Не возврат займа мошенничество
Подборка наиболее важных документов по запросу Не возврат займа мошенничество (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Кассационное определение Судебной коллегии по уголовным делам Верховного Суда Российской Федерации от 22.05.2024 N 19-УД24-12-К5
Приговор: По ч. 1 ст. 159.1 УК РФ (мошенничество в сфере кредитования).
Определение ВС РФ: Приговор отменен, уголовное дело прекращено за отсутствием в действиях состава преступления на основании п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ.Из показаний осужденной Заневской А.С. следует, что перед оформлением двух займов 24 марта 2022 года и 11 апреля 2022 года у нее не имелось намерений не возвращать их. Она проживала с мужем З. и тремя детьми, 2017, 2020 и 2021 годов рождения, на съемной квартире. По нотариальному соглашению ежемесячно она получала алименты на детей в размере около 31 000 рублей, кроме того, муж ежемесячно помогал покупать продукты и повседневные товары примерно на 15 000 рублей. Она, как мать троих малолетних детей, ежедневно занималась уходом за ними и не имела возможности работать по графику, однако у нее был интернет-магазин одежды в социальной сети "Инстаграм", затем в связи с запретом сети она удалила свою страницу в июле 2022 года.
Приговор: По ч. 1 ст. 159.1 УК РФ (мошенничество в сфере кредитования).
Определение ВС РФ: Приговор отменен, уголовное дело прекращено за отсутствием в действиях состава преступления на основании п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ.Из показаний осужденной Заневской А.С. следует, что перед оформлением двух займов 24 марта 2022 года и 11 апреля 2022 года у нее не имелось намерений не возвращать их. Она проживала с мужем З. и тремя детьми, 2017, 2020 и 2021 годов рождения, на съемной квартире. По нотариальному соглашению ежемесячно она получала алименты на детей в размере около 31 000 рублей, кроме того, муж ежемесячно помогал покупать продукты и повседневные товары примерно на 15 000 рублей. Она, как мать троих малолетних детей, ежедневно занималась уходом за ними и не имела возможности работать по графику, однако у нее был интернет-магазин одежды в социальной сети "Инстаграм", затем в связи с запретом сети она удалила свою страницу в июле 2022 года.
Определение Верховного Суда РФ от 22.11.2011 N 18-В11-64
Дело в части признания договоров дарения, купли-продажи недействительными, аннулирования записи о регистрации в ЕГРП, применения последствий недействительности сделок, приведения сторон в первоначальное положение направить на новое рассмотрение в суд первой инстанции, так как судом не было учтено, что истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.В обоснование заявленного требования истец ссылался на то, что 6 августа 2004 г. Семенов М.Ю. и Семенова Т.С. по письменному договору займа взяли у него <...> рублей со сроком возврата 8 февраля 2005 г. с неустойкой в случае просрочки возврата денег 5,6% в месяц от невозвращенной суммы. 13 января 2005 г. Семенов М.Ю. занял у него - истца <...> со сроком возврата денег до 11 марта 2005 г. Взятые взаймы денежные суммы ответчики не возвратили.
Дело в части признания договоров дарения, купли-продажи недействительными, аннулирования записи о регистрации в ЕГРП, применения последствий недействительности сделок, приведения сторон в первоначальное положение направить на новое рассмотрение в суд первой инстанции, так как судом не было учтено, что истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.В обоснование заявленного требования истец ссылался на то, что 6 августа 2004 г. Семенов М.Ю. и Семенова Т.С. по письменному договору займа взяли у него <...> рублей со сроком возврата 8 февраля 2005 г. с неустойкой в случае просрочки возврата денег 5,6% в месяц от невозвращенной суммы. 13 января 2005 г. Семенов М.Ю. занял у него - истца <...> со сроком возврата денег до 11 марта 2005 г. Взятые взаймы денежные суммы ответчики не возвратили.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Трансформация псевдо-МФО
(Лазарева Е.)
("Банковское обозрение", 2023, N 3)В нашей практике есть случаи, когда под залог московской квартиры стоимостью 10 млн рублей выдавали займы в размере 3 млн рублей. То есть если клиент не вернет деньги, мошенникам достанется столичная недвижимость за "копейки".
(Лазарева Е.)
("Банковское обозрение", 2023, N 3)В нашей практике есть случаи, когда под залог московской квартиры стоимостью 10 млн рублей выдавали займы в размере 3 млн рублей. То есть если клиент не вернет деньги, мошенникам достанется столичная недвижимость за "копейки".
Статья: Следственные версии по делам о расследовании мошенничества в сфере кредитования юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
(Тагиров Р.А.)
("Российский следователь", 2021, N 9)- умысел хищения денежных средств отсутствовал, невозврат займа обусловлен возникновением объективных обстоятельств, препятствующих заемщику погасить долг перед банком.
(Тагиров Р.А.)
("Российский следователь", 2021, N 9)- умысел хищения денежных средств отсутствовал, невозврат займа обусловлен возникновением объективных обстоятельств, препятствующих заемщику погасить долг перед банком.
Нормативные акты
Приказ МВД РФ от 04.01.1996 N 4
"О реализации Соглашения между МВД России и Ассоциацией российских банков"
(вместе с "Соглашением между Министерством внутренних дел Российской Федерации и Ассоциацией российских банков о взаимодействии в области обеспечения банковской безопасности" от 21.12.1995)5. Направлять в территориальные органы внутренних дел подробную информацию о всех фактах противоправного невозврата кредитов недобросовестными заемщиками, а также использования незаконных методов кредиторами по возврату займов.
"О реализации Соглашения между МВД России и Ассоциацией российских банков"
(вместе с "Соглашением между Министерством внутренних дел Российской Федерации и Ассоциацией российских банков о взаимодействии в области обеспечения банковской безопасности" от 21.12.1995)5. Направлять в территориальные органы внутренних дел подробную информацию о всех фактах противоправного невозврата кредитов недобросовестными заемщиками, а также использования незаконных методов кредиторами по возврату займов.