Определение о завершении реализации имущества гражданина
Подборка наиболее важных документов по запросу Определение о завершении реализации имущества гражданина (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2025 год: Статья 213.28 "Завершение расчетов с кредиторами и освобождение гражданина от обязательств" Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)"
(Арбитражный суд Уральского округа)Согласно п. 4 ст. 213.28 Закона о банкротстве освобождение гражданина от обязательств не допускается, в частности, если доказано, что при возникновении (исполнении) обязательства, на котором конкурсный кредитор основывал свое требование в деле о банкротстве гражданина, гражданин действовал незаконно, в том числе совершил мошенничество, злостно уклонился от погашения кредиторской задолженности, уклонился от уплаты налогов и (или) сборов с физического лица, предоставил кредитору заведомо ложные сведения при получении кредита, скрыл или умышленно уничтожил имущество. В этих случаях арбитражный суд в определении о завершении реализации имущества гражданина указывает на неприменение в отношении гражданина правила об освобождении от исполнения обязательств.
(Арбитражный суд Уральского округа)Согласно п. 4 ст. 213.28 Закона о банкротстве освобождение гражданина от обязательств не допускается, в частности, если доказано, что при возникновении (исполнении) обязательства, на котором конкурсный кредитор основывал свое требование в деле о банкротстве гражданина, гражданин действовал незаконно, в том числе совершил мошенничество, злостно уклонился от погашения кредиторской задолженности, уклонился от уплаты налогов и (или) сборов с физического лица, предоставил кредитору заведомо ложные сведения при получении кредита, скрыл или умышленно уничтожил имущество. В этих случаях арбитражный суд в определении о завершении реализации имущества гражданина указывает на неприменение в отношении гражданина правила об освобождении от исполнения обязательств.
Перспективы и риски арбитражного спора: Банкротство граждан (ИП). Возбуждение или прекращение процедуры банкротства, включение требований в реестр (исключение из него), реструктуризация долгов: Конкурсный кредитор, Уполномоченный орган не согласен с завершением процедуры реализации имущества Гражданина (ИП)
(КонсультантПлюс, 2025)Суд по ходатайству Финансового управляющего вынес определение о завершении процедуры реализации имущества Гражданина (ИП).
(КонсультантПлюс, 2025)Суд по ходатайству Финансового управляющего вынес определение о завершении процедуры реализации имущества Гражданина (ИП).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Потребительское банкротство - 10 лет спустя: плюсы и минусы, ключевые итоги и тенденции
(Каплин С.Ю., Мачучина О.А., Дюжакова С.В.)
("Арбитражный и гражданский процесс", 2025, N 10)За период с 2015 г. по первое полугодие 2025 г. судом вынесено 46 845 определений о завершении реализации имущества гражданина и освобождении его от исполнения обязательств, что составило 93,3% от общего количества рассмотренных дел о несостоятельности (банкротстве) граждан.
(Каплин С.Ю., Мачучина О.А., Дюжакова С.В.)
("Арбитражный и гражданский процесс", 2025, N 10)За период с 2015 г. по первое полугодие 2025 г. судом вынесено 46 845 определений о завершении реализации имущества гражданина и освобождении его от исполнения обязательств, что составило 93,3% от общего количества рассмотренных дел о несостоятельности (банкротстве) граждан.
Статья: Требования кредиторов, указанные в п. 5 ст. 213.28 Закона о банкротстве, как объективные основания неосвобождения гражданина-должника от исполнения обязательств
(Ильченко И.В.)
("Вестник арбитражной практики", 2025, N 3)- момент возникновения требования, по этому признаку можно выделить основания, предусмотренные в абз. 2 п. 3 ст. 213.28 Закона о банкротстве (требования, о наличии которых кредиторы не знали и не должны были знать к моменту принятия определения о завершении реализации имущества гражданина), а также требования кредиторов по текущим платежам (п. 5 ст. 213.28 Закона о банкротстве). Полагаем, что требования по текущим платежам могут включать в свой состав требования, имеющие различную правовую природу, однако отнесение данных требований к текущим происходит именно в зависимости от момента их возникновения, поскольку текущими признаются требования, возникшие после даты принятия судом заявления о признании должника банкротом.
(Ильченко И.В.)
