Открытие счета без личного присутствия
Подборка наиболее важных документов по запросу Открытие счета без личного присутствия (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: Вправе ли банк с универсальной лицензией посредством своего официального сайта в сети Интернет, а также мобильного приложения открывать физическим лицам счета (вклады) в рублях без их личного присутствия? Если да, то при каких условиях?
(Консультация эксперта, 2022)Вопрос: Вправе ли банк с универсальной лицензией посредством своего официального сайта в сети Интернет, а также мобильного приложения открывать физическим лицам счета (вклады) в рублях без их личного присутствия? Если да, то при каких условиях?
(Консультация эксперта, 2022)Вопрос: Вправе ли банк с универсальной лицензией посредством своего официального сайта в сети Интернет, а также мобильного приложения открывать физическим лицам счета (вклады) в рублях без их личного присутствия? Если да, то при каких условиях?
Статья: Дискуссионные аспекты признания электронных средств и электронных носителей информации предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ
(Быкова Е.Г., Казаков А.А.)
("Российский судья", 2024, N 4)<23> В частности, кредитная организация вправе открыть банковский счет (вклад) клиенту - юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, без личного присутствия его представителя в случае, если последний, имеющий право без доверенности действовать от имени юридического лица и являющийся физическим лицом, был идентифицирован этой же кредитной организацией. Для проведения идентификации клиента - юридического лица при открытии ему банковского счета без личного присутствия его представителя клиент представляет документы и сведения в форме электронного документа, подписанного его усиленной квалифицированной электронной подписью. См.: абз. 8 п. 5, абз. 3 п. 5.4 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ // СПС "КонсультантПлюс".
(Быкова Е.Г., Казаков А.А.)
("Российский судья", 2024, N 4)<23> В частности, кредитная организация вправе открыть банковский счет (вклад) клиенту - юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, без личного присутствия его представителя в случае, если последний, имеющий право без доверенности действовать от имени юридического лица и являющийся физическим лицом, был идентифицирован этой же кредитной организацией. Для проведения идентификации клиента - юридического лица при открытии ему банковского счета без личного присутствия его представителя клиент представляет документы и сведения в форме электронного документа, подписанного его усиленной квалифицированной электронной подписью. См.: абз. 8 п. 5, абз. 3 п. 5.4 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ // СПС "КонсультантПлюс".
Нормативные акты
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
(ред. от 08.08.2024)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2024)Для проведения идентификации клиента - юридического лица при открытии ему банковского счета без личного присутствия его представителя в случае, установленном абзацем восьмым пункта 5 настоящей статьи, клиент представляет документы и сведения в форме электронного документа, подписанного его усиленной квалифицированной электронной подписью.
(ред. от 08.08.2024)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2024)Для проведения идентификации клиента - юридического лица при открытии ему банковского счета без личного присутствия его представителя в случае, установленном абзацем восьмым пункта 5 настоящей статьи, клиент представляет документы и сведения в форме электронного документа, подписанного его усиленной квалифицированной электронной подписью.