Служба внутреннего контроля банка
Подборка наиболее важных документов по запросу Служба внутреннего контроля банка (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Генезис комплаенс-контроля в финансовой сфере
(Баракина Е.Ю.)
("Финансовое право", 2022, N 11)Данный термин фигурирует в Положении Банка России <1>, где подробно прописываются процессы и меры, связанные с внутренним контролем, комплаенс-рисками, которые должны осуществляться и приниматься кредитными организациями, а также называются специалисты, реализующие комплаенс-функции. Данное Положение Банка России неоднократно изменялось. Эксперт банка отмечает, что переломным моментом можно считать 2014 г., так как именно тогда были внесены дополнения о "перераспределении функций между структурными подразделениями служб внутреннего контроля крупных банков, с целью выявления рисков убытков из-за нарушения законов или внутренних документов", оценки регуляторных рисков, выявления случаев конфликта интересов, а также обнаружения и анализа операций, которые "носят запутанный и необычный характер" <2>.
(Баракина Е.Ю.)
("Финансовое право", 2022, N 11)Данный термин фигурирует в Положении Банка России <1>, где подробно прописываются процессы и меры, связанные с внутренним контролем, комплаенс-рисками, которые должны осуществляться и приниматься кредитными организациями, а также называются специалисты, реализующие комплаенс-функции. Данное Положение Банка России неоднократно изменялось. Эксперт банка отмечает, что переломным моментом можно считать 2014 г., так как именно тогда были внесены дополнения о "перераспределении функций между структурными подразделениями служб внутреннего контроля крупных банков, с целью выявления рисков убытков из-за нарушения законов или внутренних документов", оценки регуляторных рисков, выявления случаев конфликта интересов, а также обнаружения и анализа операций, которые "носят запутанный и необычный характер" <2>.
Статья: Проблемы финансово-правового регулирования кредитного рынка в России
(Бабина К.И.)
("Финансовое право", 2021, N 11)Важно отметить, что действующее российское финансовое законодательство весьма фрагментарно регулирует минимизацию банковских рисков. При этом на уровне федерального и регионального законодательства отсутствуют нормативно-правовые акты, которые бы регламентировали деятельность банков по минимизации кредитных рисков, в том числе в части закрепления единых подходов к осуществлению кредитными организациями высокорисковой банковской деятельности. Данная сфера функционирования банковского сектора регламентируется документами Банка России, а именно Положением Банка России "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах", на основе которого создаются и функционируют службы внутреннего контроля банков с целью выявления, измерения, наблюдения и минимизации различных рисков, возникающих в их деятельности <7>.
(Бабина К.И.)
("Финансовое право", 2021, N 11)Важно отметить, что действующее российское финансовое законодательство весьма фрагментарно регулирует минимизацию банковских рисков. При этом на уровне федерального и регионального законодательства отсутствуют нормативно-правовые акты, которые бы регламентировали деятельность банков по минимизации кредитных рисков, в том числе в части закрепления единых подходов к осуществлению кредитными организациями высокорисковой банковской деятельности. Данная сфера функционирования банковского сектора регламентируется документами Банка России, а именно Положением Банка России "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах", на основе которого создаются и функционируют службы внутреннего контроля банков с целью выявления, измерения, наблюдения и минимизации различных рисков, возникающих в их деятельности <7>.
Нормативные акты
"Типовые правила внутреннего контроля кредитной организации"
(утв. АРБ)
(ред. от 13.03.2013)4.10. Порядок информирования сотрудниками Банка, в том числе Ответственным сотрудником, Руководителя Банка и Службы внутреннего контроля о ставших им известными фактах нарушения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, допущенных сотрудниками Банка
(утв. АРБ)
(ред. от 13.03.2013)4.10. Порядок информирования сотрудниками Банка, в том числе Ответственным сотрудником, Руководителя Банка и Службы внутреннего контроля о ставших им известными фактах нарушения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, допущенных сотрудниками Банка