Проверка исполнительного листа банком
Подборка наиболее важных документов по запросу Проверка исполнительного листа банком (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Позиции судов по спорным вопросам. Арбитражный процесс: Срок исполнения исполнительного листа банком в арбитражном процессе
(КонсультантПлюс, 2024)Как обоснованно указано судом апелляционной инстанции, требования по проведению банком проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности содержащихся в нем сведений предусмотрены для случаев поступления упомянутого документа непосредственно от взыскателя (часть 6 статьи 70 Закона об исполнительном производстве).
(КонсультантПлюс, 2024)Как обоснованно указано судом апелляционной инстанции, требования по проведению банком проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности содержащихся в нем сведений предусмотрены для случаев поступления упомянутого документа непосредственно от взыскателя (часть 6 статьи 70 Закона об исполнительном производстве).
Подборка судебных решений за 2022 год: Статья 213.25 "Имущество гражданина, подлежащее реализации в случае признания гражданина банкротом и введения реализации имущества гражданина" Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)"
(Арбитражный суд Уральского округа)Банк по формальным признакам провел проверку характера спорного платежа на основании исполнительного документа и установил его текущий характер, поэтому, осуществляя платеж, он действовал в установленном законом порядке. Действующим законодательством не предусмотрено возложение на банк обязанности по проведению полной проверки исполнительных документов с учетом материалов обособленного спора в деле о банкротстве, в связи с чем в действиях банка отсутствовал признак противоправности как необходимый элемент состава убытков. Иной подход предъявляет к банку завышенные требования для проверки исполнительного документа, что существенно выходит за пределы формальных признаков.
(Арбитражный суд Уральского округа)Банк по формальным признакам провел проверку характера спорного платежа на основании исполнительного документа и установил его текущий характер, поэтому, осуществляя платеж, он действовал в установленном законом порядке. Действующим законодательством не предусмотрено возложение на банк обязанности по проведению полной проверки исполнительных документов с учетом материалов обособленного спора в деле о банкротстве, в связи с чем в действиях банка отсутствовал признак противоправности как необходимый элемент состава убытков. Иной подход предъявляет к банку завышенные требования для проверки исполнительного документа, что существенно выходит за пределы формальных признаков.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Коллизия правил об очередности исполнения обязательств должником в пользу нескольких кредиторов и способы ее разрешения
(Соболев С.И.)
("Закон", 2020, N 6)Однако в законе данная проблема уже решена. Так, в соответствии с ч. 6 ст. 70 Закона об исполнительном производстве при проведении проверки исполнительного документа банк или кредитная организация незамедлительно приостанавливают операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию <86>. Остается надеяться, что и для разрешения всех обозначенных нами проблем законодателем и судебной практикой будут приняты соответствующие меры.
(Соболев С.И.)
("Закон", 2020, N 6)Однако в законе данная проблема уже решена. Так, в соответствии с ч. 6 ст. 70 Закона об исполнительном производстве при проведении проверки исполнительного документа банк или кредитная организация незамедлительно приостанавливают операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию <86>. Остается надеяться, что и для разрешения всех обозначенных нами проблем законодателем и судебной практикой будут приняты соответствующие меры.
Статья: Особенности рассмотрения споров с банками, принудительно исполняющими требования исполнительных документов
(Романовский С.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)В то же время в соответствии с частью 6 статьи 70 Закона об исполнительном производстве в случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), или сомнений в достоверности сведений, представленных в соответствии с частью 2 статьи 8 Закона, банк вправе для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на семь дней.
(Романовский С.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)В то же время в соответствии с частью 6 статьи 70 Закона об исполнительном производстве в случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), или сомнений в достоверности сведений, представленных в соответствии с частью 2 статьи 8 Закона, банк вправе для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на семь дней.
Нормативные акты
"Обзор судебной практики разрешения судами споров, связанных с принудительным исполнением требований исполнительных документов банками и иными кредитными организациями"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 16.06.2021)Согласно рекомендациям Центрального банка Российской Федерации (письмо от 2 октября 2014 года N 167-Т "О мерах по снижению операционных рисков при принятии к исполнению исполнительных документов") банкам, с учетом положений части 6 статьи 70 Закона об исполнительном производстве, следует тщательно проверять подлинность исполнительных документов перед принятием решения о списании денежных средств со счетов клиентов, в том числе путем обращения к информационной системе "Картотека арбитражных дел" на сайте федеральных арбитражных судов http://kad.arbitr.ru. В случае отсутствия информации в соответствующих электронных сервисах и необходимости дополнительной проверки подлинности исполнительного документа кредитным организациям рекомендуется обращаться в суд, выдавший исполнительный документ, и (или) к клиенту за ее подтверждением.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 16.06.2021)Согласно рекомендациям Центрального банка Российской Федерации (письмо от 2 октября 2014 года N 167-Т "О мерах по снижению операционных рисков при принятии к исполнению исполнительных документов") банкам, с учетом положений части 6 статьи 70 Закона об исполнительном производстве, следует тщательно проверять подлинность исполнительных документов перед принятием решения о списании денежных средств со счетов клиентов, в том числе путем обращения к информационной системе "Картотека арбитражных дел" на сайте федеральных арбитражных судов http://kad.arbitr.ru. В случае отсутствия информации в соответствующих электронных сервисах и необходимости дополнительной проверки подлинности исполнительного документа кредитным организациям рекомендуется обращаться в суд, выдавший исполнительный документ, и (или) к клиенту за ее подтверждением.
Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ
(ред. от 08.08.2024)
"Об исполнительном производстве"6. В случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), или сомнений в достоверности сведений, представленных в соответствии с частью 2 статьи 8 настоящего Федерального закона, банк или иная кредитная организация вправе для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на семь дней. При проведении указанной проверки банк или кредитная организация незамедлительно приостанавливает операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию.
(ред. от 08.08.2024)
"Об исполнительном производстве"6. В случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), или сомнений в достоверности сведений, представленных в соответствии с частью 2 статьи 8 настоящего Федерального закона, банк или иная кредитная организация вправе для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на семь дней. При проведении указанной проверки банк или кредитная организация незамедлительно приостанавливает операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию.