Оплата при заблокированном лицевом счете
Подборка наиболее важных документов по запросу Оплата при заблокированном лицевом счете (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Определение Третьего кассационного суда общей юрисдикции от 11.03.2024 по делу N 88-5162/2024
Категория спора: Кредит.
Требования займодавца: О взыскании основного долга по кредитному договору.
Обстоятельства: Истец указал, что ответчиком не исполнена обязанность по погашению кредита.
Решение: Отказано.
Процессуальные вопросы: О возмещении расходов по уплате государственной пошлины - отказано.Со ссылкой на часть 2 статьи 5, часть 9.2 статьи 9 Федерального закона от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", статью 408 ГК РФ, ввиду погашения на ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 задолженности перед ПАО "Совкомбанк", ДД.ММ.ГГГГ блокировки ПАО "Совкомбанк" платежной карты, суд апелляционной инстанции признал обязательства ФИО1 перед истцом прекращенными, при этом отмечено, что в материалы дела ПАО "Совкомбанк" не представлено доказательств в подтверждение того, что ДД.ММ.ГГГГ (то есть после выдачи справки об отсутствии задолженности и блокировки платежной карты) ФИО1 был предоставлен кредит путем зачисления на депозитный счет в размере 99350 руб., содержащиеся в выписках по лицевому счету ФИО7 сведения не указывают на дополнительное зачисление денежных средств в размере 99350 руб.
Категория спора: Кредит.
Требования займодавца: О взыскании основного долга по кредитному договору.
Обстоятельства: Истец указал, что ответчиком не исполнена обязанность по погашению кредита.
Решение: Отказано.
Процессуальные вопросы: О возмещении расходов по уплате государственной пошлины - отказано.Со ссылкой на часть 2 статьи 5, часть 9.2 статьи 9 Федерального закона от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", статью 408 ГК РФ, ввиду погашения на ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 задолженности перед ПАО "Совкомбанк", ДД.ММ.ГГГГ блокировки ПАО "Совкомбанк" платежной карты, суд апелляционной инстанции признал обязательства ФИО1 перед истцом прекращенными, при этом отмечено, что в материалы дела ПАО "Совкомбанк" не представлено доказательств в подтверждение того, что ДД.ММ.ГГГГ (то есть после выдачи справки об отсутствии задолженности и блокировки платежной карты) ФИО1 был предоставлен кредит путем зачисления на депозитный счет в размере 99350 руб., содержащиеся в выписках по лицевому счету ФИО7 сведения не указывают на дополнительное зачисление денежных средств в размере 99350 руб.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)В соответствии с вышеуказанным письмом кредитная организация, являющаяся нижестоящим депозитарием, при получении от вышестоящего депозитария уведомления об отражении обязательств при оказании услуг по передаче депонентам заблокированных выплат по ценным бумагам в бухгалтерском учете должна отразить на лицевых счетах балансового счета 47423 "Требования по прочим операциям" требования по получению выплат по ценным бумагам своих депонентов, заблокированных иностранным юридическим лицо и, соответственно, на отдельных лицевых счетах балансового счета 47422 "Обязательства по прочим операциям" - обязательства по указанным выплатам по ценным бумагам перед своими клиентами - депонентами.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)В соответствии с вышеуказанным письмом кредитная организация, являющаяся нижестоящим депозитарием, при получении от вышестоящего депозитария уведомления об отражении обязательств при оказании услуг по передаче депонентам заблокированных выплат по ценным бумагам в бухгалтерском учете должна отразить на лицевых счетах балансового счета 47423 "Требования по прочим операциям" требования по получению выплат по ценным бумагам своих депонентов, заблокированных иностранным юридическим лицо и, соответственно, на отдельных лицевых счетах балансового счета 47422 "Обязательства по прочим операциям" - обязательства по указанным выплатам по ценным бумагам перед своими клиентами - депонентами.
Вопрос: Об отражении в бухгалтерском учете кредитных организаций заблокированных выплат по ценным бумагам.
