Экономическая безопасность банка

Подборка наиболее важных документов по запросу Экономическая безопасность банка (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Статьи, комментарии, ответы на вопросы

Статья: Реформация банковского сектора в интересах обеспечения защиты социально незащищенных слоев населения
(Барков А.В., Киселев А.С.)
("Банковское право", 2024, N 2)
Однако некоторые специалисты высказывают серьезные опасения по поводу услуг онлайн-банкинга. К примеру, В.А. Воробьева отмечает, что, "несмотря на многочисленные преимущества, которые онлайн-банкинг предоставляет клиентам, существует ряд серьезных проблем в сфере обеспечения безопасности личных данных клиентов банка и экономической безопасности самого банка. Технические вопросы, трудности обеспечения экономической безопасности клиентов делают данный сектор банковских услуг не самым безопасным. Однако спрос на эту отрасль продолжает оставаться очень высоким" <7>. Ю.С. Михайловская в своей работе обращала внимание на то, что "в России даже у банков-лидеров только четверть новых клиентов привлекаются через цифровые каналы, и это вдвое меньше, чем показатели крупных зарубежных финансовых учреждений" <8>. Иными словами, несмотря на явные преимущества онлайн-банкинга, многие граждане не готовы использовать новые технологии.
Статья: Квазиконфискация как правовое последствие применения каунтеракционного законодательства к правоотношениям по договору банковского вклада
(Лысова-Бахарева Ю.В.)
("Хозяйство и право", 2022, NN 4, 5)
<27> Корчагин О.Н. Административно-правовые основы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в Российской Федерации: Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2010; Иванов Э.А. Система международно-правового регулирования борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем: Автореф. дис. ... д-ра юрид. наук. М., 2004; Булаев А.А. Финансово-правовые аспекты противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2010; Саруханян В.О. Международно-правовые средства борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем: Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2010; Светлова В.В. Механизмы и инструменты эффективной системы экономической безопасности коммерческих банков: Автореф. дис. ... канд. экон. наук. М., 2018 и др.

Нормативные акты

"Обзор судебной практики Верховного суда Российской Федерации N 4 (2021)"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 16.02.2022)
Как установили суды при рассмотрении дела, согласно кредитным досье спорных заемщиков до заключения кредитных договоров профильными структурными подразделениями банка в отношении их проводилась проверка на предмет действительности нахождения компаний по указанному заемщикам адресу, оценивалось финансовое состояние заемщиков, получены профессиональные суждения, сведения о заключении обеспечительных сделок с заемщиками и т.д. Заявка на предоставление кредита проходила согласование и одобрение в структурных подразделениях банка: дирекции кредитования, управлении экономической безопасности, отделе проектного финансирования.