Продажа векселя физическим лицом
Подборка наиболее важных документов по запросу Продажа векселя физическим лицом (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Определение Шестого кассационного суда общей юрисдикции от 02.08.2024 N 77-2737/2024 (УИД 18RS0003-01-2021-003899-95)
Приговор: По ч. 4 ст. 159, ч. 2 ст. 174.1 УК РФ (мошенничество; легализация денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления).
Определение: Приговор в части снятия ареста с имущества, конфискации автомобиля отменен, дело в этой части передано на новое рассмотрение в суд первой инстанции; в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 24 УПК РФ лицо освобождено от наказания в виде штрафа по ч. 2 ст. 174.1 УК РФ в связи с истечением сроков давности уголовного преследования; исключено указание о назначении наказания на основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений; считать осужденной по ч. 4 ст. 159 УК РФ к 5 годам лишения свободы в исправительной колонии общего режима.Вопреки утверждениям адвоката Петрова А.В. в кассационной жалобе, суд правильно установил размер ущерба потерпевшим на основании показаний самих потерпевших и других исследованных судом доказательств, в том числе, простых векселей, приходных и расходных кассовых ордеров, договоров займа и купли-продажи ценных бумаг, подтверждающих факт внесения гражданами денежных средств и произведенных по ним выплат, заключений судебных финансово-аналитических экспертиз, оснований не доверять которым не имеется.
Приговор: По ч. 4 ст. 159, ч. 2 ст. 174.1 УК РФ (мошенничество; легализация денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления).
Определение: Приговор в части снятия ареста с имущества, конфискации автомобиля отменен, дело в этой части передано на новое рассмотрение в суд первой инстанции; в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 24 УПК РФ лицо освобождено от наказания в виде штрафа по ч. 2 ст. 174.1 УК РФ в связи с истечением сроков давности уголовного преследования; исключено указание о назначении наказания на основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений; считать осужденной по ч. 4 ст. 159 УК РФ к 5 годам лишения свободы в исправительной колонии общего режима.Вопреки утверждениям адвоката Петрова А.В. в кассационной жалобе, суд правильно установил размер ущерба потерпевшим на основании показаний самих потерпевших и других исследованных судом доказательств, в том числе, простых векселей, приходных и расходных кассовых ордеров, договоров займа и купли-продажи ценных бумаг, подтверждающих факт внесения гражданами денежных средств и произведенных по ним выплат, заключений судебных финансово-аналитических экспертиз, оснований не доверять которым не имеется.
Постановление Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 24.01.2024 N 18АП-16402/2023, 18АП-16403/2023, 18АП-16404/2023 по делу N А07-16040/2023
Требование: О признании права собственности на долю в праве общей долевой собственности на часть объектов незавершенного строительства.
Решение: Решение первой инстанции отменено. В удовлетворении требования отказано.Договорная стоимость уступаемых прав требования была оплачена цессионарием в полном объеме путем передачи гражданам соответствующих векселей. Договоры уступки права требования в установленном порядке зарегистрированы Управлением Росреестра. На все приобретенные по договорам купли-продажи квартиры граждане оформили право собственности.
Требование: О признании права собственности на долю в праве общей долевой собственности на часть объектов незавершенного строительства.
Решение: Решение первой инстанции отменено. В удовлетворении требования отказано.Договорная стоимость уступаемых прав требования была оплачена цессионарием в полном объеме путем передачи гражданам соответствующих векселей. Договоры уступки права требования в установленном порядке зарегистрированы Управлением Росреестра. На все приобретенные по договорам купли-продажи квартиры граждане оформили право собственности.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Недооценка резервов при кредитовании как основание ответственности менеджмента банка в процедуре банкротства
(Баянов Д.А.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2024, N 2)Что касается другого заемщика, то было установлено, что его долг перед банком погашен посредством продажи векселя физическому лицу, которое оплатило его несколькими платежами. Ссылки Банка России на схемный характер этой операции (что "любит" делать АСВ и в делах о банкротстве) были отвергнуты судами как неподтвержденные домыслы.