("Вестник арбитражной практики", 2025, N 3)- момент возникновения требования, по этому признаку можно выделить основания, предусмотренные в абз. 2 п. 3 ст. 213.28 Закона о банкротстве (требования, о наличии которых кредиторы не знали и не должны были знать к моменту принятия определения о завершении реализации имущества гражданина), а также требования кредиторов по текущим платежам (п. 5 ст. 213.28 Закона о банкротстве). Полагаем, что требования по текущим платежам могут включать в свой состав требования, имеющие различную правовую природу, однако отнесение данных требований к текущим происходит именно в зависимости от момента их возникновения, поскольку текущими признаются требования, возникшие после даты принятия судом заявления о признании должника банкротом.
Нормативные акты
Федеральный закон от 29.06.2015 N 154-ФЗ
(ред. от 29.07.2017)
"Об урегулировании особенностей несостоятельности (банкротства) на территориях Республики Крым и города федерального значения Севастополя и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"2. По итогам рассмотрения отчета о результатах реализации имущества гражданина арбитражный суд выносит определение о завершении реализации имущества гражданина.
(ред. от 29.07.2017)
"Об урегулировании особенностей несостоятельности (банкротства) на территориях Республики Крым и города федерального значения Севастополя и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"2. По итогам рассмотрения отчета о результатах реализации имущества гражданина арбитражный суд выносит определение о завершении реализации имущества гражданина.
"Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 1 (2024)"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 29.05.2024)
(ред. от 27.11.2024)Кассационный суд общей юрисдикции, отменяя определение суда первой инстанции и апелляционное определение, сослался на статью 21328 Закона о банкротстве и указал, что требования кредиторов, не заявленные в процессе реализации имущества гражданина, в том числе о наличии которых кредитор не знал и не должен был знать к моменту принятия определения о завершении реализации имущества гражданина, могут быть предъявлены после окончания производства по делу о банкротстве гражданина.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 29.05.2024)
(ред. от 27.11.2024)Кассационный суд общей юрисдикции, отменяя определение суда первой инстанции и апелляционное определение, сослался на статью 21328 Закона о банкротстве и указал, что требования кредиторов, не заявленные в процессе реализации имущества гражданина, в том числе о наличии которых кредитор не знал и не должен был знать к моменту принятия определения о завершении реализации имущества гражданина, могут быть предъявлены после окончания производства по делу о банкротстве гражданина.
Формы
Статья: Особенности рассмотрения дела о банкротстве гражданина в случае его смерти
(Колесникова С.Г.)
("Арбитражные споры", 2024, N 2)В силу пункта 10 статьи 223.1 Закона о банкротстве после завершения расчетов с кредиторами гражданин, признанный банкротом, освобождается от дальнейшего исполнения требований кредиторов, в том числе требований кредиторов, не заявленных при введении реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества гражданина. Положения пунктов 3 - 6 статьи 213.28 названного Закона не применяются. Определение о завершении реализации имущества гражданина не может быть пересмотрено.
(Колесникова С.Г.)
("Арбитражные споры", 2024, N 2)В силу пункта 10 статьи 223.1 Закона о банкротстве после завершения расчетов с кредиторами гражданин, признанный банкротом, освобождается от дальнейшего исполнения требований кредиторов, в том числе требований кредиторов, не заявленных при введении реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества гражданина. Положения пунктов 3 - 6 статьи 213.28 названного Закона не применяются. Определение о завершении реализации имущества гражданина не может быть пересмотрено.
Статья: Отказ в освобождении должника-гражданина от обязательств после завершения процедуры банкротства. Основания для неосвобождения
(Ильченко И.В.)
