Признаки подозрительных операций
Подборка наиболее важных документов по запросу Признаки подозрительных операций (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Позиции судов по спорным вопросам. Арбитражный процесс: Взыскание по исполнительной надписи нотариуса в арбитражном процессе
(КонсультантПлюс, 2025)Исполнительная надпись нотариуса не может быть оспорена банком, который получил на исполнение соответствующий документ и ссылается на наличие признаков подозрительной сделки у финансовой операции
(КонсультантПлюс, 2025)Исполнительная надпись нотариуса не может быть оспорена банком, который получил на исполнение соответствующий документ и ссылается на наличие признаков подозрительной сделки у финансовой операции
Подборка судебных решений за 2023 год: Статья 7 "Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом" Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма""Приведенный в п. 2 ст. 7 Закона N 115-ФЗ перечень подозрительных операций является открытым. Более развернутый перечень признаков, указывающих на необычность сделки, предусмотрен приложением к Положению Центрального Банка Российской Федерации от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение N 375-П), согласно п. 5.2 которого кредитная организация вправе дополнять перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, по своему усмотрению."
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Криминологические исследования блокчейнов криптовалют в российской антиотмывочной системе
(Красинский В.В., Норкина А.Н.)
("Современное право", 2024, N 8)В соответствии с указанием Банка России от 20.10.2020 N 5599-У внесены изменения в правила внутреннего контроля кредитных организаций <7>. При этом перечень признаков подозрительных операций в целях противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма был дополнен кодами признаков: "операции, связанные с обращением цифровых прав, которые характеризуются однонаправленностью, регулярностью, на крупные суммы" (код 1137) и "операции, связанные с оборотом цифровой валюты" (код 1190).
(Красинский В.В., Норкина А.Н.)
("Современное право", 2024, N 8)В соответствии с указанием Банка России от 20.10.2020 N 5599-У внесены изменения в правила внутреннего контроля кредитных организаций <7>. При этом перечень признаков подозрительных операций в целях противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма был дополнен кодами признаков: "операции, связанные с обращением цифровых прав, которые характеризуются однонаправленностью, регулярностью, на крупные суммы" (код 1137) и "операции, связанные с оборотом цифровой валюты" (код 1190).
Статья: Правовые механизмы противодействия хищению денежных средств с банковских счетов
(Фентти М.Г.)
("Законы России: опыт, анализ, практика", 2024, N 6)В целях улучшения действующих механизмов антифрода обязанность проводить проверку операций на признаки мошенничества, включая сверку с Базой данных, возложена не только на банк, обслуживающий плательщика, но и на банк, обслуживающий получателя. Банк получателя обязан при выявлении подозрительной операции направить, если это предусмотрено правилами платежной системы, в рамках которой осуществляется перевод денежных средств, банку плательщика информацию о такой операции в рамках реализации мероприятий по противодействию осуществлению переводов денежных средств без добровольного согласия клиента. Полученную от банка получателя информацию банк плательщика должен учитывать при принятии решения о наличии признаков подозрительной операции.
(Фентти М.Г.)
("Законы России: опыт, анализ, практика", 2024, N 6)В целях улучшения действующих механизмов антифрода обязанность проводить проверку операций на признаки мошенничества, включая сверку с Базой данных, возложена не только на банк, обслуживающий плательщика, но и на банк, обслуживающий получателя. Банк получателя обязан при выявлении подозрительной операции направить, если это предусмотрено правилами платежной системы, в рамках которой осуществляется перевод денежных средств, банку плательщика информацию о такой операции в рамках реализации мероприятий по противодействию осуществлению переводов денежных средств без добровольного согласия клиента. Полученную от банка получателя информацию банк плательщика должен учитывать при принятии решения о наличии признаков подозрительной операции.
Нормативные акты
<Письмо> Банка России от 04.09.2013 N 172-Т
"О приоритетных мерах при осуществлении банковского надзора"<1> Сомнительные операции - это операции, осуществляемые клиентами кредитных организаций, имеющие необычный характер и признаки отсутствия явного экономического смысла и очевидных законных целей, которые могут проводиться для вывода капитала из страны, финансирования "серого" импорта, перевода денежных средств из безналичной в наличную форму и последующего ухода от налогообложения, а также для финансовой поддержки коррупции и других противозаконных целей.
"О приоритетных мерах при осуществлении банковского надзора"<1> Сомнительные операции - это операции, осуществляемые клиентами кредитных организаций, имеющие необычный характер и признаки отсутствия явного экономического смысла и очевидных законных целей, которые могут проводиться для вывода капитала из страны, финансирования "серого" импорта, перевода денежных средств из безналичной в наличную форму и последующего ухода от налогообложения, а также для финансовой поддержки коррупции и других противозаконных целей.