Мошенничество при кредите онлайн
Подборка наиболее важных документов по запросу Мошенничество при кредите онлайн (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: О регулировании отношений по заключению договоров о выдаче потребительских кредитов (займов), в том числе онлайн, и мерах по предотвращению совершения мошеннических действий в части их получения.
(Письмо Минфина России от 18.04.2024 N 05-06-11/36267)Вопрос: О регулировании отношений по заключению договоров о выдаче потребительских кредитов (займов), в том числе онлайн, и мерах по предотвращению совершения мошеннических действий в части их получения.
(Письмо Минфина России от 18.04.2024 N 05-06-11/36267)Вопрос: О регулировании отношений по заключению договоров о выдаче потребительских кредитов (займов), в том числе онлайн, и мерах по предотвращению совершения мошеннических действий в части их получения.
Статья: Психолого-криминалистический анализ причин формирования поведения жертвы в период самоизоляции
(Беркович О.Е., Бутырская А.В., Матрешина Е.Б.)
("Российский следователь", 2020, N 9)В период самоизоляции подобные преступники сыграли на озабоченности граждан своим материальным обеспечением на ближайшее будущее. Так, гр-ка И., предполагая возможное сокращение штата после выхода из самоизоляции, приняла решение о поиске новой работы. С этой целью она заполнила анкету, указав свои данные, и направила ее по каналу сети Интернет, предложенному, как позднее выяснилось, мошенниками, выдававшими себя за работодателей. Следствием этого стало не только похищение с ее банковских карт всех денежных средств, но и оформление на нее трех онлайн-кредитов. По данному факту возбуждено уголовное дело.
(Беркович О.Е., Бутырская А.В., Матрешина Е.Б.)
("Российский следователь", 2020, N 9)В период самоизоляции подобные преступники сыграли на озабоченности граждан своим материальным обеспечением на ближайшее будущее. Так, гр-ка И., предполагая возможное сокращение штата после выхода из самоизоляции, приняла решение о поиске новой работы. С этой целью она заполнила анкету, указав свои данные, и направила ее по каналу сети Интернет, предложенному, как позднее выяснилось, мошенниками, выдававшими себя за работодателей. Следствием этого стало не только похищение с ее банковских карт всех денежных средств, но и оформление на нее трех онлайн-кредитов. По данному факту возбуждено уголовное дело.
Нормативные акты
"Основные направления повышения доступности финансовых услуг в Российской Федерации на период 2025 - 2027 годов"
(утв. Советом директоров Банка России 24.12.2024)Еще одним направлением задачи повышения защищенности граждан от действий кибермошенников является повышение безопасности при предоставлении кредита (займа) онлайн, так как рост доступности финансовых услуг и переход на их дистанционное получение создает риски мошенничества при получении потребительских займов (кредитов) третьими лицами с использованием методов социальной инженерии. Совершенствование процедур идентификации и антифрод-процедур в микрофинансовых организациях также будет способствовать повышению защищенности граждан от мошеннических действий.
(утв. Советом директоров Банка России 24.12.2024)Еще одним направлением задачи повышения защищенности граждан от действий кибермошенников является повышение безопасности при предоставлении кредита (займа) онлайн, так как рост доступности финансовых услуг и переход на их дистанционное получение создает риски мошенничества при получении потребительских займов (кредитов) третьими лицами с использованием методов социальной инженерии. Совершенствование процедур идентификации и антифрод-процедур в микрофинансовых организациях также будет способствовать повышению защищенности граждан от мошеннических действий.
"Основные направления развития информационной безопасности кредитно-финансовой сферы на период 2023 - 2025 годов"
(одобрены Советом директоров Банка России 22.05.2023)- Повышение безопасности при предоставлении кредита (займа) онлайн. Рост доступности финансовых услуг и переход на дистанционные каналы их получения создают существенные риски развития практик мошенничества при получении потребительских займов (кредитов) третьими лицами с использованием методов социальной инженерии. Для снижения указанных рисков планируется реализовать механизм, предусматривающий право гражданина установить (снять) в своей кредитной истории запрет на заключение с ним договора потребительского займа (кредита) путем подачи в любую кредитную организацию или квалифицированное бюро кредитных историй соответствующего заявления.
(одобрены Советом директоров Банка России 22.05.2023)- Повышение безопасности при предоставлении кредита (займа) онлайн. Рост доступности финансовых услуг и переход на дистанционные каналы их получения создают существенные риски развития практик мошенничества при получении потребительских займов (кредитов) третьими лицами с использованием методов социальной инженерии. Для снижения указанных рисков планируется реализовать механизм, предусматривающий право гражданина установить (снять) в своей кредитной истории запрет на заключение с ним договора потребительского займа (кредита) путем подачи в любую кредитную организацию или квалифицированное бюро кредитных историй соответствующего заявления.