("Вестник арбитражной практики", 2024, N 5)Так, если в абз. 1 п. 3 ст. 213.28 Закона о банкротстве законодателем устанавливается презумпция освобождения, то нормы абз. 2 указанного п. 3 ст. 213.28 можно рассматривать в качестве своеобразного фундамента, положенного в основу института неосвобождения должника-гражданина от обязательств. В нормах абз. 2 п. 3 ст. 213.28, помимо указания на п. 4 и 5 ст. 213.28, содержащие условия и случаи, когда нормы об освобождении гражданина-должника от обязательств не подлежат применению, а также требования кредиторов <6>, которые не признаются погашенными и сохраняют силу после завершения расчетов с кредиторами, указаны еще две самостоятельные группы требований. Если в отношении первой группы требований кредиторов (о наличии которых кредиторы не знали и не должны были знать к моменту принятия определения о завершении реализации имущества гражданина, Э.Ю. Олевинский такие требования называет условными, поскольку они еще не возникли и только потенциально могут стать требованиями [3]) каких-либо вопросов не возникает, поскольку было бы совершенно несправедливо заранее признать погашенными те требования, которые еще не возникли, то вторая группа требований, в целях удовлетворения которых в соответствии со ст. 213.10-1 Закона о банкротстве гражданином заключено утвержденное арбитражным судом отдельное мировое соглашение, была включена в качестве дополнения в абз. 2 п. 3 ст. 213.28 совсем недавно (начало действия новой редакции документа - 08.09.2024) <7> и требует пояснения. Кратко можно охарактеризовать такие требования, как связанные с погашением требований кредитора, вытекающих из отношений по договору ипотеки в отношении единственного жилья должника-гражданина, на основании заключаемого с залоговым кредитором отдельного мирового соглашения, действие которого не распространяется на отношения гражданина с иными его кредиторами. Соответственно, условия такого мирового соглашения позволяют сохранить единственное жилье должника, обремененное ипотекой, на определенных в мировом соглашении условиях.
(Ильченко И.В.)
("Вестник арбитражной практики", 2024, N 5)Так, если в абз. 1 п. 3 ст. 213.28 Закона о банкротстве законодателем устанавливается презумпция освобождения, то нормы абз. 2 указанного п. 3 ст. 213.28 можно рассматривать в качестве своеобразного фундамента, положенного в основу института неосвобождения должника-гражданина от обязательств. В нормах абз. 2 п. 3 ст. 213.28, помимо указания на п. 4 и 5 ст. 213.28, содержащие условия и случаи, когда нормы об освобождении гражданина-должника от обязательств не подлежат применению, а также требования кредиторов <6>, которые не признаются погашенными и сохраняют силу после завершения расчетов с кредиторами, указаны еще две самостоятельные группы требований. Если в отношении первой группы требований кредиторов (о наличии которых кредиторы не знали и не должны были знать к моменту принятия определения о завершении реализации имущества гражданина, Э.Ю. Олевинский такие требования называет условными, поскольку они еще не возникли и только потенциально могут стать требованиями [3]) каких-либо вопросов не возникает, поскольку было бы совершенно несправедливо заранее признать погашенными те требования, которые еще не возникли, то вторая группа требований, в целях удовлетворения которых в соответствии со ст. 213.10-1 Закона о банкротстве гражданином заключено утвержденное арбитражным судом отдельное мировое соглашение, была включена в качестве дополнения в абз. 2 п. 3 ст. 213.28 совсем недавно (начало действия новой редакции документа - 08.09.2024) <7> и требует пояснения. Кратко можно охарактеризовать такие требования, как связанные с погашением требований кредитора, вытекающих из отношений по договору ипотеки в отношении единственного жилья должника-гражданина, на основании заключаемого с залоговым кредитором отдельного мирового соглашения, действие которого не распространяется на отношения гражданина с иными его кредиторами. Соответственно, условия такого мирового соглашения позволяют сохранить единственное жилье должника, обремененное ипотекой, на определенных в мировом соглашении условиях.
Статья: Система ограничений прав кредиторов как элемент механизма правового регулирования несостоятельности (банкротства) гражданина. Часть 2
(Карелина С.А.)
("Право и экономика", 2020, N 12)Лицо, чьи требования обеспечены залогом, не заявившее требования к должнику или не заявившее их как обеспеченные залогом, вправе обратить взыскание на предмет залога, реализованный третьему лицу в процедуре банкротства. Причем предъявление такого требования возможно в период после перехода права собственности на предмет залога к покупателю и до вынесения судом определения о завершении реализации имущества гражданина. Таким образом, действующее законодательное регулирование не содержит препятствий к тому, чтобы кредитор, чьи требования к должнику были обеспечены залогом, но не учтены в таком качестве в деле о банкротстве, обратил взыскание на заложенное имущество после его реализации третьему лицу в ходе процедуры реализации имущества гражданина. В данной ситуации следует согласиться с мнением О.И. Лазутиной, которая отмечает, что указанное открывает широкие возможности для злоупотребления кредиторами своими правами.
(Карелина С.А.)
("Право и экономика", 2020, N 12)Лицо, чьи требования обеспечены залогом, не заявившее требования к должнику или не заявившее их как обеспеченные залогом, вправе обратить взыскание на предмет залога, реализованный третьему лицу в процедуре банкротства. Причем предъявление такого требования возможно в период после перехода права собственности на предмет залога к покупателю и до вынесения судом определения о завершении реализации имущества гражданина. Таким образом, действующее законодательное регулирование не содержит препятствий к тому, чтобы кредитор, чьи требования к должнику были обеспечены залогом, но не учтены в таком качестве в деле о банкротстве, обратил взыскание на заложенное имущество после его реализации третьему лицу в ходе процедуры реализации имущества гражданина. В данной ситуации следует согласиться с мнением О.И. Лазутиной, которая отмечает, что указанное открывает широкие возможности для злоупотребления кредиторами своими правами.
Статья: Действие правила о допустимости обращения взыскания на единственное жилое помещение гражданина во времени
(Захаров В.К.)
("Арбитражные споры", 2021, N 4)6. Определение о завершении реализации имущества гражданина. Если в ходе процедуры реализации имущества вопрос о продаже единственного жилого помещения не был поставлен, возвращение к нему невозможно, так как обязательство перед кредитором с завершением процедуры прекращается. Этот эффект можно назвать проявлением пресекательности в гражданском процессе.
(Захаров В.К.)
("Арбитражные споры", 2021, N 4)6. Определение о завершении реализации имущества гражданина. Если в ходе процедуры реализации имущества вопрос о продаже единственного жилого помещения не был поставлен, возвращение к нему невозможно, так как обязательство перед кредитором с завершением процедуры прекращается. Этот эффект можно назвать проявлением пресекательности в гражданском процессе.
Статья: Актуальные вопросы судебной практики по делам, связанным с применением правил об освобождении гражданина от дальнейшего исполнения требований кредиторов при завершении процедуры реализации имущества
(Маркова Н.Г., Петряшова А.А.)
("Арбитражные споры", 2023, N 4)Определением суда завершена процедура реализации имущества гражданина, В. освобожден от дальнейшего исполнения требований кредиторов, в том числе требований, не заявленных при введении процедуры реализации имущества гражданина.
(Маркова Н.Г., Петряшова А.А.)
("Арбитражные споры", 2023, N 4)Определением суда завершена процедура реализации имущества гражданина, В. освобожден от дальнейшего исполнения требований кредиторов, в том числе требований, не заявленных при введении процедуры реализации имущества гражданина.
Статья: Некоторые проблемные вопросы совершения нотариальных действий с участием граждан, в отношении которых возбуждена процедура банкротства
(Лагодина Е.И.)
("Нотариальный вестник", 2024, N 3)При решении вопроса о возможности совершения нотариального действия от имени гражданина, в отношении которого завершена процедура банкротства, нотариусу необходимо убедиться в завершении процедуры реализации имущества гражданина, то есть в наличии вынесенного арбитражным судом определения о завершении реализации имущества гражданина и отсутствии сведений об оспаривании данного судебного акта в пределах установленного срока <5>.
(Лагодина Е.И.)
("Нотариальный вестник", 2024, N 3)При решении вопроса о возможности совершения нотариального действия от имени гражданина, в отношении которого завершена процедура банкротства, нотариусу необходимо убедиться в завершении процедуры реализации имущества гражданина, то есть в наличии вынесенного арбитражным судом определения о завершении реализации имущества гражданина и отсутствии сведений об оспаривании данного судебного акта в пределах установленного срока <5>.
Статья: Неосвобождение гражданина от долгов при предоставлении кредитору заведомо ложных сведений: подходы судов
(Буторина Е.)
("Юридическая работа в кредитной организации", 2024, N 1)В случае признания действий должника недобросовестными суд выносит определение о завершении процедуры реализации имущества и не освобождает гражданина от исполнения обязательства. Кредитор вправе получить исполнительный лист на основании судебного акта о включении требований в реестр за вычетом сумм, которые были погашены к моменту выдачи листа в рамках процедуры банкротства.
(Буторина Е.)
("Юридическая работа в кредитной организации", 2024, N 1)В случае признания действий должника недобросовестными суд выносит определение о завершении процедуры реализации имущества и не освобождает гражданина от исполнения обязательства. Кредитор вправе получить исполнительный лист на основании судебного акта о включении требований в реестр за вычетом сумм, которые были погашены к моменту выдачи листа в рамках процедуры банкротства.
Статья: Условия освобождения от долгов гражданина в делах о банкротстве
(Смоленский И.Н.)
("Вестник гражданского процесса", 2023, N 3)В п. 45 Постановления Пленума ВС РФ от 13 октября 2015 г. N 45 "О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан" (далее - Постановление N 45) отмечено, что названные признаки могут быть установлены в рамках любого судебного процесса (обособленного спора) по делу о банкротстве должника, а также в иных делах. При установлении таких признаков арбитражный суд в определении о завершении реализации имущества гражданина указывает на неприменение в отношении гражданина правила об освобождении от исполнения обязательств либо выносит определение о неприменении в отношении гражданина правила об освобождении от исполнения обязательств, если эти случаи выявлены после завершения реализации имущества гражданина (ст. 10 ГК РФ). Таким образом, отказ в освобождении от обязательств должен быть обусловлен противоправным, недобросовестным поведением должника, направленным на умышленное уклонение от исполнения своих обязательств перед кредиторами.
(Смоленский И.Н.)
("Вестник гражданского процесса", 2023, N 3)В п. 45 Постановления Пленума ВС РФ от 13 октября 2015 г. N 45 "О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан" (далее - Постановление N 45) отмечено, что названные признаки могут быть установлены в рамках любого судебного процесса (обособленного спора) по делу о банкротстве должника, а также в иных делах. При установлении таких признаков арбитражный суд в определении о завершении реализации имущества гражданина указывает на неприменение в отношении гражданина правила об освобождении от исполнения обязательств либо выносит определение о неприменении в отношении гражданина правила об освобождении от исполнения обязательств, если эти случаи выявлены после завершения реализации имущества гражданина (ст. 10 ГК РФ). Таким образом, отказ в освобождении от обязательств должен быть обусловлен противоправным, недобросовестным поведением должника, направленным на умышленное уклонение от исполнения своих обязательств перед кредиторами.
Статья: Основания для неосвобождения физических лиц - банкротов от исполнения обязательств (на основе анализа правоприменительной практики)
(Мещеряков П.Н.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2023)В этих случаях арбитражный суд в определении о завершении реализации имущества гражданина указывает на неприменение в отношении гражданина правила об освобождении от исполнения обязательств либо выносит определение о неприменении в отношении гражданина правила об освобождении от исполнения обязательств, если эти случаи выявлены после завершения реализации имущества гражданина.
(Мещеряков П.Н.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2023)В этих случаях арбитражный суд в определении о завершении реализации имущества гражданина указывает на неприменение в отношении гражданина правила об освобождении от исполнения обязательств либо выносит определение о неприменении в отношении гражданина правила об освобождении от исполнения обязательств, если эти случаи выявлены после завершения реализации имущества гражданина.
Статья: Актуальные вопросы применения законодательства о несостоятельности (банкротстве)
("Арбитражный управляющий", 2023, N 3)Положения статьи 213.28 Закона о банкротстве предусматривают, что по итогам рассмотрения отчета о результатах реализации имущества гражданина арбитражный суд выносит определение о завершении реализации имущества гражданина (пункт 2), после завершения расчетов с кредиторами гражданин, признанный банкротом, освобождается от дальнейшего исполнения требований кредиторов, в том числе требований кредиторов, не заявленных при введении реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества гражданина (абзац первый пункта 3).
("Арбитражный управляющий", 2023, N 3)Положения статьи 213.28 Закона о банкротстве предусматривают, что по итогам рассмотрения отчета о результатах реализации имущества гражданина арбитражный суд выносит определение о завершении реализации имущества гражданина (пункт 2), после завершения расчетов с кредиторами гражданин, признанный банкротом, освобождается от дальнейшего исполнения требований кредиторов, в том числе требований кредиторов, не заявленных при введении реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества гражданина (абзац первый пункта 3).