Открытие счета по поддельным документам
Подборка наиболее важных документов по запросу Открытие счета по поддельным документам (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2023 год: Статья 15 "Возмещение убытков" ГК РФ
(Арбитражный суд Уральского округа)Истец заключил с поставщиком - обществом с ограниченной ответственностью "Торговый дом "СОЮЗ" договор купли-продажи и перечислил на расчетный банковский счет, указанный в документе на оплату, денежные средства в качестве предоплаты, однако в установленный срок товар не был поставлен, поставщик денежные средства не возвратил, в дальнейшем в рамках дела N А60-5450/2022 договор банковского счета, заключенный между банком и якобы поставщиком, был признан недействительным ввиду того, что открыт по поддельным документам. Истец обратился в суд с иском к банку о взыскании с него убытков в размере перечисленных денежных средств, считая, что именно действиями банка по открытию счета по поддельным документам ему причинены убытки.
(Арбитражный суд Уральского округа)Истец заключил с поставщиком - обществом с ограниченной ответственностью "Торговый дом "СОЮЗ" договор купли-продажи и перечислил на расчетный банковский счет, указанный в документе на оплату, денежные средства в качестве предоплаты, однако в установленный срок товар не был поставлен, поставщик денежные средства не возвратил, в дальнейшем в рамках дела N А60-5450/2022 договор банковского счета, заключенный между банком и якобы поставщиком, был признан недействительным ввиду того, что открыт по поддельным документам. Истец обратился в суд с иском к банку о взыскании с него убытков в размере перечисленных денежных средств, считая, что именно действиями банка по открытию счета по поддельным документам ему причинены убытки.
Постановление Второго арбитражного апелляционного суда от 23.12.2024 N 02АП-6726/2024 по делу N А31-6621/2022
Требование: О взыскании убытков.
Решение: Требование удовлетворено.Само по себе открытие счета по поддельным документам, при отсутствии доказательств того, что Банк мог установить их поддельность без специальных познаний, не свидетельствует о виновности Банка и, соответственно, о наличии причинной связи между действиями Банка и возникновением у истца убытков.
Требование: О взыскании убытков.
Решение: Требование удовлетворено.Само по себе открытие счета по поддельным документам, при отсутствии доказательств того, что Банк мог установить их поддельность без специальных познаний, не свидетельствует о виновности Банка и, соответственно, о наличии причинной связи между действиями Банка и возникновением у истца убытков.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Путеводитель по судебной практике: Заем.
Подтверждают ли документы о передаче наличных денег существование отношений по займу при рассмотрении дел о банкротстве
(КонсультантПлюс, 2026)Удовлетворяя заявленные требования, суды исходили из доказанности реального исполнения заимодавцем обязанности по предоставлению займа. Апелляционный суд дополнительно проверил факт реальности передачи денег должнику и установил, что Бескибалова Н.Д. в связи с производственной необходимостью, отсутствием денежных средств у предприятия, а также в связи с арестом счетов должника в банке предоставила должнику заемные денежные средства путем внесения наличными в кассу общества. Суды установили, что денежные средства вносились заимодавцем из личных сбережений, денежных средств, вырученных от продажи живописного произведения - картины Жуковского С.Ю. 1911 года и земельного участка. В подтверждение этого в материалы дела представлены свидетельство о государственной регистрации за Бескибаловой Н.Д. права на земельный участок от 26.12.2007, договор купли-продажи земельного участка от 03.06.2008, договор купли-продажи живописной работы от 26.05.2005 (картина продана за 50 тыс. долларов США), расписки о получении документов на регистрацию и о получении денежных средств (л. д. 127 - 131). Суд обозревал подлинники договора займа и квитанции к приходному кассовому ордеру. О фальсификации указанных документов банк не заявлял. Кроме договора займа и квитанции к приходному ордеру апелляционный суд исследовал документы первичного бухгалтерского учета должника, из которых установлено, что денежные средства в заявленной Бескибаловой Н.Д. сумме действительно поступили в кассу общества и в последующем внесены на его расчетный счет, открытый в ОАО "Россельхозбанк". Полученные средства использованы для оплаты выкупа земельного участка согласно платежному поручению от 06.08.2008 N 204 на сумму 5 796 598 рублей 28 копеек, а также покупку товара (яблок) на сумму 200 тыс. рублей, в подтверждение чего представлены выписка по счету, расходный кассовый ордер, платежные поручения, договор купли-продажи земельного участка от 06.08.2008, свидетельство о регистрации права на земельный участок за ООО "Азов" от 23.09.2008 (л. д. 107 - 124). Данные выводы суда банк документально не опроверг, доказательства, свидетельствующие о том, что расходы произведены за счет иных источников должника, не предоставил. При таких обстоятельствах апелляционный суд, оставляя определение суда первой инстанции без изменения, пришел к обоснованному выводу, что о наличии заемных обязательств между обществом и Бескибаловой Н.Д. свидетельствуют не только договор займа и квитанция к приходному кассовому ордеру, но и документы бухгалтерского учета и отчетности должника, подтверждающие факт оприходования и расходования полученных от Бескибаловой Н.Д. денежных средств на нужды общества..."
Подтверждают ли документы о передаче наличных денег существование отношений по займу при рассмотрении дел о банкротстве
(КонсультантПлюс, 2026)Удовлетворяя заявленные требования, суды исходили из доказанности реального исполнения заимодавцем обязанности по предоставлению займа. Апелляционный суд дополнительно проверил факт реальности передачи денег должнику и установил, что Бескибалова Н.Д. в связи с производственной необходимостью, отсутствием денежных средств у предприятия, а также в связи с арестом счетов должника в банке предоставила должнику заемные денежные средства путем внесения наличными в кассу общества. Суды установили, что денежные средства вносились заимодавцем из личных сбережений, денежных средств, вырученных от продажи живописного произведения - картины Жуковского С.Ю. 1911 года и земельного участка. В подтверждение этого в материалы дела представлены свидетельство о государственной регистрации за Бескибаловой Н.Д. права на земельный участок от 26.12.2007, договор купли-продажи земельного участка от 03.06.2008, договор купли-продажи живописной работы от 26.05.2005 (картина продана за 50 тыс. долларов США), расписки о получении документов на регистрацию и о получении денежных средств (л. д. 127 - 131). Суд обозревал подлинники договора займа и квитанции к приходному кассовому ордеру. О фальсификации указанных документов банк не заявлял. Кроме договора займа и квитанции к приходному ордеру апелляционный суд исследовал документы первичного бухгалтерского учета должника, из которых установлено, что денежные средства в заявленной Бескибаловой Н.Д. сумме действительно поступили в кассу общества и в последующем внесены на его расчетный счет, открытый в ОАО "Россельхозбанк". Полученные средства использованы для оплаты выкупа земельного участка согласно платежному поручению от 06.08.2008 N 204 на сумму 5 796 598 рублей 28 копеек, а также покупку товара (яблок) на сумму 200 тыс. рублей, в подтверждение чего представлены выписка по счету, расходный кассовый ордер, платежные поручения, договор купли-продажи земельного участка от 06.08.2008, свидетельство о регистрации права на земельный участок за ООО "Азов" от 23.09.2008 (л. д. 107 - 124). Данные выводы суда банк документально не опроверг, доказательства, свидетельствующие о том, что расходы произведены за счет иных источников должника, не предоставил. При таких обстоятельствах апелляционный суд, оставляя определение суда первой инстанции без изменения, пришел к обоснованному выводу, что о наличии заемных обязательств между обществом и Бескибаловой Н.Д. свидетельствуют не только договор займа и квитанция к приходному кассовому ордеру, но и документы бухгалтерского учета и отчетности должника, подтверждающие факт оприходования и расходования полученных от Бескибаловой Н.Д. денежных средств на нужды общества..."
Нормативные акты
Определение Конституционного Суда РФ от 01.12.2009 N 1486-О-О
"Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданина Прасолова Станислава Викторовича на нарушение его конституционных прав статьей 172 Уголовного кодекса Российской Федерации"1. Приговором Таганского районного суда города Москвы от 30 октября 2008 года гражданин С.В. Прасолов был признан виновным в совершении преступления, предусмотренного статьей 172 "Незаконная банковская деятельность" УК Российской Федерации. Как установил суд, С.В. Прасолов вместе с другими подсудимыми в период с 20 сентября 1999 года по январь 2002 года, используя поддельные документы о регистрации юридических лиц (подставные фирмы), незаконно открыл в банке несколько счетов, с помощью которых систематически на протяжении длительного времени осуществлял различные банковские операции с нарушением требований банковского законодательства, что позволило извлечь доход в особо крупном размере.
"Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданина Прасолова Станислава Викторовича на нарушение его конституционных прав статьей 172 Уголовного кодекса Российской Федерации"1. Приговором Таганского районного суда города Москвы от 30 октября 2008 года гражданин С.В. Прасолов был признан виновным в совершении преступления, предусмотренного статьей 172 "Незаконная банковская деятельность" УК Российской Федерации. Как установил суд, С.В. Прасолов вместе с другими подсудимыми в период с 20 сентября 1999 года по январь 2002 года, используя поддельные документы о регистрации юридических лиц (подставные фирмы), незаконно открыл в банке несколько счетов, с помощью которых систематически на протяжении длительного времени осуществлял различные банковские операции с нарушением требований банковского законодательства, что позволило извлечь доход в особо крупном размере.
Статья: Проблема квалификации деяния, предусмотренного ст. 199 Уголовного кодекса РФ, по субъективным признакам
(Савченко М.М., Клещенко Ю.Г.)
("Российский следователь", 2025, N 6)Полностью исключить уголовную ответственность формального руководителя практически невозможно, если не рассматривать случаев незаконного использования персональных данных и поддельных документов, что в современных условиях практически исключено, так как действующий порядок наделения лица управленческими функциями и правом представлять интересы организации-налогоплательщика предусматривает обязательную проверку лица на дееспособность в целом ряде инстанций: при нотариальном оформлении документов <7>, при получении электронной подписи <8>, при открытии счетов в банке <9>.
(Савченко М.М., Клещенко Ю.Г.)
("Российский следователь", 2025, N 6)Полностью исключить уголовную ответственность формального руководителя практически невозможно, если не рассматривать случаев незаконного использования персональных данных и поддельных документов, что в современных условиях практически исключено, так как действующий порядок наделения лица управленческими функциями и правом представлять интересы организации-налогоплательщика предусматривает обязательную проверку лица на дееспособность в целом ряде инстанций: при нотариальном оформлении документов <7>, при получении электронной подписи <8>, при открытии счетов в банке <9>.
Статья: Незаконная банковская деятельность (ст. 172 Уголовного кодекса Российской Федерации): теория и практика применения
(Гладких В.И.)
("Банковское право", 2021, N 5)Встречаются, хотя не так часто, уголовные дела, возбужденные по признакам ст. ст. 172 и 193.1 УК РФ - "Совершение валютных операций по переводу денежных средств в иностранной валюте или валюте Российской Федерации на счета нерезидентов с использованием подложных документов".
(Гладких В.И.)
("Банковское право", 2021, N 5)Встречаются, хотя не так часто, уголовные дела, возбужденные по признакам ст. ст. 172 и 193.1 УК РФ - "Совершение валютных операций по переводу денежных средств в иностранной валюте или валюте Российской Федерации на счета нерезидентов с использованием подложных документов".
Статья: Роль органов внутренних дел в предупреждении преступлений в сфере электронной коммерции
(Кецко К.В.)
("Российский следователь", 2021, N 11)Возможность производить расчет дистанционно или посредством банковских карт открывает большие возможности для мошенников. Преступления, совершаемые в данной сфере, разнообразны.
(Кецко К.В.)
("Российский следователь", 2021, N 11)Возможность производить расчет дистанционно или посредством банковских карт открывает большие возможности для мошенников. Преступления, совершаемые в данной сфере, разнообразны.
Статья: К вопросу о типичных способах совершения валютных операций по переводу денежных средств в иностранной валюте или валюте Российской Федерации на счета нерезидентов с использованием подложных документов
(Тимченко Н.Н.)
("Российский следователь", 2024, N 8)- изготовление подложного внешнеторгового контракта, фиктивных печатей юридического лица, фиктивных товарно-транспортных и товарно-перевозочных документов;
(Тимченко Н.Н.)
