ИП перечисляет деньги себе на карту
Подборка наиболее важных документов по запросу ИП перечисляет деньги себе на карту (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Апелляционное определение Нижегородского областного суда от 09.11.2021 по делу N 33-12738/2021
Категория спора: Неосновательное обогащение.
Требования: О взыскании неосновательного обогащения в виде ошибочно перечисленных денежных средств.
Обстоятельства: Денежный перевод осуществлен истцом на счет ответчика ошибочно, данный платеж предназначался другому лицу.
Решение: Удовлетворено.Отмечается, что наличие между ООО "Нейромир" и ИП ФИО2 партнерских отношений, осведомленность истца о номере банковской карты, месте жительства, контактных данных ответчика, а также отсутствие обращения истца в банк с заявлением об ошибочности перечисления денежных средств, сами по себе не свидетельствуют, что ФИО1 предоставил личные денежные средства ответчику зная об отсутствии обязательства либо в целях благотворительности.
Категория спора: Неосновательное обогащение.
Требования: О взыскании неосновательного обогащения в виде ошибочно перечисленных денежных средств.
Обстоятельства: Денежный перевод осуществлен истцом на счет ответчика ошибочно, данный платеж предназначался другому лицу.
Решение: Удовлетворено.Отмечается, что наличие между ООО "Нейромир" и ИП ФИО2 партнерских отношений, осведомленность истца о номере банковской карты, месте жительства, контактных данных ответчика, а также отсутствие обращения истца в банк с заявлением об ошибочности перечисления денежных средств, сами по себе не свидетельствуют, что ФИО1 предоставил личные денежные средства ответчику зная об отсутствии обязательства либо в целях благотворительности.
Апелляционное определение Верховного суда Чувашской Республики от 17.08.2022 N 33-2370/2022 по делу N 2-102/2021
Категория спора: Заем.
Требования заемщика: 1) О признании договора незаключенным.
Требования займодавца: 2) О взыскании основного долга по договору займа; 3) О взыскании процентов; 4) О взыскании неосновательного обогащения.
Обстоятельства: Истец указал, что ответчик обязательства по спорному договору займа исполнил ненадлежащим образом.
Решение: 1) Отказано; 2) Удовлетворено в части; 3) Удовлетворено в части; 4) Удовлетворено в части.
Процессуальные вопросы: О возмещении расходов по уплате государственной пошлины - удовлетворено в части.Доводы ответчика А.Е.АА. о том, что все денежные средства, перечисленные с банковской карты П.Е. на банковскую карту В.А.Ю., являются ее собственностью со ссылкой на то, что на первую карту производилось зачисление доходов, полученных от осуществления грузоперевозок, судебная коллегия признает несостоятельными, поскольку такие доводы ответчика опровергаются представленными в материалы дела договорами по перевозке грузов, из содержания которых следует, что взаиморасчеты по ним производились безналичным способом, с использованием расчетного счета ИП А.Е.АА...., открытом в Филиале "Нижегородский" ОА "Альфа-Банк" (л.д. 170-251, т. 3). Книга учета доходов и расходов, равно как и договор купли-продажи земельного участка от 20.12.2019 сами по себе не подтверждают доводы ответчиков о том, что спорные денежные суммы в размере 241385 руб. (150000+200000-108615) перечислены ответчику В.А.Ю. за счет денежных средств А.Е.АА.
Категория спора: Заем.
Требования заемщика: 1) О признании договора незаключенным.
Требования займодавца: 2) О взыскании основного долга по договору займа; 3) О взыскании процентов; 4) О взыскании неосновательного обогащения.
Обстоятельства: Истец указал, что ответчик обязательства по спорному договору займа исполнил ненадлежащим образом.
Решение: 1) Отказано; 2) Удовлетворено в части; 3) Удовлетворено в части; 4) Удовлетворено в части.
Процессуальные вопросы: О возмещении расходов по уплате государственной пошлины - удовлетворено в части.Доводы ответчика А.Е.АА. о том, что все денежные средства, перечисленные с банковской карты П.Е. на банковскую карту В.А.Ю., являются ее собственностью со ссылкой на то, что на первую карту производилось зачисление доходов, полученных от осуществления грузоперевозок, судебная коллегия признает несостоятельными, поскольку такие доводы ответчика опровергаются представленными в материалы дела договорами по перевозке грузов, из содержания которых следует, что взаиморасчеты по ним производились безналичным способом, с использованием расчетного счета ИП А.Е.АА...., открытом в Филиале "Нижегородский" ОА "Альфа-Банк" (л.д. 170-251, т. 3). Книга учета доходов и расходов, равно как и договор купли-продажи земельного участка от 20.12.2019 сами по себе не подтверждают доводы ответчиков о том, что спорные денежные суммы в размере 241385 руб. (150000+200000-108615) перечислены ответчику В.А.Ю. за счет денежных средств А.Е.АА.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: ИП выводит деньги с расчетного счета через зарплатный проект: чем это чревато
(Никитин А.Ю.)
("Главная книга", 2021, N 21)Как видим, если вас заподозрят в отмывании доходов, проблемы с банком возможны, но не из-за перевода себе денег через зарплатный проект как такового, а из-за подозрительных операций <17>. А такой перевод может стать сопутствующим негативным фактором, поскольку назначение карты, открытой ИП самому себе в рамках зарплатного проекта, не будет соответствовать правовой природе источника зачисляемых на нее денег.
(Никитин А.Ю.)
("Главная книга", 2021, N 21)Как видим, если вас заподозрят в отмывании доходов, проблемы с банком возможны, но не из-за перевода себе денег через зарплатный проект как такового, а из-за подозрительных операций <17>. А такой перевод может стать сопутствующим негативным фактором, поскольку назначение карты, открытой ИП самому себе в рамках зарплатного проекта, не будет соответствовать правовой природе источника зачисляемых на нее денег.
"Годовой отчет - 2023"
(под ред. В.И. Мещерякова)
("Агентство бухгалтерской информации", 2023)2) с юридическими лицами и ИП - при расчетах наличными средствами и картой. Такие расчеты возможны в пределах установленного лимита - 100 000 рублей в рамках одного договора. Если сумма больше, необходимо перечислять деньги по безналу (и при этом применять кассовый аппарат не нужно).
(под ред. В.И. Мещерякова)
("Агентство бухгалтерской информации", 2023)2) с юридическими лицами и ИП - при расчетах наличными средствами и картой. Такие расчеты возможны в пределах установленного лимита - 100 000 рублей в рамках одного договора. Если сумма больше, необходимо перечислять деньги по безналу (и при этом применять кассовый аппарат не нужно).
Нормативные акты
Приказ Росстата от 24.06.2016 N 301
(ред. от 03.04.2023)
"Об утверждении официальной статистической методологии по определению обобщающих показателей по статистике внутренней торговли"Розничной торговлей занимаются как организации и индивидуальные предприниматели, для которых эта деятельность является основной, так и организации и индивидуальные предприниматели других видов экономической деятельности.
(ред. от 03.04.2023)
"Об утверждении официальной статистической методологии по определению обобщающих показателей по статистике внутренней торговли"Розничной торговлей занимаются как организации и индивидуальные предприниматели, для которых эта деятельность является основной, так и организации и индивидуальные предприниматели других видов экономической деятельности.