(Баянов Д.А.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2024, N 2)Что касается другого заемщика, то было установлено, что его долг перед банком погашен посредством продажи векселя физическому лицу, которое оплатило его несколькими платежами. Ссылки Банка России на схемный характер этой операции (что "любит" делать АСВ и в делах о банкротстве) были отвергнуты судами как неподтвержденные домыслы.
Статья: Посредническая деятельность банка: правовые проблемы
(Лаутс Е.Б.)
("Банковское право", 2021, N 1)Такие ситуации могут возникать при привлечении средств клиентов - физических лиц на основании договоров, отличных от договора банковского вклада. Например, существует риск оспаривания договора займа с физическим лицом, заключаемого по поручению третьего лица (партнера банка или его дочерней компании) вместо заключения договора банковского вклада или в случае продажи клиентам - физическим лицам векселей аффилированной организации (например, дочерней компании). Данная ситуация с привлечением примеров судебной практики была достаточно подробно исследована А. Бычковым <6>, который приводит два показательных решения суда с совершенно различными финальными выводами. Так, в Апелляционном определении Свердловского областного суда от 26 августа 2016 г. по делу N 33-14720/2016 <7>, отказывая в иске клиента банка о признании недействительным договора процентного займа на основании подп. 4 п. 2 ст. 178 ГК РФ, суд указывал, что оформление в отделении банка само по себе еще не свидетельствует о том, что фактически обязанной стороной должен был выступать банк, а клиент был введен его сотрудниками в заблуждение. Более того, в начале и в конце договора было указано наименование заемщика - третьего лица, не являющегося банком.
(Лаутс Е.Б.)
("Банковское право", 2021, N 1)Такие ситуации могут возникать при привлечении средств клиентов - физических лиц на основании договоров, отличных от договора банковского вклада. Например, существует риск оспаривания договора займа с физическим лицом, заключаемого по поручению третьего лица (партнера банка или его дочерней компании) вместо заключения договора банковского вклада или в случае продажи клиентам - физическим лицам векселей аффилированной организации (например, дочерней компании). Данная ситуация с привлечением примеров судебной практики была достаточно подробно исследована А. Бычковым <6>, который приводит два показательных решения суда с совершенно различными финальными выводами. Так, в Апелляционном определении Свердловского областного суда от 26 августа 2016 г. по делу N 33-14720/2016 <7>, отказывая в иске клиента банка о признании недействительным договора процентного займа на основании подп. 4 п. 2 ст. 178 ГК РФ, суд указывал, что оформление в отделении банка само по себе еще не свидетельствует о том, что фактически обязанной стороной должен был выступать банк, а клиент был введен его сотрудниками в заблуждение. Более того, в начале и в конце договора было указано наименование заемщика - третьего лица, не являющегося банком.
Нормативные акты
Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ
(ред. от 08.08.2024)
"О валютном регулировании и валютном контроле"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2024)4) с приобретением резидентами у уполномоченных банков векселей, выписанных этими или другими уполномоченными банками, предъявлением их к платежу, получением по ним платежа, в том числе в порядке регресса, взысканием по ним штрафных санкций, а также с отчуждением резидентами указанных векселей уполномоченным банкам в порядке, установленном Федеральным законом от 11 марта 1997 года N 48-ФЗ "О переводном и простом векселе";
(ред. от 08.08.2024)
"О валютном регулировании и валютном контроле"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2024)4) с приобретением резидентами у уполномоченных банков векселей, выписанных этими или другими уполномоченными банками, предъявлением их к платежу, получением по ним платежа, в том числе в порядке регресса, взысканием по ним штрафных санкций, а также с отчуждением резидентами указанных векселей уполномоченным банкам в порядке, установленном Федеральным законом от 11 марта 1997 года N 48-ФЗ "О переводном и простом векселе";
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1
(ред. от 08.08.2024)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2024)5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
(ред. от 08.08.2024)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2024)5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;