подтверждают внесение вкладчиком денежных средств.
Решение: 1) - 6) Отказано.Согласно письму УФНС по КБР, управление сообщает, что сведения об открытии или закрытии счета (вклада), в том числе, на имя фио в информационном ресурсе "Банковские и лицевые счета" отсутствуют.
Постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда от 26.02.2024 N 07АП-10183/2023 по делу N А45-23344/2023
Требование: О взыскании неосновательного обогащения в связи с нарушением обязательства по возврату денежных средств, перечисленных по платежным поручениям в отсутствие установленных законом или договором поставки оснований.
Решение: В удовлетворении требования отказано.При этом обращение конкурсного управляющего с заявлением об истребовании отчетности и документации у прежнего руководителя должника в рамках дела о банкротстве не свидетельствует о наличии объективных препятствий для реализации им указанных выше правомочий, поскольку конкурсный управляющий в деле о банкротстве должника наделен самостоятельными полномочиями на получение у банка сведений о движении денежных средств по банковскому счету должника, а профессиональное и добросовестное исполнение конкурсным управляющим полномочий по управлению имуществом должника требует получения информации о наличии предъявленных к должнику исков и находящихся на рассмотрении судов споров с участием должника, размещенной общедоступным способом в сети Интернет в официальном информационном ресурсе арбитражного суда, для чего специальные полномочия не требуются.
Требование: О взыскании неосновательного обогащения в связи с нарушением обязательства по возврату денежных средств, перечисленных по платежным поручениям в отсутствие установленных законом или договором поставки оснований.
Решение: В удовлетворении требования отказано.При этом обращение конкурсного управляющего с заявлением об истребовании отчетности и документации у прежнего руководителя должника в рамках дела о банкротстве не свидетельствует о наличии объективных препятствий для реализации им указанных выше правомочий, поскольку конкурсный управляющий в деле о банкротстве должника наделен самостоятельными полномочиями на получение у банка сведений о движении денежных средств по банковскому счету должника, а профессиональное и добросовестное исполнение конкурсным управляющим полномочий по управлению имуществом должника требует получения информации о наличии предъявленных к должнику исков и находящихся на рассмотрении судов споров с участием должника, размещенной общедоступным способом в сети Интернет в официальном информационном ресурсе арбитражного суда, для чего специальные полномочия не требуются.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Преступления в сфере компьютерной информации по законодательству Российской Федерации и штата Луизиана (США): сравнительно-правовой анализ
(Фатьянов А.А., Григорьева М.А.)
("Российский следователь", 2022, N 8)Этому объективному процессу противостоит не менее активное развитие различного рода способов хищения информации, получения противоправного доступа к информационным ресурсам, компьютерного мошенничества, хищения денежных средств с банковских и иных счетов, навязывания ложной информации в противоправных целях и иных деяний, представляющих такой уровень общественной опасности, чтобы быть причисленными к разряду преступлений.
(Фатьянов А.А., Григорьева М.А.)
("Российский следователь", 2022, N 8)Этому объективному процессу противостоит не менее активное развитие различного рода способов хищения информации, получения противоправного доступа к информационным ресурсам, компьютерного мошенничества, хищения денежных средств с банковских и иных счетов, навязывания ложной информации в противоправных целях и иных деяний, представляющих такой уровень общественной опасности, чтобы быть причисленными к разряду преступлений.
Статья: Правосубъектность несовершеннолетних в возрасте от 14 до 18 лет: эмансипация
(Суворова А.Д., Шушина Е.В.)
("Цивилист", 2024, N 2)В современном информационном обществе взросление молодых людей происходит раньше. Сейчас школьники получают возможность пользоваться различными достижениями современных цифровых технологий и инноваций, например "Пушкинской картой", социальными картами для доступа в учебное заведение и питания в столовой, льготными транспортными картами для школьников, дебетовыми банковскими картами, привязанными к банковскому счету законных представителей <8>. Доступ к Интернету с его огромными информационными ресурсами также дает большие возможности для развития и, соответственно, взросления молодежи. Это порождает ряд правовых проблем, так как законодатель зачастую не успевает за стремительным развитием современного общества.
(Суворова А.Д., Шушина Е.В.)
("Цивилист", 2024, N 2)В современном информационном обществе взросление молодых людей происходит раньше. Сейчас школьники получают возможность пользоваться различными достижениями современных цифровых технологий и инноваций, например "Пушкинской картой", социальными картами для доступа в учебное заведение и питания в столовой, льготными транспортными картами для школьников, дебетовыми банковскими картами, привязанными к банковскому счету законных представителей <8>. Доступ к Интернету с его огромными информационными ресурсами также дает большие возможности для развития и, соответственно, взросления молодежи. Это порождает ряд правовых проблем, так как законодатель зачастую не успевает за стремительным развитием современного общества.
Нормативные акты
Приказ ФТС России от 27.12.2018 N 2136
"Об утверждении перечня документов, при наличии которых принимается решение о признании сумм таможенных платежей, специальных, антидемпинговых, компенсационных пошлин, пеней, процентов безнадежными к взысканию и об их списании, форм документов, оформляемых таможенными органами при списании сумм таможенных платежей, специальных, антидемпинговых, компенсационных пошлин, пеней, процентов, и Порядка их списания"
(вместе с "Порядком списания признанных безнадежными к взысканию сумм таможенных платежей, специальных, антидемпинговых, компенсационных пошлин, пеней, процентов")
(Зарегистрировано в Минюсте России 23.01.2019 N 53506)(данный раздел заключения таможенного органа о наличии у организации признаков недействующего юридического лица заполняется в случае отсутствия в информационных ресурсах таможенных органов сведений об открытых банковских счетах организации)
"Об утверждении перечня документов, при наличии которых принимается решение о признании сумм таможенных платежей, специальных, антидемпинговых, компенсационных пошлин, пеней, процентов безнадежными к взысканию и об их списании, форм документов, оформляемых таможенными органами при списании сумм таможенных платежей, специальных, антидемпинговых, компенсационных пошлин, пеней, процентов, и Порядка их списания"
(вместе с "Порядком списания признанных безнадежными к взысканию сумм таможенных платежей, специальных, антидемпинговых, компенсационных пошлин, пеней, процентов")
(Зарегистрировано в Минюсте России 23.01.2019 N 53506)(данный раздел заключения таможенного органа о наличии у организации признаков недействующего юридического лица заполняется в случае отсутствия в информационных ресурсах таможенных органов сведений об открытых банковских счетах организации)
Федеральный закон от 14.07.2022 N 255-ФЗ
(ред. от 15.05.2024)
"О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2024)3) об иностранных источниках, объеме денежных средств и иного имущества, полученном от этих источников, в том числе о банковских счетах, используемых для осуществления деятельности иностранного агента, о целях и об объеме их предполагаемого распределения (расходования, использования), о целях и об объеме распределения (расходования, использования), о получении организационно-методической, научно-технической помощи, помощи в иных формах от иностранных источников;
(ред. от 15.05.2024)
"О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2024)3) об иностранных источниках, объеме денежных средств и иного имущества, полученном от этих источников, в том числе о банковских счетах, используемых для осуществления деятельности иностранного агента, о целях и об объеме их предполагаемого распределения (расходования, использования), о целях и об объеме распределения (расходования, использования), о получении организационно-методической, научно-технической помощи, помощи в иных формах от иностранных источников;