Мошенничество сбербанк
Подборка наиболее важных документов по запросу Мошенничество сбербанк (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2023 год: Статья 159.1 "Мошенничество в сфере кредитования" УК РФ"Так приговором Промышленного районного суда г. Ставрополя от 27.06.2018 по делу N 1-177/2018, вступившим в законную силу 10.07.2018, Авакян Анна Сергеевна признана виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 (мошенничество в сфере кредитования), ч. 1 ст. 176 Уголовного кодекса Российской Федерации (незаконное получение кредита), которым установлено, что во всех случаях получения кредитов, описанных в приговоре, Авакян А.С., руководствуясь корыстными мотивами, с целью личного материального обогащения и хищения денежных средств в особо крупном размере, при получении кредитов, вступив в сговор с иными лицами, зная о порядке предоставления кредитов Сбербанком и обладая достаточными познаниями в области юриспруденции и бухгалтерского учета, занималась подготовкой документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о финансовых показателях компаний - заемщиков. Из содержания приговора следует, что Авакян А.С. с самого начала не собиралась исполнять взятые на себя обязательства по кредитным договорам, что позволяет сделать вывод о том, что должник не собиралась исполнять обязательства и перед правопреемником банка."
Определение Первого кассационного суда общей юрисдикции от 06.12.2023 по делу N 88-34937/2023, 2-241/2023
Категория спора: 1) Кредит; 2) Особое производство.
Требования заемщика: 1) О признании договора незаключенным, освобождении от исполнения обязательств по кредитному договору; 2) О признании незаконной и отмене исполнительной надписи.
Обстоятельства: Истец указал, что посредством сети Интернет и приложения "Сбербанк Онлайн" на его имя мошенническими действиями был оформлен оспариваемый кредитный договор, который был заключен не им, а неустановленными лицами, произведены перечисления денежных средств неизвестным лицам. Истец обратился в дежурную часть МВД России с заявлением о хищении денежных средств, на основании которого возбуждено уголовное дело. В отмене выдачи кредита банком истцу было отказано.
Решение: Отказано.Вопреки доводам жалобы, то обстоятельство, что до заключения оспариваемого договора имела место повторная регистрация истца в мобильном приложении "Сбербанк онлайн", не свидетельствует о наличии в указанной операции признаков мошеннических действий.
Категория спора: 1) Кредит; 2) Особое производство.
Требования заемщика: 1) О признании договора незаключенным, освобождении от исполнения обязательств по кредитному договору; 2) О признании незаконной и отмене исполнительной надписи.
Обстоятельства: Истец указал, что посредством сети Интернет и приложения "Сбербанк Онлайн" на его имя мошенническими действиями был оформлен оспариваемый кредитный договор, который был заключен не им, а неустановленными лицами, произведены перечисления денежных средств неизвестным лицам. Истец обратился в дежурную часть МВД России с заявлением о хищении денежных средств, на основании которого возбуждено уголовное дело. В отмене выдачи кредита банком истцу было отказано.
Решение: Отказано.Вопреки доводам жалобы, то обстоятельство, что до заключения оспариваемого договора имела место повторная регистрация истца в мобильном приложении "Сбербанк онлайн", не свидетельствует о наличии в указанной операции признаков мошеннических действий.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: ИБ и закон
(Ференец В.)
("Банковское обозрение", 2024, N 3)Заместитель председателя правления Сбербанка Станислав Кузнецов отметил: "Все больше мошенничеств происходит с использованием кредитных средств. Сегодня это уже 30% всех случаев, когда преступникам удается обмануть жертву и завладеть ее деньгами. В тех случаях, когда мы уверены, что клиент оформляет кредит под влиянием мошенников, мы вводим сами, без регулирования, период охлаждения. И 24 часов достаточно для того, чтобы жертва поняла, что ее обманывают. Эффективность периода охлаждения по кредитам близка к 100%". Сам же соответствующий Закон о периоде охлаждения в двое суток должен вступить в силу только с июля 2024 года.
(Ференец В.)
