Мошенники оформили кредит
Подборка наиболее важных документов по запросу Мошенники оформили кредит (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Важнейшая практика по ст. 159 УК РФПривлекут по ст. 159, а не по ст. 159.1 УК РФ, если кредит оформлен по чужому или подложному паспорту >>>
Апелляционное определение Московского городского суда от 24.06.2024 N 33-25602/2024 (УИД 77RS0004-02-2022-013960-69)
Категория спора: Банковский счет.
Требования клиента: 1) О взыскании штрафа; 2) О взыскании компенсации морального вреда; 3) О признании действий нарушающими права потребителя, обязании предоставить информацию.
Обстоятельства: Истица указала, что направленный в банк запрос о предоставлении ей надлежащим образом заверенных документов не был рассмотрен надлежащим образом, а документы не предоставлены, она полагает свои права нарушенными.
Решение: 1) Отказано; 2) Отказано; 3) Отказано.Также суд указал, что учитывая, что такого самостоятельного способа защиты права - как понуждение предоставить документы и информацию статья 12 Гражданского кодекса Российской Федерации не содержит и истцом не указано, в чем состоит нарушение ее права и каким образом будут восстановлены ее права удовлетворением уточненных исковых требований, а из пояснений представителя истца следовало, что полученная во исполнение решения суда информация может быть использована в качестве доказательств, что кредит был оформлен посредством мошеннических действий неустановленными лицами, суд пришел к выводу, что настоящий спор инициирован с целью сбора доказательств для представления в рамках иного спора между теми же сторонами.
Категория спора: Банковский счет.
Требования клиента: 1) О взыскании штрафа; 2) О взыскании компенсации морального вреда; 3) О признании действий нарушающими права потребителя, обязании предоставить информацию.
Обстоятельства: Истица указала, что направленный в банк запрос о предоставлении ей надлежащим образом заверенных документов не был рассмотрен надлежащим образом, а документы не предоставлены, она полагает свои права нарушенными.
Решение: 1) Отказано; 2) Отказано; 3) Отказано.Также суд указал, что учитывая, что такого самостоятельного способа защиты права - как понуждение предоставить документы и информацию статья 12 Гражданского кодекса Российской Федерации не содержит и истцом не указано, в чем состоит нарушение ее права и каким образом будут восстановлены ее права удовлетворением уточненных исковых требований, а из пояснений представителя истца следовало, что полученная во исполнение решения суда информация может быть использована в качестве доказательств, что кредит был оформлен посредством мошеннических действий неустановленными лицами, суд пришел к выводу, что настоящий спор инициирован с целью сбора доказательств для представления в рамках иного спора между теми же сторонами.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Информация: Банк России для противодействия мошенникам предложил механизм самозапрета на выдачу кредитов
("Официальный сайт Банка России", 2022)Человек сможет обезопасить себя от ситуации, когда мошенники на его имя оформляют кредит или заем. Для этого надо будет зафиксировать специальный запрет в своей кредитной истории.
("Официальный сайт Банка России", 2022)Человек сможет обезопасить себя от ситуации, когда мошенники на его имя оформляют кредит или заем. Для этого надо будет зафиксировать специальный запрет в своей кредитной истории.
Статья: ИБ и закон
(Ференец В.)
("Банковское обозрение", 2024, N 3)- ускорить взаимодействие между банками, ведь нередко мошенники убеждают жертву оформить кредит в другом банке, который еще не в курсе того, для чего на самом деле оформляется кредит;
(Ференец В.)
("Банковское обозрение", 2024, N 3)- ускорить взаимодействие между банками, ведь нередко мошенники убеждают жертву оформить кредит в другом банке, который еще не в курсе того, для чего на самом деле оформляется кредит;
Нормативные акты
"Обзор судебной практики по делам, связанным с защитой прав потребителей финансовых услуг"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 27.09.2017)Общественная организация по защите прав потребителей (далее - ОЗПП) в интересах Ц. обратилась в суд с иском к банку-1 о защите прав потребителей, в обоснование которого указала, что Ц. стал получать уведомления от банка-1 с требованием погасить задолженность по кредиту. Ц. выяснил, что от его имени в банке-1 заключен кредитный договор. Утверждая, что кредитный договор не заключал и подпись в кредитном договоре ему не принадлежит, истец обратился к ответчику с требованием разобраться в сложившейся ситуации. В ответ банк-1 уведомил истца о том, что провел проверку, установив факт оформления потребительского кредита на имя истца мошенническим путем, договор из национального бюро кредитных историй будет удален. Однако после данного ответа письма банка-1 с требованиями о погашении несуществующей задолженности, а также звонки и СМС-сообщения продолжали поступать в адрес истца.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 27.09.2017)Общественная организация по защите прав потребителей (далее - ОЗПП) в интересах Ц. обратилась в суд с иском к банку-1 о защите прав потребителей, в обоснование которого указала, что Ц. стал получать уведомления от банка-1 с требованием погасить задолженность по кредиту. Ц. выяснил, что от его имени в банке-1 заключен кредитный договор. Утверждая, что кредитный договор не заключал и подпись в кредитном договоре ему не принадлежит, истец обратился к ответчику с требованием разобраться в сложившейся ситуации. В ответ банк-1 уведомил истца о том, что провел проверку, установив факт оформления потребительского кредита на имя истца мошенническим путем, договор из национального бюро кредитных историй будет удален. Однако после данного ответа письма банка-1 с требованиями о погашении несуществующей задолженности, а также звонки и СМС-сообщения продолжали поступать в адрес истца.
Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48
(ред. от 15.12.2022)
"О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате"14. В случаях когда в целях хищения денежных средств лицо, например, выдавало себя за другое, представив при оформлении кредита чужой паспорт, либо действовало по подложным документам от имени несуществующего физического или юридического лица, либо использовало для получения кредита иных лиц, не осведомленных о его преступных намерениях, основание для квалификации содеянного по статье 159.1 УК РФ отсутствует, ответственность виновного наступает по статье 159 УК РФ.
(ред. от 15.12.2022)
"О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате"14. В случаях когда в целях хищения денежных средств лицо, например, выдавало себя за другое, представив при оформлении кредита чужой паспорт, либо действовало по подложным документам от имени несуществующего физического или юридического лица, либо использовало для получения кредита иных лиц, не осведомленных о его преступных намерениях, основание для квалификации содеянного по статье 159.1 УК РФ отсутствует, ответственность виновного наступает по статье 159 УК РФ.