Кредитное досье
Подборка наиболее важных документов по запросу Кредитное досье (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2023 год: Статья 213.24 "Решение арбитражного суда о признании гражданина банкротом" Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)"
(Арбитражный суд Уральского округа)Отказывая в восстановлении пропущенного срока на включение требования кредитора в реестр, апелляционный суд указал на отсутствие для этого уважительных причин. При этом, отклоняя доводы кредитора о несовпадении ИНН, указанного в кредитном досье, и ИНН, отраженного в картотеке арбитражных дел при обращении должника с заявлением о банкротстве, суд сослался на то, что кредитор как профессиональный участник правоотношений должен самостоятельно отслеживать сведения о должнике и своевременно обращаться с заявлением о включении в реестр.
(Арбитражный суд Уральского округа)Отказывая в восстановлении пропущенного срока на включение требования кредитора в реестр, апелляционный суд указал на отсутствие для этого уважительных причин. При этом, отклоняя доводы кредитора о несовпадении ИНН, указанного в кредитном досье, и ИНН, отраженного в картотеке арбитражных дел при обращении должника с заявлением о банкротстве, суд сослался на то, что кредитор как профессиональный участник правоотношений должен самостоятельно отслеживать сведения о должнике и своевременно обращаться с заявлением о включении в реестр.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: ВС РФ: размер облагаемого дохода можно определять по свидетельским показаниям (комментарий к Определению ВС от 07.06.2024 N 309-ЭС23-30097)
(Мартынюк Н.А.)
("Главная книга", 2024, N 13)- анкета жены в кредитном досье банка, где было указано, что она работает у ИП бухгалтером, и приведен размер зарплаты.
(Мартынюк Н.А.)
("Главная книга", 2024, N 13)- анкета жены в кредитном досье банка, где было указано, что она работает у ИП бухгалтером, и приведен размер зарплаты.
Нормативные акты
Положение Банка России от 28.06.2017 N 590-П
(ред. от 15.03.2023)
"О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности"
(вместе с "Порядком оценки кредитного риска по портфелю (портфелям) однородных ссуд")
(Зарегистрировано в Минюсте России 12.07.2017 N 47384)3.1.3. Вся информация о заемщике, включая информацию о рисках заемщика, фиксируется в досье заемщика. Информация, использованная кредитной организацией для оценки качества ссуды, включая оценку финансового положения заемщика, должна быть доступна органам управления, подразделениям внутреннего контроля кредитной организации, аудиторам и органам банковского надзора.
(ред. от 15.03.2023)
"О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности"
(вместе с "Порядком оценки кредитного риска по портфелю (портфелям) однородных ссуд")
(Зарегистрировано в Минюсте России 12.07.2017 N 47384)3.1.3. Вся информация о заемщике, включая информацию о рисках заемщика, фиксируется в досье заемщика. Информация, использованная кредитной организацией для оценки качества ссуды, включая оценку финансового положения заемщика, должна быть доступна органам управления, подразделениям внутреннего контроля кредитной организации, аудиторам и органам банковского надзора.