Служба управления рисками кредитной организации
Подборка наиболее важных документов по запросу Служба управления рисками кредитной организации (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: О функциях подразделений (служб) кредитной организации, распределении полномочий и определении должностных лиц в рамках управления операционными рисками.
(Письмо Банка России от 17.05.2022 N 716-P-2022/71)Вопрос: 1. Какого рода конфликты интересов возникают в случае назначения одного и того же подразделения кредитной организации (головной кредитной организации) (далее - кредитная организация) специализированным подразделением в соответствии с абз. 7 п. 1.3 Положения Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе" (далее - Положение N 716-П) и центром компетенций в соответствии с абз. 8 п. 1.3 Положения N 716-П?
(Письмо Банка России от 17.05.2022 N 716-P-2022/71)Вопрос: 1. Какого рода конфликты интересов возникают в случае назначения одного и того же подразделения кредитной организации (головной кредитной организации) (далее - кредитная организация) специализированным подразделением в соответствии с абз. 7 п. 1.3 Положения Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе" (далее - Положение N 716-П) и центром компетенций в соответствии с абз. 8 п. 1.3 Положения N 716-П?
"Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Пример. Руководитель службы управления рисками кредитной организации обжаловал признание его деловой репутации не соответствующей требованиям, установленным федеральными законами. Причиной принятия такого решения послужило осуществление заявителем функций руководителя службы управления рисками кредитной организации в течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций за нарушение законодательства Российской Федерации.
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Пример. Руководитель службы управления рисками кредитной организации обжаловал признание его деловой репутации не соответствующей требованиям, установленным федеральными законами. Причиной принятия такого решения послужило осуществление заявителем функций руководителя службы управления рисками кредитной организации в течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций за нарушение законодательства Российской Федерации.
Нормативные акты
Федеральный закон от 07.02.2011 N 7-ФЗ
(ред. от 22.07.2024)
"О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте"14. Действие положений настоящей статьи не распространяется на кредитные организации, осуществляющие клиринговую деятельность, на лицо, осуществляющее (в том числе в порядке временного исполнения обязанностей) функции единоличного исполнительного органа, главного бухгалтера, руководителя службы внутреннего контроля (за исключением контролера (руководителя службы внутреннего контроля), к компетенции которого в кредитной организации отнесено только осуществление функции внутреннего контроля деятельности клиринговой организации), руководителя службы внутреннего аудита, руководителя службы управления рисками кредитной организации, руководителя филиала такой кредитной организации, а также на лицо, осуществляющее функции члена совета директоров (наблюдательного совета), члена коллегиального исполнительного органа кредитной организации, осуществляющей клиринговую деятельность.
(ред. от 22.07.2024)
"О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте"14. Действие положений настоящей статьи не распространяется на кредитные организации, осуществляющие клиринговую деятельность, на лицо, осуществляющее (в том числе в порядке временного исполнения обязанностей) функции единоличного исполнительного органа, главного бухгалтера, руководителя службы внутреннего контроля (за исключением контролера (руководителя службы внутреннего контроля), к компетенции которого в кредитной организации отнесено только осуществление функции внутреннего контроля деятельности клиринговой организации), руководителя службы внутреннего аудита, руководителя службы управления рисками кредитной организации, руководителя филиала такой кредитной организации, а также на лицо, осуществляющее функции члена совета директоров (наблюдательного совета), члена коллегиального исполнительного органа кредитной организации, осуществляющей клиринговую деятельность.
Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ
(ред. от 23.04.2024)
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2024)Статья 57.1. Банк России устанавливает требования к системам управления рисками и капиталом, внутреннего контроля кредитных организаций, в банковских группах, а также квалификационные требования к руководителю службы управления рисками, руководителю службы внутреннего аудита, руководителю службы внутреннего контроля кредитных организаций, специальному должностному лицу, ответственному за реализацию правил внутреннего контроля в кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения), головной кредитной организации банковской группы.
(ред. от 23.04.2024)
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2024)Статья 57.1. Банк России устанавливает требования к системам управления рисками и капиталом, внутреннего контроля кредитных организаций, в банковских группах, а также квалификационные требования к руководителю службы управления рисками, руководителю службы внутреннего аудита, руководителю службы внутреннего контроля кредитных организаций, специальному должностному лицу, ответственному за реализацию правил внутреннего контроля в кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения), головной кредитной организации банковской группы.