Мошенничество при получении кредита
Подборка наиболее важных документов по запросу Мошенничество при получении кредита (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 213.28 "Завершение расчетов с кредиторами и освобождение гражданина от обязательств" Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)"
(Арбитражный суд Уральского округа)В соответствии с п. 4 ст. 213.28 Закона о банкротстве освобождение гражданина от обязательств не допускается в случае, если гражданин действовал незаконно, в том числе совершил мошенничество, злостно уклонился от погашения кредиторской задолженности, предоставил кредитору заведомо ложные сведения при получении кредита, скрыл или умышленно уничтожил имущество.
(Арбитражный суд Уральского округа)В соответствии с п. 4 ст. 213.28 Закона о банкротстве освобождение гражданина от обязательств не допускается в случае, если гражданин действовал незаконно, в том числе совершил мошенничество, злостно уклонился от погашения кредиторской задолженности, предоставил кредитору заведомо ложные сведения при получении кредита, скрыл или умышленно уничтожил имущество.
Подборка судебных решений за 2023 год: Статья 159.1 "Мошенничество в сфере кредитования" УК РФ"Так приговором Промышленного районного суда г. Ставрополя от 27.06.2018 по делу N 1-177/2018, вступившим в законную силу 10.07.2018, Авакян Анна Сергеевна признана виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 (мошенничество в сфере кредитования), ч. 1 ст. 176 Уголовного кодекса Российской Федерации (незаконное получение кредита), которым установлено, что во всех случаях получения кредитов, описанных в приговоре, Авакян А.С., руководствуясь корыстными мотивами, с целью личного материального обогащения и хищения денежных средств в особо крупном размере, при получении кредитов, вступив в сговор с иными лицами, зная о порядке предоставления кредитов Сбербанком и обладая достаточными познаниями в области юриспруденции и бухгалтерского учета, занималась подготовкой документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о финансовых показателях компаний - заемщиков. Из содержания приговора следует, что Авакян А.С. с самого начала не собиралась исполнять взятые на себя обязательства по кредитным договорам, что позволяет сделать вывод о том, что должник не собиралась исполнять обязательства и перед правопреемником банка."
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: О регулировании отношений, связанных с предоставлением кредита (займа), и мерах, направленных на предотвращение совершения мошеннических действий в части получения потребительских кредитов (займов).
(Письмо Минфина России от 03.05.2024 N 05-06-11/39114)Вопрос: О регулировании отношений, связанных с предоставлением кредита (займа), и мерах, направленных на предотвращение совершения мошеннических действий в части получения потребительских кредитов (займов).
(Письмо Минфина России от 03.05.2024 N 05-06-11/39114)Вопрос: О регулировании отношений, связанных с предоставлением кредита (займа), и мерах, направленных на предотвращение совершения мошеннических действий в части получения потребительских кредитов (займов).
Статья: Квалификация мошенничества в сфере кредитования
(Савченко М.М.)
("Российский следователь", 2022, N 11)В статье проанализированы подходы к квалификации мошенничества в сфере кредитования. Мошенничество в сфере кредитования имеет несколько смежных составов: простое мошенничество, незаконное получение кредита, злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности. При квалификации деяний в каждом случае необходимо определение объективных и субъективных признаков преступления. Применение ст. 159.1 Уголовного кодекса РФ вызывает сложности в практической деятельности, так как состав преступления имеет сложную конструкцию, содержит оценочные категории, присутствует бланкетность нормы, отсутствуют определения отдельных понятий, судебная практика неоднозначна. В этой связи необходимы разъяснения суда по квалификации мошенничества в сфере кредитования. Указанная проблема требует разрешения как в виде унификации отраслевого бланкетного законодательства с уголовным, так и в установлении единообразия судебной практики применения исследуемых норм.
(Савченко М.М.)
("Российский следователь", 2022, N 11)В статье проанализированы подходы к квалификации мошенничества в сфере кредитования. Мошенничество в сфере кредитования имеет несколько смежных составов: простое мошенничество, незаконное получение кредита, злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности. При квалификации деяний в каждом случае необходимо определение объективных и субъективных признаков преступления. Применение ст. 159.1 Уголовного кодекса РФ вызывает сложности в практической деятельности, так как состав преступления имеет сложную конструкцию, содержит оценочные категории, присутствует бланкетность нормы, отсутствуют определения отдельных понятий, судебная практика неоднозначна. В этой связи необходимы разъяснения суда по квалификации мошенничества в сфере кредитования. Указанная проблема требует разрешения как в виде унификации отраслевого бланкетного законодательства с уголовным, так и в установлении единообразия судебной практики применения исследуемых норм.