(Письмо Банка России от 19.04.2023 N 17-1-8/197)В соответствии с вышеуказанным письмом кредитная организация, являющаяся нижестоящим депозитарием, при получении от вышестоящего депозитария уведомления об отражении обязательств при оказании услуг по передаче депонентам заблокированных выплат по ценным бумагам в бухгалтерском учете должна отразить на лицевых счетах балансового счета 47423 "Требования по прочим операциям" требования по получению выплат по ценным бумагам своих депонентов, заблокированных иностранным юридическим лицом, и, соответственно, на отдельных лицевых счетах балансового счета 47422 "Обязательства по прочим операциям" обязательства по указанным выплатам по ценным бумагам перед своими клиентами - депонентами.
(Письмо Банка России от 19.04.2023 N 17-1-8/197)В соответствии с вышеуказанным письмом кредитная организация, являющаяся нижестоящим депозитарием, при получении от вышестоящего депозитария уведомления об отражении обязательств при оказании услуг по передаче депонентам заблокированных выплат по ценным бумагам в бухгалтерском учете должна отразить на лицевых счетах балансового счета 47423 "Требования по прочим операциям" требования по получению выплат по ценным бумагам своих депонентов, заблокированных иностранным юридическим лицом, и, соответственно, на отдельных лицевых счетах балансового счета 47422 "Обязательства по прочим операциям" обязательства по указанным выплатам по ценным бумагам перед своими клиентами - депонентами.
Нормативные акты
Приказ ФТС России от 25.02.2013 N 350
(ред. от 01.02.2016)
"Об утверждении Инструкции о применении таможенного приходного ордера"После завершения оформления ТПО уполномоченное должностное лицо незамедлительно информирует подразделение таможенных платежей таможенного органа посредством телефонной, факсимильной связи, по каналам электронной почты или иными способами связи о внесении в ТПО реквизитов платежных документов, которые были сообщены подразделением таможенных платежей таможенного органа. Подразделение таможенных платежей таможенного органа блокирует списанные денежные средства на указанных в ТПО платежных документах в лицевом счете плательщика.
(ред. от 01.02.2016)
"Об утверждении Инструкции о применении таможенного приходного ордера"После завершения оформления ТПО уполномоченное должностное лицо незамедлительно информирует подразделение таможенных платежей таможенного органа посредством телефонной, факсимильной связи, по каналам электронной почты или иными способами связи о внесении в ТПО реквизитов платежных документов, которые были сообщены подразделением таможенных платежей таможенного органа. Подразделение таможенных платежей таможенного органа блокирует списанные денежные средства на указанных в ТПО платежных документах в лицевом счете плательщика.
Федеральный закон от 29.11.2001 N 156-ФЗ
(ред. от 22.07.2024)
"Об инвестиционных фондах"5. Выплата денежной компенсации в связи с частичным погашением инвестиционного пая закрытого паевого инвестиционного фонда без заявления владельцем инвестиционных паев требования о его погашении должна осуществляться в течение срока, определенного правилами доверительного управления закрытым паевым инвестиционным фондом, но не позднее пяти рабочих дней со дня погашения инвестиционного пая. В этом случае инвестиционные паи блокируются на лицевых счетах в реестре владельцев инвестиционных паев и на счетах депо в депозитариях с даты составления списка владельцев инвестиционных паев до даты совершения операций по лицевым счетам в реестре владельцев инвестиционных паев и по счетам депо в связи с погашением этих инвестиционных паев.
(ред. от 22.07.2024)
"Об инвестиционных фондах"5. Выплата денежной компенсации в связи с частичным погашением инвестиционного пая закрытого паевого инвестиционного фонда без заявления владельцем инвестиционных паев требования о его погашении должна осуществляться в течение срока, определенного правилами доверительного управления закрытым паевым инвестиционным фондом, но не позднее пяти рабочих дней со дня погашения инвестиционного пая. В этом случае инвестиционные паи блокируются на лицевых счетах в реестре владельцев инвестиционных паев и на счетах депо в депозитариях с даты составления списка владельцев инвестиционных паев до даты совершения операций по лицевым счетам в реестре владельцев инвестиционных паев и по счетам депо в связи с погашением этих инвестиционных паев.