Порядок открытия счета эскроу
Подборка наиболее важных документов по запросу Порядок открытия счета эскроу (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Определение Восьмого кассационного суда общей юрисдикции от 21.03.2023 N 88-5105/2023
Категория спора: Банковский счет.
Требования клиента: 1) О взыскании процентов; 2) О взыскании компенсации морального вреда.
Обстоятельства: Клиент ссылается на ненадлежащее совершение банком операций по счету.
Решение: 1) Удовлетворено в части; 2) Удовлетворено в части.К. вышеуказанные пункты договора Общих и Индивидуальных условий кредитования исполнены в полном объеме. 12 октября 2020 г. на имя К. в ПАО "Сбербанк" открыт эскроу счет N 40824810202350101050, договор представлен в банк; заключен, в установленном порядке зарегистрирован 23 ноября 2020 г. представлен в банк договор N 71-61 от 15 октября 2020 г. участия в долевом строительстве многоквартирного жилого дома; заемщиком 15 октября 2020 г. на счет в банке внесен первоначальный взнос в сумме 687 000 руб.; 23 ноября 2020 г. заключен и представлен в банк договор страхования жизни и здоровья заемщика.
Категория спора: Банковский счет.
Требования клиента: 1) О взыскании процентов; 2) О взыскании компенсации морального вреда.
Обстоятельства: Клиент ссылается на ненадлежащее совершение банком операций по счету.
Решение: 1) Удовлетворено в части; 2) Удовлетворено в части.К. вышеуказанные пункты договора Общих и Индивидуальных условий кредитования исполнены в полном объеме. 12 октября 2020 г. на имя К. в ПАО "Сбербанк" открыт эскроу счет N 40824810202350101050, договор представлен в банк; заключен, в установленном порядке зарегистрирован 23 ноября 2020 г. представлен в банк договор N 71-61 от 15 октября 2020 г. участия в долевом строительстве многоквартирного жилого дома; заемщиком 15 октября 2020 г. на счет в банке внесен первоначальный взнос в сумме 687 000 руб.; 23 ноября 2020 г. заключен и представлен в банк договор страхования жизни и здоровья заемщика.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Юридический комментарий к статье 15.4 Федерального закона N 214-ФЗ от 30.12.2004 "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации"
(Шарапов В.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2020)Она регулирует случай, когда Банк России своим распоряжением исключает банк, кредитующий застройщика, из числа уполномоченных банков. В этой ситуации порядок открытия счетов эскроу не меняется, и они подлежат открытию участниками долевого строительства в том банке, который выдал застройщику целевой кредит.
(Шарапов В.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2020)Она регулирует случай, когда Банк России своим распоряжением исключает банк, кредитующий застройщика, из числа уполномоченных банков. В этой ситуации порядок открытия счетов эскроу не меняется, и они подлежат открытию участниками долевого строительства в том банке, который выдал застройщику целевой кредит.
Ситуация: Как физическому лицу - нерезиденту открыть банковский счет?
("Электронный журнал "Азбука права", 2024)Описанный выше порядок актуален также для открытия специальных банковских счетов: номинального счета и счета эскроу. В данном случае помимо документов и сведений, перечисленных выше, в банк необходимо представить документы, содержащие сведения о бенефициаре или о порядке получения от владельца счета информации о бенефициаре (бенефициарах) (абз. 3 п. 3.4 Инструкции).
("Электронный журнал "Азбука права", 2024)Описанный выше порядок актуален также для открытия специальных банковских счетов: номинального счета и счета эскроу. В данном случае помимо документов и сведений, перечисленных выше, в банк необходимо представить документы, содержащие сведения о бенефициаре или о порядке получения от владельца счета информации о бенефициаре (бенефициарах) (абз. 3 п. 3.4 Инструкции).
Нормативные акты
Федеральный закон от 30.12.2004 N 214-ФЗ
(ред. от 08.08.2024)
"Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 08.09.2024)11) о банке, в котором участниками долевого строительства должны быть открыты счета эскроу в случае привлечения денежных средств участников долевого строительства в порядке, предусмотренном статьей 15.4 настоящего Федерального закона;
(ред. от 08.08.2024)
"Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 08.09.2024)11) о банке, в котором участниками долевого строительства должны быть открыты счета эскроу в случае привлечения денежных средств участников долевого строительства в порядке, предусмотренном статьей 15.4 настоящего Федерального закона;
Инструкция Банка России от 30.06.2021 N 204-И
(ред. от 10.04.2023)
"Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"
(Зарегистрировано в Минюсте России 18.08.2021 N 64669)2.8. Специальные банковские счета (в том числе залоговые счета, номинальные счета, счета эскроу) открываются клиентам в случаях и порядке, установленных законодательством Российской Федерации для осуществления предусмотренных им операций соответствующего вида.
(ред. от 10.04.2023)
"Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"
(Зарегистрировано в Минюсте России 18.08.2021 N 64669)2.8. Специальные банковские счета (в том числе залоговые счета, номинальные счета, счета эскроу) открываются клиентам в случаях и порядке, установленных законодательством Российской Федерации для осуществления предусмотренных им операций соответствующего вида.