("Банковское обозрение", 2024, N 3)Заместитель председателя правления Сбербанка Станислав Кузнецов отметил: "Все больше мошенничеств происходит с использованием кредитных средств. Сегодня это уже 30% всех случаев, когда преступникам удается обмануть жертву и завладеть ее деньгами. В тех случаях, когда мы уверены, что клиент оформляет кредит под влиянием мошенников, мы вводим сами, без регулирования, период охлаждения. И 24 часов достаточно для того, чтобы жертва поняла, что ее обманывают. Эффективность периода охлаждения по кредитам близка к 100%". Сам же соответствующий Закон о периоде охлаждения в двое суток должен вступить в силу только с июля 2024 года.
Статья: Мошенники совершенствуются
(Хлебников П.)
("Жилищное право", 2022, N 1)Новый метод злоумышленники внедрили всего месяц назад, сообщил начальник управления противодействия кибермошенничеству Сбербанка Сергей Велигодский. Мошенники стали использовать иную схему, воздействуя на своих жертв так, чтобы они не только переводили им средства с банковских карт и брали кредиты, но и закладывали или продавали свое жилье. "Мы в последний месяц видим новый тренд зарождающийся, на который стоит обратить внимание. Сначала злоумышленники крали деньги с карт, потом стали брать кредит, и новая тема - это воздействие на гражданина таким образом, чтобы он вместе с кредитами еще закладывал и продавал недвижимость. И если люди у нас раньше оставались после атаки с кредитами, то теперь они еще и остаются без квартир", - сказал сотрудник Сбербанка.
(Хлебников П.)
("Жилищное право", 2022, N 1)Новый метод злоумышленники внедрили всего месяц назад, сообщил начальник управления противодействия кибермошенничеству Сбербанка Сергей Велигодский. Мошенники стали использовать иную схему, воздействуя на своих жертв так, чтобы они не только переводили им средства с банковских карт и брали кредиты, но и закладывали или продавали свое жилье. "Мы в последний месяц видим новый тренд зарождающийся, на который стоит обратить внимание. Сначала злоумышленники крали деньги с карт, потом стали брать кредит, и новая тема - это воздействие на гражданина таким образом, чтобы он вместе с кредитами еще закладывал и продавал недвижимость. И если люди у нас раньше оставались после атаки с кредитами, то теперь они еще и остаются без квартир", - сказал сотрудник Сбербанка.
Нормативные акты
Определение Конституционного Суда РФ от 15.05.2012 N 813-О
"Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданина Садыкова Ильгизара Яхиевича на нарушение его конституционных прав положениями абзаца девятого пункта 1 статьи 126 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", абзаца шестого пункта 1 статьи 16, пункта 3 статьи 28 Федерального закона "О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним", частей третьей и девятой статьи 115 и пункта 2 части первой статьи 208 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации"Как следует из представленных материалов, постановлением судьи Вахитовского районного суда города Казани от 9 июня 2009 года было удовлетворено ходатайство следователя, осуществлявшего предварительное следствие по уголовному делу, которое 1 января 2009 года было возбуждено по признакам преступления, предусмотренного частью четвертой статьи 159 "Мошенничество" УК Российской Федерации, и на основании части первой статьи 115 УПК Российской Федерации в целях обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска, заявленного ОАО "Сбербанк России" на сумму 2,5 млрд руб., разрешено наложение ареста на имущество, находящееся у ООО "Комбинат строительных изделий". При этом следователь и суд исходили из того, что указанное имущество фактически принадлежит одному из обвиняемых по уголовному делу.
"Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданина Садыкова Ильгизара Яхиевича на нарушение его конституционных прав положениями абзаца девятого пункта 1 статьи 126 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", абзаца шестого пункта 1 статьи 16, пункта 3 статьи 28 Федерального закона "О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним", частей третьей и девятой статьи 115 и пункта 2 части первой статьи 208 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации"Как следует из представленных материалов, постановлением судьи Вахитовского районного суда города Казани от 9 июня 2009 года было удовлетворено ходатайство следователя, осуществлявшего предварительное следствие по уголовному делу, которое 1 января 2009 года было возбуждено по признакам преступления, предусмотренного частью четвертой статьи 159 "Мошенничество" УК Российской Федерации, и на основании части первой статьи 115 УПК Российской Федерации в целях обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска, заявленного ОАО "Сбербанк России" на сумму 2,5 млрд руб., разрешено наложение ареста на имущество, находящееся у ООО "Комбинат строительных изделий". При этом следователь и суд исходили из того, что указанное имущество фактически принадлежит одному из обвиняемых по уголовному делу.