Поддельная банковская гарантия
Подборка наиболее важных документов по запросу Поддельная банковская гарантия (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Блокчейн как инструмент защиты от недобросовестных действий при выдаче цифровых банковских гарантий
(Михеева И.Е.)
("Актуальные проблемы российского права", 2020, N 7)При отсутствии правового регулирования учета гарантий в практике российских банков возникали спорные ситуации, связанные с предъявлением в банк требований по поддельным банковским гарантиям.
(Михеева И.Е.)
("Актуальные проблемы российского права", 2020, N 7)При отсутствии правового регулирования учета гарантий в практике российских банков возникали спорные ситуации, связанные с предъявлением в банк требований по поддельным банковским гарантиям.
Статья: Классификация преступлений в сфере государственных и муниципальных закупок: теоретико-правовой анализ
(Ланг П.П.)
("Государственная власть и местное самоуправление", 2024, N 4)Участники государственных и муниципальных закупок совершают, как правило, хищения путем злоупотребления доверием или обмана заказчиков. Преступные схемы мошенничества в сфере государственных и муниципальных закупок довольно распространены. Наиболее часто преступники используют поддельные банковские гарантии для победы на государственных и муниципальных торгах и дальнейшего получения контракта, но при этом виновные лица не имеют намерения исполнять взятые на себя обязательства. Банковская гарантия выступает как способ обеспечения обязательства. В правоприменительной практике ее довольно часто используют, поскольку в рамках государственных и муниципальных закупок она является более оптимальной и надежной для заказчика, нежели залог.
(Ланг П.П.)
("Государственная власть и местное самоуправление", 2024, N 4)Участники государственных и муниципальных закупок совершают, как правило, хищения путем злоупотребления доверием или обмана заказчиков. Преступные схемы мошенничества в сфере государственных и муниципальных закупок довольно распространены. Наиболее часто преступники используют поддельные банковские гарантии для победы на государственных и муниципальных торгах и дальнейшего получения контракта, но при этом виновные лица не имеют намерения исполнять взятые на себя обязательства. Банковская гарантия выступает как способ обеспечения обязательства. В правоприменительной практике ее довольно часто используют, поскольку в рамках государственных и муниципальных закупок она является более оптимальной и надежной для заказчика, нежели залог.
Нормативные акты
Приказ ФАС России от 08.08.2019 N 1073/19
"Об утверждении методических рекомендаций"
(вместе с "Методическими рекомендациями об организации взаимодействия ФАС России с заинтересованными правоохранительными органами по выявлению, раскрытию и расследованию преступлений, связанных с ограничением конкуренции (статья 178 Уголовного кодекса Российской Федерации)")При этом, в практике встречаются случаи квалификации таких действий исключительно по ст. 159 УК РФ без соответствующей оценки действий, составляющих объективную сторону ограничения конкуренции (ст. 178 УК РФ). Так, например, согласно приговору Кавалеровского районного суда (Приморский край) действия Санниковой Т.А. квалифицированы по ст. 159 УК РФ при следующих обстоятельствах. С целью совершения преступления Санникова Т.А. разработала преступный план, согласно которому ей было необходимо подыскать юридическое лицо для последующего участия от его имени в аукционе на заключение муниципального контракта, приобрести поддельную банковскую гарантию и предоставить ее "Заказчику" в качестве обеспечительных мер в ходе проведения торгов и при последующей реализации контракта, а также приискать денежные средства, необходимые для обеспечения заявки на участие в аукционе, устранить конкурентов из числа добропорядочных строительных организаций на стадии проведения торгов путем заявления максимально низкой стоимости выполнения подрядных работ, обеспечив тем самым победу в аукционе, заключить муниципальный контракт на строительство объекта, дождаться поступления на счет "Подрядчика" денежных средств, в том числе предусмотренного условиями контракта аванса, похитить их и распорядиться ими по своему усмотрению на нужды, не связанные с выполнением контракта. Реализовав преступный план и вступив в сговор с директором ООО "Монолит" Санникова Т.А. предприняла все необходимые действия для обеспечения победы ООО "Монолит" в соответствующем аукционе и заключения муниципального контракта указанным хозяйствующим субъектом с Администрацией Кавалеровского муниципального района. Администрация Кавалеровского муниципального района перевела на расчетный счет ООО СК "Монолит" денежные средства в размере 33 990 368,64 рублей, в качестве 30% от аванса по соответствующему муниципальному контракту.
"Об утверждении методических рекомендаций"
(вместе с "Методическими рекомендациями об организации взаимодействия ФАС России с заинтересованными правоохранительными органами по выявлению, раскрытию и расследованию преступлений, связанных с ограничением конкуренции (статья 178 Уголовного кодекса Российской Федерации)")При этом, в практике встречаются случаи квалификации таких действий исключительно по ст. 159 УК РФ без соответствующей оценки действий, составляющих объективную сторону ограничения конкуренции (ст. 178 УК РФ). Так, например, согласно приговору Кавалеровского районного суда (Приморский край) действия Санниковой Т.А. квалифицированы по ст. 159 УК РФ при следующих обстоятельствах. С целью совершения преступления Санникова Т.А. разработала преступный план, согласно которому ей было необходимо подыскать юридическое лицо для последующего участия от его имени в аукционе на заключение муниципального контракта, приобрести поддельную банковскую гарантию и предоставить ее "Заказчику" в качестве обеспечительных мер в ходе проведения торгов и при последующей реализации контракта, а также приискать денежные средства, необходимые для обеспечения заявки на участие в аукционе, устранить конкурентов из числа добропорядочных строительных организаций на стадии проведения торгов путем заявления максимально низкой стоимости выполнения подрядных работ, обеспечив тем самым победу в аукционе, заключить муниципальный контракт на строительство объекта, дождаться поступления на счет "Подрядчика" денежных средств, в том числе предусмотренного условиями контракта аванса, похитить их и распорядиться ими по своему усмотрению на нужды, не связанные с выполнением контракта. Реализовав преступный план и вступив в сговор с директором ООО "Монолит" Санникова Т.А. предприняла все необходимые действия для обеспечения победы ООО "Монолит" в соответствующем аукционе и заключения муниципального контракта указанным хозяйствующим субъектом с Администрацией Кавалеровского муниципального района. Администрация Кавалеровского муниципального района перевела на расчетный счет ООО СК "Монолит" денежные средства в размере 33 990 368,64 рублей, в качестве 30% от аванса по соответствующему муниципальному контракту.
<Письмо> ФАС России от 18.12.2012 N ИА/42795/12
"О банковских гарантиях"В результате оперативно-розыскных мероприятий в сфере закупок для государственных нужд Московской области и нужд муниципальных образований Московской области, проведенных ГУ МВД по Московской области, установлено, что сотрудниками ООО "Бизнес-Страхование", расположенного по адресу: Московская область, г. Королев, ул. Пионерская, д. 12, офис 45, от имени различных кредитных учреждений осуществлялась реализация участникам размещения заказов поддельных банковских гарантий, представляемых в дальнейшем в качестве документа об обеспечении исполнения контракта в рамках Федерального закона от 21.07.2005 N 94-ФЗ "О размещении заказов на поставки товаров, выполнение работ, оказание услуг для государственных и муниципальных нужд". Всего указанными лицами было реализовано ненадлежащих финансовых обеспечений (договоров поручительств и банковских гарантий) на общую сумму около 1 500 000 000 рублей. По данному факту возбуждено уголовное дело.
"О банковских гарантиях"В результате оперативно-розыскных мероприятий в сфере закупок для государственных нужд Московской области и нужд муниципальных образований Московской области, проведенных ГУ МВД по Московской области, установлено, что сотрудниками ООО "Бизнес-Страхование", расположенного по адресу: Московская область, г. Королев, ул. Пионерская, д. 12, офис 45, от имени различных кредитных учреждений осуществлялась реализация участникам размещения заказов поддельных банковских гарантий, представляемых в дальнейшем в качестве документа об обеспечении исполнения контракта в рамках Федерального закона от 21.07.2005 N 94-ФЗ "О размещении заказов на поставки товаров, выполнение работ, оказание услуг для государственных и муниципальных нужд". Всего указанными лицами было реализовано ненадлежащих финансовых обеспечений (договоров поручительств и банковских гарантий) на общую сумму около 1 500 000 000 рублей. По данному факту возбуждено уголовное дело.