("Российский следователь", 2024, N 8)- изготовление подложного внешнеторгового контракта, фиктивных печатей юридического лица, фиктивных товарно-транспортных и товарно-перевозочных документов;
Статья: Личность современного телефонного мошенника в сфере оборота жилых помещений: правовой и криминалистический аспекты
(Кисленко С.Л., Фокин А.Д.)
("Актуальные проблемы российского права", 2025, N 8)- на стадии реализации способа: используют специализированные онлайн-сервисы торговых интернет-площадок для оформления документов по сделке; мессенджеры для таких площадок для общения и введения в заблуждение жертв; осуществляют сбор сведений и необходимых документов для сделки через онлайн-сервисы Росреестра; открывают счета в банке и т.д.;
(Кисленко С.Л., Фокин А.Д.)
("Актуальные проблемы российского права", 2025, N 8)- на стадии реализации способа: используют специализированные онлайн-сервисы торговых интернет-площадок для оформления документов по сделке; мессенджеры для таких площадок для общения и введения в заблуждение жертв; осуществляют сбор сведений и необходимых документов для сделки через онлайн-сервисы Росреестра; открывают счета в банке и т.д.;
Вопрос: На какие обстоятельства может ссылаться заемщик, доказывая безденежность договора займа при его оспаривании?
(Консультация эксперта, 2026)фальсификация договора займа и платежных документов, для установления данного факта он может заявить ходатайство о назначении экспертизы (Постановление Четырнадцатого арбитражного апелляционного суда от 22.01.2018 N 14АП-7088/2016);
(Консультация эксперта, 2026)фальсификация договора займа и платежных документов, для установления данного факта он может заявить ходатайство о назначении экспертизы (Постановление Четырнадцатого арбитражного апелляционного суда от 22.01.2018 N 14АП-7088/2016);
Статья: Кто платит за ошибки персонала?
(Митрахович А.)
("Трудовое право", 2024, N 10)Из решения по делу следует, что сотрудник банка при открытии счета компании не проверила оригиналы документов директора юридического лица, подписание документов на открытие счета проходило в личном автомобиле, вне помещения банка. Так, по вине работника ответчика по поддельным копиям документов был незаконно открыт расчетный счет, куда были перечислены средства истца в размере 224 062,50 руб. В итоге денежные средства не поступили на действительный счет компании, а были сняты с поддельного.
(Митрахович А.)
("Трудовое право", 2024, N 10)Из решения по делу следует, что сотрудник банка при открытии счета компании не проверила оригиналы документов директора юридического лица, подписание документов на открытие счета проходило в личном автомобиле, вне помещения банка. Так, по вине работника ответчика по поддельным копиям документов был незаконно открыт расчетный счет, куда были перечислены средства истца в размере 224 062,50 руб. В итоге денежные средства не поступили на действительный счет компании, а были сняты с поддельного.
Статья: Процессуальные аспекты возбуждения уголовных дел по ст. 199.2 УК РФ с учетом введения ч. 1.3 ст. 140 УПК РФ
(Горобец Д.Г.)
("Налоги" (журнал), 2022, N 4)Еще один способ, значительно реже используемый в последнее время, - открытие новых банковских счетов и проведение по ним операций до получения о них информации налоговыми органами и принятия обеспечительных мер. Сокращение практики его использования объясняется однозначностью в оценке таких действий как умышленного сокрытия.
(Горобец Д.Г.)
("Налоги" (журнал), 2022, N 4)Еще один способ, значительно реже используемый в последнее время, - открытие новых банковских счетов и проведение по ним операций до получения о них информации налоговыми органами и принятия обеспечительных мер. Сокращение практики его использования объясняется однозначностью в оценке таких действий как умышленного сокрытия.
Статья: Антисоциальные сделки по статье 169 ГК РФ: сфера применения
(Зикун И.И.)
("Закон", 2025, N 10)Например, ВС РФ указал, что крупная сделка хозяйственного общества, совершенная на основании подложных документов без согласия единственного участника, не может быть признана ничтожной на основании ст. 169 ГК РФ (в целях заключения кредитного договора предоставлено подделанное согласие на совершение крупной сделки - подан иск о признании кредитного договора ничтожным на основании ст. 169 ГК РФ). Зачем искать значимые ценности в ситуации, когда совершен подлог и имеет место уголовное преступление, а значит, есть и нарушение законодательного запрета, что открывает путь к ст. 168 ГК РФ? Это излишнее действие, которое может увести практику не в ту сторону.
(Зикун И.И.)
("Закон", 2025, N 10)Например, ВС РФ указал, что крупная сделка хозяйственного общества, совершенная на основании подложных документов без согласия единственного участника, не может быть признана ничтожной на основании ст. 169 ГК РФ (в целях заключения кредитного договора предоставлено подделанное согласие на совершение крупной сделки - подан иск о признании кредитного договора ничтожным на основании ст. 169 ГК РФ). Зачем искать значимые ценности в ситуации, когда совершен подлог и имеет место уголовное преступление, а значит, есть и нарушение законодательного запрета, что открывает путь к ст. 168 ГК РФ? Это излишнее действие, которое может увести практику не в ту сторону.
Статья: Правовое регулирование генетического редактирования в клинической практике: проблемы и перспективы
(Пестрикова А.А.)
("Медицинское право", 2023, N 2)Кроме того, информированное согласие должно стать основополагающим и фундаментальным принципом при использовании технологий редактирования генома человека. В данном случае важно понимать, что согласие может быть дано и в отношении будущих поколений, когда используется редактирование зародышевой линии. Как представляется, информированное согласие в отношении неродившихся детей логично ограничить только тяжелыми генетическими заболеваниями, но не возможностями улучшения состояний организма. Кроме того, пример с получением информированного согласия при проведении эксперимента Хэ Цзянькуем определенно показал все пробелы правового регулирования. Форма информированного согласия на 23 страницах была написана очень техническим языком и не содержала обсуждения побочных эффектов или нежелательного нецелевого воздействия на геном. Не был упомянут распространенный метод экстракорпорального оплодотворения, применяемый в случаях, когда один из партнеров ВИЧ-положительный. А редактирование представлялось как благоприятная альтернатива для лечения. Форма согласия не была одобрена институциональным наблюдательным советом, где работал Хэ Цзянькуй. Таким образом, до настоящего времени еще не понятны последствия, а кроме того, стало известно о рождении и третьего ребенка в 2020 г. - от другой пары, которая также участвовала в эксперименте. Эксперимент не был зарегистрирован, проверен или одобрен независимым советом по этике. Документы об этической экспертизе были подделаны, чтобы привлечь добровольцев, и эксперимент проводился за счет собственных средств ученого, что позволило избежать контроля <15>.
(Пестрикова А.А.)
("Медицинское право", 2023, N 2)Кроме того, информированное согласие должно стать основополагающим и фундаментальным принципом при использовании технологий редактирования генома человека. В данном случае важно понимать, что согласие может быть дано и в отношении будущих поколений, когда используется редактирование зародышевой линии. Как представляется, информированное согласие в отношении неродившихся детей логично ограничить только тяжелыми генетическими заболеваниями, но не возможностями улучшения состояний организма. Кроме того, пример с получением информированного согласия при проведении эксперимента Хэ Цзянькуем определенно показал все пробелы правового регулирования. Форма информированного согласия на 23 страницах была написана очень техническим языком и не содержала обсуждения побочных эффектов или нежелательного нецелевого воздействия на геном. Не был упомянут распространенный метод экстракорпорального оплодотворения, применяемый в случаях, когда один из партнеров ВИЧ-положительный. А редактирование представлялось как благоприятная альтернатива для лечения. Форма согласия не была одобрена институциональным наблюдательным советом, где работал Хэ Цзянькуй. Таким образом, до настоящего времени еще не понятны последствия, а кроме того, стало известно о рождении и третьего ребенка в 2020 г. - от другой пары, которая также участвовала в эксперименте. Эксперимент не был зарегистрирован, проверен или одобрен независимым советом по этике. Документы об этической экспертизе были подделаны, чтобы привлечь добровольцев, и эксперимент проводился за счет собственных средств ученого, что позволило избежать контроля <15>.