Основания блокировки счета физического лица
Подборка наиболее важных документов по запросу Основания блокировки счета физического лица (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Перспективы и риски арбитражного спора: Споры о взыскании и обеспечении взыскания обязательных платежей: Плательщик налога (взносов) оспаривает блокировку счетов в связи с решением о взыскании задолженности
(КонсультантПлюс, 2024)заблокирован специальный счет платежного агента для приема платежей от физлиц, но это в рамках полномочий Налогового органа
(КонсультантПлюс, 2024)заблокирован специальный счет платежного агента для приема платежей от физлиц, но это в рамках полномочий Налогового органа
Апелляционное определение Московского городского суда от 14.07.2022 N 33-19066/2022
Категория: Споры по отдельным видам договоров.
Требования стороны: О признании действий незаконными, обязании устранить нарушения.
Обстоятельства: Истец воспользовался имеющимся в мобильном приложении предложением ответчика приобрести валюту, была осуществлена конверсионная операция по покупке, между тем получить денежные средства в кассе банка истцу не удалось.
Решение: Отказано.Суд также исходил из того, что Банк не принимал решения о приостановлении операций по счетам... С.Б., клиенту было приостановлено оказание услуги дистанционного банковского обслуживания (что не тождественно блокировке счетов, карт, личного кабинета) в соответствии с договором дистанционного банковского обслуживания, заключенного на основании Условий дистанционного банковского обслуживания физических лиц в адрес, утв. Приказом директора подразделения адрес "Банк ДОМ.РФ" от 14.04.2021 г. N 10-314-пр (размещены в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" по адресу: https://domrfbank.ru. далее - Условия ДБО).
Категория: Споры по отдельным видам договоров.
Требования стороны: О признании действий незаконными, обязании устранить нарушения.
Обстоятельства: Истец воспользовался имеющимся в мобильном приложении предложением ответчика приобрести валюту, была осуществлена конверсионная операция по покупке, между тем получить денежные средства в кассе банка истцу не удалось.
Решение: Отказано.Суд также исходил из того, что Банк не принимал решения о приостановлении операций по счетам... С.Б., клиенту было приостановлено оказание услуги дистанционного банковского обслуживания (что не тождественно блокировке счетов, карт, личного кабинета) в соответствии с договором дистанционного банковского обслуживания, заключенного на основании Условий дистанционного банковского обслуживания физических лиц в адрес, утв. Приказом директора подразделения адрес "Банк ДОМ.РФ" от 14.04.2021 г. N 10-314-пр (размещены в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" по адресу: https://domrfbank.ru. далее - Условия ДБО).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: ИФНС больше не сможет взыскивать налоги с личного счета ИП
(Никитин А.Ю.)
("Главная книга", 2022, N 3)Ранее в другом деле окружной суд использовал аналогичные аргументы и отказал в признании незаконным решения ИФНС, оштрафовавшей банк за несообщение сведений об остатках на личных счетах ИП, операции по которым банк должен был заморозить <15>. Суд отметил, что, хотя счета физлица и ИП в банковской системе и отличаются внутренней кодировкой в номере счета, это не основание для отказа в блокировке счетов, открытых ИП как физлицу <16>.
(Никитин А.Ю.)
("Главная книга", 2022, N 3)Ранее в другом деле окружной суд использовал аналогичные аргументы и отказал в признании незаконным решения ИФНС, оштрафовавшей банк за несообщение сведений об остатках на личных счетах ИП, операции по которым банк должен был заморозить <15>. Суд отметил, что, хотя счета физлица и ИП в банковской системе и отличаются внутренней кодировкой в номере счета, это не основание для отказа в блокировке счетов, открытых ИП как физлицу <16>.
Нормативные акты
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
(ред. от 08.08.2024)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2024)10. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда такая операция должна быть проведена, в случае, если хотя бы одной из сторон является:
(ред. от 08.08.2024)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2024)10. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда такая операция должна быть проведена, в случае, если хотя бы одной из сторон является:
Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ
(ред. от 08.08.2024)
"Об исполнительном производстве"6. В случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), или сомнений в достоверности сведений, представленных в соответствии с частью 2 статьи 8 настоящего Федерального закона, банк или иная кредитная организация вправе для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на семь дней. При проведении указанной проверки банк или кредитная организация незамедлительно приостанавливает операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию.
(ред. от 08.08.2024)
"Об исполнительном производстве"6. В случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), или сомнений в достоверности сведений, представленных в соответствии с частью 2 статьи 8 настоящего Федерального закона, банк или иная кредитная организация вправе для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на семь дней. При проведении указанной проверки банк или кредитная организация незамедлительно приостанавливает операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию.