Поля SWIft
Подборка наиболее важных документов по запросу Поля SWIft (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: О вопросах, связанных с обязательным контролем операций по получению переводов денежных средств, в том числе из иностранного государства, и заполнением ФЭС в рамках ПОД/ФТ.
(Письмо Банка России от 04.03.2022 N 12-4-2/1084)2) возврат банком-корреспондентом либо банком, обслуживающим получателя денежных средств, исходящего трансграничного перевода, ранее инициированного клиентом. В ряде случаев денежные средства поступают на счет клиента не от физического или юридического лица, являющегося контрагентом по операции, а от банка, выступавшего корреспондентом либо обслуживающего контрагента по трансграничной операции, ранее инициированной этим клиентом. Подобное может иметь место в случаях, когда у указанного банка по той или иной причине отсутствует корректная или полная информация о конечном получателе денежных средств, в связи с чем платеж отклоняется, а денежные средства возвращаются на счет плательщика. Такие транзакции, как правило, совершаются на основании SWIFT-сообщения по форме МТ910, по которой не представляется возможным определить банк, являющийся первоначальным отправителем денежных средств (поля SWIFT-сообщения, предназначенные для указания сведений о плательщике денежных средств, фактически содержат информацию о банке-корреспонденте (посреднике), от которого получено сообщение, но который при этом не является инициатором возврата).
(Письмо Банка России от 04.03.2022 N 12-4-2/1084)2) возврат банком-корреспондентом либо банком, обслуживающим получателя денежных средств, исходящего трансграничного перевода, ранее инициированного клиентом. В ряде случаев денежные средства поступают на счет клиента не от физического или юридического лица, являющегося контрагентом по операции, а от банка, выступавшего корреспондентом либо обслуживающего контрагента по трансграничной операции, ранее инициированной этим клиентом. Подобное может иметь место в случаях, когда у указанного банка по той или иной причине отсутствует корректная или полная информация о конечном получателе денежных средств, в связи с чем платеж отклоняется, а денежные средства возвращаются на счет плательщика. Такие транзакции, как правило, совершаются на основании SWIFT-сообщения по форме МТ910, по которой не представляется возможным определить банк, являющийся первоначальным отправителем денежных средств (поля SWIFT-сообщения, предназначенные для указания сведений о плательщике денежных средств, фактически содержат информацию о банке-корреспонденте (посреднике), от которого получено сообщение, но который при этом не является инициатором возврата).