Экономическая безопасность банка
Подборка наиболее важных документов по запросу Экономическая безопасность банка (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Реформация банковского сектора в интересах обеспечения защиты социально незащищенных слоев населения
(Барков А.В., Киселев А.С.)
("Банковское право", 2024, N 2)Однако некоторые специалисты высказывают серьезные опасения по поводу услуг онлайн-банкинга. К примеру, В.А. Воробьева отмечает, что, "несмотря на многочисленные преимущества, которые онлайн-банкинг предоставляет клиентам, существует ряд серьезных проблем в сфере обеспечения безопасности личных данных клиентов банка и экономической безопасности самого банка. Технические вопросы, трудности обеспечения экономической безопасности клиентов делают данный сектор банковских услуг не самым безопасным. Однако спрос на эту отрасль продолжает оставаться очень высоким" <7>. Ю.С. Михайловская в своей работе обращала внимание на то, что "в России даже у банков-лидеров только четверть новых клиентов привлекаются через цифровые каналы, и это вдвое меньше, чем показатели крупных зарубежных финансовых учреждений" <8>. Иными словами, несмотря на явные преимущества онлайн-банкинга, многие граждане не готовы использовать новые технологии.
(Барков А.В., Киселев А.С.)
("Банковское право", 2024, N 2)Однако некоторые специалисты высказывают серьезные опасения по поводу услуг онлайн-банкинга. К примеру, В.А. Воробьева отмечает, что, "несмотря на многочисленные преимущества, которые онлайн-банкинг предоставляет клиентам, существует ряд серьезных проблем в сфере обеспечения безопасности личных данных клиентов банка и экономической безопасности самого банка. Технические вопросы, трудности обеспечения экономической безопасности клиентов делают данный сектор банковских услуг не самым безопасным. Однако спрос на эту отрасль продолжает оставаться очень высоким" <7>. Ю.С. Михайловская в своей работе обращала внимание на то, что "в России даже у банков-лидеров только четверть новых клиентов привлекаются через цифровые каналы, и это вдвое меньше, чем показатели крупных зарубежных финансовых учреждений" <8>. Иными словами, несмотря на явные преимущества онлайн-банкинга, многие граждане не готовы использовать новые технологии.
Статья: Квазиконфискация как правовое последствие применения каунтеракционного законодательства к правоотношениям по договору банковского вклада
(Лысова-Бахарева Ю.В.)
("Хозяйство и право", 2022, NN 4, 5)<27> Корчагин О.Н. Административно-правовые основы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в Российской Федерации: Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2010; Иванов Э.А. Система международно-правового регулирования борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем: Автореф. дис. ... д-ра юрид. наук. М., 2004; Булаев А.А. Финансово-правовые аспекты противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2010; Саруханян В.О. Международно-правовые средства борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем: Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2010; Светлова В.В. Механизмы и инструменты эффективной системы экономической безопасности коммерческих банков: Автореф. дис. ... канд. экон. наук. М., 2018 и др.
(Лысова-Бахарева Ю.В.)
("Хозяйство и право", 2022, NN 4, 5)<27> Корчагин О.Н. Административно-правовые основы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в Российской Федерации: Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2010; Иванов Э.А. Система международно-правового регулирования борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем: Автореф. дис. ... д-ра юрид. наук. М., 2004; Булаев А.А. Финансово-правовые аспекты противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2010; Саруханян В.О. Международно-правовые средства борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем: Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2010; Светлова В.В. Механизмы и инструменты эффективной системы экономической безопасности коммерческих банков: Автореф. дис. ... канд. экон. наук. М., 2018 и др.
Нормативные акты
"Обзор судебной практики Верховного суда Российской Федерации N 4 (2021)"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 16.02.2022)Как установили суды при рассмотрении дела, согласно кредитным досье спорных заемщиков до заключения кредитных договоров профильными структурными подразделениями банка в отношении их проводилась проверка на предмет действительности нахождения компаний по указанному заемщикам адресу, оценивалось финансовое состояние заемщиков, получены профессиональные суждения, сведения о заключении обеспечительных сделок с заемщиками и т.д. Заявка на предоставление кредита проходила согласование и одобрение в структурных подразделениях банка: дирекции кредитования, управлении экономической безопасности, отделе проектного финансирования.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 16.02.2022)Как установили суды при рассмотрении дела, согласно кредитным досье спорных заемщиков до заключения кредитных договоров профильными структурными подразделениями банка в отношении их проводилась проверка на предмет действительности нахождения компаний по указанному заемщикам адресу, оценивалось финансовое состояние заемщиков, получены профессиональные суждения, сведения о заключении обеспечительных сделок с заемщиками и т.д. Заявка на предоставление кредита проходила согласование и одобрение в структурных подразделениях банка: дирекции кредитования, управлении экономической безопасности, отделе проектного финансирования.