Проверка банком исполнительного документа
Подборка наиболее важных документов по запросу Проверка банком исполнительного документа (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Позиции судов по спорным вопросам. Арбитражный процесс: Срок исполнения исполнительного листа банком в арбитражном процессе
(КонсультантПлюс, 2024)Как обоснованно указано судом апелляционной инстанции, требования по проведению банком проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности содержащихся в нем сведений предусмотрены для случаев поступления упомянутого документа непосредственно от взыскателя (часть 6 статьи 70 Закона об исполнительном производстве).
(КонсультантПлюс, 2024)Как обоснованно указано судом апелляционной инстанции, требования по проведению банком проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности содержащихся в нем сведений предусмотрены для случаев поступления упомянутого документа непосредственно от взыскателя (часть 6 статьи 70 Закона об исполнительном производстве).
Позиции судов по спорным вопросам. Арбитражный процесс: Взыскатель при исполнении решения арбитражного суда
(КонсультантПлюс, 2024)...В апелляционной жалобе заявитель [банк - ред.] указал, что... часть 6 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ... предусматривающая право банка задержать исполнение исполнительного документа для проверки его подлинности, не распространяется на постановления судебного пристава-исполнителя о взыскании денежных средств, поскольку регулирует только получение банком исполнительных документов непосредственно от взыскателей. Указал, что ответственность за последствия исполнения направленных в банк постановлений об обращении взыскания на денежные средства должника не может быть возложена на лицо, непосредственно исполняющее требования судебного пристава-исполнителя.
(КонсультантПлюс, 2024)...В апелляционной жалобе заявитель [банк - ред.] указал, что... часть 6 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ... предусматривающая право банка задержать исполнение исполнительного документа для проверки его подлинности, не распространяется на постановления судебного пристава-исполнителя о взыскании денежных средств, поскольку регулирует только получение банком исполнительных документов непосредственно от взыскателей. Указал, что ответственность за последствия исполнения направленных в банк постановлений об обращении взыскания на денежные средства должника не может быть возложена на лицо, непосредственно исполняющее требования судебного пристава-исполнителя.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Обзор: "Взыскание долгов за счет средств в банке: Верховный суд обобщил практику"
(КонсультантПлюс, 2021)Банк должен проверить подлинность исполнительного документа и срок его предъявления
(КонсультантПлюс, 2021)Банк должен проверить подлинность исполнительного документа и срок его предъявления
Статья: Особенности рассмотрения споров с банками, принудительно исполняющими требования исполнительных документов
(Романовский С.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)В то же время в соответствии с частью 6 статьи 70 Закона об исполнительном производстве в случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), или сомнений в достоверности сведений, представленных в соответствии с частью 2 статьи 8 Закона, банк вправе для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на семь дней.
(Романовский С.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)В то же время в соответствии с частью 6 статьи 70 Закона об исполнительном производстве в случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), или сомнений в достоверности сведений, представленных в соответствии с частью 2 статьи 8 Закона, банк вправе для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на семь дней.
Нормативные акты
"Обзор судебной практики разрешения судами споров, связанных с принудительным исполнением требований исполнительных документов банками и иными кредитными организациями"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 16.06.2021)Согласно рекомендациям Центрального банка Российской Федерации (письмо от 2 октября 2014 года N 167-Т "О мерах по снижению операционных рисков при принятии к исполнению исполнительных документов") банкам, с учетом положений части 6 статьи 70 Закона об исполнительном производстве, следует тщательно проверять подлинность исполнительных документов перед принятием решения о списании денежных средств со счетов клиентов, в том числе путем обращения к информационной системе "Картотека арбитражных дел" на сайте федеральных арбитражных судов http://kad.arbitr.ru. В случае отсутствия информации в соответствующих электронных сервисах и необходимости дополнительной проверки подлинности исполнительного документа кредитным организациям рекомендуется обращаться в суд, выдавший исполнительный документ, и (или) к клиенту за ее подтверждением.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 16.06.2021)Согласно рекомендациям Центрального банка Российской Федерации (письмо от 2 октября 2014 года N 167-Т "О мерах по снижению операционных рисков при принятии к исполнению исполнительных документов") банкам, с учетом положений части 6 статьи 70 Закона об исполнительном производстве, следует тщательно проверять подлинность исполнительных документов перед принятием решения о списании денежных средств со счетов клиентов, в том числе путем обращения к информационной системе "Картотека арбитражных дел" на сайте федеральных арбитражных судов http://kad.arbitr.ru. В случае отсутствия информации в соответствующих электронных сервисах и необходимости дополнительной проверки подлинности исполнительного документа кредитным организациям рекомендуется обращаться в суд, выдавший исполнительный документ, и (или) к клиенту за ее подтверждением.
Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ
(ред. от 08.08.2024)
"Об исполнительном производстве"6. В случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), или сомнений в достоверности сведений, представленных в соответствии с частью 2 статьи 8 настоящего Федерального закона, банк или иная кредитная организация вправе для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на семь дней. При проведении указанной проверки банк или кредитная организация незамедлительно приостанавливает операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию.
(ред. от 08.08.2024)
"Об исполнительном производстве"6. В случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), или сомнений в достоверности сведений, представленных в соответствии с частью 2 статьи 8 настоящего Федерального закона, банк или иная кредитная организация вправе для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на семь дней. При проведении указанной проверки банк или кредитная организация незамедлительно приостанавливает операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию.