Расторжение договора банковского счета 115-ФЗ
Подборка наиболее важных документов по запросу Расторжение договора банковского счета 115-ФЗ (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Постановление Третьего арбитражного апелляционного суда от 17.10.2023 по делу N А33-34103/2022
Требование: О признании незаконными односторонних отказов банка от договоров банковского обслуживания счетов, действий по блокированию дистанционного банковского обслуживания счетов, обязании восстановить доступ к банковским счетам и к дистанционному банковскому обслуживанию.
Решение: Требование удовлетворено в части.Признавая действия банка незаконными и удовлетворяя иск, суд первой инстанции исходил из того, что наличие оснований, поименованных в статье 7 Закона N 115-ФЗ и позволяющих банку в одностороннем порядке расторгать договор и закрывать расчетный счет клиента, банком не подтверждено. Суд указал, что банком не раскрыты и не подтверждены доводы о том, что документы, представленные обществом "Артха Компани" в качестве раскрытия экономического смысла, не исключают подозрений в совершении их исключительно в противоправных целях.
Требование: О признании незаконными односторонних отказов банка от договоров банковского обслуживания счетов, действий по блокированию дистанционного банковского обслуживания счетов, обязании восстановить доступ к банковским счетам и к дистанционному банковскому обслуживанию.
Решение: Требование удовлетворено в части.Признавая действия банка незаконными и удовлетворяя иск, суд первой инстанции исходил из того, что наличие оснований, поименованных в статье 7 Закона N 115-ФЗ и позволяющих банку в одностороннем порядке расторгать договор и закрывать расчетный счет клиента, банком не подтверждено. Суд указал, что банком не раскрыты и не подтверждены доводы о том, что документы, представленные обществом "Артха Компани" в качестве раскрытия экономического смысла, не исключают подозрений в совершении их исключительно в противоправных целях.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Правовой режим специального счета для зачисления невостребованных остатков
(Вараксин А.Е.)
("Банковское право", 2021, N 2)В иных документах ЦБ РФ не рассматривает Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ) в качестве единственного основания расторжения договора банковского счета в силу закона:
(Вараксин А.Е.)
("Банковское право", 2021, N 2)В иных документах ЦБ РФ не рассматривает Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ) в качестве единственного основания расторжения договора банковского счета в силу закона:
Статья: Экономические меры противодействия легализации: анализ судебной практики
(Ефремов В.В., Завьялов С.О.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2020, N 12)2.1.2. Расторжение договора банковского счета. В случае принятия банком в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции на основании п. 11 ст. 7 Закона N 115-ФЗ банк получает право на одностороннее расторжение договора банковского счета (вклада) с клиентом на основании п. 5.2 ст. 7 Закона N 115-ФЗ.
(Ефремов В.В., Завьялов С.О.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2020, N 12)2.1.2. Расторжение договора банковского счета. В случае принятия банком в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции на основании п. 11 ст. 7 Закона N 115-ФЗ банк получает право на одностороннее расторжение договора банковского счета (вклада) с клиентом на основании п. 5.2 ст. 7 Закона N 115-ФЗ.
Нормативные акты
Федеральный закон от 30.12.2004 N 214-ФЗ
(ред. от 08.08.2024)
"Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 08.09.2024)11. В случае отказа уполномоченного банка от заключения договора счета эскроу с лицом, являющимся стороной договора участия в долевом строительстве, расторжения уполномоченным банком договора счета эскроу с клиентом, являющимся стороной договора участия в долевом строительстве, по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", другая сторона договора участия в долевом строительстве может в одностороннем порядке отказаться от исполнения договора участия в долевом строительстве в порядке, предусмотренном частями 3 и 4 статьи 9 настоящего Федерального закона.
(ред. от 08.08.2024)
"Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 08.09.2024)11. В случае отказа уполномоченного банка от заключения договора счета эскроу с лицом, являющимся стороной договора участия в долевом строительстве, расторжения уполномоченным банком договора счета эскроу с клиентом, являющимся стороной договора участия в долевом строительстве, по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", другая сторона договора участия в долевом строительстве может в одностороннем порядке отказаться от исполнения договора участия в долевом строительстве в порядке, предусмотренном частями 3 и 4 статьи 9 настоящего Федерального закона.
Федеральный закон от 01.07.2018 N 175-ФЗ
(ред. от 30.12.2021)
"О внесении изменений в Федеральный закон "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" и отдельные законодательные акты Российской Федерации"11. В случае отказа уполномоченного банка от заключения договора счета эскроу с лицом, являющимся стороной договора участия в долевом строительстве, расторжения уполномоченным банком договора счета эскроу с клиентом, являющимся стороной договора участия в долевом строительстве, по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", другая сторона договора участия в долевом строительстве может в одностороннем порядке отказаться от исполнения договора участия в долевом строительстве в порядке, предусмотренном частями 3 и 4 статьи 9 настоящего Федерального закона.
(ред. от 30.12.2021)
"О внесении изменений в Федеральный закон "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" и отдельные законодательные акты Российской Федерации"11. В случае отказа уполномоченного банка от заключения договора счета эскроу с лицом, являющимся стороной договора участия в долевом строительстве, расторжения уполномоченным банком договора счета эскроу с клиентом, являющимся стороной договора участия в долевом строительстве, по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", другая сторона договора участия в долевом строительстве может в одностороннем порядке отказаться от исполнения договора участия в долевом строительстве в порядке, предусмотренном частями 3 и 4 статьи 9 настоящего Федерального закона.